مزایا و معایب استاندارد طلا

آیا برای سرمایه گذاری طلا گزینه مناسبی است؟

طلا نقش مهمی در شکل دادن به اقتصاد کشورها دارد. طلا یک کالای با ارزش برای مدت طولانی در تاریخ بوده است. طلا برای بیش از 6000 سال در تاریخ, ارز تجاری جهانی بود. به رسمیت شناختن ارزش آن در سراسر جهان منجر به توسعه استاندارد طلا شد. استاندارد طلا در حدود 1500 سال پیش در زمان امپراتوری بیزانس مورد استفاده قرار گرفت. تا همین اواخر ارزِ ذخیره جهانی, طلا بود. در سال 1944، وضعیت ارز ذخیره جهانی به دلار رسید. اگرچه طلا دیگر شکل اصلی ارز نیست، اما همچنان یک گزینه سرمایه گذاری قوی و بلند مدت است. بسیاری از کشورها هنوز از طلا برای پشتیبان گیری از ارزهای داخلی خود استفاده می کنند.

طلا برای اقتصاد مدرن جهانی مهم است. این امر از این واقعیت مشهود است که سازمان های مالی بزرگ تقریباً یک پنجم عرضه ی کل طلای سطح زمین را در اختیار دارند. این شامل صندوق بین المللی پول معتبر نیز می شود. بسیاری از بانک های مرکزی در سراسر جهان نیز تلاش می کنند تا به ذخایر فعلی طلای خود بیفزایند. درست است که در سال های اخیر نوساناتی در بازار طلا وجود داشته است. اما ارزش ذاتی طلا باعث می‌شود که وضعیت سرمایه‌گذاری پایدار خود را حفظ کند، چه به شکل سنجاق‌های طلایی کوچک یا سکه‌های طلا. اگر مزایا و معایب آن را ارزیابی کنید، افزودنی ارزشمندی به سبد سرمایه گذاری شما است.

مزایای خرید طلا به عنوان سرمایه گذاری

در میان ابهامات اقتصادی و سیاسی، کاملاً طبیعی است که بدانیم آیا خرید طلا سرمایه گذاری خوبی است یا خیر. مزایای زیادی وجود دارد که طلا را به یک سرمایه گذاری محبوب تبدیل می کند. در مزایا و معایب استاندارد طلا اینجا لیستی از عواملی را به شما نشان میدهیم که این فلز زرد را به گزینه ای ایده آل برای سرمایه گذاری تبدیل می کند:

• نقدینگی: اولین گزینه نقدینگی آن است. تقریباً در هر کجای دنیا می توانید طلا را به پول نقد تبدیل کنید. اگر گوشواره، انگشتر، گردنبند یا هر یک از زیورآلات طلایی خود را از هرجای دنیا خریداری کرده باشید، در تمام دنیا ارزش یکسانی دارد. علاوه بر پول نقد، جهانی بودن طلا و نقدینگی آن بی بدیل است. طلا نیز ارزش خود را حفظ کرده و در طول زمان از ارزش آن کاسته نمیشود. توجه به این نکته ضروری است که قیمت طلا نشان دهنده ارزش آن نیست. این بدان معنی است که حتی زمانی که قیمت طلا کاهش می یابد، ارزش اساسی آن تغییر زیادی نمی کند. برخلاف طلا که یک کالای فیزیکی عالی است، ارز ارزش ذاتی ندارد.

• تورم: طلا همچنین یکی از بهترین پوشش ها در برابر تورم است. وقتی تورم بالا می رود و قیمت ها افزایش می یابد، ارزش طلا نیز افزایش می یابد. این بدان معناست که در طول تورم، طلا شکل پایدارتری از سرمایه گذاری را در مقایسه با پول نقد ارائه می دهد.

• تنوع: یکی دیگر از مزایای خرید طلا به عنوان سرمایه گذاری، تنوعی است که به سبد شما می افزاید. داشتن اوراق بهادار مختلف در سبد خود ریسک کلی شما را کاهش می دهد. همچنین، رابطه معکوس طلا با ارزش پول و سهام باعث می‌شود که به خوبی سبد شما را متنوع کند.

• کالای جهانی: این واقعیت که طلا یک سرمایه گذاری مطلوب جهانی است، آن را به یک کالای جهانی تبدیل می کند. بسیاری از اوراق بهادار کشورها در سراسر جهان تحت تأثیر هرج و مرج سیاسی قرار دارند. اما چنین عواملی بر ارزش طلا تأثیر نمی گذارد.

• تقاضای بی پایان: یکی دیگر از مزایای طلا تقاضای بی پایان آن در سراسر جهان است. استفاده از آن در محصولات مختلف، مانند جواهرات و لوازم الکترونیکی، تقاضای زیادی را تضمین می کند. این تقاضا برای طلا تثبیت می شود و قیمت آن را بیشتر بهبود می بخشد. همچنین مزایا و معایب استاندارد طلا مزایا و معایب استاندارد طلا با افزایش تقاضا، بازارها می توانند قیمت آن را بالاتر ببرند. طلا به دلایل مناسبی مورد توجه مالی قرار می گیرد. شاید به همین دلیل است که بسیاری از سرمایه گذاران, سرمایه گذاری در طلا را انتخاب معقولی می دانند.

معایب خرید طلا به عنوان سرمایه گذاری

اگرچه طبق تجربه, طلا داروی افزایش تورم است، اما سابقه آن کاملاً لکه دار است. در کنار مزایای فراوانی که دارد، معایب و خطرات زیادی نیز دارد. قبل از اینکه تصمیم به سرمایه گذاری در طلا بگیرید، باید در نظر داشته باشید که طلا هیچ درآمد غیرفعالی به دست نمی آورد. برخلاف سایر انواع سرمایه گذاری، مانند سهام یا اوراق قرضه، شما سود سهام یا سودی از طلا به عنوان سرمایه به دست نخواهید آورد. تنها بازدهی که ممکن است از طلا بدست آورید این است که تصمیم به فروش آن در زمانی که ارزش آن در طول زمان افزایش می یابد، باشد. فضای ذخیره سازی فیزیکی مورد نیاز آن یکی دیگر از معایب آن است. بسیاری از سرمایه گذاران را از خرید طلا منصرف می کند. هزینه اضافی بیمه طلا برای پوشش خسارت یا ضرر نیز یک مشکل دیگر است.

زمان ایده آل برای سرمایه گذاری در طلا

بهترین زمان برای خرید طلا زمانی است که اقتصاد, تورم را پیش بینی می کند که ارزش پول ملی را پایین می آورد. اگر زودتر چنین افت هایی را پیش بینی کنید، می توانید سود بیشتری کسب کنید. شاخص های اصلی، از جمله کاهش در بازار سهام و هرج و مرج سیاسی، ممکن است نشان دهنده کاهش بیشتر پول ملی باشد. به غیر از آن، اعلامیه های بانک( ذخیره برای چاپ بیشتر ارز محلی) ممکن است نشان دهنده زمان ایده آلی برای خرید طلا به عنوان سرمایه گذاری باشد.

حتی زمانی که پول محلی قوی است و انتظار تورم را در آینده نزدیک ندارید، احتمال افزایش قیمت وجود دارد. با این حال، اگر انتظار افزایش تقاضای بازار از سوی صنایعی را دارید که به طلا نیاز دارند، فشار بالقوه قیمت می تواند باعث افزایش قیمت شود. تولید جواهرات و صنایع الکترونیک نمونه هایی هستند که بازار را تشکیل می دهند. بنابراین اساسا بهترین زمان برای خرید طلا زمانی است که قیمت آن پایین باشد. و این صرف نظر از سناریوی سیاسی و اقتصادی در کشور است.

سرمایه گذاری در طلا

در مقاله‌های گذشته در مورد انواع سرمایه‌گذاری‌های رایج در کشور مانند سرمایه‌گذاری در بورس، سرمایه‌گذاری در بانک ، سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال و سرمایه‌گذاری در املاک به طور کامل صحبت کرده‌ایم. در این مقاله قصد داریم در مورد سرمایه گذاری در طلا و سکه و مزایا و معایب آن‌ها صحبت کنیم.

مزایا و معایب خرید سکه طلا

مزایای خرید سکه طلا

سرمایه گذاری در طلا و سایر فلزات سخت همیشه بخشی از برنامه‌های سرمایه‌گذاری سنتی بوده است. حتی در سرمایه‌گذاری با پول کم هم طلا از جمله گزینه‌های موجود برای سرمایه‌گذاری است.

در اینجا دلایل آن را می‌گوییم:

• یکی از مزیت‌های اصلی خرید سکه طلا این است که کوچک‌تر و در نتیجه مقرون به صرفه‌تر از اکثر شمش‌های طلا هستند.
• همچنین هنگام فروش، انعطاف و کنترل بیشتری وجود دارد. داشتن ده سکه طلای 1 اونس در مقایسه با شمش طلای 10 اونس به این معنی است که مجبور نیستید تمام طلای خود را یکجا بفروشید. می‌توانید در صورت نیاز یک یا دو سکه بفروشید و بقیه را نگه دارید.
• امکان جمع‌آوری سکه‌های طلا وجود دارد.
• ارزش اکثر سکه‌ها بر حسب وزنشان است، اما سکه‌های خاصی وجود دارند که به دلیل نادر بودن یا منشأ، ارزش بیشتری دارند. سکه‌های کلکسیونی می‌توانند با قیمت بسیار بالایی به فروش برسند و قیمت آن‌ها به عوامل مختلفی بستگی دارد. با این حال، یادگیری در مورد تمام جنبه‌های مختلف که بر ارزش سکه‌ها تأثیر می‌گذارد، نیاز به مطالعه زیادی دارد. برای اکثر مردم، سکه‌های شمش استاندارد سرمایه‌گذاری ساده‌تر و مطمئن‌تری هستند.
• بسته به جایی که مستقر هستید، یکی از بهترین دلایل برای سرمایه‌گذاری در سکه‌های طلا این است که می‌توانید از CGT معاف شوید. این به این دلیل است که برخی از سکه‌ها هنوز به عنوان ارز قانونی تلقی می‌شوند.
• زمانی که سایر سرمایه‌گذاری‌ها کاهش می‌یابند، سرمایه گذاری در طلا تمایل به افزایش پیدا می‌کند و اثری تثبیت‌کننده برای پرتفوی شما ایجاد می‌کند.
• طلا محافظی در برابر تورم است.
• تا زمانی که اقدام به فروش نکنید، مجبور نیستید مالیات بر عایدی سرمایه بپردازید.
• اگر برایتان هم مهم است که کسی از سرمایه‌گذاریتان باخبر نشود سرمایه گذاری در طلا یا سکه این قابلیت را دارد که کسی متوجه آن نشود.
• در بدترین سناریوهای مالی، مانند کاهش شدید ارزش پول، می‌توانید از طلا و نقره برای خرید و فروش استفاده کنید. این ممکن است احمقانه به نظر برسد، اما در کشورهای دیگر اتفاق افتاده است.

معایب خرید سکه طلا

از سوی دیگر، خرید طلا دارای معایبی است:

• اگر مراقب نباشید یک دزد می‌تواند طلاهای شما را به راحتی بدزدد. البته راه‌های مطمئن‌تری هم برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که در ادامه می‌گوییم.
• برخلاف سهام و اوراق قرضه، سرمایه گذاری در طلا باعث رشد شرکت نمی‌شود. شما سود سهام یا بهره‌ای از طلای مشهود دریافت نخواهید کرد.
• ممکن است مجبور شوید سال‌ها منتظر بمانید تا قیمت طلا افزایش یابد.

خرید شمش و سکه طلا

اگر تصمیم به سرمایه گذاری در طلا به صورت شمش یا سکه طلا دارید، حتماً از یک فروشنده معتبر خرید کنید. معمولاً خرید آنلاین از پیج یا وب‌سایت در این‌گونه خریدها ریسک بالایی دارد و اگر حضوری خرید شود بسیار مطمئن‌تر است. حتی اگر به صورت حضوری خرید می‌کنید، بهتر است ابتدا صحت جایی که خرید می‌کنید را تأیید کنید. چرا که گاها دیده شده است که سرب را با روکش طلا به اسم طلا خریداری کرده‌اند!

آیا سرمایه گذاری در طلا هنوز هم سود دارد؟

برای سرمایه گذاری در طلا، سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)، خرید سهام در معدن طلا و شرکت‌های مرتبط و خرید محصول فیزیکی در طلا سرمایه‌گذاری کنند.

برخی استدلال می‌کنند که طلا یک اثر خوب و مقدس است که دیگر ویژگی‌های پولی گذشته را ندارد. آن‌ها ادعا می‌کنند که تنها فایده طلا این واقعیت است که ماده‌ای است که در جواهرات استفاده می‌شود. در سوی دیگر طیف، آن‌هایی هستند که ادعا می‌کنند طلا یک دارایی با ویژگی‌های ذاتی مختلف است که حفظ آن را برای سرمایه‌گذاران در پرتفوی خود منحصربه‌فرد و ضروری می‌کند.

روش‌های سرمایه گذاری در طلا که در ایران قابل انجام است

روش‌های زیر روش‌هایی هستند که علاوه بر سرمایه گذاری در طلا، طلا را در برابر سرقت محفوظ می‌کنند و نقدشوندگی و سود بالاتری هم نسبت به خرید فیزیکی طلا دارند:

1. صندوق‌های طلا
2. قراردادهای اختیار معامله سکه
3. قراردادهای آتی سکه
4. گواهی سپرده کالایی یا همان سکه یک‌روزه

تاریخچه مختصری از طلا

برای درک کامل هدف طلا، باید به شروع بازار طلا نگاه کرد. تاریخ طلا در جامعه خیلی قبل از مصریان باستان که شروع به ساخت جواهرات و مصنوعات مذهبی کردند، شروع شد. در آن زمان، بازرگانان می‌خواستند یک شکل استاندارد شده و به راحتی قابل انتقال پول ایجاد کنند که تجارت را ساده کند. به نظر می‌رسید که ایجاد یک سکه طلا با مهر و موم راه حل مناسبی باشد، زیرا جواهرات طلا قبلاً به طور گسترده در گوشه و کنار زمین پذیرفته شده و شناخته شده بودند.

پس از ظهور مزایا و معایب استاندارد طلا طلا به عنوان پول، اهمیت آن در سراسر اروپا و بریتانیا افزایش یافت و آثاری از امپراتوری یونان و روم به طور برجسته در موزه‌های سراسر جهان به نمایش گذاشته شد و بریتانیای کبیر در سال 775، واحد پولی مبتنی بر فلزات خود را توسعه داد. بریتانیایی‌ها پوند (نماد یک پوند نقره استرلینگ)، شیلینگ و پنس همه بر اساس مقدار طلا (یا نقره) بود. به عنوان مثال، یک دلار آمریکا معادل 24.75 دانه طلا بود. به عبارت دیگر، سکه‌هایی که به عنوان پول مورد استفاده قرار می‌گرفتند، به سادگی نشان‌دهنده طلا (یا نقره) هستند که در حال حاضر در بانک سپرده شده است. اما این استاندارد طلا برای همیشه دوام نیاورد.

در طول دهه 1900، چندین رویداد کلیدی رخ داد که در نهایت منجر به انتقال طلا از سیستم پولی شد. در سال 1913، فدرال رزرو ایجاد شد و شروع به انتشار سفته (نسخه امروزی پول کاغذی ما) کرد که می‌توانست در صورت تقاضا با طلا بازخرید شود. قانون ذخایر طلا در سال 1934 به تمام سکه‌های طلا در گردش، عنوان دولت ایالات متحده را داد و به ضرب سکه‌های طلای جدید پایان داد. به طور خلاصه، این عمل شروع به ایجاد این ایده کرد که طلا یا سکه‌های طلا دیگر برای خدمت به عنوان پول ضروری نیستند. ایالات متحده استاندارد طلا را در سال 1971 کنار گذاشت، زیرا پول آن توسط طلا متوقف شد.

طلا به عنوان پوششی در برابر دلار

این ایده که سرمایه گذاری در طلا ثروت را حفظ می‌کند در یک محیط اقتصادی که سرمایه‌گذاران با کاهش ارزش پول خود و افزایش تورم مواجه هستند، حتی مهم‌تر است. از نظر تاریخی، طلا به عنوان پوششی در برابر هر دوی این سناریوها عمل کرده است.

با افزایش تورم، ارزش طلا معمولاً افزایش می‌یابد. زمانی که سرمایه‌گذاران متوجه شوند که پولشان در حال از دست دادن ارزش است، سرمایه‌گذاری خود را در یک دارایی سخت که به طور سنتی ارزش خود را حفظ کرده است، قرار می‌دهند. دهه 1970 نمونه بارز افزایش قیمت طلا در بحبوحه افزایش تورم است.

دلیل اینکه طلا از کاهش ارزش دلار آمریکا سود می‌برد این است که قیمت طلا در سطح جهانی به دلار آمریکا است. دو دلیل برای این رابطه وجود دارد. اول، سرمایه‌گذارانی که به دنبال خرید طلا هستند (یعنی بانک‌های مرکزی) باید دلارهای آمریکایی خود را برای انجام این معامله بفروشند. این در نهایت باعث کاهش ارزش دلار آمریکا می‌شود زیرا سرمایه‌گذاران جهانی به دنبال تنوع بخشیدن به دلار هستند.

دلیل دوم به این واقعیت مربوط می‌شود که تضعیف دلار طلا را برای سرمایه‌گذارانی که دارای ارزهای دیگر هستند ارزان‌تر می‌کند. این منجر به تقاضای بیشتر از سوی سرمایه‌گذارانی می‌شود که دارای ارزهایی هستند که نسبت به دلار آمریکا افزایش یافته است. در مورد سرمایه گذاری روی دلار بیشتر بخوانید.

سرمایه گذاری در طلا ثروت را حفظ می‌کند

دلایل اهمیت طلا در اقتصاد مدرن بر این واقعیت متمرکز است که در طول هزاران نسل ثروت را با موفقیت حفظ کرده است. اما در مورد ارزهای کاغذی نمی‌توان همین را گفت. به مثال زیر توجه کنید:

در اوایل دهه 1970، هر اونس طلا برابر با 35 دلار آمریکا بود. بیایید بگوییم که در آن زمان، شما این انتخاب را داشتید که یا سرمایه گذاری در طلا انجام دهید و یک اونس طلا را نگه دارید یا به سادگی 35 دلار را نگه دارید. هر دوی آن‌ها در آن زمان، چیزهای مشابهی برای شما می‌خرند، مانند یک کت و شلوار جدید یا یک دوچرخه شیک.

با این حال، اگر امروز یک اونس طلا داشتید و آن را با قیمت‌های امروزی تبدیل می‌کردید، باز هم برای خرید یک کت و شلوار کاملاً جدید کافی یا حتی اضافه بود، اما نمی‌توان همین را برای 35 دلار گفت (یعنی با 35 دلار دیگر نمی‌توان کت و شلوار خرید). به طور خلاصه، اگر تصمیم می‌گرفتید 35 دلار را در مقابل یک اونس طلا نگه دارید، مقدار قابل توجهی از ثروت خود را از دست می‌دادید، زیرا ارزش طلا افزایش یافته است، در حالی که ارزش دلار به دلیل تورم کاهش یافته است.

سرمایه گذاری در طلا به عنوان یک پناهگاه امن

چه تنش‌ها در اروپای شرقی، خاورمیانه، آفریقا یا جاهای دیگر باشد، به طور فزاینده‌ای آشکار می‌شود که عدم اطمینان سیاسی و اقتصادی واقعیت دیگری در محیط اقتصادی مدرن ماست. به همین دلیل، سرمایه‌گذاران معمولاً به طلا به عنوان یک پناهگاه امن در زمان عدم اطمینان سیاسی و اقتصادی نگاه می‌کنند.

تاریخ مملو از امپراتوری‌های در حال فروپاشی، کودتاهای سیاسی و فروپاشی ارزها است. در چنین مواقعی، سرمایه‌گذاران با سرمایه گذاری در طلا، توانستند با موفقیت از ثروت خود محافظت کنند و حتی در برخی موارد، از این کالا برای فرار از این همه آشفتگی استفاده کنند.

در نتیجه، هر زمان که رویدادهای خبری وجود داشته باشد که به نوعی عدم اطمینان اقتصادی جهانی را اشاره می‌کند، سرمایه‌گذاران اغلب طلا را به عنوان پناهگاه امن خریداری می‌کنند و با سرمایه گذاری در طلا خود را محفوظ نگه می‌دارند. در دو مقاله فوق‌العاده راه‌های سرمایه‌گذاری درست و اصول سرمایه‌گذاری به طور کامل بحث سرمایه‌گذاری و انواع راه‌های آن را بررسی کرده‌ایم.

طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری متنوع

به طور کلی، طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری متنوع در نظر گرفته می‌شود. واضح است که طلا در طول تاریخ به عنوان یک سرمایه‌گذاری عمل کرده است که می‌تواند یک جزء متنوع کننده به سبد سهام شما بی افزاید، صرف نظر از اینکه نگران تورم، کاهش ارزش ریال، دلار آمریکا یا حتی محافظت از ثروت خود هستید. اگر تمرکز شما صرفاً تنوع است، طلا با سهام، اوراق قرضه و املاک و مستغلات ارتباطی ندارد. بنابراین سرمایه گذاری در طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن شناخته می‌شود.

محل نگهداری سکه‌های طلا

پس از سرمایه گذاری در طلا و سکه طلا، مطمئن شوید که آن‌ها را به دور از خط و خش و اثر انگشت در جعبه خود نگه دارید. به مخفی کردن طلا در خانه خود حتی فکر نکنید، مگر اینکه گاوصندوقی داشته باشید. دزدها می‌دانند کجا را جست‌وجو کنند، یا می‌توانند آن را با یک فلزیاب پیدا کنند. در عوض، در نظر داشته باشید که یک گاوصندوق را در بانکی اجاره کنید که بتوانید طلا و سایر اشیای قیمتی خود را در آن نگهداری کنید.

کلام آخر

سرمایه گذاری در طلا و سکه در کمترین حالت برای حفظ ارزش پول و در کشورهایی مانند ایران که نرخ تورم بسیار بالا است و قیمت کالا‌ها و خدمات هرروز در حال افزایش است بسیار ضروری است. سرمایه گذاری در طلای آب شده و کار کرده برای سرمایه‌گذاری که شامل مالیات و دستمزد نشود و خرید سکه با هر بودجه‌ای برای بلندمدت برای حفظ سرمایه‌تان توصیه می‌شود.

همچنین سرمایه گذاری در طلا به صورت اوراق طلا و روش‌هایی که پیشنهاد شد برای افزایش ارزش سرمایه‌گذاریتان و همین‌طور حفاظت بیشتر توصیه می‌شود. در کل اینکه روی طلا سرمایه‌گذاری کنیم یا سکه بستگی به شرایط شما و مدت زمانی که در اختیار دارید و مالیاتی که ممکن است هنگام خرید و فروش متحمل شوید دارد.

در کل سرمایه‌گذاری درست نیازمند هوش مالی و گرفتن تصمیمات درست مالی می‌باشد. زمانی شما می‌توانید بهترین تصمیمات را در مورد سرمایه خود بگیرید که دانش و آگاهی بالایی در مورد مسائل مالی داشته باشید. پیشنهاد من به شما این است که دانش مالی خود را با یک دوره 30 روزه که تنها روزی 20 دقیقه کافی است تا روی آن وقت بگذارید، اما تغییرات بزرگی در زندگی شما ایجاد خواهد کرد، افزایش دهید.

دوره توسعه مالی دوره‌ای است که تاکنون به بیش از 100 هزار نفر در این زمینه کمک کرده است و برای کسانی که این دوره را به ‌وسیله کوچ شخصی و کتاب کار پیش برده‌اند نتایج خارق‌العاده‌ای را رقم زده است. ابتدای این دوره در مورد توسعه فردی و از قسمت 13 به بعد در مورد دانش مالی می‌باشد که دو بال توسعه فردی و توسعه مالی را برای رسیدن به آرزوهایتان در اختیارتان قرار می‌دهد. اگر می‌خواهید زمان هدر ندهید همین امروز شروع کنید. با پر کردن فرم زیر، این دوره را دریافت کنید.

برای دریافت مطالب جدید در پیج اینستاگرام و کانال تلگرام جاوید مقدم عضو شوید.

پول فیات؛ ارز فیات چیست؟ انواع ارز فیات و مقایسه آن‌ها با رمزارزها

در بازارهای مالی از واژه پول فیات به دفعات استفاده می‌شود. همچنین در بازار رمزارزها و صرافی‌ها بخش‌هایی به نام فیات وجود دارد. پول فیات یا ارز بی‌پشتوانه دارایی‌ها است که ارزش ذاتی نداشته و هویت آن‌ها وابسته به یک دولت یا حکومت است.

لغت فیات در زبان انگلیسی به معنای «اجازه و مجوز انجام کار» است. در حقیقت علت این نام‌گذاری تصمیم‌هایی است که دولت‌ها برای استفاده از ارز فیات اتخاذ می‌کنند. در ادامه با مفهوم، انواع و قابلیت‌های پول فیات آشنا خواهیم شد و نقش آن در بازار رمزارزها را بررسی خواهیم کرد.

پول فیات چیست؟

به بیان ساده پول فیات (Fiat) یا فیات کارنسی ارز رایج و قانونی است که در یک کشور استفاده شده و توسط دولت و سازمان‌های مالی مربوطه چاپ می‌شود. دلار آمریکا، پوند انگلیس و ریال ایران پول فیات محسوب می‌شوند. کشورهای زیادی در سرتاسر دنیا از ارز فیات برای تبادلات کالایی و خدماتی خود بهره می‌گیرند.

پیدایش ارز فیات

اولین حکومتی که پول فیات را ابداع کرد امپراطوری چین بود. از این دارایی برای تبادل ابریشم، طلا و نقره استفاده می‌شد. چاپ پول از همان ابتدا دردسرهای زیادی داشت. انتشار اسکناس بدون رعایت اصول اقتصادی باعث تورم خواهد شد و این اتفاق برای حکومت مغول‌ها افتاد. آن‌ها تلاش کردند تا با چاپ پول قدرت اقتصادی خود را افزایش دهند اما در نهایت این تصمیم باعث سقوط امپراطوری آن‌ها شد.

پس از آسیای میانه نوبت به بخش‌هایی از اروپا رسید تا از ارز فیات را به جای سکه‌های نقره و طلا استفاده کنند. طولی نکشید تا تمام کشورهای اروپا و آمریکا از فیات کارنسی برای تبادل دارایی استفاده کردند و بدین ترتیب پول‌های کاغذی جایگزین سکه‌های طلا و نقره در جهان شد.

کشمکش بین استاندارد طلا و پول فیات

اقتصاددان‌های قرن بیستم طرح پشتوانه‌سازی پول کاغذی به وسیله کالا را طراحی کردند. معمولا از طلا به عنوان پشتوانه فیات کارنسی استفاده می‌شد و به همین دلیل مفهوم «استاندارد طلا» در بین کارشناسان اقتصادی آن زمان رایج شد. پس از مدتی ایالات متحده امریکا دوباره تصمیم به کنار زدن استاندارد طلا گرفت و پول فیات را جایگزین استانداردهای کالایی کرد. نتیجه این اقدام آمریکا رایج شدن پول‌های بی‌پشتوانه و استفاده از ارز فیات در سایر کشورها بود.

ارزش فیات کارنسی چگونه تعیین می‌شود؟

پول فیات هیچ پشتوانه مشخصی ندارد و اعتبار آن فقط تحت تاثیر تلاش‌ها و اقدامات دولت صادر کننده پول قرار دارد. در حقیقت دولت تعیین‌کننده ارزش پول فیات خواهد بود. مهمترین عامل ارزش‌گذاری پول فیات اعتماد مردم به سیاست‌های اقتصادی دولت و حکومت است.

ارزهای پیشین با استفاده از کالاهای باارزش پشتوانه‌سازی می‌شدند. درنتیجه ارزش واقعی آن‌ها تابعی از قیمت پشتوانه‌ها بود. بنابراین اگر دولتی قصد چاپ پول داشت، می‌بایست به اندازه ارزش پول‌های چاپ شده، طلا در بانک مرکزی ذخیره می‌کرد. در نتیجه دست دولت برای چاپ بدون پشتوانه بسته بود و حتما قبل از چاپ باید منابع مالی لازم را تامین می‌کرد.

ارز فیات به ذخایر فیزیکی نیازی ندارد و ارزش آن تابعی از طلا، نقره یا سایر دارایی‌ها نیست. در نتیجه رفتارهای مردم و جریان‌های اقتصادی کشور ارزش آن را تعیین می‌کند. برای مثال با چاپ پول بیش از حد معمولا کشور دچار تورم اقتصادی می‌شود. تورم باعث کاهش ارزش پول فیات خواهد شد.

در نهایت تورم و افزایش نقدینگی اعتماد مردم به پول ملی کشور را از بین می‌برد و در این زمان افراد به خرید دارایی‌هایی روی می‌آورند که ارزش آن‌ها ثابت است. برای مثال طلا، نقره یا ارزهای دیگر کشورها می‌تواند مردم را از خطر کاهش ارزش پول ملی در امان نگه دارد. هر چند این دارایی‌ها نیز دچار نوسان‌های ارزشی می‌شوند اما معمولا دامنه نوسان آن‌ها بسیار کم و متعارف است.

مقایسه ارز فیات و ارز دیجیتال

توزیع‌کنندگان

فیات کارنسی و رمزارزها دارای شباهت‌ها و تفاوت‌هایی هستند. برای مثال هر دوی این دارایی‌ها بدون پشتوانه بوده و صرفا بر اساس اعتبار سازمان‌ها، نهادهای متولی و حجم عرضه و تقاضا ارزش‌گذاری می‌شوند. یکی از تفاوت‌های این دو دارایی در دل همین مورد است که سازمان‌های متولی آن‌ها دارای تفاوت‌های اساسی هستند. ارزهای فیات معمولا توسط دولت‌ها و نهادهای حکومتی عرضه می‌شوند اما رمزارزها متعلق به بخش خصوصی هستند. به جز برخی از ارزهای دیجیتال خاص مثل تتر که توسط بانک مرکزی یک کشور توزیع شده است، معمولا منافع مالکان ارزهای دیجیتال با متولیان ارزهای فیات کاملا در تضاد است.مزایا و معایب استاندارد طلا

روش‌های تولید

از دیگر تفاوت‌های فیات کارنسی با رمزارز می‌توان به فرایندهای تولید آن‌ها اشاره کرد. ارزهای دیجیتال بر اساس الگوریتم‌های اثبات کار یا اثبات سهام تولید می‌شوند. در طرف مقابل پول‌های فیات توسط دولت چاپ شده و روند خاصی برای تولید ندارند. ارزهای دیجیتال قوانین و الگوریتم‌های مختلفی برای تولید واحد جدید مقرر کرده‌اند و همچنین برخی از آن‌ها توسط توسعه‌دهندگان به مرور زمان عرضه می‌شوند.

حجم قابل عرضه

حجم عرضه فیات کارنسی با ارزهای دیجیتال متفاوت است. پول‌های فیات به طور نامحدود قابل چاپ هستند اما رمزارزها برنامه‌های متفاوتی برای حجم عرضه دارند. برای مثال بیت کوین تعداد واحدهای قابل عرضه را محدود کرده است و روند عرضه احتمالا تا ۱۰۰-۱۵۰ سال دیگر زمان خواهد برد. اتریوم نیز اعلام کرده است تا اطلاع ثانوی امکان تولید بلاک جدید وجود دارد و پس از با تغییر الگوریتم اجماع، باید از مزایا و معایب استاندارد طلا فرایند اثبات سهام برای پردازش و تایید تراکنش‌ها استفاده شود. دوج کوین حجم عرضه را به طور کل محدود نکرده اما حداکثر مقدار عرضه را برای یک سال مشخص کرده است. سایر رمزارزها نیز قوانین مختلفی دارند.

محدودیت‌های جغرافیایی

از دیگر تفاوت‌ها می‌توان به فرامرزی بودن کریپتو کارنسی اشاره کرد. پول فیات محدود به کشور خاصی است. حتی دلار نیز با وجود شهرت جهانی اما به راحتی در کشورهایی غیر از آمریکا قابل استفاده نیست. در طرف مقابل ارزهای دیجیتال مرزهای فیزیکی را از بین برده‌اند و به راحتی قابل انتقال به سرتاسر جهان هستند.

مزایا و معایب پول‌های فیات

نظرات مختلفی پیرامون فیات کارنسی وجود دارد. طرفداران پول فیات مزایایی همچون انعطاف‌پذیری، عدم محدودیت، پاسخگویی بیشتر، هزینه کمتر و سهولت استفاده را برای این پدیده نام می‌برند. از طرفی منتقدان ارز فیات از ریسک بالا و عدم برخورداری از ارزش مزایا و معایب استاندارد طلا مزایا و معایب استاندارد طلا ذاتی به عنوان اصلی‌ترین معایب فیات کارنسی یاد می‌کنند.

به طور کل با استفاده از پول‌های فیات تجارت بین‌المللی آسان‌تر خواهد شد و هزینه‌های پشتوانه‌سازی از بین خواهد رفت. همچنین دست دولت برای ایجاد تغییرات مالی باز خواهد بود. همین عامل می‌تواند منجر به ایجاد خطرات بسیار زیادی شود. تورم‌ها و فروپاشی‌های اقتصادی معمولا در اثر سیاست‌های غلط دولت در چاپ و عرضه ارزهای فیات صورت می‌گیرد.

جمع‌بندی

اقتصاد هر روز پیچیده‌تر از قبل می‌شود. شاید تا دویست سال پیش بخش اعظمی از مبادلات تجاری با استفاده از طلا و نقره انجام می‌شد و چالش‌های به مراتب کمتری پیش روی فعالان اقتصادی بود. امروزه با توسعه کشورها و پیشرفت علوم مختلف، اقتصاد نیز دچار تغییرات زیادی شده است.

مفاهیمی همچون پول فیات می‌توانند به طور همزمان عامل شکوفایی یا فروپاشی یک اقتصاد باشند. ارزهای بی‌پشتوانه یک ایده برای رشد اقتصادی دولت‌ها بود که در برخی موارد منجر به ایجاد آشوب‌های کلان شد. کشور زیمباوه در بین سال‌های ۲۰۰۰ تا ۲۰۱۰ به علت مشکلات اقتصادی شروع به چاپ بیش از حد پول کرد که موجب تورم افسارگسیخته و در نهایت فروپاشی اقتصاد این کشور شد.

مهمترین عامل در تعیین سرنوشت پول فیات تصمیمات و سیاست‌های دولت است. باید دید سرنوشت ارزهای فیات دوباره دستخوش تغییر خواهد شد و تورم‌ها یا بحران‌های اقتصادی دوباره باعث استفاده از استاندارد طلا خواهد شد یا خیر.

پول یا ارز فیات چیست؟ و چه ارتباطی با بیت کوین دارد؟

ارز فیات چیست؟ پول فیات چیست؟ این سؤالی است که می‌توان آن را کاملاً سخت و پیچیده پاسخ داد و یا این‌که تنها در یک خط توضیحی ساده برای آن نوشت. واقعیت این است که وقتی می‌پرسیم ارز فیات چیست؟ برای درک واقعیت داستان باید چند قدم عقب‌تر برویم و از مفهومی به نام پول یا اسکناس صحبت کنیم.

در کلام ساده‌تر سؤال ارز فیات چیست ارتباط مستقیم با مفهوم اسکناس دارد. درگذشته‌های دور، بعد از این‌که انسان‌ها دانستند برای مبادلات تجاری خودشان نیاز به یک واسطه دارند، طلا و نقره و برنز به‌عنوان اشیاء ارزشمند مورد معامله قرار گرفت. این اولین بار بود که انسان به سؤال استاندارد طلا چیست؟ پاسخ می‌داد.

در کلام ساده‌تر انسان بر اساس ارزش طلا سعی کرد شاخصی را تعیین کند. بر اساس این شاخص ارزش‌های نقره و برنز نیز مشخص شد و طی این ارزش‌گذاری سکه‌های ضرب شده معنی پیدا کرد و انسان‌ها دانستند که به ازای دریافت یک سکه چه مقدار کالا یا خدمات ارائه بدهند.

مسئله مهمی که در مورد سؤالاتی مانند ارز فیات چیست؟ یا استاندارد طلا چیست؟ وجود دارد این است که شما باید با مفهوم ارزش ارز مبادلاتی آشنا شوید. پس بیایید داستان را ساده‌تر بیان کنیم. ابتدا یک پاسخ ساده برای سؤال ارز فیات چیست؟ بیان کنیم و سپس به تعاریف دیگری چون مفهوم ارزش در دنیای اقتصاد بپردازیم.

ارز فیات چیست؟ ارز فیات به ارزی گفته می‌شود که عملاً هیچ پشتوانه فیزیکی مانند طلا، نقره یا نفت ندارد و ارزش‌گذاری آن توسط دولت و بر اساس سیستم عرضه و تقاضا رخ می‌دهد.
در پاسخ سؤال ارز فیات چیست؟ مفاهیم مختلفی مانند پشتوانه، کاربرد طلا ، ارزش‌گذاری و سیستم عرضه و تقاضا وجود دارد که در ادامه به آن‌ها خواهیم پرداخت.

ارز فیات چیست؟ (ارز فیات یعنی چی) – مفهوم ارزش‌گذاری

همان‌طور که در بالاتر گفتیم اولین چیزی که در برخورد با سؤال ارز فیات چیست؟ آن را باید به‌درستی درک کنیم، مفهوم ارزش‌گذاری است.

درزمانی که ارز مبادلاتی بر اساس طلا یا نقره یا برنز صورت می‌گرفت، ارزش‌گذاری آن کاملاً مشخص بود. این ارزش تنها بر اساس ارزش ذاتی سکه ( طلا، نقره یا برنز) محاسبه می‌شد. اما رفته‌رفته طلا کمیاب‌تر شد و این موضوع باعث شد که طلا ارزش بالاتری پیدا کند.

همین اتفاق عملاً اولین انقلاب اصلی اقتصاد را رقم زد. استفاده از کاغذهای تحت عنوان اسکناس به‌عنوان نماینده‌ای از طلا یا نقره یا برنز وارد چرخه اقتصاد شد. در این حالت باوجود این‌که طلا یا نقره دیگر در بازار به‌عنوان ارز مبادلاتی مطرح نبود اما اسکناس‌های موجود بر اساس ارزش طلا قیمت‌گذاری می‌شدند. در کلام ساده‌تر پشتوانه اصلی این اسکناس‌ها چیزی جز ارزش طلا نبود.

اگر بخواهیم کمی آکادمیک تر در مورد سؤال ارز فیات چیست و این مفهوم ارزش‌گذاری صحبت کنیم می‌توانیم بگوییم که عملاً اسکناس یک سند قرضی محسوب می‌شد که بر اساس آن مشخص بود که یک فردبه‌فرد دیگر چه مقدار از یک طلا بدهکار است. رفته‌رفته ارزش طلا افزایش پیدا کرد و به‌تبع آن برای این‌که مردم قادر به انجام معاملات روزمره باشند و تورم در نقطه پایین‌تری باشد عملاً اسکناس‌ها کوچک‌تر شدند و به واحدهای پایین‌تری تبدیل شدند.

از مزیت این روش ارزش‌گذاری این است که تقریباً قیمت‌ها می‌تواند ثابت بماند و افزایش قیمت چشمگیری را شاهد نیستیم. طلا عنصری است که نوسان بسیار کمتری دارد و اگر چیزی بر اساس آن ارزش‌گذاری شود نیز مسلماً نوسان کمتری خواهد داشت. بنابراین به نظر می‌رسد که ارزش‌گذاری بر اساس طلا می‌توانست راه‌حل خوبی باشد، اما چرا این راه‌حل دوام نداشت و امروز شاهد پرسش سؤال‌هایی مانند ارز فیات چیست؟ هستیم.

معنی فیات یا ارز فیات چیست؟ مزایا و معایب پول‌ فیات چیست؟

یکی از راه‌های پرسش به سؤال ارز فیات چیست؟ درک مزایا و معایب پول‌ فیات است. مهم‌ترین عیب ارز فیات درواقع همان بزرگ‌ترین مزیت ارزهای وابسته، یعنی ثبات ارزش‌گذاری بود. شما در ارز هایی که وابسته به طلا یا نقره بودند شاهد یک نوع ثبات قیمتی هستید اما در مورد ارزهای فیات و بدون پشتوانه فیزیکی عملاً همچنین ویژگی را شاهد نیستیم. چرا؟

برای پاسخ به این سؤال و پرسش ارز فیات چیست بهتر است کمی به عقب نگاه کنیم. مردم روزی قبول کردند که به‌جای مبادله سکه‌های مختلف از اسکناس استفاده کنند. زیرا اسکناس را به‌عنوان اوراق قرضه و نماینده‌ای از آن سکه‌ها می‌دانستند. اما در حالتی که دیگر اسکناس این اعتبار را نداشته باشد، ارزش‌گذاری آن بر چه اساس خواهد بود و مردم به چه اعتباری برای آن قائل خواهند بود؟

در پاسخ به این سؤال باید گفت که عملاً خود دولت‌ها به‌عنوان پشتوانه رسمی اسکناس شناخته می‌شوند. بگذارید یک مثال بزنیم. شما زمانی اقدام به دریافت یک اسکناس می‌کنید که مطمئن هستید می‌توانید به‌واسطه پرداخت این اسکناس در نقطه دیگر نیاز خودتان را برطرف کنید. بنابراین ارزش واقعی ارز فیات در اعتماد عمومی آن است. هرچه استفاده از این ارزها بیشتر باشد و گردش مالی بیشتری ایجاد کند عملاً می‌توان گفت که ارزش بالاتری دارد.

در کلام ساده‌تر در مورد سؤال ارز فیات چیست و ارزش‌گذاری آن باید گفت که این ارزها بر اساس سیستم عرضه و تقاضا ارزش‌گذاری می‌شود. هر چه تقاضای ارز در بازار داخلی و جهانی بیشتر باشد ارزش آن بیش و هر چه این اعتماد کمتر باشد مسلماً قیمت آن نیز کمتر می‌شود.

مزیت اصلی این نوع ارزش‌گذاری در این است که عملاً اقتصاد پویا و از حالت ثابت خود خارج می‌شود. هر چه یک کشور صادرات قوی‌تری داشته باشد باعث می‌شود که ارز بیشتری جذب کند و این‌گونه اعتبار دولتی افزایش پیدا می‌کند و این می‌تواند باعث افزایش ارزش پول ملی شود. اما درعین‌حال کشورهایی که دچار بحران‌های اقتصادی هستند درگیر شدیدترین نوسانات مالی خواهند بود و این بدترین عیب این‌گونه ارزها است.

پیشنهاد میکنم درباره سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا هم بخوانید و آشنا شوید.

ارز فیات چیست؟ – ارز فیات و ارز دیجیتال

تا اینجا سعی کردیم به‌طور ساده درباره سؤال ارز فیات چیست؟ صحبت کنیم. در پاسخ به سؤال ارز فیات چیست اشاره کردیم که عملاً این ارزها هیچ پشتوانه فیزیکی ندارند و این ارزش دولت و استفاده از ارزها است که این ارزش‌گذاری را بر عهده‌دارند.

همان‌طور که در پاسخ ارز فیات چیست گفتیم، این ارز دیگر بر اساس طلا یا هیچ منبع فیزیکی معامله نمی‌شود، پس‌ازاین نظر می‌توان بیت کوین را به‌نوعی ارز فیات بدانیم. در کلام ساده‌تر می‌توانیم ارز فیات و ارز دیجیتال را به‌نوعی هم سنگ تلقی کنیم. چراکه بیت کوین هیچ‌گونه پشتوانه فیزیکی ندارد و امروز مانند یک ارز عادی در بستر اینترنت در حال خریدوفروش و معامله شدن است. پس عملاً بیت کوین یک نوع ارز فیات است.

اما به‌هرحال آن چیزی که در مورد سؤال ارز فیات چیست وجود دارد این است که ارزهای فیات خودشان فیزیکی هستند و قابلیت معامله به‌صورت فیزیکی را نیز دارند اما بیت کوین هیچ نمود فیزیکی ندارد. تفاوت دیگری که در مورد بیت کوین و ارزهای فیات وجود دارد در پاسخ به سؤال ارز فیات چیست مشخص شد. بیت کوین بر اساس ارزش‌گذاری هیچ دولتی کار نمی‌کند. یعنی بیت کوین بر اساس اعتبار هیچ دولتی ارزش‌گذاری نمی‌شود. تنها روش ارزش‌گذاری بیت کوین با توجه به پاسخ سؤال ارز فیات چیست؟ و همچنین بر اساس اطلاعاتی که از دنیای ارزهای دیجیتال داریم، سیستم عرضه و تقاضا و کاربری بیت کوین است.

اگر تمایل دارید بدانید حداقل میزان خرید بیت کوین چقدر است؟ مقاله ای در این باره نوشته ایم برا مراجعه به آن اطلاعات خوبی کسب خواهید کرد.

البته این موارد گفته‌شده و مقایسه‌های انجام‌شده با پاسخ‌های سؤال ارز فیات چیست؟

بیشتر در مورد خود بیت کوین صادق است. چراکه در دنیای ارزهای دیجیتال شما می‌توانید به‌راحتی ارزهایی را پیدا کنید که بر اساس پشتوانه‌های مختلف ازجمله: دلار، نفت، طلا و … معامله می‌شوند. غالب این ارزها دارای قیمت ثابت هستند و چندان تغییر و نوسان خاصی ندارند. همان‌طور که گفتیم در دنیای ارزهای دیجیتال آن چیزی که اهمیت دارد کاربری است. ازاین‌رو ممکن است یک کاربرد نیاز به ارزهای ثابت و کاربرد دیگر به دنبال پاسخ سؤال ارز فیات چیست است.

پایان سخن و پاسخ نهایی به سؤال ارز فیات چیست؟

ما در این مقاله سعی کردیم که بتوانیم پاسخ دقیق و درستی در مورد سؤال ارز فیات چیست بدهیم. همان‌طور که در بالاتر گفتیم پاسخ به سؤال ارز فیات چیست می‌تواند بسیار ساده یا سخت باشد. بستگی دارد شما از کدام جنبه بخواهید به این سؤال ارز فیات چیست پاسخ بدهید.

همان‌طور که در پاسخ به ارز فیات چیست بیان کردیم، این ارز عملاً هیچ پشتوانه فیزیکی ندارد و تنها بر اساس میزان اعتماد عمومی یا همان سیستم عرضه و تقاضا ارزش‌گذاری می‌شود. این نوع ارزش‌گذاری باعث می‌شود که عملاً نوسانات ارز وابسته به سیستم اقتصادی هر کشوری باشد. اگر کشوری دارای سیستم اقتصادی قوی باشد، به‌نوعی که در تمام دنیا ارز آن مطرح باشد، این ارز نوسان کمتری خواهد داشت، درحالی‌که کشورهای بحران‌زده اقتصادی می‌توانند به‌صورت ساعتی از ارزش‌گذاری‌های صورت گرفته ارز ملی لذت ببرند!

اما بخش دیگر سؤال ارز فیات چیست و پاسخ آن مربوط به ارز های دیجیتال است. امروز ارزهای دیجیتال به‌عنوان یکی از جدید بازارها در عرصه سرمایه‌گذاری و تبادلات مالی است. بیت کوین به‌عنوان شاخص‌ترین ارز این بازار نیز مانند ارزهای فیات از پشتوانه فیزیکی برخوردار نیست. پس همان‌طور که در پاسخ سؤال ارز فیات چیست بیان کردیم عملاً بیت کوین نیز نوسان پذیر خواهد بود. اما نکته مهم و تفاوت مهمی که در مورد پاسخ ارز فیات چیست و رابطه آن با بیت کوین وجود دارد این است که ارزهای عمومی حالت فیزیکی دارند درحالی‌که بیت کوین رمز ارزی بیش نیست.

از طرف دیگر ارزهایی عمومی و عادی که می‌بینیم بر اساس پشتوانه دولتی فعالیت می‌کنند اما بیت کوین به‌طور کامل بر اساس سیستم عرضه و تقاضا و اعتماد مردم ارزش‌گذاری می‌شود. ازاین‌رو اقتصاددان‌ها معتقدند که این ارز می‌تواند آینده‌ای درخشان تر از دلار و یورو داشته باشد. امیدواریم پاسخ منطقی و کاملی در مورد سؤال ارز فیات چیست؟ گرفته باشید و بتوانید از آن استفاده کنید.

به نظر شما بازدهی صندوق طلا چقدر است؟ اگر درباره این موضوع اطلاعاتی ندارید توصیه میکنم حتما به این مقاله مراجعه کرده و اطلاعات جامعی از آن کسب نمایید.

در دوره آموزش ارز دیجیتال رایگان تمامی مفاهیمی که در مورد ارزهای دیجیتال باید بدانید به‌صورت رایگان آموزش داده خواهد شد، توصیه میکنم این دوره رایگان را از دست ندهید.

چگونه از طریق رمزارز در طلا سرمایه گذاری کنیم؟ با توکن های با پشتوانه طلا آشنا شوید

طلا یک فلز گرانبها است که در بسیاری از صنایع مورد استفاده قرار می گیرد؛ همچنین این فلز یک مورد سرمایه گذاری شناخته شده و یک محافظ در برابر آشفتگی اقتصادی و تورم است. قیمت طلا به طور گسترده به عنوان یک دارایی بدون ریسک در نظر گرفته می شود و در یک محیط مالی چالش برانگیز، مثلا جنگ و غیره بهترین عملکرد را دارد.

رمزارز با پشتوانه طلا چیست؟

ارزهای رمزنگار با پشتوانه طلا، یک طبقه دارایی مشتقه هستند که به کاربران اجازه می‌دهند بدون نگرانی در مورد ذخیره‌ سازی فیزیکی و نگهداری طلا، خرید و معامله آن را دریافت کنند. آنها مشکلات مربوط به حمل و نقل، قابلیت انتقال و همچنین عدم نقدشوندگی مرتبط را برطرف می کنند.

در دنیای سنتی، آنها با ETF و CFD طلا مطابقت دارند که قیمت طلا را بدون نیاز به مالکیت فیزیکی دنبال می‌کنند.

رمزارزهای متعددی وجود دارند که به هر طریقی به طلا مربوط شده‌اند و بسته به خود پروژه، نسبت‌ های متفاوتی از آنها پشتیبانی می‌شود.

در این مقاله نگاهی خواهیم داشت به مزایا و معایب استاندارد طلا برخی از محبوب‌ ترین توکن های با پشتوانه طلا.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در رمزارزهای با پشتوانه طلا

مانند هر زمینه دیگری، سرمایه گذاری در توکن های دارای پشتوانه طلا دارای مزایا و معایبی است. بیایید نگاهی دقیق تر به هر دو داشته باشیم.

محاسن آنها:

اول از همه بیشتر توکن‌های دارای پشتوانه طلا بر اساس استاندارد توکن ERC-20 ساخته شده‌اند و به همین ترتیب به راحتی قابل انتقال و معامله در چندین صرافی متمرکز و غیرمتمرکز هستند.

هر زمان که به صرافی ها دسترسی داشته باشید، می‌توانید آنها را معامله کنید.

مزیت دیگر این است که می‌توان آنها را تقسیم کرد. این به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا بخش های کوچک تری داشته باشند و لزوما برای سرمایه‌گذاری، نیاز به مقدار زیادی پول نباشد.

این توکن ها بر خلاف طلای فیزیکی به راحتی قابل ذخیره و انتقال هستند.

ارزهای مزایا و معایب استاندارد طلا با پشتوانه طلا را می توان به طور بالقوه از طریق صرافی های غیرمتمرکز خریداری کرد. از این رو دارندگان آنها می توانند آنها را بدون هیچ گونه معیار KYC (در مقایسه با CFD و ETF) خریداری کنند.

معایب آنها:

یکی از این معایب این است سرمایه‌گذاران مالکیت مستقیم توکن های خود را ندارند. اگرچه ممکن است در پروژه های خاص که امکان باز خرید فیزیکی را فراهم می‌کنند، این موضوع متفاوت باشد.

علاوه بر این آنها به ارائه دهندگان خدمات متمرکز متکی هستند که ذخیره سازی طلای فیزیکی را که پشتوانه توکن ها است، مدیریت می کنند و این کاملاً از دست سرمایه گذاران خارج است.

از آنجایی که بیشتر آنها توکن های مبتنی بر اتریوم ERC-20 هستند، هر خرید یا انتقال توکن ممکن است هزینه های گس بالایی را به همراه داشته باشد.

در مقایسه با قراردادهای سنتی، ارزهای رمزنگار با پشتوانه طلا نقدینگی بسیار کمتری دارند؛ زیرا بازار آنها در مقایسه با ارزهای قدیمی بسیار کوچکتر است.

بهترین توکن های با پشتوانه طلا

در حالی که ممکن است تعداد کمی از رمزارزهایی وجود داشته باشند که ادعا می کنند با پشتوانه طلا هستند؛ ولی بر اساس تحقیقات ما، تنها در دو مورد ارزش بررسی را دارند. اینها شامل Paxos (PAXG) و Tether Gold (XAUT) هستند. هر دو توکن توسط شرکت‌های معروف با سابقه اثبات شده در این زمینه صادر می‌شوند و دارای حجم معاملاتی تا حدودی کافی هستند.

Paxos Gold ( PAXG)

ارزش بازار در مارس ۲۰۲۲: ۵۵۰ میلیون دلار

صرافی های برتر فهرست شده: Binance، Uniswap، FTX، KuCoin و Kraken

در زمان نگارش این مقاله، در مارس ۲۰۲۲، PAXG بزرگترین ارز رمزنگار با پشتوانه طلا است که ارزش بازار آن حدود ۵۵۰ میلیون دلار است. همچنین این توکن دارای بالاترین حجم معاملات روزانه نیز هست.

طبق وایت پیپر رسمی پروژه، هر توکن PAXG نشانگر یک اونس طلا مطابق با استانداردهای شمش طلای خاص است.

مزیت این کار این است که مالکیت را می توان به واحدهایی به حداکثر ۱۸ اعشار تقسیم کرد و این به افراد اجازه می دهد در معرض مقادیر ناچیزی طلا قرار بگیرند. این توکن که در شبکه ERC-20 اتریوم است، به راحتی در سراسر شبکه قابل حمل است.

در ادامه شایان ذکر است که این توکن تحت نظارت شرکت Paxos Trust است. این یک شرکت دارای مجوز دولتی است که توسط NYDFS (دپارتمان خدمات مالی ایالت نیویورک) تنظیم می‌شود و باید بالاترین استانداردها در مورد حفاظت از دارایی‌های مشتری رعایت کند. علاوه بر این NYDFS خود PAXG را نیز تنظیم می کند.

Tether Gold ( XAUt)

ارزش بازار در مارس ۲۰۲۲: ۲۱۰ میلیون دلار

صرافی مزایا و معایب استاندارد طلا های برتر لیست شده: FTX، Bitfinex، Uniswap

شرکت تتر پس از موفقیت استیبل کوین خود (USDT)، پروژه جدید خود به نام تتر گلد (Tether Gold) را راه اندازی کرد. این توکن در شبکه ERC-20 و TRC-20 ‌قرار دارد.

دارندگان XAUt می توانند حقوق مالکیت تقسیم نشده طلا را روی شمش های طلای مشخص شده به دست آورند. تخصیص آنها از طریق شماره سریال منحصر به فرد، وزن و خلوص قابل شناسایی است.

طبق مستندات، دارندگان XAUt مجازند جزئیات شمش‌های طلا را که با آدرس‌های آنها مرتبط است در هر زمان از طریق وب‌ سایت بررسی کنند.

این توکن توسط تیم TG Commodities Limited ارائه شده است. تتر گلد در برخی از صرافی های رایجی مانند FTX و Bitfinex قابل معامله است.

نتیجه‌ گیری:

در کل ارزهای رمزنگار با پشتوانه طلا زیاد اند؛ اما تنها دو مورد ذکر شده ارزش بررسی دارند.

همانطور که ذکر شد طلا دارایی نسبتا مطمئنی است و همچنین یک‌‌ پوشش شناخته شده در برابر تورم‌‌ و محیط های اقتصادی آشفته است.

البته مانند هر سرمایه گذاری دیگری، این نیز خطر از دست دادن سرمایه را به همراه دارد. با در نظر گرفتن این موضوع، هیچ یک از موارد فوق را نباید مشاوره مالی در نظر گرفت پس محتوا ذکر شده فقط برای اهداف آموزشی است.