مجوز فعالیت بروکر یا رگولاتوری

پس افراد باید در انتخاب بروکر دقت کنند سایت های این بروکر ها رو میتونیم ببینیم که سایت مربوط به فیبو گروپ هستش، که در اکثر این سایت ها اگر به قسمت پائین سایت بریم، میتونیم اینجا مجوز یا لایسنسی رو که دارن ببینیم و به سایتش بریم و چک کنیم که آیا این شماره مجوز مربوط به این بروکر هست یا نه.

رگولیشن و بروکر رگوله به چه معناست و آشنایی با امینت و اعتبار بروکر ها

اگر اهل ترید و سرمایه گذاری در بازارهای بین المللی مانند فارکس هستید، حتما بر این موضوع واقفید که اولین چیزی که برای یک ترید موفق نیاز است، بروکری قانونمند و معتبر است تا به عنوان یک پلتفرم واسط، ارتباط با بازارهای مالی مانند فارکس را برقرار کند. رگولیشن همان آپشنی است که می تواند این امنیت و اعتبار یک بروکر را تا حدودی تایید کند. استفاده از بروکر های رگوله اولین شرط یک ترید مطمئن است. با اول پرداخت همراه باشید.

رگولیشن (regulation) چیست؟

رگولیشن یا قانون گذاری به فرایندی گفته می شود که در طی آن بروکر ها توسط مراجع معتبر، رگوله می شوند یا به عبارتی قانون گذاری می شوند. رگولاتور ها، نهاد های قانونی هستند که فعالیت کارگزاری ها را از نظر قانونی بررسی می کنند و به آنها مجوز فعالیت می دهند. دریافت مجوز فعالیت، منوط به پایبندی به مجموعه ای از قوانین و مقررات است که سبب می شود کاربران با اطمینان بیشتری از این کارگزاری ها استفاده کنند.

برخی از نهاد ها که فرایند رگولیشن را انجام می دهند، به شرح زیر است :

می توان گفت در چندین روز گذشته برای بازار رمز ارزی، روزهای پر رونق ای بوده است. پس از مدت بیشتر بخوانید

با پیشرفت روز افزون تکنولوژی و پیدایش مواردی مانند بیت کوین و آلت کوین ها، این سوال به ذهن هر بیشتر بخوانید

رگولاتور آف شور (Offshore)

برخی از رگولاتور ها به رگولاتور های آف شور (Offshore) معروف هستند. آف شور به مناطق آزاد اقتصادی گفته می شود که کمترین مالیات را دارند و در قوانین اقتصادی و مالی کمترین سخت گیری را اعمال می کنند. رگولاتورهای آف شور به دلیل نظارت کم بر عملکرد موسسات و شرکت های مالی، از اعتبار کمتری برخوردار هستند و همین نظارت پایین و قوانین سهل آنهاست که به کشورهای تحریمی چون ایران خدمات ارائه می دهند.

اگر تصمیم گرفتید که روزی تبدیل به یک تریدر فارکس شوید، باید بدانید که راهی طولانی در پیش دارید تا به پیروزی دست یابید. اما دانش، اطلاعات و تفکر منطقی شما را به آنچه که می خواهید می رساند. کارگزاری آنلاینی که انتخاب می کنید مهم ترین و اولین قدم در این مسیر است و به همین دلیل انتخاب گزینه ای مناسب از اهمیت بالایی بر خوردار است. در ادامه برخی از مطالبی را مشاهده خواهید کرد که در زمان انتخاب یک کارگزاری آنلاین برای شما مفید خواهند بود.

رگولیشن

کارگزاری های رگوله شده و غیر رگوله

چرا یک کارگزاری آنلاین باید از نظر مالی مورد تایید حداقل یک نهاد قانون گذاری باشد؟ دلیل این موضوع این است که ما در مورد امنیت سرمایه صحبت می کنیم یعنی پولی که سرمایه گذاری می کنید و کارگزاری متعهد می شود که آن را برای اهداف درستی به کار ببرد. وقتی یک کارگزاری رگوله نباشد، این بدان معناست که هیچ نهاد یا گروه قانون گذاری بر آنها نظارت ندارد و به بیان دیگر، آنها می توانند سرمایه شما را بردارند و غیب شوند. به همین دلیل است که گاهی لیستی از کارگزاری های غیر رگوله را به عنوان کلاه بردار مشاهده می کنید. در زمان بررسی کارگزاری های آنلاین اولین کاری که باید انجام دهید این است که ببینید آنها قانونی هستند یا خیر. برای مثال کارگزای tradeFW.com یک کارگزاری قابل اعتماد آنلاین است که تحت قوانین CySec و MiFID فعالیت می کند و از همین رو گزینه ای بسیار خوب برای افراد تازه کار یا با تجربه به حساب می آید. شفافیت و میزان اسناد قانونی که به کار می برند یکی از نشانه های حرفه ای بودن آنهاست و یک کارگزاری مشروع آنلاین باید چنین ویژگی داشته باشد.

اگر چه هیچ سازمان بین المللی برای حفاظت از سرمایه تریدرهای فارکس وجود ندارد، اما برخی از کشورها بر فعالیت های بازار فارکس نظارت دارند و فعالیت آنها را کنترل می کنند. همیشه در مورد سازمان قانون گذاری در کشور خود تحقیق کنید، و یا در مورد سازمان های قانون گذاری کشوری که محل استقرار کارگزاری ها هستند این کار را انجام دهید. اگر کارگزاری مورد نظر شما از قانونی است، باز هم با صرفی کمی وقت همه چیز را در مورد آن بررسی کنید. امنیت سرمایه شما اولین قدم در مسیر موفقیت است.

همیشه بهترین مورد را انتخاب کنید

اگرچه قانونی بودن کارگزاری ها از نظر مالی اهمیت زیادی دارد، اما برای کسب موفقیت محیط، ابزار و کمکی که یک کارگزاری برای کاربرانش فراهم می آورد نیز به همان اندازه اهمیت دارد. انجام معاملات فارکس کار ساده ای نیست، چرا که پیش از انجام این کار شما باید با مطالعه فراوان اصول اولیه را یاد بگیرید، در غیر این صورت نمی دانید چه چیزی را انتخاب کنید یا چگونه کارگزاری های خوب را از بد تشخص دهید. در ادامه مواردی را مشاهده می کنید که در این راه باید بررسی کنید:

از سهولت نحوه استفاده از پلتفرم معاملاتی یک کارگزاری اطمینان حاصل کنید تا همه ابزار ها و نمودار های پیشرفته را داشته باشد و از سرعت خوبی برخوردار باشد. ببینید که چگونه حساب هایی را به کاربران خود ارائه می دهند و اینکه ویژگی های مورد نظر شما را دارد یا خیر(مثل حداقل مبلغ سپرده مورد نظر شما، قیمت صحیح میزان خرید و فروش و اهرم). به لیست محصولات آنها نیز توجه کنید. علاوه بر این به میزان قابل دسترس بودن کالا های ارائه شده، دارا بودن امکان مدیریت شخصی حساب، برنامه زمانی مناسب با موقعیت شما، و محل استقرار شرکت را نیز بررسی کنید. در صورت پیش آمدن هر گونه سوالی، برای ارسال ایمیل یا تماس گرفتن با آنها هرگز احساس دو دلی نکنید، یک کارگزاری حرفه ای همیشه یک تیم حرفه ای از متخصصان را برای پاسخ گویی به شما در اختیار دارد.

کارگزاری های خوب می دانند که باید بهترین شرایط را برای تریدرها فراهم کنند، چرا که اگر تریدرها سود کنند آنها هم سود می کنند. به همین دلیل باید همیشه به دنبال بهترین گزینه باشید.

رگوله چیست | چرا باید بروکر رگوله شده باشد | بررسی قانونی بودن یک بروکر چگونه است

به بروکرهایی که دارای مجوز از نهادهای نظارتی مالی و قابل اعتماد هستند ؛ بروکر رگوله میگویند.

رگولاتورها(Regulator) نهادهای مالی وابسته به دولت هستند که وظیفه آنها نظارت و بررسی مالی بروکرها است.

چرا باید بروکر رگوله شده باشد؟

وقتی شما مبلغی را در بروکر جهت سرمایه گذاری به امانت می‌گذارید مطمئنا انتظار دارید که بروکر طرف قرار داد بتواند اعتماد شما را جلب نماید. یک بروکر خوب و معتبر می بایست علاوه بر فاکتور ها و ویژگی های استاندارد ؛ حتما دارای رگوله باشد تا قیمتهای واقعی را ارائه کند و تخلفی انجام ندهد. یکی از مهمترین ویژگی هایی که یک بروکر دارای اعتبار باید داشته باشد نظارت توسط نهادهای مالی است . رگوله بودن در بالا بردن سطح امنیت یک بروکر تاثیر جدی دارد. بروکر رگوله فارکس میبایست به طور منظم گزارش های دقیق از جزئیات فعالیت های مالی خود به نهاد رگولاتور ارائه دهد. در صورت بروز هرگونه تخلف مالی توسط بروکر ، سازمان های Regulator اجازه ی مسدود کردن فعالیت بروکرها را دارند.

شما میتوانید بازار فارکس را با 20% شارژ هدیه ی اضافی شروع کنید ، جهت ثبت نام در بروکر amarkets کلیک نمایید .

اما بررسی قانونی بودن یک بروکر چگونه است؟

می توان گفت بررسی اعتبار بروکر کار پیچیده ای نیست. در حال حاضر سازمانهای نظارتی در سراسر جهان وجود دارند که بروکرهای معتبر را از کمپانی های غیرقانونی جدا می کند. حال بیایید نگاهی به برخی از کشورهای بزرگ با هیئت نظارتی مربوطه شان داشته باشیم. در هنگام انتخاب بروکر خود باید رگوله آنها را بررسی کنید و متوجه شوید که آن بروکر مستندات رگولیشن از یکی از هیئت های نظارتی زیر داشته باشد . به جدول زیر دقت کنید :

کشورهای بزرگ	نهاد رگولاتور
ایالات متحده	کمیسیون ملی معاملات آتی(NFA) و کمیسیون تجارت معاملات آتی کالاهای اساسی(CFTC)
انگلستان	مرجع هدایت مالی (FCA) و مرجع نظارتی مالی(PRA)
استرالیا	کمیسیون سرمایه گذاری و اوراق بهادار استرالیا(ASIC)
نیوزلند	نهاد مالی و نظارتی (FSP)
سوئیس	کمیسیون بانکداری فدرال سوئیس (SFBC)
آلمان	(BAFIN)
فرانسه	(AMF)
بلیز	IFSC
جزایر ویرجین بریتانیا	FSC

جمهوری سیشل	FSA
آفریقای جنوبی	FSB
جزایر مارشال	FSPL
جمهوری وانواتو	VFSC
ترکیه	CMB
روسیه	NAFD و FRA
قبرس	CySEC
اتحادیه اروپا	mifid

آیا بروکر شما توسط نهادهای مالی نظارت میشود؟

بهتر است قبل از آنکه در یک بروکرسرمایه گذاری کنید مطمئن شوید که بروکر شما حداقل عضو یکی از هیئت های نظارتی مذکور و یا یک نهاد مالی معتبر می باشد. میتوانید از پشتیبانی بروکر خود درخواست کنید تا مستندات نشان دهنده رگوله بودن بروکر را برای شما ارسال کنند. به این نکته توجه داشته باشید اکثر بروکرهایی که به ایرانیان خدمات میدهند رگولیشن اروپا و امریکا ندارند(به دلیل تحریم ایران). این بروکرها برای اینکه تحت نظارت نهادهای اروپایی و امریکایی بمانند ، باید از سیاست‌های آن کشور پیروی نمایند ، به همین علت برخی از بروکرها به ایرانیان اجازه ی افتتاح حساب نمیدهند اما برخی از بروکرها ، تریدرهای ایرانی را تحت مجوز رگوله‌ی آفشور متوسط یا (Offshore) ثبت‌نام مینمایند و محدودیتی برای فعالیت ایرانیان ایجاد نمی‌کنند.

مزیت بروکر رگوله شده:

1- جلوگیری از تخلف مالی

بروکر رگوله شده موظف است 2 فاکتور را رعایت کند: مورد اول این است که باید بصورت مستمر از طریق گزارش ، حسابرسی مالی خود را به نهاد رگولاتور گزارش دهد. مورد دوم این است که اگر عمدا یا سهوا تخلف مالی انجام دهد باید در برابر نهاد رگولاتور پاسخگو باشد و جریمه خواهد شد.

2- بیمه سرمایه

برخی از بروکرهای رگوله شده بر اساس رگولیشن خود تعهد دارند تا بخشی از سرمایه معامله گران را بیمه نمایند. به طور مثال بروکرهای ثبت شده در CySEC که عضو صندوق بازپرداخت سرمایه گذار (ICF) میباشند ؛ بیمه سرمایه مشتریان در هر ادعا تا 20.000 یورو را میپذیرند.( در صورت ورشکستگی بروکر و…)

3- امنیت حسابهای تجاری

بروکر رگوله شده موظف است دارایی های مالی خود را از سرمایه ی معامله گران جدا نگه دارد و از سیستم میز معاملاتی (dealing desk) استفاده نکند.

سازمان های مهم رگولیشن :

سازمان انجمن ملی آینده NFA چیست؟

نهاد رگولاتور ایالات متحده امریکا : (NFA) مخفف کلمه ی National Futures Association یک سازمان تنظیم کننده برای صنعت مشتقات ایالات متحده میباشد که وظیفه ی آن هماهنگی بازارهای مشتقات است. همچنین مسئولیت دارد از سرمایه ی سرمایه گذاران محافظت نماید و بررسی نماید که اعضا به مسئولیت های نظارتی مالی خود عمل نمایند.

سازمان هدایت مالی FCA چیست؟

نهاد رگولاتور کشور انگلیس : (FCA) مخفف کلمه Financial Conduct Authority است که یک موسسه ی مستقل نظارت مالی در کشور بریتانیا میباشد. وظیفه ی (FCA) تنظیم و نظارت مالی شرکت های حوزه ی اقتصاد اعم از شرکت‌های خدمات مالی خرده‌ فروشی و عمده‌ فروشی است. همچنین موسسه ی (FCA) ارائه خدمات به مصرف کنندگان را تنظیم مینماید و هماهنگی بازارهای مالی در بریتانیا را حفظ مینماید.

کمیسیون سرمایه گذاری و اوراق بهادار استرالیا ASIC چیست؟

نهاد رگولاتور کشور استرالیا : (ASIC) مخفف کلمه ی Australian Securities and Investments Commission میباشد که یک سازمان مالی خودگردان دولتی در کشور استرالیا است. وظیفه ی (ASIC) برقراری و تطبیق قوانین شرکت و سرویس های مالی برای حمایت از مواجب مصرف کنندگان، طلبکاران و سرمایه گذاران کشور استرالیا میباشد.

پیشنهاد میکنیم مطلب پرطرفدار « آموزش گام به گام معامله انس طلا » را نیز مطالعه فرمایید.

بروکر فارکس چیست ❤️ بروکر کیست و چگونه درآمد کسب میکند؟

بروکر فارکس یک شرکت خدمات مالی است که دسترسی معامله‌گران را به بستری برای خرید و فروش ارزهای خارجی فراهم می‌کند. فارکس مخفف مبادلات ارز خارجی است. معاملات در بازار فارکس، همیشه معامله بین یک خریدار و یک فروشنده اتفاق افتاده که وظیفه‌ی اصلی کارگزار (یا همان بروکر)، پیدا کردن طرفین معامله و اصطلاحا جوش دادن معاملات است.

بروکر فارکس کیست؟

بازار مبادلات ارز به خاطر اهیمت و کاربرد در سطح جهانی، یک بازار 24 ساعته است. مشتریان بروکر فارکس عموما شامل معامله‌گران خرد (یا اصطلاحا تریدرها) بوده که از این پلتفرم‌ها برای تحلیل قیمت ارزها یا سایر دارایی‌های ارائه شده توسط کارگزاری، استفاده می‌کنند. تریدرها همچنین می‌توانند شامل شرکت‌های خدماتی بزرگ مالی باشند که به نمایندگی از بانک‌های سرمایه‌گذاری و سایر مشتریان، مبادلات را انجام می‌دهند. هر کارگزاری فارکس تنها بخش کوچکی از حجم عظیم بازار ارز را اداره می‌کند.

جایگاه کارگزاری Forex

بیشتر مبادلات ارزی بین جفت ارزهای 10 کشوری است که G10 را تشکیل می‌دهند. کشورها و واحدهای پولی آنها عبارتند از: دلار آمریکا (USD)، یورو (EUR)، پوند استرلینگ (GBP)، ین ژاپن (JPY)، دلار استرالیا (AUD)، دلار نیوزلند (NZD)، کانادا. دلار (CAD) و فرانک سوئیس (CHF) که به این ارزها، ارزهای ماجور یا Major فارکس گفته می‌شود.
اکثر بروکرها به مشتریان اجازه می‌دهند تا با ارزهای دیگر از جمله ارزهای بازارهای نوظهور نیز معامله کنند. به کمک بروکر فارکس، یک معامله‌گر با خرید (یا فروش) یک جفت ارز، معامله را آغاز کرده و سپس با فروش (خرید) همان جفت ارز، معامله را خاتمه می‌دهد.

برای مثال، معامله‌گری که می‌خواهد یورو را با دلار آمریکا مبادله کند، جفت ارز EUR/USD را می‌خرد. این جفت ارز معادل خرید یورو با دلار آمریکا است. برای بستن معامله، معامله‌گر این جفت ارز را فروخته که به عبارتی، معادل خرید دلار آمریکا با یورو است.
اگر نرخ تبادل ارز زمانی که معامله‌گر معامله را می بندد، بالاتر باشد، معامله‌گر سود کرده، در غیر این صورت، معامله‌گر متحمل ضرر خواهد شد.

افتتاح حساب در بروکر فارکس

افتتاح حساب معاملاتی فارکس این روزها بسیار ساده بوده و می‌توان آن را به صورت آنلاین انجام داد. قبل از شروع معامله، بروکر فارکس از مشتری خود می‌خواهد که مبلغی را به عنوان دیپازیت به حساب جدید واریز کنند. بروکرها همچنین مبلغی را به عنوان اهرم به مشتریان ارائه می‌دهند تا بتوانند مبالغ بیشتری نسبت به سپرده خود معامله کنند. بسته به کشوری که معامله‌گر از آنجا معاملات خود را انجام می‌دهد، این اهرم می‌تواند 30 تا 400 (و حتی در بعضی موارد تا 3،000) برابر مقدار موجود در حساب معاملاتی‌اش باشد. اهرم بالا، ریسک معاملات فارکس را به شدت افزایش داده و ممکن است باعث از دست رفتن سرمایه‌ی تریدر شود.

محل درآمد کارگزاری ها

بروکر فارکس به سه صورت کارمزد دریافت می‌کند. اولین مورد از طریق اسپرد قیمت خرید و فروش یک دارایی (تفاوت بین قیمت ارائه شده توسط خریدار و قیمت ارائه شده توسط فروشنده) است. به عنوان مثال، زمانیکه جفت ارز EUR/USD خریداری می‌کنید، مبلغ دلار برای خرید 1.20010 و برای فروش 1.20022 قیمت گذاری شده است، اسپرد بین این دو قیمت معادل 0.00012 بوده که معادل 1.2 پیپ است. وقتی یک مشتری خرده فروشی پوزیشنی را با قیمت خرید باز می‌کند و بعدا آن را با قیمت فروش می‌بندد، بروکر فارکس، این مقدار اسپرد را دریافت می‌کند.

دومین مورد دستمزد کارگزاری‌ها، از طریق دریافت کمیسیون است. برخی از بروکرها برای هر معامله و برخی دیگر نیز بر مبنای حجم معامله شده (بر مبنای لات) مبلغ کارمزدی را با نام کمیسیون دریافت می‌کنند. میزان کمیسیون عموما اندک بوده و عموما بین 0 تا 10 دلار به ازای هر لات معاملاتی است.
رقابت بین بروکرها فارکس در حال حاضر بسیار بالا بوده و اکثر کارگزاری‌ها به این نتیجه رسیده‌اند که باید تا حد امکان، مبالغ کارمزد را کم کنند تا مشتریان بیشتری را جذب کنند. بسیاری از کارگزاری‌ها در حال حاضر کارمزدهای معاملاتی را تا نزدیک به صفر کاهش داده‌اند.

آخرین محل درآمد کارگزاری، چیزی با عنوان بهره شبانه یا SWAP است. بعضی از کارگزاری‌ها به ازای معاملاتی که بیش از یک روز باز باشند، مبلغ اندکی را به عنووان بهره شبانه دریافت می‌کنند. البته باید توجه داشت که امکان تبدیل حساب به حساب بدون بهره (یا اصطلاحا حساب اسلامی) در بسیاری از کارگزاری‌ها ارائه شده است.

رگولاتوری بروکر یا رگوله فارکس چیست؟

بروکرها به عنوان یک مجوز فعالیت بروکر یا رگولاتوری سازمان بین‌المللی و فعال در بازارهای مالی، باید پیش از شروع به فعالیت و جذب مشتری، مجوز فعالیت خود را از سازمان‌های محلی یا بین‌المللی دریافت کنند. این مجوز با نام رگولاتوری یا اصطلاحا رگوله شناخته می‌شود. رگولاتوری برای بروکرها، دقیقا همانند مجوز فعالیت بورس ایران برای کارگزاری‌های بورس ایران است.

اهمیت رگولاتوری در ایران

در حال حاضر، ایران و بانک‌های ایرانی در لیست تحریم‌های بین‌المللی بوده و رگولاتوری‌های معبتر جهانی همانند CySec و NFA و FCA و …، بروکرها را از حضور در ایران منع کرده‌اند. به همین جهت نیز هیچ رگوله‌ای به بروکرهای فارکس اجازه‌ی فعالیت در ایران را نداده، بنابراین، این کارگزاری‌ها عموما با مجوزهایی که نمی‌توان آن‌ها را خیلی معتبر دانست، در ایران فعالیت می‌کنند.

رگوله‌هایی که به بروکر اجازه‌ی فعالیت در ایران را می‌دهند، از مدل آفشور بوده و عملا اعتبار بسیار کمی برای کارگزاری به همراه دارند. اما به هر حال، داشتن رگوله، یکی از نکات مهم برای انتخاب بروکر است. در مقاله‌ی دیگری، راهنما و اصول کامل انتخاب بروکر برای تریدرهای ایرانی را به همراه رده‌بندی کارگزاری‌ها، ارائه کرده‌ایم.

بروکر یک شرکت مالی واسطه است که دسترسی به جفت ارزهای فارکس و دیگر دارایی‌های معاملاتی را برای سرمایه گذاران این بازار (تریدرها) فراهم می‌کند. کارگزاری فارکس در ازای ارائه‌ی این خدمات، کارمزدهای خود را از روی معاملات دریافت میکند.

وظیفه‌ی اصلی کارگزاری فارکس، پیدا کردن طرف دیگر معاملات است. برای مثال، هنگامیکه یک تریدر قصد خرید یک داریی را داشته باشد، کارگزار سمت دیگر معامله (یا همان فروشنده) را پیدا کرده و با متصل کردن این دو سفارش به یکدیگر، هم معامله را جوش داده و هم کارمزد خود را از آن دریافت می‌کند. در بعضی موارد، اگر طرف دوم معامله وجود نداشته باشد (تقاضایی برای خرید/فروش نباشد)، کارگزاری فارکس برای جلوگیری از تشکیل صف خرید و فروش، خود سمت دیگر معامله را بر عهده خواهد گرفت.

هر کارگزاری فارکس، به سه روش مختلف از معاملات درآمد کسب می‌کند:

• اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش)
• کمیسیون (بر مبنای حجم معاملات)
• بهره شبانه (باز بودن معاملات بیش از 24 ساعت)

رگولاتوری یا همان رگوله، به معنای مجوز فعالیت (به نوعی جواز کسب) در سطح کشور یا جهان بوده که توسط نهادهای ملی یا بین‌المللی جهانی به کارگزاری داده می‌شود. گرفتن رگوله، منوط به رعایت قوانین مالی و خدماتی توسط کارگزاری بوده و به نوعی، بیانگر اعتبار و صحبت عملکرد بروکر است.

رگولاتوری در فارکس چیست؟ بررسی کامل رگولاتورها

رگولاتوری به معنای تنظیم چیزی برای رسیدن به حد مطلوب است. زمانیکه قصد داریم در بازارهای مالی شروع به خرید و فروش کنیم باید مطمئن شویم که سرمایه خود را در جای مناسبی سپرده می‌کنیم تا مبادا روزی به یکباره سرمایه خود را از دست دهیم که این مورد یکی از ۱۰ ویژگی مهم برای انتخاب بروکر فارکس می‌باشد.

همه سازمان‌ها در ارگان‌های مختلف مثل انرژی، بانک‌ها، مقررات وسایل نقلیه و غیره، همگی دارای یکسری مقررات هستند که در صورت عدم رعایت آن، توسط آن رگولاتور ماخذه می‌شوند.

رگولاتورهای فارکس چیست؟

برای ورود به بازار فارکس ابتدا باید یک کارگزار یا بروکر انتخاب کنیم و پس از تحقیق درباره بروکر مطمئن شویم که توسط یک نهاد دولتی مورد تایید واقع شده باشد. در ادامه مقاله لیستی از رگولاتورهای معروف را آماده کرده‌ایم که با مطالعه آن می‌توانید بهترین بروکرهای فارکس را انتخاب کنید.

اداره خدمات مالی (FSA) یا Financial Services Agency

اداره خدمات مالی (FSA)یک آژانس دولتی یکپارچه در ژاپن است که مسئول نظارت بر بانکداری، اوراق بهادار، مبادلات، و بخش‌های بیمه است. این آژانس در سال ۲۰۰۰ تاسیس شد و به وزارت خدمات مالی گزارش می‌دهد.

FSA چه کسانی را تنظیم می کند؟

رگولاتور FSA شعب بانک‌های خارجی، موسسات مالی منطقه‌ای، شرکت‌های بیمه، شرکت‌های خدمات مالی، آژانس‌های رتبه‌بندی اعتباری، شرکت‌های مالی، وام دهندگان پول، شرکت‌های تضمین اعتبار و زیرساخت‌های کلی بازارهای مالی را تنظیم می‌کند.

FSA چه کاری می‌کند؟

رگولاتور FSA با کسب‌وکارها تعامل می‌کند تا اطمینان حاصل کند که مدل‌های تجاری، رویه‌های مدیریت ریسک و ثبات مالی دارند. همچنین این آژانس به عنوان ناظر حمایت از مصرف کننده عمل می‌کند. FSA یکپارچگی را تضمین می‌کند و قدرت بازارهای اوراق بهادار را تسهیل می‌کند.

FSA چه اختیاراتی دارد؟

• برنامه‌ریزی و سیاست گذاری در مورد سیستم مالی.
• نظارت بر موسسات مالی خصوصی.
• تدوین قوانین برای انجام تجارت در بازارهای مالی.
• تدوین قوانین و رویه‌های حسابداری و نظارت بر شرکت‌های حسابداری.

رگولاتور CySEC یا Cyprus Securities and Exchange Commission

کمیسیون بورس اوراق بهادار قبرس، که معمولا به عنوان CySEC شناخته می‌شود، نهاد نظارتی برای صنعت مالی در قبرس است که مأموریت دارد نظارت مؤثری را به منظور تضمین حمایت از سرمایه‌گذار و توسعه موفق بازار اوراق بهادار اعمال کند. این رگولاتور در سال ۲۰۰۱ به عنوان یک نهاد حقوقی عمومی راه اندازی شد.

پس از اینکه مجوز فعالیت بروکر یا رگولاتوری قبرس به عضویت اتحادیه اروپا درآمد (۲۰۰۴)، مقررات و عملیات CySEC با چارچوب نظارتی مالی اروپا مطابقت پیدا کرد و به شرکت‌های ثبت شده در قبرس، دسترسی به تمام بازارهای اروپایی را می‌داد.

رگولاتور CySEC توسط یک هیئت پنج نفره به نام شورای وزیران اداره می‌شود و یکی از اصلی‌ترین و معتبرترین آژانس‌های نظارتی مالی در اروپا است.

وظایف رگولاتور CySEC چیست؟

برخی از وظایف اصلی رگولاتور CySEC به شرح زیر است:

• بررسی دقیق درخواست‌ها قبل از اعطای مجوزهای عملیاتی به نهادها تحت نظارت خود (کارگزاران، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و مشاوران).
• نظارت و کنترل بر عملیات بورس اوراق بهادار قبرس و همچنین سایر بازارهای سازمان یافته.
• نظارت بر تمام معاملات انجام شده در بازار سهام قبرس.
• نظارت بر رفتار و فعالیت کلیه شرکت‌های پذیرفته شده در بورس و خدمات مالی تحت نظارت خود.
• در صورت عدم رعایت الزامات نظارتی، مجازات‌های اداری و انضباطی مطابق با قانون اعمال شود.
• تقاضای خاتمه دادن به اقدامات مغایر با قوانین بازار اوراق بهادار.

رگولاتور IFSC یا International Financial Services Commission

کمیسیون خدمات مالی بین المللی (IFSC) یک آژانس نظارتی مالی در بلیز است که بر فعالان بازار مالی از جمله صرافی‌ها نظارت دارد. IFSC قوانینی را برای بازارهای مالی تنظیم و اجرا می‌کند. بسیاری از شرکت‌های تجارت آنلاین از IFSC مجوز دریافت می‌کنند.

رگولاتور IFSC مسئول ثبت چه شرکت‌هایی است؟

لیست شرکت‌ها و سازمان‌هایی که رگولاتور IFSC ثبت می‌کند به صورت زیر می‌باشد:

• ثبت شرکت‌ها و امور شرکتی بلیز
• ثبت بین المللی دریایی تجاری بلیز
• دفتر ثبت مشارکت با مسئولیت محدود
• ثبت شرکت‌های اعتماد بین المللی
• ثبت بنیادهای بین المللی
• ثبت شرکت‌های بین المللی با مسئولیت محدود

رگولاتور FSC در انجام وظایف خود متعهد می‌شود کهاطمینان حاصل کند بلیز یک حوزه قضایی پر رونق، رقابتی، ایمن و سالم باقی می‌ماند که از آن شرکت‌ها و افراد دارای اعتبار و شهرت می‌توانند تجارت خوبی انجام دهند. برای این منظور، FSC با شرکای صنعتی، و همچنین با شرکای محلی، منطقه‌ای و بین المللی در دستیابی به این اهداف همکاری می‌کند.

رگولاتور FCA یا Financial Conduct Authority

FCA در سال ۲۰۱۳ تأسیس شد و مسئولیت رفتار و مقررات احتیاطی مربوطه را از سازمان خدمات مالی (FSA) به عهده گرفت. اداره رفتار مالی (FCA) تنظیم کننده رفتار برای حدود ۵۱۰۰۰ شرکت خدمات مالی و بازارهای مالی در بریتانیا است.

این سازمان در کنار سازمان مقررات احتیاطی (PRA)، تنظیم‌کننده محتاطانه حدود ۱۵۰۰ بانک، انجمن‌های ساختمانی، اتحادیه‌های اعتباری، بیمه‌گران و شرکت‌های سرمایه‌گذاری بزرگ کار می‌کند.

هدف اصلی آن اطمینان از عملکرد صادقانه، عادلانه و مؤثر بازارهای مالی برای افراد، مشاغل و اقتصاد به عنوان یک کل است. این امر را با انجام زیر به دست می‌آورد:

• تنظیم رفتار حدود ۵۱۰۰۰ کسب و کار
• نظارت محتاطانه بر ۴۹۰۰۰ شرکت
• تعیین استانداردهای خاص برای حدود ۱۸۰۰۰ شرکت

فرآیند مجوز گرفتن از رگولاتور FCA

شرکت ها و افراد باید توسط FCA مجوز یا ثبت نام کرده باشند تا فعالیت‌های خاصی را انجام دهند.

قبل از اینکه FCA به آنها اجازه فعالیت در بازار را بدهد، متقاضیان باید شرایط خاصی را برآورده کنند. آنها برنامه‌های تجاری، ریسک‌ها، بودجه، منابع، سیستم‌ها، کنترل‌ها و اینکه آیا کارکنان کلیدی صلاحیت‌ها و تجربه لازم را برای اجرای مؤثر نقش‌های خود دارند یا خیر، بررسی می‌کنند.

پس از مجوز، آنها باید به رعایت استانداردها و قوانین FCA ادامه دهند و به نتایج خوبی دست یابند.

ارائه دهندگان خدمات مالی باید توسط FCA مجاز باشند. طبق مقررات ارائه شده در قانون خدمات مالی و بازارها (FSMA) 2000، فعالیت های مالی باید توسط FCA تنظیم شود. هر شرکتی (اعم از یک شرکت تجاری، غیر انتفاعی یا یک تاجر انحصاری) که یک فعالیت تنظیم شده را انجام می‌دهد باید توسط FCA مجاز یا ثبت شود، مگر اینکه معاف باشند.

رگولاتور DFSA یا Dubai Financial Services Authority

اداره خدمات مالی دبی (DFSA) آژانس نظارتی مالی منطقه ویژه اقتصادی در دبی است که به عنوان مرکز مالی بین المللی دبی (DIFC) Dubai International Financial Center شناخته می شود.

چه کسی DFSA را تنظیم می‌کند؟

DIFC با قوانین و مقررات مربوط به اوراق بهادار خود عمل می‌کند که از قوانین حاکم بر سایر مناطق دبی متمایز است. همه نهادهایی که تجارت خدمات مالی را در DIFC انجام می‌دهند، افراد، شرکت‌ها و موسسات نظارتی بازار را از DFSA دریافت می‌کنند.

DFSA چه کاری انجام می‌دهد؟

DFSA تنها تنظیم کننده خدمات مالی مستقل برای DIFC است. رویکرد اعلام شده آن «تنظیم‌کننده‌ای مبتنی بر ریسک و اجتناب از بارهای نظارتی غیرضروری» است. DFSA فعالیت‌های خود را به سمت کاهش خطرات مالی و نظارتی هدایت می‌کند که در غیر این صورت غیرقابل قبول هستند.

اختیارات رگولاتور DFSA چیست؟

مجوز: DFSA صلاحیت صدور مجوزهایی را دارد که نوع خدمات مالی را مشخص می‌کند که یک واحد تجاری می‌تواند انجام دهد.

ثبت نام: حسابرسان ثبت شده و مشاغل یا حرفه‌های غیر مالی تعیین شده (DNFPB) باید در DFSA ثبت نام کنند.

شناسایی: اعضای DFSA شناخته شده و نهادهای شناخته شده اجازه دارند خدمات مالی خاصی را در یک موسسه بازار مجاز در DIFC انجام دهند.

نظارت: DFSA چارچوب نظارتی مبتنی بر ریسک را برای شرکت‌ها اجرا می‌کند. این موارد شامل تعامل با شرکت‌ها از طریق بازدیدهای مداوم از سایت و آزمایش تراکنش است.

اجرا: DFSA این اختیار را دارد که در مورد موارد مشکوک به نقض قوانینی که اجرا می‌کند تحقیقات انجام دهد. این سازمان قدرت انجام بازرسی‌ها، به دست آوردن اجباری دفاتر و سوابق، یا الزام افراد به شرکت در مصاحبه‌ها را با سوگند یا تایید دارد.

رگولاتور MAS یا Monetary Authority of Singapore

مرجع پولی سنگاپور (MAS) ترکیبی از بانک مرکزی سنگاپور و یک تنظیم کننده مالی یکپارچه برای کشور جزیره ای است. ماموریت آنها ترویج رشد اقتصادی پایدار و داشتن یک مرکز مالی پیشرو است.

چه کسی MAS را تنظیم می‌کند؟

MAS بر تمامی مؤسسات مالی در سنگاپور، از جمله بانک‌ها، بیمه‌ها، واسطه‌های بازار سرمایه، مشاوران مالی و بورس‌ها نظارت دارد. همچنین مسئول بازارهای مالی و آموزش سرمایه گذاران است.

MAS چه کاری می‌کند؟

این کشور نرخ ارز، ذخایر خارجی رسمی و نقدینگی سنگاپور را در بخش بانکی مدیریت می‌کند و همچنین بر سیاست پولی نظارت می‌کند و نظارت و تحلیل اقتصاد کلان را انجام می‌دهد.

MAS چه اختیاراتی دارد؟

قانون اقتدار پولی سنگاپور در سال ۱۹۷۰ به MAS این اختیار را می‌دهد که به عنوان بانکدار و عامل مالی دولت سنگاپور عمل کند. به این ترتیب برای شرکت‌هایی که تحت نظارت خود هستند مجوز صادر می‌کند و می‌تواند جریمه‌های مالی و مدنی و همچنین توبیخ و اخطار را برای شرکت‌ها و افراد اعمال کند.

رگولاتور بروکر معتبر شرایط انواع حساب در بروکرها انواع حساب بر اساس حجم معاملاتی

قصد داریم در این جلسه به رگولاتور، بروکر معتبر، شرایط انواع حساب در بروکرها، انواع حساب بر اساس حجم معاملاتی و انتخاب اون بپردازیم.

سازمان های نظارتی و ارائه دهنده مجوز یا Regulator

مسئله اصلی که در انتخاب بروکرها وجود داره اعتبار هست، که سازمان های نظارتی و ارائه دهنده مجوز به بروکرها رگولاتور نام دارند، که در ایران در قسمت تبادلات ارزی یا فارکس یا صرافی این مجوز، توسط بانک مرکزی صادر میشه و تمام صرافی های مجاز با مجوزی که از بانک مرکزی میگیرن فعالیت خودشون رو انجام میدن و قسمتی که مربوط به بورس , بورس کالا و سایر قسمت های مالی میشه، توسط سازمان بورس و اوراق بهادار صورت میگیره و تمام کارگزاری های خصوصی و دولتی با مجوزی که از سازمان بورس و اوراق بهادار میگیرن، فعالیت خودشون رو انجام میدن.

ان اف ای NFA

این رگولاتور ها خارج از ایران نیز وجود دارند و به اعطای لایسنس به کسانی که در شرکت هایی که در عرصه بازار های مالی اقدام به فعالیت می کنن اهدا می کنن، که بعضی از اونا شامل NFA که مخصوص امریکا هستش،

و برخی FCA که مربوط به انگلستان و اتحادیه اروپا میشه و Cysec که مربوط به قبرس و اتحادیه اروپا میشه.

هر کشوری رگولاتور مخصوص به خودش رو داره و اون رگولاتورها وظیفه اعطای لایسنس و نظارت بر فعالیت این بروکر معتبر رو دارن که این سایت مربوط هستش به NFA که بر بازارهای مالی امریکا نظارت داره.

اف سی ای FCA

قسمت بعدی FCA هستش که سایت دولتی اون با FCA.ORG.UK هستش که بر فعالیت های مالی در منطقه انگلیس و اروپا نظارت داره.

سای سک CySEC

CySEC بر فعالیت شرکت ها و بروکرهایی که در قسمت مالی در قبرس اروپا فعالیت می کنن نظارت داره.

این رگولاتورها با نظارت کردن بر فعالیت و حسن اجرای کار بین افراد و کارگزاری قرار دارن و اگر موارد تخلفی از بروکر معتبر به رگولاتور ها اعلام بشه، اونا رو بررسی می کنن و اعلام میکنن تا ببینن حق با مشتری هستش یا بروکر.

کارگزاری های معتبر Regulated Brokers

بعضی از کارگزاری هایی که رگوله هستن یا مجوز دارن، شامل فیبو ، آیرون اف اکس ، هات فارکس , آی سی ام و سایر بروکرها هستن. بیش از 480 سایت در زمینه فعالیت های مالی در سراسر دنیا اقدام به خدمات می کنن، که هر ماه چند بروکر به این لیست اضافه میشه و چند بروکر هم از این لیست حذف میشه.

پس افراد باید در انتخاب بروکر دقت کنند سایت های این بروکر ها رو میتونیم ببینیم که سایت مربوط به فیبو گروپ هستش، که در اکثر این سایت ها اگر به قسمت پائین سایت بریم، میتونیم اینجا مجوز یا لایسنسی رو که دارن ببینیم و به سایتش بریم و چک کنیم که آیا این شماره مجوز مربوط به این بروکر هست یا نه.

بروکر بعدی هات فارکس هستش، که مجوز یا مجوز هایی که داره رو در این قسمت اشاره کرده و اینکه به کدوم کشورها هم خدمات نمیده بعنوان مثال به افرادی که شهروند امریکا کانادا یا ژاپن باشن خدمات نمیده.

بروکر آی سی ام هستش که میتونیم به پائین سایت اون مراجعه کنیم و لایسنس اون رو چک کنیم و به سایتش بریم تا بررسی کنیم. بعضی از بروکر ها هم مثل آیرون اف ایکس رگولاتورهای مختلفی دارن چونکه تعداد مشتری های اونها بسیار زیاده و در سراسر دنیا دفتر دارن و مشتری های زیادی رو دارن. اگر به پائین سایت آیرون اف اکس مراجعه کنیم، می بینیم انواع مجوزهایی رو که این شرکت برای فعالیت در سراسر دنیا اینجا ذکر شده که تک تک این مجوز ها رو برای هر قسمت نوشته و به اون اشاره کرده که چه مجوزهایی از چه رگولاتورهایی کسب کرده.

انتخاب صحیح

رگولاتوری

خب برای اینکه بتونیم انتخاب درستی رو انجام بدیم یک بروکر رو بر اساس چند مورد میتونیم انتخاب کنیم که اولیش رگوله بودن هستش. یعنی اینکه حتما اون بروکر ثبت شده باشه و مجوزهای مورد نیاز رو از رگولاتورها کسب کرده باشه.

فعالیت در بازار

بیش از 5 سال فعالیت داشته باشه یعنی از زمانی که شروع کرده 5 سال فعالیتی رو در بازار انجام داده باشه تا بشه به اون اطمینان کرد و مبالغ مختلفی رو پیش اون قرار داد.

پشتیبانی از مشتری

برای معاملات انواع روش های پشتیبانی از مشتری ها رو داشته باشه بخصوص تماس تلفنی با مشتریان، تنوع واریز و برداشت داشته باشه، خصوصا روشی که هزینه های خیلی پایینی رو جهت شارژ و برداشت برای مشتری ها بهمراه داشته باشه، برداشت های بدون شرط داشته باشه، یعنی اینکه قواعد سخت گیرانه ای برای برداشت نذاره و فرد هر موقع که عمل واریز و برداشت خواست براحتی بتونه کارش رو ادامه بده، پلتفرمی با سرعت مناسب داشته باشه و ریکوت یا پرایس چنج نخوره زیاد در بازار هایی که حرکت دارن.

خدمات شفاف

چون خیلی از بروکرها موقعی که بازار حرکت زیادی رو داشته باشه امکان پوزیشن گیری برای فرد بوجود نمیاد. عدم گزارش تخلف بروکر در حال معاملات واریز و برداشت، عدم پرداخت سود نداشته باشه و خیلی شفاف کار کرده باشه و کلاینت های موجود از فعالیت و حسابهای اون بروکر رضایت کامل داشته باشند.

شرایط حساب

ما در اینجا میتونیم بروکر اصلح و خوبی رو انتخاب کنیم، برای اینکه بتونیم یک حساب مناسب رو انتخاب کنیم نیاز هستش که ابتدا بدونیم حداقل مبلغی که میخوایم افتتاح حساب کنیم یا اون بروکر حداقل مبلغ افتتاح حسابش به چه صورت هستش، حجم معاملاتیش حداقل چه مقدار هستش، که بر اساس نوع تریدی که ما انجام میدیم، بتونیم حجم ها رو تنظیم کنیم.

اهرم یا Leverage

حداقل و حداکثر لوریجی که ارائه میشه به چه صورت هستش یا همون اهرم معاملاتی برای ریسک های کم یا زیاد نمادهایی که ارائه میشه. شاید فردی بخواد روی ارزها یا کالاها یا سایر موارد ترید کنه، اونا رو بدونه که در یک بروکری که میخواد انتخاب کنه چه نمادهایی بهش ارائه میشه.

نوع حساب

حسابهایی که ارائه میشه از چه نوعی هست، فیکس یا ثابت، شناور، فلوتینگ و غیره که در مورد این ها و انواع حساب ها در جلسات بعدی صحبت میکنیم.

سواپ یا Swap

حسابهای مورد نظر سواپ داره یا حساب های اسلامی هستش و اینکه بر اساس استراتژی معاملاتی که فرد میخواد انجام بده، مناسب هستش یا خیر.

اسکلپ Scalp

هماهنگ با ترید های بلند مدت میان مدت و کوتاه مدت باشه، بروکر ها با تریدهایی که بلند مدت و میان مدت هستش مشکلی ندارن و اکثرشون ساپورت می کنن، ولی در مورد ترید های کوتاه مدت یا SCALP هر بروکری اجازه اسکلپ رو نمیده و بروکرهای محدودی هستن که ارائه میدن پس حتما شرایطش رو بررسی کنین تا به مشکل نخورین.مجوز فعالیت بروکر یا رگولاتوری

هج Hedge و مارجین Margin

قابلیت معاملات هج رو داشته باشه، بعضی از افراد معاملاتی رو انجام میدن که نیاز به هج یا هجینگ دارن و شرایط رو بررسی کنه که آیا امکان هج هست یا نیست و اینکه آیا زمانی که معامله ای رو بصورت هج انجام میده، مارجینی رو لاک میکنه یا نمیکنه، که بعضی از بروکرها وقتی شما یک لات SELL یا BUY همزمان انجام میدین یا یک لات SELL گرفتین و بعدا یک لات BUY انجام میدین هج میکنین مارجین شما رو آزاد میکنه، انگار هیچ تریدی نکردین و میتونین تریدهای دیگه ای رو براحتی انجام بدین ولی بعضی از بروکرها به این صورت نیست. یعنی مارجین درگیر میشه، یعنی به ازای پوزیشن های غیر هم جهت در یک ارز قسمتی از مارجین رو درگیر میکنه و همچنین بر اساس حجم معاملاتی، میتونیم حسابمون رو انتخاب کنیم.

انواع حساب ها Account Types

نانو Nano

اولین نوع حساب، حساب نانو هستش که حداقل میزان معاملاتی 0.001 لات هستش، که برای حسابهایی که مبنای اون بر اساس دلار باشه وقتی ما 0.01 معامله میکنیم، سود کمی جابجا میشه پس به ما اجازه میده که تعداد پوزیشن های زیادی رو به صورت باز داشته باشیم که معمولا برای ترید هایی مناسب هستش که پوزیشن باز بیشتر داشته باشه و معمولا در این حساب ها بین 10 تا 200 دلار میذارن. این حسابها برای کسانی که میخوان از اکسپرت تست بگیرن هم فوق العاده مناسب هست.

میکرو-مینی Micro-Mini

حسابهای بعدی حسابهای میکرو یا مینی هستش که حداقل معاملاتی اون 0.01 لات هستش، که بیشتر به درد معامله گران تازه کار میخوره یا کسانی که روند گیر هستن، میخوان پوزینش های با پیپ زیاد بگیرن، یا کسانی که میخوان با ریسک زیاد ترید کنن. این حسابها بدرد میخوره و با مبلغی بین 50 تا 2000 دلار سرمایه گذاری می کنن.

استاندارد Standard

حساب بعدی حساب استاندارد هستش که از 0.1 قابلیت معامله داره و معمولا معامله گران حرفه ای کسانی که پول بیشتری رو دارن از این نوع حسابها استفاده می کنن، که معمولا حداقل هزار دلار برای معاملات در این حساب ها شارژ می کنن. در جلسه بعد در مورد انواع حساب و مارکت میکر صحبت کنیم.