ریسک صندوق های سرمایه گذاری طلا
تنها ریسک سرمایه گذاری در این صندوق ها همان ریسک قیمتی طلا و نوسانات آن است، یعنی عواملی که قیمت سکه و طلا را تهدید می کنند. البته به دلیل وجود بازارگردان که پیش از این گفته شد، مقدار ریسک در صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا، بسیار کمتر از بازار طلای فیزیکی است.
نقد شوندگی و بازدهی صندوق سرمایه گذاری طلا
نقد شوندگی یک صندوق به بازارگردانی آن صندوق بستگی دارد. اینکه بتواند عرضه و تقاضا را مدیریت کند و همیشه طرف معاملاتی وجود داشته باشد. بازدهی این صندوق ها هم به قیمت اونس جهانی و نرخ روز ارز برای تبدیل قیمت آن به ریال وابسته است. با این حال نمودارهای سال های گذشته نشان می دهد برآیند نوسانات بلند مدت در این بازار مثبت و سرمایه گذاری در آن سودآور بوده است.
صندوق های سرمایه گذاری طلا موجود در بازار بورس ایران
در حال حاضر در بازار بورس اوراق بهادار ایران فقط 4 صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلا فعالیت می کنند.
- صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس پارسیان با نماد "طلا": این صندوق اولین صندوق مبتنی بر طلا در ایران است که از خرداد 96 شروع به فعالیت کرده است.
- صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ سکه طلای کیان با نماد "گوهر" به عنوان دومین صندوق مبتنی بر طلا از آذر ماه 96 کار خود را آغاز نموده است.
- صندوق سرمایه گذاری طلای زرافشان امید ایرانیان با نماد "زر": این صندوق سرمایه گذاری طلا از مهرماه سال 96 آغاز به کار کرده است.
- صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر سکه طلای مفید با نماد "عیار" که از خرداد ماه سال 97 کار خود را آغاز کرده است و نسبت به سایر صندوق های طلا سابقه کمتری دارد.
انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا
با مقایسه نمودار فعالیت این صندوق ها و درصد سودی که در دوران فعالیت خود داشته اند، می توانید بهترین صندوق را برای سرمایه گذاری مطمئن انتخاب کنید. البته از شرایط بازارگردانی هر صندوق نیز غافل نشوید.
چگونه در صندوق های طلا سرمایه گذاری کنیم؟
برای سرمایه گذاری در صندوق های طلا و خرید و فروش نماد این صندوق ها، داشتن کد بورسی الزامی است. برای گرفتن کد بورسی هم کافی است از طریق یکی از سامانه های معاملاتی که توسط کارگزاران بورس ارائه شده اقدام کنیم. به عنوان مثال تمام کسانی که در کارگزاری ها به صورت آنلاین معامله انجام می دهند، امکان خرید و فروش نماد صندوق های طلا را نیز دارند.
نتیجه گیری
در این مقاله با صندوق های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا آشنا شدیم و 4 صندوق فعال در این زمینه را معرفی کردیم. قبل از ورود به این بازار حتما بازده صندوق ها را با هم مقایسه و از امکاناتی که هر کدام دارند اطلاع پیدا کنید تا بتوانید سرمایه گذاری مطمئنی داشته باشید. در ضمن این را یادتان باشد که بازار طلا، بازاری غیرقابل پیش بینی است که هم می تواند سود ناگهانی بسیار بالایی داشته و هم ممکن است با ضرر همراه باشد؛ بنابراین باید ریسک ورود به آن را بپذیرید. البته که سرمایه گذاری در صندوق های طلا مزیت های زیادی نسبت به طلای فیزیکی دارد.
صندوق سرمایهگذاری طلا وارد بورس می‌شود
سرمایهگذاری در طلا به روش‌های مختلفی همچون نگهداری فیزیکی، معامله اوراق سپرده و همینطور صندوقهای سرمایهگذاری امکان پذیر است.
نگهداری فیزیکی سکه، ریسک‌ها و هزینه های احتمالی خود را به ویژه در حجم بالا به دنبال دارد. این دغدغه در روش‌های اوراق سپرده و صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر طلا، برطرف شده تا بدین‌گونه سرمایه‌گذاران بتوانند بدون معامله فیزیکی سکه، از تغییرات قیمت آن بازدهی کسب کنند.
صندوق سرمایهگذاری "زرفام آشنا" جدیدترین صندوق مبتنی بر طلاست که از روز دوشنبه ۹ خردادماه ۱۴۰۱ وارد بورس کالا می‌شود. این صندوق امکان شروع سرمایهگذاری را با حداقل پس‌انداز برای تمام متقاضیان فراهم ساخته است. بدین صورت دیگر نیازی نیست هزینه حداقل یک سکه بهار آزادی توسط سرمایه‌گذار پرداخت شود، بلکه می‌توان با حداقل ۵۰۰ هزار تومان، حتی در بخشی از یک سکه هم سرمایهگذاری و از بازدهی آن بهره‌مند شد. این مزیت اصلی صندوق زرفام آشناست که این امکان در روش معامله اوراق سپرده وجود ندارد.
این صندوق که از نوع قابل معامله یا ETF است باید حداقل ۷۰ درصد دارایی خود را در سکه طلا و مابقی را نیز می‌تواند در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایهگذاری کند. نقدشوندگی بالا، سهولت در خرید و فروش و همینطور کارمزد بسیار پایین از دیگر مزیت‌های این صندوق به شمار می‌آید.
پذیره‌نویسی صندوق سرمایهگذاری زرفام آشنا به مدت ۳ روز کاری و با جستجوی نماد "زرفام" از طریق سامانه معاملات برخط کارگزاری‌ها ادامه خواهد داشت. هر واحد این صندوق ۱۰.۰۰۰ ریال و حداقل مبلغ واحد ۵.۰۰۰.۰۰۰ ریال است.
این صندوق تحت مدیریت سبدگردان سهم آشناست که سابقه چندین ساله مدیریت صندوقهای موفقی همچون "امین آشنا ایرانیان"، "کامیاب آشنا" و "نماد آشنا" را داشته است.
کهربا، بهترین صندوق طلا
سرمایهگذاری در طلا همواره یکی از سرمایه‌گذاری‌های جذاب در میان ما ایرانیان محسوب می‌شده است؛ با این وجود تجربه نشان داده است در شرایطی که اوضاع اقتصادی و اجتماعی کشور از ثبات قابل توجهی برخوردار نیست تقاضا برای خرید این فلز گرانبها افزایش می‌یابد و طبیعتا این کالا با افزایش قیمت روبه ور خواهد شد؛ نمونه عینی این واقعیت را در سال‌های اخیر و با افزایش لجام‌گسیخته تورم و تشدید ریسک‌های موجود در سطوح مختلف اقتصاد شاهد بوده‌ایم.
از ابتدای سال جاری تاکنون با توجه به اتفاقات و اخبار ضد و نقیض بسیاری که از توافق در مذاکرات احیای برجام شنیده می‌شد و به علاوه با از دست رفتن روزنه‌های کوچک امید به برگشت طرفین به برجام تقاضا برای کالایی چون طلا بیش از پیش اوج گرفت تا جایی که شاهد بودیم سکه طلا امامی با شروع سال ۱۴۰۱ در عرض کمتر از سه ماه یک رشد ۳۰ درصدی را رقم زد و از ۱۲ میلیون و ۳۷۰ هزار تومان در ابتدای سال به رقم ۱۶ میلیون و ۴۰۰ هزار تومان در خرداد ماه رسید.
رشد قیمت طلا به همین جا ختم نشد و در حال حاضر پس از گذشت شش ماه از ابتدای سال شاهد آن هستیم که این افزایش در طلای ۱۸ عیار، ۲۴ عیار، سکه امامی و سکه بهار آزادی ادامه دارد به طوری که در شش ماهه گذشته طلای ۱۸ عیار ۳.۹ درصد و در یک سال اخیر میزان رشد طلای ۱۸ عیار بیش از ۱۵.۴ درصد بوده است.طلای ۲۴ عیار نیز در شش ماهه به همین منوال رشد داشته است.
طلای ۲۴ عیار در شش ماه و یک سال گذشته به ترتیب ۳.۹ درصد و ۱۵.۴ درصد رشده داشته است. سکه امامی نیز در شش ماه گذشته با رشد ۱۴.۱ درصدی و در یک سال با رشد ۲۵.۷۹ درصدی خود بازدهی قابل توجهی را در این بازار نشان می‌دهد. سکه بهار آزادی نیز از این افزایش قیمت جا نمانده و توانسته در شش ماه رشد ۱۱.۷۳ درصدی و در یک سال اخیر افزایش ۲۳ درصدی را از خود به نمایش بگذارد.
راهکار گرفتن بازدهی صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ از طلا
این اعداد و ارقام تنها یک چیز را نشان می‌دهد، بازدهی مطلوب از خرید و فروش طلا! با وجود بازدهی مناسب در بازاری چون طلا سرمایه‌گذاران برای اینکه از رشد 30 درصدی این کالا باز نمانند لازم است که برای سرمایهگذاری به روش مطمئن در این بازار ورود کنند.ممکن است این سوال پیش آید که چطور می‌توان اقدام به خرید و نگهداری سکه طلا کرد در حالی که از طرفی نمی‌توانیم امنیت آن را پس از خرید تضمین کنیم و از طرفی چگونه می‌توانیم از اصل بودن سکه طلا و یا طلای آبشده که برخی پیشنهاد به خرید آن را می‌دهند اطمینان حاصل کرد؟
صندوقهای سرمایهگذاری طلا، یکی از گزینه‌های قابل اعتماد برای ورود سرمایه افراد بدون تحمل ریسک نگهداری و یا تقلبی بودن آن است. صندوقهای طلا که در بازار سرمایه در حال خرید و فروش هستند یکی از انواع صندوق سرمایهگذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس هستند. این صندوقها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایهگذاری میکنند.
صندوقهای طلا چگونه کار میکنند؟
سازوکار این صندوقها این است که حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایهگذاری میکنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت وارد میکنند به همین دلیل است که دارندگان واحدهای سرمایهگذاری صندوقهای طلا به طور مستقیم از افزایش رشد قیمت سکه و اوراق مبتنی بر سکه طلا بهره‌مند می‌شوند . در صندوقهای طلا، سکههای مورد نیاز طی فرآیندی دقیق و تحت پروسه‌ای مشخص و مطمئن توسط مدیر صندوق از بازار یا بانک خریداری می‌شود و در یک بانک عامل سپرده‌‌گذاری می‌شود.صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ با توجه به اینکه صندوقهای طلا درصد قابل توجهی از سرمایه خود را در گواهی‌‌های سکه طلا وارد میکنند در نتیجه با توجه به اینکه قیمت طلا تحت تاثیر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی طلا تعیین می‌شود در نتیجه سرمایهگذاری در صندوق طلا را باید یک قلاب دانست که می‌تواند علاوه بر صید بازده طلا با توجه به افزایش نرخ دلار بازدهی دلار را نیز شکار کند.
برای اینکه بتوانیم برای خرید واحدهای سرمایهگذاری صندوقهای طلا اقدام کنیم لازم است نماد این صندوقها را با داشتن کد بورسی خرید و فروش کنیم در حقیقت می‌توانیم با استفاده از سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها به شکل آنلاین این واحدها را خرید و فروش کنیم بنابراین با خرید صندوقهای طلا دردسر و خطرات خرید و نگهداری طلای فیزیکی به کلی از بین می‌رود.
چرا باید صندوق طلا خرید؟
شاید این سوال پیش آید این صندوقها چه مزایای بیشتری به جز رفع خطرات خرید، فروش و نگهداری نسبت به خرید طلای فیزیکی دارند که می‌توانند ما را به خرید این واحدها ترغیب کنند؟
باید پاسخ داد که کاهش کارمزد معاملاتی یکی از مهم‌ترین مشوق‌های موجود برای خرید طلا به روش غیرمستقیم و از طریق صندوقهای سرمایهگذاری است کارمزد معاملات فیزیکی طلا حدود 1 تا 2 درصد است ولی در معاملات صندوقهای طلا این رقم به 0.15 درصد کاهش می‌یابد. خرید واحدهای صندوقهای طلا همچنین باعث می‌شود افراد با سرمایه‌های کم نیز بتوانند از رشد طلا منتفع شوند و حتما لازم به خرید سکه تمام و گرفتن بازده به شرط داشتن نقدینگی بیشتر نیست؛ همچنین نقدشوندگی بالا و فروش راحت و بی‌دغدغه واحدهای صندوق نیز گزینه دیگری است که می‌تواند برای این صندوقها جذابیت بسیاری ایجاد کند.
چگونه بهترین صندوق طلا را پیدا کنیم؟
قطعا در میان صندوقهای سرمایهگذاری طلا نیز با توجه به مدیریت‌های متفاوت، برخی از این صندوقها عملکرد قوی‌تری نسبت به سایرین خواهند داشت که این مساله خودش را مستقیما در بازدهی این صندوقها نشان می‌دهد به همین سبب برای ورود سرمایه‌های خود به این صندوق باید به دنبال بهترین صندوق طلا باشیم. برای مقایسه صندوقهای طلا به راحتی می‌توان با مراجعه به سایت فیپیران به مقایسه این صندوقها در یک ماهه، سه ماهه، شش ماه و یک ساله بپردازیم:
کهربا، بهترین صندوق سرمایهگذاری طلا
مقایسه این صندوق سرمایه گذاری با سایر صندوقها در یک سال گذشته به ما نشان می‌دهد که صندوق "طلای کهربا" از گروه مالی کاریزما که از مرداد ماه سال گذشته آغاز به کار کرده است، توانسته گوی سبقت را از تمامی رقبای خود بگیرد و جایگاه بهترین صندوق طلا در بازه‌های صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ شش ماهه و یک ساله اخیر از نظر بازدهی را کسب کند.
در یک سال گذشته صندوق طلای کهربا با بازدهی 27.16 درصد، صندوق طلای گوهر با بازدهی 26.55 درصد، صندوق طلای عیار با بازدهی 26.34 درصد ، صندوق طلای زر با بازدهی 25.39 درصد و صندوق طلای لوتوس با بازدهی 25.36 درصد رتبه‌های یک تا پنج بازدهی سالانه را در میان تمام صندوقهای سرمایهگذاری طلا به خود اختصاص داده‌اند.
معرفی ۸اُمین صندوق طلای ایران
صندوق سرمایهگذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای صبا با نماد "نفیس" به عنوان ۸اُمین صندوق طلای بازار سرمایه ایران از تاریخ ۲۶ مهر ماه ۱۴۰۱ به مدت ۳ روز کاری در بورس کالای ایران پذیره‌نویسی خواهد شد.
ب ه گزارش صدای بورس_ صندوق سرمایهگذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلای صبا(ETF)، از نوع صندوقهای سرمایهگذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سپرده کالایی است که با نماد «نفیس» در بورس کالای ایران معامله خواهد شد. این صندوقها موظف به سرمایهگذاری حداقل ۷۰ درصد از کل دارایی‌های خود در گواهی سپرده سکه طلا هستند؛ لذا بازدهی صندوقهای مذکور به قیمت اونس جهانی و نرخ روز ارز وابسته است. از این رو، نمی‌توان تاثیر تحولات اقتصادی و سیاسی بر قیمت طلا و ریسک سرمایهگذاری در این صندوقها را انکار کرد. با این حال بررسی داده‌ها نشان می‌دهد برآیند نوسانات بلندمدت در این بازار مثبت و سرمایهگذاری در آن سودآور بوده است.
لینک سایت صندوق نفیس nafis.sabaamc.ir
ارکان صندوق طلای نفیس:
ترکیب دارایی‌ها در صندوق سرمایهگذاری مبتنی بر طلای نفیس:
بنابراین صندوقهای سرمایهگذاری در گواهی سپرده سکه طلا، حداقل ۷۰ درصد از صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ دارایی‌های خود را در سپرده سکه طلا سرمایهگذاری میکنند و ۳۰ درصد مابقی در اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایهگذاری خواهد شد.
سرمایهگذاری در صندوقهای طلا مناسب چه کسانی است؟
سرمایهگذاری در صندوقهای طلا مناسب آن دسته از سرمایه‌گذارانی است که می‌خواهند در عین ریسک گریز بودن، طیف گستردهای از دارایی‌های مبتنی بر طلا را در پرتفوی خود جای دهند. لازم به ذکر است سرمایهگذاری در صندوقهای طلا و خرید و فروش نماد این صندوقها، مستلزم داشتن کد بورسی است و تمام کسانی که در کارگزاری‌ها به صورت آنلاین معامله انجام می‌دهند، امکان خرید و فروش نماد صندوقهای طلا را نیز دارند.
مزایای سرمایهگذاری در صندوق طلای "نفیس":
- قابل معامله(ETF) در بورس کالای ایران
- قابلیت سرمایهگذاری با سرمایه اندک
- پوشش ریسک تورم
- نقدشوندگی بالا
- حذف ریسک نگهداری فیزیکی طلا
- اصالت سنجی سکههای طلا توسط کارشناسان خبره
- برخورداری از معافیت مالیاتی
- کارمزد معاملاتی اندک
ریسک سرمایهگذاری در صندوق طلای "نفیس":
- بازدهی همسو با طلای جهانی و نرخ ارز
- بدون تقسیم سود و بازدهی ثابت
چگونه در صندوق طلای "نفیس" سرمایهگذاری کنیم؟
از آنجایی که این صندوق از نوع ETF یا قابل معامله است، خرید و فروش واحدهای سرمایهگذاری این صندوق مستلزم ثبت نام در سجام و دریافت کد بورسی است. سپس می‌توان در طی ساعات ۱۱:۳۰ الی ۱۵ روزهای کاری، نماد «نفیس» را در سامانه آنلاین معاملاتی جست‌وجو و معامله کرد. قابل ذکر است حداقل معامله در سیستم آنلاین کارگزاری‌ها، به دلیل الزامات سازمان بورس ۵۰۰ هزار تومان است.
صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟
صندوق سرمایه گذاری کالایی طلای سرخ نوویرا
معرفی صندوق سرمایه گذاری طلای سرخ نوویرا
شرکت سبدگردان نوویرا، با اهتمام به رسالت اجتماعی خود در راستای توسعه ابزارهای مالی مفتخر است با همکاری شرکت طلای سرخ گلشید ایرانیان (زعفران مصطفوی)، اقدام به راه اندازی نخستین صندوق کالایی قابل معامله (ETC) با تمرکز ویژه بر روی بخش کشاورزی نماید. کمک به توسعه بازار محصولات کشاورزی و استفاده از فرصت‌های سرمایهگذاری موجود در این بازار، از دیگر مزایایی است که می‌توان برای تشکیل این صندوق نام برد. توسعه ابزارهای مالی در تمامی بخشهای اقتصادی یک رسالت اجتماعی برای این شرکت می‌باشد که این صندوق در همین راستا تاسیس شده است. از ویژگی‌های این صندوق سرمایهگذاری در فرصت‌های موجود در بخش کشاورزی می‌باشد که می‌تواند به این بخش کمک شایان توجهی کند.
تاریخچه صندوق کالایی
بستر قانونی راه‌اندازی و فعالیت صندوقهای سرمایه گذاری کالایی (قابل معامله) از اواخر سال ۱۳۹۵ در بورس کالای ایران فراهم شده است، به طوری که اولین صندوق سرمایهگذاری کالایی در بازار سرمایه کشور در خرداد ماه ۱۳۹۶ پذیره‌نویسی عمومی شد. با توجه به استقبال بالای فعالان بازار سرمایه از این صندوق پس از آن سه صندوق کالایی دیگر موفق به اخذ مجوز تأسیس شده و فعالیت خود را آغاز نموده‌اند. تمامی این چهار صندوق در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا در حال فعالیت هستند. و اینک شرکت سبدگردان نوویرا موفق به ثبت پنجمین صندوق سرمایهگذاری کالایی شده که این صندوق اولین صندوق سرمایهگذاری کالای کشاورزی می‌باشد.
ویژگی های صندوق طلای سرخ نوویرا
سرمایه گذاری در محصولات کشاورزی با نگاه ویژه به زعفران
قابلیت معامله در بازار سرمایه
وجود بازارگردان اختصاصی به جهت افزایش نقدشوندگی واحدهای سرمایه گذاری
مزایای سرمایه گذاری در صندوق
- کاهش ریسک سرمایه گذاری به دلیل صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ تنوع محصولات
- پوشش ریسک با استفاده از ابزارهای نوین مالی
- بهره مندی از فرصت‌های سرمایه گذاری در بخش کشاورزی
- برخورداری از مدیریت حرفه ای
- امکان سرمایه گذاری با مبالغ پایین
- کاهش هزینه سرمایه گذاری به واسطه بهره مندی از مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری
- قابلیت معامله در بازار سرمایه و داشتن بازار ثانویه شفاف
- شفافیت اطلاعاتی و دسترسی مداوم به اطلاعات صندوق
- نظارت مستقیم و مستمر نهادهای نظارتی نظیر متولی، حسابرس و سازمان بورس و اوراق بهادار
ارکان صندوق
مدیر: شرکت سبدگردان نوویرا
متولی: موسسه حسابرسی هوشیار ممیز
بازارگردان: صندوق بازارگردانی امید لوتوس پارسیان
حسابرس: موسسه حسابرسی بهراد مشار
این صندوق به شما پیشنهاد می‌شود اگر:
- علاقه مند به سرمایه گذاری در محصولات کشاورزی هستید.
- به نقدشوندگی سرمایه گذاری خود اهمیت می دهید.
- علاقه مند به پذیرش ریسک معقول و کارشناسی شده هستید.
- علاقه مند به سرمایه گذاری در اوراق مشتقه و استفاده از ویژگی های آن هستید.
- به تولید و حمایت از تولید داخلی به خصوص بخش کشاورزی اهمیت می دهید.
ترکیب دارایی های صندوق
ترکیب دارایی های در نظر گرفته شده برای این صندوق با توجه به الزامات مطرح شده در بند دوم امیدنامه صندوقهای سرمایه گذاری کالایی، که به تأیید سازمان بورس و اوراق بهادار رسیده است، به شرح ذیل می باشد:
| ردیف | موضوع سرمایهگذاری | توضیحات |
| ۱ | گواهی سپرده کالایی زعفران، زعفران پوشال، زیره سبز و پسته | حداقل ۷۰ درصد ارزش کل دارایی های صندوق |
| ۲ | اوراق مشتقه مبتنی بر زعفران، زعفران پوشال، زیره سبز و پسته | حداکثر ۲۰ درصد ارزش کل دارایی های صندوق |
| ۳ | تعهد خالص موقعیت های بدون پوشش در قراردادهای مشتقه مبتنی زعفران، زعفران پوشال، زیره سبز و پسته | حداکثر ۵۰ درصد ارزش کل دارایی های صندوق در زمان اتخاذ موقعیت |
| ۴ | موقعیت خرید در قرارداد اختیار معامله صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ زعفران، زعفران پوشال، زیره سبز و پسته | حداکثر ۵ درصد ارزش کل دارایی های صندوق |
*سرمایه گذاری در این صندوق از هر گونه مالیات معاف می باشد.
دیدگاه شما