کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است؟
کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است؟ امروزه احتیاجی نیست دیگه برای خرید دلار در صف طولانی صرافی ها بایستیم یا به دست فروشان اعتماد کنیم، بلکه به آسانی با ثبت نام در یک صرافی ارز دیجیتال آنلاین و با خرید استیبل کوین ها، میتونین سرمایه خودتون را تبدیل به دلار کنین. اول بگیم که استیبل کوین چی هستش.
گروهی از ارزهای دیجیتال، استیبل کوین (Stablecoin) یا همون"رمز ارز پایدار" هستن که به خاطر برقراری ثبات قیمت در بازار کریپتوکارنسی به وجود اومدن و وجودشون در بازار رمز ارز ها ضروری هستش. پشتوانه هر استیبل کوین یک دارایی واقعی هستش بخاطر کنترل نوسانات قیمت.
همونطور که میدونین بیت کوین(BTC) یکی از شناخته شده ترین و ارزشمند ترین رمز ارز های بازار هستش اما با این حال نقطه ضعف هایی هم داره مثل بالا بودن نوسانات قیمتش. حالا برای در امان ماندن از این نوسانات قیمتی و حفظ سودهای معاملات ضروری هستش که از استیبل کوین ها هم استفاده کنیم.
اگه تا آخر این مقاله همراه ما باشید میخوایم یه توضیح کلی در مورد استیبل کوین بدیم بعد وارد جزئیات شیم و بهتون بگیم که کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است؟ تا جای ممکن سعی می کنیم که به زبان ساده توضیح بدیم تا قابل فهم تر باشه حتی برای شمایی که شاید با مفاهیم اساسی و پایه آشنایی ندارید و به تازگی تصمیم گرفتید وارد بازار رمز ارزها شوید.
استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟
خب اول یه توضیح کلی بدیم که استیبل کوین چی هستش. بیشتر ارزهای دیجیتال ارزشمند و شناخته شده برای عموم کاربران مناسب نیستن به خاطر نوسانات خیلی بالای قیمتی که دارن، چون هر سری با بالا پایین شدن قیمتش ریسک معاملات هم بیشتر میشه و ممکن هستش که دچار ضرر و زیان زیادی شوند.
ارزش بهترین استیبل کوین ها (Stablecoin) هیچ وقت از 1 دلار بیشتر نمیشه به خاطر همین هستش که جز امن ترین کوین ها برای حفظ ارزش سرمایه گذاری محسوب میشن، که اصطلاحاً ارز های دیجیتال باثبات یا پایدار میگن. اگه بخوایم با یه مثال این موضوع رو برای شما جا بندازیم در مورد اهمیت استیبل کوین ها در بازار باید اینطوری بگیم که فرض کنین شما یه ارزی مثل بیت کوین رو در 28 هزار دلار خریداری کردین و الان قیمت بیت کوین به 45 هزار دلار رسیده.
مسلما باید بفکر این باشین تا سود کسب کرده رو حفظ کنین و اگه بازار ریزش کرد ارزش سرمایه و سودتون از بین نره. در چنین شرایطی بهترین راه این هستش که بیت کوین رو بفروشین و اون رو تبدیل به یک استیبل کوین مثل ارز دیجیتال تتر یا دای یا دلار بایننس کنین و وقتی دوباره بازار شروع به رشد کرد روی ارزهای دیگه ای با سرمایه جدیدتون سرمایه گذاری کنین.
حالا اگه بیایم روی استیبل کوین های شناخته نشده سرمایه‌گذاری کنیم، ریسک بالایی کردیم چون قیمت، پشتوانه و روش ثابت نگه داشتن قیمتشون مشخص نیست پس گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری هم نیستن. در این زمینه میشه استیبل کوین ترا رو مثال بزنیم که چند وقت پیش در طی چند روز بخش بزرگی از ارزش خودش رو از دست داد.
حتماً تا اینجا سوال پیش اومده که ارزش و قیمت این دسته از رمز ارز ها رو چجوری ثابت نگه میدارن؛ این روش ها به طور کلی شامل استفاده از رمز ارز های معتبر، ارزهای فیات و الگوریتم های تنظیم عرضه ارزهای دیجیتال هستش. برای اینکه متوجه بشید کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است؟ در ادامه یه توضیح مختصر هم در مورد استیبل کوین های متمرکز و و غیر متمرکز هم میدیم تا اطلاعات کافی داشته باشید.
تقسیم بندی انواع استیبل کوین ها
استیبل کوینهای موجود در بازار رمز ارز ها به صورت کلی به ۲ دسته متمرکز و غیر متمرکز تقسیم میشن. که در این بخش میخوایم به معرفی و بررسی مفصل هرکدام از اون ها بپردازیم.
• استیبل کوین متمرکز:
از مهمترین موارد تشخیص اون ها، بررسی کردن پشتیبانی هستش. این ارزها به طور معمول از سوی یک نهاد مشخص پشتیبانی میشن. به عبارتی، استیبل کوین های متمرکز به جای این که توسط دارایی هایی مثل رمز ارز ها پشتیبانی شوند، از طریق یک نهادی پشتیبانی میشن تا نوسانات قیمتی کنترل بشن.
پشتوانه این دسته از ارزها هم به این طریق هستش که استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ با استفاده از یک دارایی شناخته شده و ارزشمند مانند پول فیات پشتیبانی میشن. برای مثال تتر ((USDTیکی از همین توکن های متمرکز هستش. پشتوانه رمز ارز تتر (USDT) دلار آمریکا هستش.
• استیبل کوین غیر متمرکز:
اگه تا اینجای مقاله را مطالعه کرده باشین اشاره کردیم که، استیبل کوین ها علاوه بر پشتوانه پول فیات یا ارزهای شناخته شده بانکی، با مواردی همچون " رمز ارز های معتبر" و " الگوریتم ها " فعالیت میکنن. استیبل کوین هایی که با پشتوانه رمز ارز های معتبر و الگوریتم های مخصوص معامله میشن، اصطلاحاً استیبل کوین های غیر متمرکز میگیم.
یکی از بهترین استیبل کوین های (Stablecoin) غیر متمرکز که توسط رمز ارز ها پشتیبانی میشه، دای (DAI) هستش. ارزش اون یک دلار و از طریق پلتفرم میکردائو (MakerDAO) عرضه میشه. این نوع از استیبل کوین های غیر متمرکز با تکیه بر سیاست های کاهش یا افزایش در مقدار عرضه، قیمتش را ثابت نگه میدارن و از ایجاد هرگونه نوسان قیمتی جلوگیری میکنن.
• استیبل کوین با پشتوانه فیات
مهم ترین و بهترین استیبل کوین های (Stablecoin) متمرکز که بیشتر از بقیه کاربرد دارن، از ارزهای فیات به عنوان پشتوانه برای ثابت نگه داشتن قیمت خودشون استفاده میکنن. تتر (USDT) محبوب ترین و شناخته شده ترین استیبل کوین در دنیا هستش که البته پراستفاده ترین ارز دیجیتال دنیا حتی بیشتر از اتریوم و بیت کوین هم به حساب میاد، در این دسته بندی قرار میگیره.
در نگاه اول استیبل کوین با پشتوانه فیات از ایمن ترین و بهترین گزینه ها به حساب میان، ولی در مورد بهترین استیبل کوین های متمرکز در مقایسه با گزینه های غیر متمرکز تردید و شک زیادی وجود داره و برخی از کاربران نگهداری اون ها را همواره پر ریسک میدونن.
یک مشکل بسیار اساسی و مهم اون ها که ممکن هستش برای کاربران ساکن کشورهای تحریم شده مانند ایران مشکل به وجود بیاره، داشتن سیستمی متمرکز است؛
ساتوشی ناکاموتو خالق بیت کوین، اولین ارز دیجیتال رمز نگاری شده، سعی کرد تا به کمک بلاک چین یک شبکه انتقال پول غیر متمرکز و توزیع شده خلق کنه که تحت کنترل هیچ نهادی نباشه و به کمک کاربران سازنده شبکه اداره بشه، ولی بعضی از رمز ارز ها از همه مهم تر بهترین استیبل کوین های متمرکز، از این چشم انداز فاصله بسیاری گرفتن. سیستم اون ها با وجود استفاده از اون بلاک چین برای ثبت تراکنش ها در دست شرکتی خاص متمرکز است، پس هر لحظه ممکن هستش که تحت فشار دولت ایالات متحده آمریکا یا اتحادیه اروپا مجبور به بستن یک سری آدرس های کیف پول ها بشن.
• استیبل استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ کوین با پشتوانه ارز دیجیتال
اساسی ترین و بهترین استیبل کوین های غیر متمرکز هم قطعاً پشتوانه دارن تا به کمک اون قیمت خودشون را ثابت نگه دارن. تفاوتش این هستش که اون ها به جای ارز واقعی (فیات) از رمز ارز به عنوان پشتوانه استفاده میکنن؛ به همین علت در شبکه اون ها مسولیت کنترل ارسال توکن های جدید بر عهده قرارداد های هوشمند قرار داره.
بهترین استیبل کوین (Stablecoin) های غیر متمرکز از طریق قفل کردن مقداری از یک یا چند ارز دیجیتال مشخص در یک قرارداد هوشمند توسط کاربران ارسال میشن. در ادامه فرد برای پس گرفتن رمز ارزی که به عنوان وثیقه در قرارداد هوشمند قرار داده است، باید کوین هایی با قیمت ثابت که قبل تر دریافت کرده را همراه با سود به همون اسمارت کانترکت پس بده.
در شبکه بهترین استیبل کوین (Stablecoin) های غیر متمرکز که از رمز ارزها به عنوان پشتوانه استفاده میکنن، مکانیزم های متفاوتی به علت مطمئن شدن از ثابت باقی موندن قیمت وجود داره و این مکانیزم به روش طراحی سیستم اون وابسته هستش. در اینجا سیاست های پولی، به عنوان بخشی از سیستم های حکمرانی، به دست رای دهندگان مشخص میشن. در اینجا توصیه می کنیم مقاله انواع تتر و شبکه های آن را مطالعه کنید تا اطلاعات بیشتری در این مورد بدست بیارین.
بهترین و معتبر ترین استیبل کوین ها
خب حالا میخوایم توضیح بدیم که کدوم استیبل کوین ها مناسب هستن تا بعد از سرمایه گذاری و کسب سود دارایی تون رو به اون ها تبدیل کنین. اول از هر چیزی باید ویژگی های "پشتوانه معتبر" و "ثبات قیمت" را برای هرکدام از رمز ارز ها در نظر بگیرین. در این مقاله یه لیستی آماده کردیم از بهترین و معتبر ترین استیبل کوین ها (Stablecoin) تا در اختیار شما قرار بدیم و همچنین برای هرکدام توضیحی مختصر هم دادیم تا اطلاعات کافی داشته باشید.
• تتر : (USDT)
رمز ارز تتر که با عنوان Tether هم شناخته میشه، از محبوب ترین، ارزشمند ترین و شناخته شده ترین استیبل کوین بازار کریپتوکارنسی هستش که بیشترین حجم معاملاتی را داره و بیشترین جا به جایی را در بین تریدرها داره.
موضوع رمز ارز تتر خیلی گسترده هستش؛ که در مقالات دیگر بیشتر وارد جزئیاتش میشیم. قیمت هر تتر برابر با یک دلار هستش و جزء استیبل کوین های متمرکز با پشتوانه دلار آمریکا محسوب میشه و در رتبه سوم بعد از بیت کوین و اتریوم قرار داره. همچنین میتونین تتر رو در اکثر شبکه ها و بلاکچین های ارزهای دیجیتال پیدا کنین چرا که تقریبا همه بلاکچین ها ازش پشتیبانی میکنن.
• ترو یو اس دی (TrueUSD) :
این استیبل کوین غیر متمرکز هم جز ارز های دیجیتال یک دلاری هستش. همون طور که تتر همیشه ارزشش برابر با یک دلار هستش، رمز ارز TrueUSD هم همواره با قیمت یک دلار فروخته میشه. از مهم ترین و اساسی ترین فایده های این رمز ارز این هستش که شرکت های ثالث همیشه از ارزش ترو یو اس دی (TrueUSD) پشتیبانی میکنن و همین باعث شده که امن بودن اون غیر قابل انکار بشه.
• دای (DAI) :
تا اینجای مقاله بار ها اسم رمز ارز دای (DAI) را به کار بردیم و گفتیم که یکی از بهترین های استیبل کوین (Stablecoin) ها هستش، رمز ارز دای همیشه با پشتیبانی دلار آمریکا به فروش میره و مثل بقیه استیبل کوین هایی که تا الان توضیح دادیم، یک دلار ارزش داره. این ارز دیجیتال روی شبکه بلاک چین غیر متمرکز و با قدرت اتریوم قرار داره و پلتفرمی که آن را ارائه میکنه؛ میکردائو (MakerDAO) هستش. در استیبل کوین هایی مثل دای که استیبل کوین های الگوریتمی هستن پشتوانه اون ها ارزهای دیجیتال معتبر می تونن باشن. مثلا در پلتفرم میکردائو افراد اتریوم رو قفل میکنن و ارز دای رو دریافت میکنن.
• یو اس دی کوین (USDC) :
یو اس دی کوین که با عنوان USDC هم شناخته میشه، پشتوانه ای با قدرت داره که بیشتر کاربران دنیای کریپتوکارنسی اون را به خوبی می‌شناسن و در اصل بعنوان یک سرویس همکاری بین صرافی معتبر و مشهور کوین بیس (Coinbase) و گروه مالی Circle ارائه شد. ارزش اون هم مثب سایر استیبل کوین ها یک دلار هستش. میتونین این توکن رو روی شبکه هایی مثل ترون، اتریوم، سولانا و الگورند پیدا کنین.
• دلار بایننس (BUSD) :
بایننس BUSD یکی دیگه از شناخته شده ترین ها استیبل کوین (Stablecoin) ها در بازار کریپتو هستش. این کوین توسط بایننس ارائه شده. در اصل این رمز ارز بایننس هستش که به پول نقد فیات، به طور خاص تر، دلار آمریکا وصل شده.
• دیجیکس گلد توکن (DGX) :
دیجیکس گلد توکن که با عنوان (DGX) هم شناخته میشه مخصوص طرفداران طلاست و پشتوانه این توکن، طلا هستش. این رمز ارز بر روی بلاک چین اتریوم عرضه شده.
• پکسوس PAX :
پکسوس هم جزو استیبل کوین هایی هستش که به دلار آمریکا وصل شده. این کوین هم روی بلاک چین اتریوم اجرا میشه.
کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است؟
در نهایت می رسیم به موضوع اصلی مون که کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است. در کل باید این رو بگیم تفاوتی نداره که قصد استفاده از کدوم صرافی ارز دیجیتال را داشته باشین؛ مطمئناً لیستی از بهترین استیبل کوین ها در هر صرافی وجود دارن و امکان استفاده از اون ها برای خرید یا فروش وجود داره.
به صورت کلی، اگر تصمیم به خرید رمز ارز و حفظ ارزش دارایی و اموال خودتون را در گذر زمان را دارید؛ پیشنهاد میکنیم از در بین استیبل کوین ها از تتر یا دای استفاده کنین که امروزه بخاطر تحریم های امریکا خیلی ها دای رو گزینه مناسب تری بجای تتر برای کاربرای ایرانی میدونن.
اگر جز کاربرانی هستین که همیشه در حال سرمایه گذاری و یا خرید و فروش رمز ارز های پر ریسک همچون ترون، دوج کوین و غیره هستین، بهتر هستش حتماً یک یا دو مورد از استیبل کوین ها را در سبد دارایی خودتون داشته باشین. چون که با بهره گیری از این نوع دارایی، در زمان سقوط بازار میتونین به سرعت رمز ارز خودتون را به دارایی با ثبات تری تبدیل کنین.
با بهره گیری از این نوع ارز دیجیتال میتونین با شفافیت و سرعت زیادی به سرمایه گذاری در رمز ارز ها بپردازین. در واقع با استفاده از استیبل کوین (Stablecoin) دیگه احتیاجی به استفاده از خدمات مالی متمرکز و ارز های فیات نیست؛ در خاتمه میتونین با هزینه کمتر و سرعت بالا تر به خرید یا فروش ارز دیجیتال بپردازین.
مزایای استیبل کوین
1. قابلیت انتقال دارایی ها به صورت دیجیتالی
2. داشتن ثبات با پشتوانه یک دارایی
3. معاملات ایمن و سریع
معایب استیبل کوین
1. با توجه به جدید بودن این تکنولوژی، آموزش و پذیرش عمومی آن زمان بر است.
2. برای ایجاد اعتماد نیاز به شخص سوم دارد. (یک‌نهاد)
در بازار پرنوسانی مثل کریپتوکارنسی به شدت احتیاج به ثبات داریم، اگر نباشه ممکن هستش که در یک لحظه همه سود و اموال خودتون را از دست بدیم دچار ضرر سنگین بشیم. البته میشه برای حفظ سود یا جلوگیری از هر گونه ضرر و زیان هر سری دارایی رمز ارزی خودتون را نقد کنین، ولی این کار علاوه بر داشتن هزینه مربوط به تراکنش های بانکی، سرعت ترید را به شدت کاهش میده.
در این مقاله سعی کردیم این موضوع رو برای شما شفات تر کنیم که کدام استیبل کوین برای خرید و فروش بهتر است؟ در بین استیل کوین ها امروزه تتر و دای محبوبیت خاصی در بین کاربران ایرانی دارن که بخاطر مشکلات تحریم اکثر تحلیل گرهای بازار دای رو گزینه مناسبی برای انتقال و تبدیل ارزها میدونن. امیدواریم این مقاله برای شما مفید بوده باشه و نظرات خودتون رو در موردش با ما مطرح کنین.
استیبل کوین چیست؟ | 3 مدل مختلف استیبل کوین
یک جوک رایج در کریپتو درباره شخصی وجود دارد که یک استیبل کوین به ارزش ۱۰۰ پوند خریده و انتظار دارد ارزش آن افزایش یابد. اگر پاسخ این سوال را ندانید که استیبل کوین چیست، انجام همان اشتباه آسان است؟ در ادامه این نوشته از وب سایت آکادمی یزدانی می خواهیم بدانیم که استیبل کوین چیست؟
استیبل کوین چیست؟
به زبان ساده، استیبل کوین نوعی ارز دیجیتال است که برای حفظ ارزش پایدار طراحی شده است. برخلاف بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال که تقریباً در هر دقیقه در نوسان هستند، قیمت استیبل کوین طوری طراحی شده است که در یک مقدار یا محدوده ثابت باقی بماند.
برای دستیابی به چنین ثباتی، قیمت یک stablecoin اغلب به ارزهای واقعی مانند دلار آمریکا، پوند انگلیس، ین ژاپن و غیره مرتبط می شود. بنابراین، یک واحد از یک ارز دیجیتال متصل به پوند بریتانیا همیشه 1 پوند یا حداقل ارزشی بسیار نزدیک به آن، به عنوان مثال، 0.999 پوند یا 1.001 پوند، دارد. همین قاعده در مورد هر استیبل کوینی که به ارز فیات متصل شده باشد نیز صدق می کند.
استیبل کوین ها را می توان به دارایی هایی مانند طلا نیز متصل کرد. در چنین تنظیماتی، ارزش 1 واحد از ارز دیجیتال برابر با قیمت بازار دارایی‌ای است که آن را ردیابی میکند. همچنین، بسته به شرایط مشخص شده توسط شرکتی که آنها را صادر کرده است، دارندگان stablecoin ممکن است این انتخاب را داشته باشند که کوین های خود را بازخرید کنند و معادل آن را در دارایی پایه دریافت کنند.
انواع استیبل کوین ها
در ادامه می خواهیم انواع stablecoin ها را بررسی کنیم:
کوین های با پشتوانه ارز
رایج ترین نوع استیبل کوین ها آنهایی هستند که ارزش آنها به ارزهای فیات مرتبط است. اگرچه بسیاری از شرکت‌ها در حال بررسی ایجاد کوین های غیر دلاری با پشتوانه هستند، اما امروزه بیشتر استیبل کوینها به دلار آمریکا گره خورده‌اند. نمونه‌هایی از ارزهای با قیمت ثابت غیردلار شامل EURS (ارائه شده توسط Statis) و TrueGBP (ارائه شده توسط Trust Token) هستند.
کوین های دارای پشتوانه
این نوع کوین ها قیمت فلزات گرانبها مانند طلا و نقره را دنبال می کنند. ایده این است که به مردم اجازه داده شود تا دارایی زیربنایی را مالک و مبادله کنند، بدون اینکه لزوماً آن را در اختیار داشته باشند. دارندگان از نظر تئوری می توانند کوین های خود را در هر زمانی بازخرید کنند و دارایی های اساسی را در ازای آن دریافت کنند. Pax Gold (PAXG) از شرکت Paxos Trust مستقر در ایالات متحده، محبوب ترین نمونه از یک استیبل کوین با پشتوانه دارایی است.
استیبل کوین های دارای پشتوانه رمزنگاری
این یک نوع پیچیده تر از ارزهای دیجیتال است که برای اولین بار توسط پروتکل مبتنی بر اتریوم، Maker، پیشگام شد. توجه داشته باشید که صادرکنندگان stablecoin باید ذخیره ای داشته باشند که ارزش آن برابر یا حتی بیشتر از تعداد کوین های در گردش باشد.
استیبل کوین های دارای پشتوانه رمزنگاری مانند توکن DAI توسط Maker این مشکل را با استفاده از قراردادهای هوشمند حل می کنند، به این معنی که هیچ نهاد مرکزی صادر کننده stablecoin وجود ندارد. کاربران ETH یا سایر ارزهای رمزپایه پذیرفته شده را قفل می کنند و سپس DAI را ضرب می کنند. پس از بازگرداندن DAI ضرب شده به پروتکل، آنها وثیقه خود را پس می گیرند.
محبوب ترین استیبل کوین ها
محبوب ترین ها در این دنیای ارز دیجیتال عبارتند از:
تتر (USDT)
تتر (USDT) مسلماً پر استفاده ترین استیبل کوین است. این توسط Tether Ltd صادر شده است، یک شرکت نزدیک به یک صرافی ارزهای دیجیتال، Bitfinex. اگرچه تتر در ابتدا خارج از حوزه نظارتی فعالیت می کرد و ممیزی منظم از ذخایر خود را منتشر نمی کرد، شرکت از آن زمان اصلاحاتی را انجام داده است. می‌توانید تتر را در اکثر صرافی‌های ارزهای دیجیتال بخرید و این توکن در چندین بلاک چین مانند اتریوم، سولانا، زنجیره هوشمند بایننس، ترون و غیره نیز موجود است.
USDC یکی از محبوب ترین استیبل کوین ها
USDC یک ارز رمزنگاری شده است که توسط کنسرسیوم مرکز، گروهی از شرکت‌های مرتبط با رمزنگاری که به ویژه شامل Coinbase و Circle است، بیمه شده است. علیرغم راه اندازی در اواخر سال 2018، USDC به لطف وابستگی به صرافی های رمزنگاری پیشرو، سهم زیادی از بازار stablecoin را به خود اختصاص داده است. USDC در اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال در دسترس است، اگرچه به اندازه USDT تتر نیست. USDC همچنین توسط چندین بلاک چین از جمله Ethereum، Solana، Stellar، Algorand و دیگران پشتیبانی می شود.
سخن آخر
در این نوشته از وب سایت آکادمی یزدانی ما به بررسی استیبل کوین ها پرداختیم. stablecoin ها ریسک نوسان را از بین می‌برند و اجازه میدهند تا پرداخت‌ها با ارزش واقعی خود استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ تسویه شوند. از این رو، جای تعجب نیست که تجار و حتی شرکت های بزرگ از آن پشتیبانی می کنند.
لیست بهترین استیبل کوین ها (غیر متمرکز و متمرکز)
بدون شک بیت کوین به عنوان پادشاه رمزارزها همیشه میتواند یکی از بهترین گزینه‌‌ها برای خرید باشد. اما بیت کوین و اتریوم به دلیل دامنه نوسانات زیاد قیمت، برای افرادی که جانب احتیاط را نگه می‌‌دارند، گزینه مناسبی نیستند. در این مواقع استیبل کوین ها (Stablecoin) هستند که وارد عرصه میشوند و اجازه سرمایه‌گذاری کم‌ریسک را به کاربران میدهند.
در نگاه اول تتر بهترین استیبل کوین برای سرمایه‌گذاری به نظر می‌‌رسد. اما باید بدانید که علاوه بر تتر، ارزهای باثبات دیگری هم برای سرمایه‌گذاری وجود دارند. با هم برخی از این رمزارزها را بررسی میکنیم. اما قبل از آن بهتر است در مورد این ارزهای دیجیتال اطلاعاتی به دست بیاوریم.
استیبل کوین (stablecoin) چیست؟
استیبل کوین یک نوع ارز دیجیتال است که از نوسانات قیمت در امان است. این ارزها از پشتیبانی ارزهای فیات یا الگوریتمی خاص جهت ثبات قیمت بهره‌‌مند هستند. پشتیبانی این ارزها با اتصال به یک ارز پایدار دیگر یا همان الگو‌‌های خاص صورت می‌‌پذیرد. در ادامه این مطلب، به مرور با ویژگی‌‌های بیشتری از استیبل کوینها آشنا می‌‌شویم. انتخاب بهترین استیبل کوین های موجود در بازار کریپتو بدون شناخت انواع آن کار ساده‌‌ای نیست.
انواع استیبل کوین
همان‌طور که گفتیم، تتر فقط یکی از استیبل کوینها است؛ بنابراین هر ارز با قیمت ثابت میتواند نماینده یکی از انواع استیبل کوینها باشد.
استیبل کوینهای با پشتوانه ارزهای فیات
مدیریت اکثر این نوع ارزها به صورت متمرکز است. پشتیبان تتر و ارزهای مشابه، ارزهای فیاتی مانند یوان چین، یورو و دلار آمریکا است. ارزش‌گذاری تتر به صورت 1:1 صورت می‌‌پذیرد. به معنی دیگر قیمت تتر همیشه برابر با یک دلار است.
استیبل کوینهای با پشتوانه کالا
برخی از بهترین استیبل کوین ها از طریق کالاهای سخت مانند املاک و طلا و حتی برخی از فلزات گران‌‌بهای دیگر پشتیبانی میشوند. گفتنی است که متداول‌‌ترین وثیقه در زمینه استیبل کوینها با پشتوانه کالا، طلا است. این نوع پشتوانه، برخی شبهات پیرامون بیت کوین و حتی ارزهای فیات را قوت بخشیده است.
استیبل کوینهای با استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ پشتوانه کریپتو
استیبل کوینهای با پشتوانه کریپتو اندکی با ارزهای نوع اول متفاوت‌اند. این ارزها با ارزهای دیجیتال دیگر پشتیبانی میشوند. اما آیا هر ارزی میتواند به عنوان پشتیبان انتخاب شود؟ پاسخ منفی است. ارزهای پشتیبان استیبل کوینها باید دو ویژگی داشته باشند. اول اینکه ارزش آنها باید چندبرابر ارز هدف باشد. به عنوان مثال بیت کوین میتواند به عنوان پشتوانه این مدل استیبل کوین مورد استفاده قرار گیرد. دلیل این امر نیز جلوگیری از تأثیر نوسانات بر قیمت استیبل کوین است.
استیبل کوینهای بدون پشتوانه
در تعریف استیبل کوین گفتیم که برخی از آنها برای ثابت نگهداری قیمت از یک الگوی خاص پیروی میکنند. هر ارز باثباتی میتواند در فهرست بهترین استیبل کوین ها قرار بگیرد و ارزهای بدون پشتوانه نیز از این قاعده مستثنی نیستند. به عنوان مثال برخی از قراردادهای هوشمند میتوانند به عنوان پشتوانه برای این ارزها انتخاب شوند. البته این قراردادها باید مبتنی بر یک پلتفرم غیر متمرکز باشند که قبول شوند. رابرت سامس (Robert Sams) مبدع و مبتکر این نوع ارزها است. وی در سال 2014 با انتشار وایت پیپر ارز فدرال رزرو یا fedcoin پایه‌گذاری این ارزها را آغاز کرد.
آشنایی با انواع استیبل کوین، اولین گام در شناخت و معرفی بهترین استیبل کوین های موجود در بازار کریپتو بود که با هم مرور کردیم.
بهترین استیبل کوین های موجود در بازار کریپتو
قبل از معرفی برخی از بهترین استیبل کوین ها، بهتر است یک نکته مهم را برای شما بازگویی کنیم. تقدم و تأخر ارزها در این مطلب نشانه برتری آنها نسبت به یکدیگر نیست. هرچند که برخی از آنها نام و آوازة بیشتری نسبت به دیگر رقبا دارند. با هم برخی از این ارزهای با ثبات قیمتی (استیبل کوین) را بررسی میکنیم.
تتر (Tether)
ارز دیجیتال تتر (USDT) را میتوان مشهورترین و تقریباً کاربردی‌‌ترین استیبل کوین در دنیای رمزارزها دانست. پشتوانه این ارز دلار امریکا است و نسبت آن نیز 1:1 است. تقریباً میتوان گفت بهترین صرافی های ارز دیجیتال ایرانی و خارجی، تتر را در لیست ارزهای قابل خرید و فروش خود قرار داده‌‌اند.
یو اس دی کوین (USD Coin)
یواسدی سی (USDC) یکی از استیبل کوینهایی است که پشتوانه آن صرافی بزرگ Coinbase است.
پکسوس (Paxos Standard)
در سال 2018 شایعه‌‌ای در بین کاربران ارزهای دیجیتال به وجود آمد که بر اساس آن تتر هیچ پشتوانهای نداشت. در این هنگام تتر از حساب خود در بانکی در باهاماس به مبلغ 1.8 میلیارد دلار رونمایی کرد، اما نتوانست از تولد پکسوس استاندارد (PAX) جلوگیری کند. پکسوس نیز مانند تتر با نسبت 1:1 با دلار آمریکا پشتیبانی میشود.
بایننس یو اس دی (Binance USD)
وقتی صرافی کوین بیس، از یک استیبل کوین پشتیبانی میکند، چرا صرافی بایننس اقدام به پشتیبانی از یکی از بهترین استیبل کوین های موجود در بازار کریپتو نکند؟ صرافی Binance نیز یک استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا و با نسبت ۱:۱ منتشر کرده است که بایننس یواسدی (BUSD) نام دارد.
ترو یو اس دی (TrueUSD)
بی‌انصافی است که در میان فهرست بهترین استیبل کوین ها، نامی از TUSD نبریم. ترو یواسدی به صورت 100 درصدی از پشتیبانی دلار برخوردار است. اما این بهترین ویژگی آن نیست. ترو یواسدی کارمزد انتقال کمتری نسبت به ارزهای فیات دارد و در مقابل نرخ بهره بالاتری در مقایسه با آنها دارد. همچنین تبدیل آن به ارز فیات سرعت قابل قبولی دارد.
بدون شک توجه به مزایا یا معایب مطرح شده، استفاده از استیبل کوینها امری ضروری است. ما در این صفحه سعی کردیم شما را با برخی از بهترین استیبل کوین ها و البته انواع آن آشنا کنیم. گفتنی است که در بازار ارزهای دیجیتال استیبل کوینهای دیگری نیز وجود دارند که ممکن است از جهاتی نسبت به دیگر ارزها برتری داشته باشند.
لیست بهترین استیبل کوین ها (غیر متمرکز و متمرکز)
بدون شک بیت کوین به عنوان پادشاه رمزارزها همیشه میتواند یکی از بهترین گزینه‌‌ها برای خرید باشد. اما بیت کوین و اتریوم به دلیل دامنه نوسانات زیاد قیمت، برای افرادی که جانب احتیاط را نگه می‌‌دارند، گزینه مناسبی نیستند. در این مواقع استیبل کوین ها (Stablecoin) هستند که وارد عرصه میشوند و اجازه سرمایه‌گذاری کم‌ریسک را به کاربران میدهند.
در نگاه اول تتر بهترین استیبل کوین برای سرمایه‌گذاری به نظر می‌‌رسد. اما باید بدانید که علاوه بر تتر، ارزهای باثبات دیگری هم برای سرمایه‌گذاری وجود دارند. با استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ هم برخی از این رمزارزها را بررسی میکنیم. اما قبل از آن بهتر است در مورد این ارزهای دیجیتال اطلاعاتی به دست بیاوریم.
استیبل کوین (stablecoin) چیست؟
استیبل کوین یک نوع ارز دیجیتال است که از نوسانات قیمت در امان است. این ارزها از پشتیبانی ارزهای فیات یا الگوریتمی خاص جهت ثبات قیمت بهره‌‌مند هستند. پشتیبانی این ارزها با اتصال به یک ارز پایدار دیگر یا همان الگو‌‌های خاص صورت می‌‌پذیرد. در ادامه این مطلب، به مرور با ویژگی‌‌های بیشتری از استیبل کوینها آشنا می‌‌شویم. انتخاب بهترین استیبل کوین های موجود در بازار کریپتو بدون شناخت انواع آن کار ساده‌‌ای نیست.
انواع استیبل کوین
همان‌طور که گفتیم، تتر فقط یکی از استیبل کوینها است؛ بنابراین هر ارز با قیمت ثابت میتواند نماینده یکی از انواع استیبل کوینها باشد.
استیبل کوینهای با پشتوانه ارزهای فیات
مدیریت اکثر این نوع ارزها به صورت متمرکز است. پشتیبان تتر و ارزهای مشابه، ارزهای فیاتی مانند یوان چین، یورو و دلار آمریکا است. ارزش‌گذاری تتر به صورت 1:1 صورت می‌‌پذیرد. به معنی دیگر قیمت تتر همیشه برابر با یک دلار است.
استیبل کوینهای با پشتوانه کالا
برخی از بهترین استیبل کوین ها از طریق کالاهای سخت مانند املاک و طلا و حتی برخی از فلزات گران‌‌بهای دیگر پشتیبانی میشوند. گفتنی است که متداول‌‌ترین وثیقه در زمینه استیبل کوینها با پشتوانه کالا، طلا است. این نوع پشتوانه، برخی شبهات پیرامون بیت کوین و حتی ارزهای فیات را قوت بخشیده است.
استیبل کوینهای با پشتوانه کریپتو
استیبل کوینهای با پشتوانه کریپتو اندکی با ارزهای نوع اول متفاوت‌اند. این ارزها با ارزهای دیجیتال دیگر پشتیبانی میشوند. اما آیا هر ارزی میتواند به عنوان پشتیبان انتخاب شود؟ پاسخ منفی است. ارزهای پشتیبان استیبل کوینها باید دو ویژگی داشته باشند. اول اینکه ارزش آنها باید چندبرابر ارز هدف باشد. به عنوان مثال بیت کوین میتواند به عنوان پشتوانه این مدل استیبل کوین مورد استفاده قرار گیرد. دلیل این امر نیز جلوگیری از تأثیر نوسانات بر قیمت استیبل کوین است.
استیبل کوینهای بدون پشتوانه
در تعریف استیبل کوین گفتیم که برخی از آنها برای ثابت نگهداری قیمت از یک الگوی خاص پیروی میکنند. هر ارز باثباتی میتواند در فهرست بهترین استیبل کوین ها قرار بگیرد و ارزهای بدون پشتوانه نیز از این قاعده مستثنی نیستند. به عنوان مثال برخی از قراردادهای هوشمند میتوانند به عنوان پشتوانه برای این ارزها انتخاب شوند. البته این قراردادها باید مبتنی بر یک پلتفرم غیر متمرکز باشند که قبول شوند. رابرت سامس (Robert Sams) مبدع و مبتکر این نوع ارزها است. وی در سال 2014 با انتشار وایت پیپر ارز فدرال رزرو یا fedcoin پایه‌گذاری این ارزها را آغاز کرد.
آشنایی با انواع استیبل کوین، اولین گام در شناخت و معرفی بهترین استیبل کوین های موجود در بازار کریپتو بود که با هم مرور کردیم.
بهترین استیبل کوین های موجود در بازار کریپتو
قبل از معرفی برخی از بهترین استیبل کوین ها، بهتر است یک نکته مهم را برای شما بازگویی کنیم. تقدم و تأخر ارزها در این مطلب نشانه برتری آنها نسبت به یکدیگر نیست. هرچند که برخی از آنها نام استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ و آوازة بیشتری نسبت به دیگر رقبا دارند. با هم برخی از این ارزهای با ثبات قیمتی (استیبل کوین) را بررسی میکنیم.
تتر (Tether)
ارز دیجیتال تتر (USDT) را میتوان مشهورترین و تقریباً کاربردی‌‌ترین استیبل کوین در دنیای رمزارزها دانست. پشتوانه این ارز دلار امریکا است و نسبت آن نیز 1:1 است. تقریباً میتوان گفت بهترین صرافی های ارز دیجیتال ایرانی و خارجی، تتر را در لیست ارزهای قابل خرید و فروش خود قرار داده‌‌اند.
یو اس دی کوین (USD Coin)
یواسدی سی (USDC) یکی از استیبل کوینهایی است که پشتوانه آن صرافی بزرگ Coinbase است.
پکسوس (Paxos Standard)
در سال 2018 شایعه‌‌ای در بین کاربران ارزهای دیجیتال به وجود آمد که بر اساس آن تتر هیچ پشتوانهای نداشت. در این هنگام تتر از حساب خود در بانکی در باهاماس به مبلغ 1.8 میلیارد دلار رونمایی کرد، اما نتوانست از تولد پکسوس استاندارد (PAX) جلوگیری کند. پکسوس نیز مانند تتر با نسبت 1:1 با دلار آمریکا پشتیبانی میشود.
بایننس یو اس دی (Binance USD)
وقتی صرافی کوین بیس، از یک استیبل کوین پشتیبانی میکند، چرا صرافی بایننس اقدام به پشتیبانی از یکی از بهترین استیبل کوین های موجود در بازار کریپتو نکند؟ صرافی Binance نیز یک استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا و با نسبت ۱:۱ منتشر کرده است که بایننس یواسدی (BUSD) نام دارد.
ترو یو اس دی (TrueUSD)
بی‌انصافی است که در میان فهرست بهترین استیبل کوین ها، نامی از TUSD نبریم. ترو یواسدی به صورت 100 درصدی از پشتیبانی دلار برخوردار است. اما این بهترین ویژگی آن نیست. ترو یواسدی کارمزد انتقال کمتری نسبت به ارزهای فیات دارد و در مقابل نرخ بهره بالاتری در مقایسه با آنها دارد. همچنین تبدیل آن به ارز فیات سرعت قابل قبولی دارد.
بدون شک توجه به مزایا یا معایب مطرح شده، استفاده از استیبل کوینها امری ضروری است. ما در این صفحه سعی کردیم شما را با برخی از بهترین استیبل کوین ها و البته انواع آن آشنا کنیم. گفتنی است که در بازار ارزهای دیجیتال استیبل کوینهای دیگری نیز وجود دارند که ممکن است از جهاتی نسبت به دیگر ارزها برتری داشته باشند.
استیبل کوین (Stablecoin)؛ معرفی، انواع، مزایا، کاربردها، چالش‌ها و نمونه‌های موفق
قیمت بسیاری از ارزهای دیجیتال دائما در حال نوسان است. به همین دلیل نمی‌توان پیش‌بینی دقیقی از ارزش سرمایه ظرف چند هفته یا چند ماه آینده داشت. برای اینکه سرمایه را به طور موقت راکد نگه دارید یا برای مدتی مشخص خرید و فروش را متوقف کنید، می‌توانید از استیبل کوینها استفاده کنید.
این دسته از ارزهای دیجیتال همیشه قیمت ثابتی دارند. البته نوسان‌های بسیار کمی گاهی اوقات رخ می‌دهد اما قابل مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال نیست. مرجع قیمت‌گذاری این ارزها مشخص است و به جای خارج کردن سرمایه از بازار کریپتو، می‌توانید سرمایه خود را تبدیل به استیبل کوین کنید تا از نوسان‌های بازار در امان باشید. برای شناخت بیشتر این کوینها و آگاهی از مزایا و کاربردهایشان با ماه همراه باشید.
استیبل کوین چیست؟
استیبل کوین (StableCoin) ارزهای دیجیتالی هستند که قیمت آنها همیشه ثابت است و نوسان‌ها و جریان بازار بر روی این ارزها تاثیری نمی‌گذارد. این دسته از رمزارزها قیمتی معادل با شاخص تعیین‌شده دارند. برای مثال تتر همیشه معادل یک دلار است.
هدف اولیه از طراحی ارزهای ثابت ایجاد ثبات قیمت و جلوگیری از خروج سرمایه از بازار ارزهای دیجیتال است. همچنین وجود چنین ارزهایی باعث افزایش سطح امنیت، سرعت و کاهش کارمزدها میشود. در ابتدا استیبل کوین صرفا نقش یک رابط بین پول کاربران و ارزهای دیجیتال را بازی می‌کرد. بدین ترتیب که افراد برای انتقال مبلغ از صرافی به صرافی دیگر یا از شخصی به شخص دیگر از ارزهای استیبل استفاده می‌کردند تا در حین انتقال، نوسان‌های بازار ارزش سرمایه را تغییر ندهد.
امروزه استیبل کوینها تلاش میکنند تا مسیر خود را در پروژه‌های دیفای (DeFi) پیدا کرده و با اجرای سیستم بانکداری اختصاصی، به کاهش کارمزدها و افزایش تعداد تراکنش‌ها کمک کنند.
رمزارزهای ثابت توسط ارزها یا سرمایه‌های دنیای حقیقی پشتوانه‌سازی میشود. برای مثال پشتوانه تتر دلار است. به ازای هر یک کوین تتر تولید شده، یک دلار آمریکا در بانک بلوکه خواهد شد تا معادل ارزش ایجاد شده، ذخیره‌سازی شود. قیمت هر واحد ارز استیبل همیشه با یک واحد از پشتوانه برابری خواهد کرد. در نتیجه همیشه یک تتر برابر با یک دلار خواهد بود. اختلاف قیمت بسیار کمی در بازه‌های زمانی کوتاه بین یک تتر و یک دلار به وجود آمده است اما در یک نگاه کلی، این دو قیمت همیشه با هم برابر بوده‌اند.
انواع رمزارز ثابت
استیبل کوینها به روش‌های مختلف طراحی میشوند و عملکرد متفاوتی دارند. تفاوت اصلی در پشتوانه‌ها است. برخی از ارزهای ثابت توسط دلار پشتیبانی میشوند و انواع دیگری از طلا برای پشتوانه استفاده میکنند. همچنین ارزهای دیجیتال معتبر نیز به عنوان پشتوانه برای برخی استیبل کوینها در نظر گرفته شده‌اند. در ادامه به بررسی انواع استیبل کوین خواهیم پرداخت.
استیبل کوین با پشتوانه پول ملی
این دسته از رمزارزها همیشه قیمتی معادل واحد فیات (FIAT) پشتوانه خود دارند. هر کوین جدید که در کریپتو ارائه می شود، یک واحد پولی در بانک ذخیره خواهد شد تا دقیقا معادل سرمایه موجود در بازار رمزارزها، پشتوانه مالی در بانک بلوکه شده باشد.
این نوع ارز دیجیتال ثابت اولین مدل از استیبل کوینها است که توسط ارزهای شناخته شده دنیا مثل دلار آمریکا، یورو و ین ژاپن پشتیبانی میشود. بنابراین بانک مرکزی کشور مبدا رمزارز، مهمترین سازمان حامی آن با پشتوانه پول ملی است.
دقت داشته باشید ارزش این رمزارزها نسبت به ارز پشتوانه همیشه ثابت است اما نسبت به ارزهای ملی سایر کشورها ممکن است نوسان داشته باشد. همان استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ طور که قیمت دلار نسبت به ریال دچار نوسان خواهد شد، استیبل کوین وابسته به دلار نیز نوسان ریالی خواهد داشت.
در حال حاضر مهمترین ارز دیجیتال ثابت با پشتوانه فیات تتر (USDT) است که حجم بازار آن در کریپتو نزدیک به ۶۵ میلیارد دلار است. از دیگر رمزارزهای ثابت این دسته میتوان به یو‌اس‌دی‌کوین (USDC) و بایننس یواسدی (BUSD) اشاره کرد.
استیبل کوین با پشتوانه دارایی
برای پشتوانه این نوع ارز دیجیتال ثابت از سرمایه‌های حقیقی و فیزیکی استفاده میشود. طلا جزو مهمترین دارایی‌هایی است که دارای استیبل کوین است. ساز و کار ایجاد این گروه نیز شبیه به نوع اول است اما به جای ارز فیات از دارایی‌های شناخته‌شده استفاده میشود.
در این حالت با تغییر ارزش دارایی قیمت کوین نیز دچار نوسان میشود. برای مثال قیمت هر رمزارز ثابت طلا معادل یک انس جهانی است. حال اگر ارزش انس جهانی طلا افزایش یابد قیمت هر استیبل کوین طلا نیز افزایش خواهد داشت. اگر قرار باشد این کوین به صورت ریالی خریداری شود، در نتیجه دو پارامتر دلار و انس جهانی در تعیین قیمت آن موثر خواهند بود.
فلزات گرانبها، املاک و مستغلات سوئیس و … جزو دیگر دارایی‌هایی است که به عنوان پشتوانه استفاده شده است. برای پشتوانه‌سازی این رمزارزها نیز باید کالا یا دارایی مورد نظر دقیقا معادل کوین ارائه شده در بازار در نهادی مطمئن ذخیره‌سازی شود. برای مستغلات نیز حسابرسی‌های معتبر جهانی صورت می‌گیرد تا هیچ‌گونه ابهامی برای کاربران به وجود نیاید.
در حال حاضر رمزارزهای ثابت مختلفی با پشتوانه طلا وجود دارند که هر کدام دارای ذخیره انبار اختصاصی هستند. تتر گلد (XAUT) که توسط شرکت تتر معرفی شده است قیمتی برابر با یک اونس طلای لندن دارد. پکس گلد (Pax Gold) نیز یک توکن erc20 است که با یک تروی اونس طلای خالص لندن برابری میکند. طلای معادل در انبار شرکت برینک (Brink) در لندن ذخیره‌سازی شده است. این پروسه دائما مورد بررسی و تایید انجمن بازار شمش لندن (LMBA) قرار می‌گیرد.
استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال
ارزهای استیبل با پشتوانه رمزارز از وام‌هایی با وثیقه مازاد برای ثابت نگه داشتن قیمت استفاده میکنند. این گروه توسط یک دسته از ارزهای دیجیتال مختلف پشتیبانی میشود.
رمزارزها دائما در حال نوسان هستند و برای تثبیت ارزش، وام‌هایی با وثیقه مازاد بسیار زیاد ارائه میشود تا وام‌گیرنده توکن‌هایش را در قرارداد هوشمند (Smart Contract) بلوکه کند. اگر ارزش وثیقه دچار کاهش شدید شود، توکن‌های وثیقه نقد شده تا از بروز زیان مالی جلوگیری میشود.
از معروف‌ترین ارزهای ثابت با پشتوانه ارز دیجیتال میتوان به DAI اشاره کرد که معادل یک دلار قیمت دارد و توسط پلتفرم میکردائو (MakerDAO) طراحی شده است. این رمزارز یک استیبل کوین غیرمتمرکز است و پشتوانه آن اتریوم و قرارداد هوشمند صندوق سپرده‌گذاری (Vault) است. برای تولید ارز دیجیتال دای، کاربران باید کوین مربوطه را به صندوق واریز کنند. در حال حاضر رمزارزهای اتریوم و BAT قابل انتقال به صندوق هستند.
استیبل کوین الگوریتمی
رمزارزهای ثابت الگوریتمی از قراردادهای هوشمند و الگوریتم برای ثابت نگه داشتن قیمت رمزارز استفاده میکنند. افزایش یا کاهش عرضه یکی از راهکارهای این ارزهای دیجیتال برای کنترل قیمت است. این نوع از رمزارز پشتوانهای ندارند و فقط قراردادها و کدها تضمین‌کننده روند فعالیت آنها است.
با کاهش قیمت این کوین، الگوریتم توکن‌ها را از بازار جمع‌آوری میکند و در زمان افزایش قیمت نیز، استیبل کوینهای جدید روانه بازار میشوند. ترا (Terra) از شناخته‌شده‌ترین رمزارزهای ثابت الگوریتمی کریپتو است. ترا با استفاده از پروتکل‌های خاص، مجموعه‌ای از ارزهای دیجیتال جفت شده را ارائه میکند که اکثرا جزو ارزهای مشهور جهانی مثل دلار، یورو، ین و وون است. ترا برای حفظ ارزش استیبل کوینها از توکن حاکمیتی بومی لونا (LUNA) استفاده میکند.
رپد توکن
رپد توکن (Wrapped Token) رمزارزی است که پشتوانه آن یک رمزارز دیگر است. گرچه این توکن استیبل کوین مطمئنی شناخته نمی‌شود و کاربرد زیادی ندارد، اما به علت قیمت برابر با رمزارز اصلی یک ارز دیجیتال ثابت محسوب میشود.
رپد به معنای پوشش است و رپد توکن یک ارز دیجیتال پوششی برای کوین اصلی خواهد بود. برای مثال رپد بیت کوین (Wrapped Bitcoin) ارز پوشش بیت کوین است که بر روی شبکه اتریوم توسعه یافته است. قیمت هر رپد بیت کوین نیز معادل یک بیت کوین است. افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری در بیت کوین و فعالیت در شبکه اتریوم را دارند، از این رپد کوین میتوانند بهره بگیرند.
کاربردهای استیبل کوین
بهبود عملکرد صرافی ارز دیجیتال
تعداد کمی از صرافی‌ها از ارزهای فیات و رایج پشتیبانی میکنند. در نتیجه وجود استیبل کوین باعث میشود تا کاربران راحت‌تر خرید و فروش را انجام دهند و مجبور به نقد کردن یا واریز وجه نقد به طور پی‌درپی نباشند.
استفاده روزمره
پروژه‌های مختلفی برای استفاده از رمزارزهای ثابت برای خریدها و معاملات روزمره در حال طراحی و آزمایش است. شرکت‌های مختلفی در اروپا و آمریکا ارزهای دیجیتال مهمی مثل بیت کوین را برای فروش خدمات معتبر می‌دانند. استیبل کوینها نیز میتوانند شامل این موضوع باشند. با توجه به ثبات ارزش، رمزارزهای ثابت گزینه بهتری برای ارائه‌دهندگان خدمات محسوب میشود.
محافظت از سرمایه در برابر سقوط ارزش پول ملی
اتفاقاتی که در روزهای گذشته در ترکیه رخ داده است نشان می‌دهد یک بحران اقتصادی میتواند در عرض چند روز ارزش پول ملی یک کشور را به شدت کاهش دهد. کسانی که می‌خواهند سرمایه بین‌المللی داشته و البته از نوسان‌های ارزهای دیجیتال در امان باشند، میتوانند از ارزهای استیبل استفاده کنند.
تراکنش‌های بین‌المللی
استیبل کوینهای معتبر که پشتوانه‌های معروفی دارند در سرتاسر دنیا مورد قبول سازمان و شرکت‌ها هستند. در نتیجه برای خرید یک خدمت از سایر کشورها، میتوان به جای نقل و انتقال دلار، از تتر استفاده کرد. کارمزد کمتر، پرداخت سریع‌تر، امنیت بیشتر و … از مزیت‌های این روش است. علاوه بر مبادلات سازمانی، افرادی که به کشورهای مختلف مهاجرت کرده‌اند میتوانند از این طریق سرمایه خود را انتقال دهند.
آسان‌سازی پرداخت‌ها و قراردادهای هوشمند
بزودی قراردادهای هوشمند جایگزین تمام سیستم‌های سنتی بانکداری میشود. بسیاری از پرداخت‌هایی که توسط فرایندهای بانکی انجام میشود تا چند سال آینده به واسطه رمزارزها به راحتی قابل انجام است. برای ارائه چنین خدماتی نقش ارزهای دیجیتال ثابت استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ بسیار حیاتی است. رمزارزی که بتواند برای مدت طولانی ارزش خود را ثابت نگه دارد، میتواند به خوبی به عنوان تضمین مالی و هزینه رهن به کار برود.
چالش‌های استیبل کوین
تمرکزگرایی در دنیای غیرمتمرکز
ارزهای دیجیتال به وجود آمدند تا خدمات مالی غیرمتمرکز شود اما استیبل کوینها به نوعی وابسته به نهادها هستند و نیاز به تمرکزگرایی دارند. قدرت گفتن رمزارزهای ثابت مساوی با قدرت گرفتن نهادهای حکومتی در کریپتو است که این خلاف ماهیت و هدف نهایی ارزهای دیجیتال است.
مشکلات برنامه‌نویسی و توسعه
برخی از استیبل کوینها به واسطه الگوریتم‌های خاصی میتوانند ارزش خود را حفظ کنند. با وجود رعایت تمام نکات امنیتی و پیچیدگی‌های فراوان، باز هم امکان بروز خطا یا نفوذ مجرمین به سیستم‌ها و تغییر الگوریتم را نمی‌توان رد کرد. در نتیجه همچنان راه‌هایی برای سرقت و کلاهبرداری وجود دارد. علاوه بر این اشتباه توسعه‌دهندگان نیز میتواند موجب سقوط ارزش یک رمزارز ثابت شود.
نقدشوندگی اندک در برابر دارایی
استیبل کوینهایی که با دارایی پشتیبانی میشوند ممکن است دچار مشکل کمبود سفارش شوند و برای نقد کردن سرمایه، فروشنده باید به محل انبار دارایی سفر کند یا ماه‌ها منتظر نقد شدن آن بماند. اگر درخواست‌های خرید و فروش توازن نداشته باشند، شاهد افزایش درخواست برای نقد کردن سرمایه خواهیم بود.
قوانین سخت‌گیرانه
برخی از رمزارزهای ثابت قوانین مختلف و سختی را برای کاربران وضع میکنند. به همین دلیل نقد شدن سرمایه در هر لحظه و هر شرایطی ممکن نیست. امکان استفاده نیز گاهی دچار محدودیت‌هایی میشود. این ارزها وابسته به سازمان‌های حقوقی هستند و از همین جهت همواره با چالش‌های قانونی درگیر خواهند بود.
جمع‌بندی
دنیای کریپتو هر روز برای چالش‌های مختلف راهکارهای جدید ارائه می‌دهد و استیبل کوینها یک راهکار برای حفظ سرمایه در این بازار است. از طرفی کسانی که قصد سرمایه‌گذاری‌های مطمئن دارند و می‌خواهند دارایی آنها به قیمت ارزهای معتبر جهانی وابسته باشد، از استیبل کوین استفاده میکنند. خرید دارایی‌هایی مثل طلا یا خرید ارز مشکلات مختلفی مثل امنیت محل ذخیره، شرایط نگهداری سرمایه، حمل و نقل و … را دارد اما استیبل کوین یک راهکار مطمئن و بی‌دردسر است. شاید در آینده‌ای نه چندان دور، بخش زیادی از سپرده‌های ما را استیبل کوینها تشکیل دهند.
دیدگاه شما