واحد سرمایه‌گذاری در صندوق چیست؟

منبع: با مشارکت کارگزاری مفید|ایرنا مسئولیتی در خصوص محتوای این خبر یا آگهی تبلیغاتی ندارد

واحد سرمایه‌گذاری در صندوق چیست؟

هدف این سایت فراهم نمودن فضایی یکپارچه جهت ارائه خدمات سرمایه گذاری است. مرکز سرمایه گذاری آنلاین sandogh.ir این امکان را ایجاد کرده که افراد با هر سطح از سرمایه و دانش مالی، سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس از طریق واحد سرمایه‌گذاری در صندوق چیست؟ صندوق های سرمایه گذاری را انجام دهند. ما در تلاش هستیم تا با ارائه خدمات مختلف و آگاهی بخشی نسبت به عملکرد صندوق ها شما را تا انجام یک سرمایه گذاری موفق همراهی کنیم. در این سامانه طیف گسترده ای از صندوق های سرمایه گذاری را متناسب با اهداف مختلف، فراهم آورده ایم تا بدون نیاز به مراجعه به شعب بانک ها واحد سرمایه‌گذاری در صندوق چیست؟ و کارگزاری ها، نیازهای سرمایه گذاری شما را برطرف نماییم.

برای سرمایه‌گذاری در هر صندوق نیاز است پس از افتتاح حساب در سایت و ورود به حساب کاربری خود، صندوق و مبلغ موردنظر برای سرمایه گذاری را انتخاب کنید. پس از آن، نسبت به واریز وجه بصورت آنلاین اقدام نمایید تا صدور واحد سرمایه گذاری برای شما انجام گردد.

حداقل میزان سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری بسته به NAV صدور صندوق ها متفاوت است به عنوان مثال حداقل مبلغ لازم جهت سرمایه گذاری در صندوق اعتماد مبلغ 10.000 ریال می باشد.

منظور از قیمت صدور هر واحد، همان قیمت خرید هر واحد سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها است و قیمت ابطال هر واحد، قیمت فروش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق است. قیمت ابطال از تقسیم خالص کل ارزش دارایی‌های صندوق بر تعداد واحد تحت مالکیت سرمایه‌گذاران محاسبه می‌شود. قیمت صدور با قیمت ابطال به میزان کارمزد مورد نیاز مدیر صندوق جهت خرید اوراق بهادار موجود در صندوق اختلاف دارد.

ضامن نقدشوندگی یکی از ارکان صندوق های سرمایه گذاری است و شخصیتی حقوقی است. بطور کلی تامین نقدینگی لازم برای ابطال واحدها و بازگرداندن اصل پول و سود آن به سرمایه‌گذاران به عهده صندوق است، اما چنانچه صندوق از عهده پرداخت تمام یا قسمتی از این پول بر نیاید این وظیفه ضامن نقدشوندگی است که تمام یا قسمت باقیمانده از مبلغ را پرداخت کند.

کارمزد هر صندوق در اساسنامه آن مشخص شده و با توجه به نوع دارایی هر صندوق متفاوت است. اما در مجموع هزینه های مربوط به مدیریت صندوق های سرمایه گذاری، از هزینه های سبدگردانی اختصاصی بسیار کمتر است.

بازدهی صندوق های سرمایه گذاری متفاوت است و کاملا بستگی به نوع صندوق انتخابی دارد. برای اطلاع دقیق از بازدهی صندوق ها می توانید با مراجعه به صفحه اختصاصی هر صندوق، سوابق و اطلاعات مربوط به آن را مشاهده نمایید.

بله. در بین صندوق های ارائه شده، گزینه هایی وجود دارد که سود صندوق بصورت ماهیانه به حساب سرمایه گذاران واریز می شود.

جهت ابطال واحدهای خود و دریافت مبلغ آن، وارد حساب کاربری خود شده و با کلیک بر گزینه‌ی ابطال، تعداد واحدی که قصد ابطال آن را دارید مشخص کنید. باید توجه داشت که ابطال برای شما طبق قیمت دقیق روزی که ابطال انجام می‌شود، پرداخت خواهد شد.

در صورتی که فرزند شما به سن قانونی (۱۸ سال) نرسیده باشد و شما ولی وی باشید می‌توانید ولایتا برای ایشان سرمایه‌گذاری کنید. برای سایر اشخاص تنها با داشتن وکالت‌نامه که در آن صراحتا خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری ذکر شده باشد این امکان وجود دارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید چه ویژگی‌هایی دارند؟

صندوق‌های سرمایه گذاری به عنوان روشی برای فعالیت غیر مستقیم و کم ریسک در بازار سرمایه با دریافت مجوزهای قانونی، تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کند و از سوی کارشناسان و حرفه‌ای‌ها در بازار سرمایه برای مدیریت دارایی محسوب می‌شود.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری یا اصطلاحاً سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه یکی از روش‌های کم ریسک و توصیه‌شده از سوی کارشناسان و حرفه‌ای‌ها در بازار سرمایه برای مدیریت دارایی محسوب می‌شود. سودآوری و امنیت این روش در برابر نوسانات شدید بورس نسبت به روش معاملات مستقیم در بازار سهام با بررسی عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال‌های گذشته قابل اثبات است.

در سرمایه گذاری غیر مستقیم افراد به جای اینکه خودشان در بورس اقدام به خرید و فروش سهام کنند، که این کار نیاز به دانش، اطلاعات، تخصص و زمان کافی دارد، سرمایه خود را در اختیار صندوق‌ها قرار می‌دهند تا کارشناسان و متخصصان بازار سرمایه این دارایی را در بورس به جریان انداخته و نفع آن به صاحب سرمایه برسد.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق های سرمایه گذاری به عنوان روشی برای فعالیت غیر مستقیم و کم ریسک در بازار سرمایه با دریافت مجوزهای قانونی، تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کند.

مدیریت وجوه سرمایه‌گذاران هر صندوق توسط گروهی از معامله‌گران و تحلیل‌گران حرفه‌ای بازار سرمایه انجام می‌شود. طبیعتا صندوق های سرمایه گذاری با وجود افراد متخصص و حجم بالای سرمایه تحت مدیریت در شرایطی که بازار سرمایه در روند صعودی قرار دارد، سود مناسب و زمانی که بازار در شرایط ریزش قرار می‌گیرد کمتر ضرر ناشی از افت شاخص بورس را متوجه صاحبان سرمایه می‌کند.

حد سود و زیان در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به نوع صندوق‌ها، با یکدیگر متفاوت است بنابراین بر اساس میزان پذیرش ریسک از سوی سرمایه‌گذاران به آن‌ها گزینه‌ای جهت سرمایه گذاری معرفی می‌شود.

می‌توان با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های اصطلاحا با درآمد ثابت بازدهی معقول که بیشتر از سود بانکی است، داشت به عنوان مثال صندوق درآمد ثابت نامی مفید در روند مثبت و منفی بازار به طور متوسط در سال گذشته بیش از ۲۰ درصد سودآوری داشته است. برای افرادی که انتظار بازده بالاتری دارند امکان انتخاب صندوق‌های با ریسک بالاتر وجود دارد که می توان به صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشرو کارگزاری مفید که سود به مراتب بالاتری برای سرمایه گذار و به همان اندازه ریسک به همراه خواهد داشت اشاره کرد.

دیدگاه بلند مدت و انتخاب صندوق‌های معتبر بازار سرمایه می تواند در مدیریت دارایی و سرمایه گذاری موفق تعیین کننده باشد، به عنوان مثال صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشتاز مفید از ابتدای تاسیس بیش از ۲۶ هزار درصد سود داشته به عبارتی اگر فردی در سال ۱۳۸۷ مبلغ یک میلیون تومان در این صندوق سرمایه گذاری می کرد امروز سرمایه‌اش به ۲۶۵ میلیون تومان می‌رسید. بازدهی صندوق‌های سرمایه گذاری کارگزاری مفید در مقایسه با سایر بازار ها مثل مسکن، طلا، خودرو، ارز و. بازده به مراتب بالاتری داشته، نمودار زیر بازدهی یک میلیون تومان سرمایه طی ۵ سال گذشته در بازارهای مختلف را نشان می دهد.

انواع صندوق ها؛ بازدهی و ریسک سرمایه گذاری در آنها

صندوق های سرمایه گذاری را می‌توان در نگاه کلی بر اساس نوع سرمایه گذاری و نیز نحوه سرمایه گذاری تقسیم بندی کرد؛ از نظر نوع سرمایه گذاری و نحوه تملک دارایی صندوق ها به سهامی، درآمد ثابت، مختلط و طلا و هر کدام از این صندوق ها از نظر نحوه سرمایه گذاری می تواند به صورت صدور و ابطال و یا قابل معامله در سامانه های معاملاتی باشد که اصطلاحا به این صندوق ها ETF یا Exchange Traded Fund می گویند.

تقسیم بندی بر اساس نوع سرمایه گذاری:

• صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام
• صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
• صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط
• صندوق سرمایه گذاری در سکه طلا

تقسیم بندی بر اساس نحوه سرمایه گذاری:

• صندوق قابل معامله ETF
• صندوق مبتنی بر صدور و ابطال

انواع صندوق ها بر اساس نوع سرمایه گذاری:

صندوق سهامی حداقل ۷۰ درصد از واحد سرمایه‌گذاری در صندوق چیست؟ سرمایه را به خرید سهام و حق تقدم سهام اختصاص می دهد، این صندوق ها به طور معمول بازدهی و ریسک بالایی دارد. صندوق های درآمد ثابت حداقل ۷۵ درصد سرمایه خود را به خرید اوراق بهادار مثل اوراق مشارکت و اسناد خزانه اسلامی اختصاص می دهند که سرمایه گذاری در این صندوق ها کمترین ریسک و البته سود مشخص و ثابت دارد. صندوق های سرمایه گذاری مختلط بین دو صندوق سهامی و درآمد ثابت قرار می گیرند به طوری که می توانند بین حداقل ۴۰ و حداکثر ۶۰ درصد از سرمایه خود را به سهام یا اوراق درآمد ثابت اختصاص دهند، از منظر ریسک و بازدهی نیز طبیعتا این صندوق ها بین صندوق های سهامی و درآمد ثابت قرار دارد.

صندوق های سرمایه گذاری در طلا صندوق‌های کالایی قابل معامله در بورس هستند که سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان را به جای خرید سهام، در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق ها که ریسک سرمایه گذاری در آنها وابستگی زیادی به قیمت سکه و طلا دارد و این امکان را فراهم می کنند تا افراد با انتخاب واحد سرمایه‌گذاری در صندوق چیست؟ این صندوق ها علاوه بر کسب بازدهی ناشی از طلا، امنیت هم کسب می کنند چرا که از نگهداری و مشکلات خرید و فروش فیزیکی این فلز گرانبها معاف می شوند.

انواع صندوق ها بر اساس نحوه سرمایه گذاری:

صندوق قابل معامله ETF یا Exchange Traded Fund یک صندوق از دارایی‌های متنوع است که مانند سهام عادی در بورس معامله می‌شود؛ واحد سرمایه‌گذاری در صندوق چیست؟ یعنی شما در زمان معاملات می‌توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید، یا چند واحد از آن را بفروشید.

اما خرید یا صدور و ابطال یا فروش در صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر صدور و ابطال کمی متفاوت است و روز کاری پس از درخواست از طریق مراجعه حضوری به یکی از شعب صندوق یا مراجعه به درگاه اینترنتی آن انجام می شود و وابسته به وجود تقاضا در بازار ندارد.

صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری مفید

مدیریت دارایی کارگزاری مفید ۱۱ صندوق سرمایه‌گذاری دارد که انواع مختلف صندوق ها را پوشش می‌دهد تا افراد با میزان دارایی مختلف و سطوح ریسک متفاوت بتوانند از آن‌ها بهره ببرند.

صندوق های سهامی مفید

در بخش صندوق های سرمایه گذاری سهامی کارگزاری مفید ۴ صندوق به نام‌های پیشتاز، پیشرو، امید توسعه (مبتنی بر صدور و ابطال) و اطلس (قابل معامله یا ETF) را تحت مدیریت دارد که ویژگی این صندوق‌ها کسب بازدهی بالا در ازای تحمل ریسک بالا است.

به سود ۲۶ هزار درصدی صندوق پیشتاز مفید اشاره شد، صندوق سرمایه گذاری پیشرو مفید نیز سود حدود ۵ هزار درصدی داشته به عبارتی اگر فردی در سال ۱۳۹۰ ابتدای تاسیس صندوق پیشرو ۱ میلیون تومان در این صندوق سرمایه گذاری می کرد امروز سرمایه اش ۶۰ میلیون تومان می شد، صندوق امید توسعه با سود حدود ۲ هزار درصدی از ابتدای تاسیس یعنی سال ۱۳۹۲ تاکنون و صندوق اطلس نیز سود بیش از ۲ هزار درصدی از ابتدای تاسیس در دی ماه سال ۱۳۹۲ تا امروز داشته است.

صندوق های درآمد ثابت مفید

کارگزاری مفید دو صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به نام های حامی و نامی دارد. این صندوق ها سرمایه تحت مدیریت خود را عمدتا به خرید اوراق مشارکت در بازار سرمایه اختصاص می دهند که برای سرمایه گذاران سود ثابتی همراه دارد و معمولا بالاتر از سود سپرده های بانکی است.

به عنوان مثال سود صندوق حامی مفید طی یکسال بیش از ۱۸ درصد بوده است که بالاتر از سود سپرده بانکی است، صندوق حامی مفید در حال حاضر بیش از ۱۲ هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت دارد. صندوق نامی نیز دیگر صندوق درآمد ثابت کارگزاری مفید، طی ۳ سال اخیر ۷۲.۲ درصد سود معادل سالانه ۲۴ درصد را نصیب سرمایه گذاران کرده است.

صندوق دارایی مختلط مفید

تنها صندوق با دارایی مختلط مفید صندوق ممتاز است که از نظر بازدهی و ریسک در میانه صندوق های درآمد ثابت و سهامی قرار می گیرد. صندوق ممتاز در سال ۱۳۸۸ پذیره نویسی شده که تا امروز بیش از ۶ هزار درصد بازدهی داشته است برای مثال اگر فردی در ابتدای تاسیس این صندوق مبلغ ۷ میلیون تومان معادل حدودی خرید یک دستگاه خودرو پراید در آن سال را در صندوق ممتاز سرمایه‌گذاری می‌کرد امروز سرمایه‌ای معادل ۴۲۰ میلیون تومان در اختیار داشت.

صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید

«عیار» نام صندوق سرمایه‌گذاری بر مبنای سکه طلای کارگزاری مفید است که عمده سرمایه گذاری این صندوق بر گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا صورت می گیرد. صندوق واحد سرمایه‌گذاری در صندوق چیست؟ واحد سرمایه‌گذاری در صندوق چیست؟ عیار مفید سال ۱۳۹۷ فعالیت خود را آغاز کرده و از نوع قابل معامله ETF محسوب می‌شود.

عملکرد این صندوق‌ها، به عملکرد سکه طلا بستگی دارد و همچنین این راهکار به صورت غیرمستقیم می‌تواند نوسانات نرخ دلار را هم پوشش دهد.

آشنایی بیشتر با صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بررسی وضعیت هر کدام نسبت به نیازهای سرمایه‌گذار از طریق مشاوره رایگان کارگزاری مفید، امکان‌پذیر است.

منبع: با مشارکت کارگزاری مفید|ایرنا مسئولیتی در خصوص محتوای این خبر یا آگهی تبلیغاتی ندارد

صندوق زمین و ساختمان چیست؟ بازدهی آن‌ به چه صورت است؟

سرمایه‌گذاری در بازار‌های مختلف علاوه بر بازدهی‌هایی که برای افراد دارد، ثروت آنان را در برابر تغییرات تورمی محافظت می‌کند و ارزش آن را پایدار نگه می‌دارد. اما این سرمایه‌گذاری می‌تواند لزوماً مستقیم و توسط خود افراد شکل نگیرد. به دلیل پیچیدگی برخی از بازارها و گاهی شرایط ورود به آن و همین‌طور بهره‌گیری از اقتصاد مقیاس و کاهش برخی از هزینه‌ها، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم توجیه پیدا می‌کند. مهم‌ترین ابزار در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند. ما در این مقاله و در راستای افزایش سطح دانش سرمایه‌گذاری در ارتباط با صندوق‌های سرمایه‌گذاری و خصوصاً صندوق سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان صحبت خواهیم کرد.

آشنایی با صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق‌ یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است که امکان سرمایه‌گذاری‌های تخصصی و اصولی را برای تمامی افراد با هر سطح از دانش مالی فراهم می‌کند. جذابیت این صندوق‌ها علاوه بر وجود تیم‌های تحلیلی و فنی در آن‌ها، که می‌توانند عملکرد بهتری نسبت به عموم داشته باشند، بازدهی آن‌ها است. بازدهی این صندوق‌ها اغلب بالاتر از سود بانکی بوده و می‌تواند از این طریق افراد بیشتری را به سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها ترغیب کند. از دیگر جذابیت‌های این صندوق‌ها امکان سرمای‌گذاری با مبالغ کم به شکل غیرمستقیم است. چراکه در بسیاری از بازارها حداقل وجه موردنیاز برای سرمایه‌گذاری ممکن است مبلغی باشد که عده‌ای توانایی تأمین آن را نداشته باشند و این امر سبب شود تا بازدهی موجود در آن بازار را از دست بدهند. برای پیشگیری از این موضوع، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و آشنایی میزان قابل‌توجهی از مردم با آن‌ها از بهترین راه‌حل‌ها است.

صندوق های سرمایه گذاری وابسته به نوع مجوز فعالیتشان می‌توانند در زمینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری کنند. برخی از آنان متمرکز بر ابزار‌های درآمد ثابت مانند اوراق یا سپرده هستند و برخی متمرکز بر سهام و بعضی دیگر به شکل ترکیبی از این دو عمل می‌کنند. اما بعضی از صندوق‌ها نیز وجود دارند که پیرامون مسئله و یا بازاری خاص فعالیت می‌کنند. از انواع این صندوق‌ها می‌توان به صندوق سرمایه‌گذاری طلا و یا صندوق سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان که در این مقاله بیشتر موردبحث است، اشاره کرد.

صندوق زمین و ساختمان

صندوق سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که به شکل متمرکز و همان‌طور که از نام آن پیداست در زمینه‌ی در حوزه‌ی زمین و ساختمان فعالیت می‌کند. این نوع از صندوق‌ها وجوه سرمایه‌گذاران را دریافت کرده و آن را در پروژه‌های مختلف ساختمانی سرمایه‌گذاری می‌کنند.
ازآنجایی‌که سرمایه‌گذاری در حوزه‌ی مسکن نیاز به حداقل سرمایه‌ی بالایی دارد و از طرفی دغدغه‌ی بسیاری از مردم است، بهره‌گیری از این نوع صندوق‌ها برای افرادی که وجوه کافی برای سرمایه‌گذاری مستقیم را در اختیار ندارند، می‌تواند فوق‌العاده سودمند باشد و از سرمایه‌ی آنان در مقابل تورم محافظت کرده و بازدهی‌های موجود در این بازار را نیز نصیب آنان کند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان برای داشتن شفافیت بالاتر و همین‌طور قابلیت نظارت بهتر باید تحت قوانین وضع شده در سازمان بورس فعالیت کنند و ارکان مختلفی برای پیش‌بردن امورشان تأسیس و معرفی کنند. در ادامه در ارتباط با ارکان مختلف صندوق بیشتر توضیح خواهیم داد.

پیشینه‌ی صندوق زمین و ساختمان در ایران

طراحی این صندوق‌ها در ایران، در اواخر سال ۱۳۸۶ آغاز شد. در آن زمان فقط یک صندوق سرمایه‌گذاری آن هم با درآمد ثابت تشکیل شده بود. با مطرح‌شدن ایده‌ی توسعه‌ی صندوق‌ها به بخش‌های مختلف از جمله بخش ساختمان، سرانجام در نیمه-ی اول سال ۱۳۸۷، اولین اساس‌نامه و امید نامه‌ی این صندوق‌ها تدوین شد. پس از آن تاریخ، تلاش‌هایی برای تأسیس این صندوق‌ها انجام شد، اما غالباً آنها به مرحله‌ی پذیره‌نویسی نرسیده و منحل شدند. از دلایل این امر در آن زمان شاید بتوان به عدم آشنایی فعالان حوزه‌ی ساختمان با چنین ابزارهای مالی و همین‌طور عدم آشنایی فعالین بازار سرمایه با فرایندها و مؤلفه‌های مهم صنعت ساختمان، اشاره کرد. اما امروزه این مشکل تا حدی حل شده و امکان سرمایه‌گذاری در غالب این صندوق‌ها برای فعالان و علاقه‌مندان بازار سرمایه فراهم شده است.

ارکان صندوق زمین و ساختمان

ارکان صندوق وظیفه‌ی پیش‌بردن و برخی هم نظارت بر امور صندوق را دارند که در ادامه هر یک را توضیح خواهیم داد.

1. مجمع صندوق: سرمایه‌گذاران مالک بیش از یک درصد کل واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق و نمایندگان سهام‌داران خرد، مجمع صندوق را تشکیل می‌دهند. تعیین و تغییر سایر ارکان، تصویب اسناد مزایده پیش‌فروش واحد‌های ساختمانی و تصمیم‌گیری درباره‌ی انحلال صندوق که برخی از آنان منوط به تأیید سازمان بورس نیز هست، از جمله وظایف مجمع صندوق است.
2. مدیر صندوق: شرکت‌های تأمین سرمایه و یا شرکت‌های مشاور سرمایه‌گذاری این رکن را تشکیل داده و وظیفه‌ی امور مالی و مدیریت پروژه‌ها را بر عهده دارند.
3. حسابرس: این رکن باید از بین حسابرسان معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار انتخاب شود و وظیفه‌ی آنان همان‌طور که از نام آن پیداست، حسابرسی صورت‌های مالی صندوق است.
4. متولی (بازرس): این رکن می‌تواند از بین حسابرسان معتمد سازمان بورس، شرکت‌های مشاور سرمایه‌گذاری و مؤسسات حقوقی انتخاب شود و وظیفه‌ی آن نظارت بر کلیه‌ی ارکان و نمایندگی از طرف سهام‌داران خرد در مجمع است.
5. بازارگردان: بازارگردان صندوق می‌تواند هر یک از شرکت‌های تأمین سرمایه، کارگزاری‌ها، شرکت‌های مشاور سرمایه‌گذاری و حتی بانک‌ها باشد. وظیفه‌ی تنظیم‌گری عرضه و تقاضا با خرید فروش مستمر در بازار و کمک به نقدشوندگی بر عهده‌ی این رکن است.
6. متعهد پذیره‌نویسی: بانک‌ها و مؤسسات مالی معتبر که دارای مجوز از بانک مرکزی باشند و همین‌طور شرکت‌های تأمین سرمایه می‌توانند این رکن را تشکیل دهند. وظیفه‌ی آنان تأمین منابع مالی پروژه در صورت عدم تأمین توسط سرمایه‌گذاران است.
7. مدیر ساخت: شرکت‌های پیمانکاری رتبه‌بندی شده که باید مدارک و پروانه‌هایی در حوزه‌ی سازه و همین‌طور تأسیسات داشته باشند و انجام عملیات پیمانکاری و ساخت را بر عهده داشته باشند، تشکیل‌دهنده‌ی این رکن هستند.
8. ناظر: ناظر شخصی حقوقی است که مطابق قوانین نظام‌مهندسی و کنترل ساختمان، بر اجرای صحیح پروژه‌ها نظارت می‌کند.

نحوه‌ی عملکرد صندوق زمین و ساختمان

صندوق‌های سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان با جمع‌آوری وجوه خرد در پروژه‌های ساختمانی سرمایه‌گذاری می‌کنند و در نهایت سود حاصله را بین سرمایه‌گذاران متناسب با درصد سهمشان در آخر کار توزیع می‌کنند. به طور مختصر سازوکار عملکرد این صندوق‌ها را می‌توان در ۴ مرحله خلاصه کرد.

1. جمع‌آوری وجوه از سرمایه­گذاران
2. تخصیص وجوه به پروژه ساختمانی و اجرای پروژه­ی ساختمانی
3. فروش واحد­های ساختمانی پروژه
4. اعطای وجوه به‌دست‌آمده به سرمایه­گذاران

فراموش نکنیم که واحدهای ساختمانی ساخته شده مستقیماً به سهام‌داران واگذار نمی‌شود و این منافع ناشی از آن است که در اختیار آنان قرار می‌گیرد. البته دارندگان واحد‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند پس از ساخته‌شدن ساختمان‌ها مانند سایر افراد به‌عنوان خریدار آن‌ها عمل کنند و از این جنبه محدودیتی برای آنان وجود ندارد.

نحوه‌ی خریدوفروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری

به‌طورکلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری با دو ساختار صدور و ابطال و خریدوفروش که بیشتر در صندوق‌های ETF وجود دارد قابل نقل و انتقال‌اند. برای این منظور مجموع دارایی‌های صندوق به بخش‌های کوچکی به نام واحد یا یونیت تقسیم‌بندی می‌شوند که امکان معامله‌ی آن با وجوه کم نیز وجود داشته باشد. این واحدها قابل انتقال به‌غیر بوده و در بازار فرابورس پذیرفته و معامله می‌شوند. طبیعتاً برای نقل‌وانتقال آن‌ها نیاز به داشتن کد بورسی وجود دارد.

نحوه‌ی گزارش‌دهی صندوق‌های زمین و ساختمان

مدیر صندوق باید در دوره‌های مشخص شده اطلاعات پروژه‌ها، بهای تمام شده، میزان پیشرفت فیزیکی و همین‌طور شرایط پیش‌فروش را به شکل عمومی افشا کند. این گزارش‌ها در چهار مقطع ماهانه، سه‌ماهه، شش‌ماهه و در هنگام افزایش سرمایه‌ها منتشر می‌شوند.

1. ماهانه: طی گزارش‌های ماهانه می‌بایست صورت وضعیت پیشرفت فیزیکی توسط مدیر ساخت مطابق فرم استاندارد صورت وضعیت پیشرفت فیزیکی تهیه و در سایت صندوق منتشر شود
2. سه‌ماهه: خالص ارزش واحد‌های سرمایه‌گذاری بر اساس قیمت تمام شده طی گزارش‌های سه‌ماهه تهیه و در سایت صندوق منتشر می‌شود.
3. شش‌ماهه: طی این گزارش خالص ارزش واحد‌های سرمایه‌گذاری هم بر اساس قیمت تمام شده و هم‌ارزش روز محاسبه و اعلام می‌شوند. متولی امر ارزش‌گذاری روز، کارشناسان رسمی دادگستری هستند.
4. مقاطع افزایش سرمایه: در این مقاطع نیز خالص ارزش واحد‌های سرمایه‌گذاری بر اساس قیمت تمام شده و ارزش روز در سایت صندوق منتشر می‌شوند.

مزایای صندوق زمین و ساختمان

از مهم‌ترین مزایای وجود چنین ابزاری امکان سرمایه‌گذاری در حوزه‌ی ساختمان با هر میزان از وجه نقد برای سرمایه‌گذاران و حفاظت از سرمایه‌ی آن‌ها در برابر تورم است. از سوی دیگر طبق سازوکار پیش‌بینی‌شده برای صندوق‌ها تأمین واحد سرمایه‌گذاری در صندوق چیست؟ مالی پروژه و مدیریت آن جدا شده و امکان توقف پروژه‌ها به دلایل تأمین مالی، به دلیل تجمیع وجوه نقد کاهش می‌یابد. این ابزار معافیت مالیاتی داشته و باتوجه‌به قوانین و نظارت‌های مستمر و توجه به شفافیت محیطی امن را برای سرمایه‌گذاری در این حوزه از منظر قانونی فراهم می‌کند. این صندوق‌ها علاوه بر اساس‌نامه، امید نامه نیز دارند که در هنگام سرمایه‌گذاری، در اختیار دارندگان وجوه قرار می‌گیرد و سرمایه-گذاران را با اهداف، استراتژی‌ها، واحد سرمایه‌گذاری و ریسک آن‌ها آشنا می‌کند.

فهرست صندوق‌های زمین و ساختمان

در حال حاضر در بازار سرمایه­ی ایران ۴ صندوق سرمایه­گذاری زمین و ساختمان پذیرش شده­اند که در ادامه به اسامی آن­ها اشاره خواهیم کرد.

1. صندوق سرمایه­گذاری زمین و ساختمان مسکن شمال غرب
2. صندوق سرمایه­گذاری زمین و ساختمان مسکن نارون
3. صندوق سرمایه­گذاری زمین و ساختمان نسیم
4. صندوق سرمایه­گذاری زمین و ساختمان نگین شهرری

جمع‌بندی

صندوق سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان از ابزارهای فوق‌العاده مفید در هر دو حوزه‌ی بازار سرمایه و حوزه‌ی مسکن بوده و می‌تواند هم به تأمین مالی سمت عرضه‌ی بازار مسکن کمک کرده و هم انتظارات فعالان بازار سرمایه را پاسخگو باشد. سازوکار‌های مشخص و شفاف و امکان سرمایه‌گذاری با هر میزانی از سرمایه در این بخش در کنار اهمیت بازار مسکن در طول سنوات مختلف و تحولات آن خصوصاً در کشور ما، صندوق‌های سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان را تبدیل به محلی جذاب برای سرمایه-گذاری کرده است.

ویژگی صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری یا اصطلاحاً سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه یکی از روش‌های کم ریسک و توصیه‌شده از سوی کارشناسان و حرفه‌ای‌ها در بازار سرمایه برای مدیریت دارایی محسوب می‌شود. سودآوری و امنیت این روش در برابر نوسانات شدید بورس نسبت به روش معاملات مستقیم در بازار سهام با بررسی عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال‌های گذشته قابل اثبات است.

در سرمایه گذاری غیر مستقیم افراد به جای اینکه خودشان در بورس اقدام به خرید و فروش سهام کنند، که این کار نیاز به دانش، اطلاعات، تخصص و زمان کافی دارد، سرمایه خود را در اختیار صندوق‌ها قرار می‌دهند تا کارشناسان و متخصصان بازار سرمایه این دارایی را در بورس به جریان انداخته و نفع آن به صاحب سرمایه برسد.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق های سرمایه گذاری به عنوان روشی برای فعالیت غیر مستقیم و کم ریسک در بازار سرمایه با دریافت مجوزهای قانونی، تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کند.

مدیریت وجوه سرمایه‌گذاران هر صندوق توسط گروهی از معامله‌گران و تحلیل‌گران حرفه‌ای بازار سرمایه انجام می‌شود. طبیعتا صندوق های سرمایه گذاری با وجود افراد متخصص و حجم بالای سرمایه تحت مدیریت در شرایطی که بازار سرمایه در روند صعودی قرار دارد، سود مناسب و زمانی که بازار در شرایط ریزش قرار می‌گیرد کمتر ضرر ناشی از افت شاخص بورس را متوجه صاحبان سرمایه می‌کند.

حد سود و زیان در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به نوع صندوق ها، با یکدیگر متفاوت است بنابراین بر اساس میزان پذیرش ریسک از سوی سرمایه‌گذاران به آن‌ها گزینه ای جهت سرمایه گذاری معرفی می‌شود.

می توان با سرمایه گذاری در صندوق های اصطلاحا با درآمد ثابت بازدهی معقول که بیشتر از سود بانکی است، داشت به عنوان مثال صندوق درآمد ثابت نامی مفید در روند مثبت و منفی بازار به طور متوسط در سال گذشته بیش از 20 درصد سودآوری داشته است . برای افرادی که انتظار بازده بالاتری دارند امکان انتخاب صندوق های با ریسک بالاتر وجود دارد که می توان به صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشرو کارگزاری مفید که سود به مراتب بالاتری برای سرمایه گذار و به همان اندازه ریسک به همراه خواهد داشت اشاره کرد.

دیدگاه بلند مدت و انتخاب صندوق های معتبر بازار سرمایه می تواند در مدیریت دارایی و سرمایه گذاری موفق تعیین کننده باشد، به عنوان مثال صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشتاز مفید از ابتدای تاسیس بیش از 26 هزار درصد سود داشته به عبارتی اگر فردی در سال 1387 مبلغ 1 میلیون تومان در این صندوق سرمایه گذاری می کرد امروز سرمایه‌اش به 265 میلیون تومان می‌رسید. بازدهی صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری مفید در مقایسه با سایر بازار ها مثل مسکن، طلا، خودرو، ارز و. بازده به مراتب بالاتری داشته، نمودار زیر بازدهی 1 میلیون تومان سرمایه طی 5 سال گذشته در بازارهای مختلف را نشان می دهد.

انواع صندوق ها؛ بازدهی و ریسک سرمایه گذاری در آنها

صندوق های سرمایه گذاری را می‌توان در نگاه کلی بر اساس نوع سرمایه گذاری و نیز نحوه سرمایه گذاری تقسیم بندی کرد؛ از نظر نوع سرمایه گذاری و نحوه تملک دارایی صندوق ها به سهامی، درآمد ثابت، مختلط و طلا و هر کدام از این صندوق ها از نظر نحوه سرمایه گذاری می تواند به صورت صدور و ابطال و یا قابل معامله در سامانه های معاملاتی باشد که اصطلاحا به این صندوق ها ETF یا Exchange Traded Fund می گویند.

تقسیم بندی بر اساس نوع سرمایه گذاری:

• صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام
• صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
• صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط
• صندوق سرمایه گذاری در سکه طلا

تقسیم بندی بر اساس نحوه سرمایه گذاری:

• صندوق قابل معامله ETF
• صندوق مبتنی بر صدور و ابطال

انواع صندوق ها بر اساس نوع سرمایه گذاری:

صندوق سهامی حداقل 70 درصد از سرمایه را به خرید سهام و حق تقدم سهام اختصاص می دهد، این صندوق ها به طور معمول بازدهی و ریسک بالایی دارد. صندوق های درآمد ثابت حداقل 75 درصد سرمایه خود را به خرید اوراق بهادار مثل اوراق مشارکت و اسناد خزانه اسلامی اختصاص می دهند که سرمایه گذاری در این صندوق ها کمترین ریسک و البته سود مشخص و ثابت دارد. صندوق های سرمایه گذاری مختلط بین دو صندوق سهامی و درآمد ثابت قرار می گیرند به طوری که می توانند بین حداقل 40 و حداکثر 60 درصد از سرمایه خود را به سهام یا اوراق درآمد ثابت اختصاص دهند، از منظر ریسک و بازدهی نیز طبیعتا این صندوق ها بین صندوق های سهامی و درآمد ثابت قرار دارد.

صندوق های سرمایه گذاری در طلا صندوق‌های کالایی قابل معامله در بورس هستند که سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان را به جای خرید سهام، در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق ها که ریسک سرمایه گذاری در آنها وابستگی زیادی به قیمت سکه و طلا دارد و این امکان را فراهم می کنند تا افراد با انتخاب این صندوق ها علاوه بر کسب بازدهی ناشی از طلا، امنیت هم کسب می کنند چرا که از نگهداری و مشکلات خرید و فروش فیزیکی این فلز گرانبها معاف می شوند.

انواع صندوق ها بر اساس نحوه سرمایه گذاری:

صندوق قابل معامله ETF یا Exchange Traded Fund یک صندوق از دارایی‌های متنوع است که مانند سهام عادی در بورس معامله می‌شود؛ یعنی شما در زمان معاملات می‌توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید، یا چند واحد از آن را بفروشید.

اما خرید یا صدور و ابطال یا فروش در صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر صدور و ابطال کمی متفاوت است و روز کاری پس از درخواست از طریق مراجعه حضوری به یکی از شعب صندوق یا مراجعه به درگاه اینترنتی آن انجام می شود و وابسته به وجود تقاضا در بازار ندارد.

صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری مفید

مدیریت دارایی کارگزاری مفید 11 صندوق سرمایه‌گذاری دارد که انواع مختلف صندوق ها را پوشش می‌دهد تا افراد با میزان دارایی مختلف و سطوح ریسک متفاوت بتوانند از آن‌ها بهره ببرند.

صندوق های سهامی مفید

در بخش صندوق های سرمایه گذاری سهامی کارگزاری مفید 4 صندوق به نام‌های پیشتاز، پیشرو، امید توسعه (مبتنی بر صدور و ابطال) و اطلس (قابل معامله یا ETF) را تحت مدیریت دارد که ویژگی این صندوق‌ها کسب بازدهی بالا در ازای تحمل ریسک بالا است.

به سود 26 هزار درصدی صندوق پیشتاز مفید اشاره شد، صندوق سرمایه گذاری پیشرو مفید نیز سود حدود 5 هزار درصدی داشته به عبارتی اگر فردی در سال 1390 ابتدای تاسیس صندوق پیشرو 1 میلیون تومان در این صندوق سرمایه گذاری می کرد امروز سرمایه اش 60 میلیون تومان می شد، صندوق امید توسعه با سود حدود 2 هزار درصدی از ابتدای تاسیس یعنی سال 1392 تاکنون و صندوق اطلس نیز سود بیش از 2 هزار درصدی از ابتدای تاسیس در دی ماه سال 1392 تا امروز داشته است.

صندوق های درآمد ثابت مفید

کارگزاری مفید دو صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به نام های حامی و نامی دارد. این صندوق ها سرمایه تحت مدیریت خود را عمدتا به خرید اوراق مشارکت در بازار سرمایه اختصاص می دهند که برای سرمایه گذاران سود ثابتی همراه دارد و معمولا بالاتر از سود سپرده های بانکی است.

به عنوان مثال سود صندوق حامی مفید طی یکسال بیش از 18 درصد بوده است که بالاتر از سود سپرده بانکی است، صندوق حامی مفید در حال حاضر بیش از 12 هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت دارد. صندوق نامی نیز دیگر صندوق درآمد ثابت کارگزاری مفید، طی 3 سال اخیر 72.2 درصد سود معادل سالانه 24 درصد را نصیب سرمایه گذاران کرده است.

صندوق دارایی مختلط مفید

تنها صندوق با دارایی مختلط مفید صندوق ممتاز است که از نظر بازدهی و ریسک در میانه صندوق های درآمد ثابت و سهامی قرار می گیرد. صندوق ممتاز در سال 1388 پذیره نویسی شده که تا امروز بیش از 6 هزار درصد بازدهی داشته است برای مثال اگر فردی در ابتدای تاسیس این صندوق مبلغ 7 میلیون تومان معادل حدودی خرید یک دستگاه خودرو پراید در آن سال را در صندوق ممتاز سرمایه‌گذاری می‌کرد امروز سرمایه‌ای معادل 420 میلیون تومان در اختیار داشت.

صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید

«عیار» نام صندوق سرمایه‌گذاری بر مبنای سکه طلای کارگزاری مفید است که عمده سرمایه گذاری این صندوق بر گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا صورت می گیرد. صندوق عیار مفید سال 1397 فعالیت خود را آغاز کرده و از نوع قابل معامله ETF محسوب می‌شود.

عملکرد این صندوق‌ها، به عملکرد سکه طلا بستگی دارد و همچنین این راهکار به صورت غیرمستقیم می‌تواند نوسانات نرخ دلار را هم پوشش دهد.

آشنایی بیشتر با صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بررسی وضعیت هر کدام نسبت به نیازهای سرمایه‌گذار از طریق مشاوره رایگان کارگزاری مفید، امکان‌پذیر است.

صندوق سرمایه‌گذاری و سبدگردانی

اگر شما هم قصد دارید سرمایه گذاری در بازار بورس را شروع کنید، باید بدانید که برای فعالیت در این بازار به دو صورت میتوان عمل کرد که در ادامه این مقاله از فراسرمایه به توصیف هر یک از آن ها میپردازیم. با ما همراه باشید.

روش های فعالیت در بازار سرمایه

1.سرمایه گذاری مستقیم و توسط خود شخص در انواع اوراق بهادار از جمله سهام، اوراق بدهی و اوراق مشتقه و…

2. سرمایه گذاری غیرمستقیم که به دو شیوه انجام می‌شود؛ از طریق خرید واحدهای انواع صندوق واحد سرمایه‌گذاری در صندوق چیست؟ های سرمایه گذاری و یا تشکیل سبد سرمایه گذاری اختصاصی توسط شرکتها یا افراد سبدگردان

سبدگردانی یا مدیریت پرتفوی چیست؟

سبدگردانی به این معناست که فردی با تجربه در زمینه بورس مسئولیت مدیریت سهام سرمایه‌گذار را بر عهده می‌گیرد و به نیابت از او و با استفاده از دانشی که دارد، عملیات خرید، فروش و نگهداری سهم یا اوراق بهادار را انجام می‌دهد.

سبدگردان تلاش می‌کند سهام و اوراق بهادار را به گونه‌ای خرید و فروش کند که سرمایه‌گذار بیشترین سود و کمترین ضرر را ببرد، چرا که درآمد سبدگردان نیز به میزان سود سرمایه‌گذار بستگی دارد.

شرایط سبدگردانی:

1. سبدگردان باید پیش از خرید سهام برای سرمایه‌گذار، از مقدار ریسک پذیری او اطلاع پیدا کند.
2. توافق بین سبدگردان و سرمایه‌گذار، درصد سودی که نصیب سبدگردان می‌شود و همچنین نحوه گزارش دهی سبد گردان به سرمایه گذار در قالب یک قرارداد ثبت می‌شود.
3. میزان حداقل سرمایه برای سبدگردانی که از طرف سبدگردان تعریف می‌شود

حداقل سرمایه برای سبدگردانی چقدر است؟

حداقل سرمایه برای سبدگردانی توسط سبدگردان مشخص می شود و نمیتوان عدد قطعی برای حداقل میزان سرمایه اعلام نمود زیرا سبدگردان ها با توجه به سیاست‌های مالی که دارند حداقل میزان سرمایه متفاوتی را تعریف می‌کنند.

درصد سود سبدگردانی چقدر است؟

سود سبدگردانی عددی مطلق نیست زیرا بازار بورس غیرقابل پیش‌بینی است پس نمی‌توان سود تضمین‌شده‌ای را برای آن تعریف کرد.

ساختار هزینه و کارمزد سبدگردانی چقدر است؟

سبدگردان متناسب با عملکرد سبد از سرمایه‌گذار کارمزد می‌گیرد. کارمزد شامل یک نرخ ثابت کوچک بابت مدیریت سبد به علاوه یک نرخ متغیر به شرط عبور از یک درصد سود است این توافق هم در قرارداد اولیه ثبت می‌شود. به عنوان مثال نمونه‌ای از شرکت‌های سبدگردانی برای سرمایه‌های بیش از 1 میلیارد و 500 میلیون تومان کارمزد ثابت را دریافت نمی‌کند. و همچنین کارمزد متغیر آن برای سود زیر 20% نیز دریافت نمی‌شود

برای سودهای بالای 20% میزان سود هرچقدر که باشد اختلاف آن با 20% محاسبه شده و 20% از آن مقدار اختلاف به کارگزاری تعلق می‌گیرد.

مزایای سبدگردانی اختصاصی چیست؟

1. عدم نیاز به تصمیم‌گیری در استراتژی سرمایه‌گذاری
2. سرمایه‌گذاری بدون دغدغه و بی‌نیاز از صرف وقت برای معاملات
3. ریسک کمتر و مدیریت سرمایه بهتر
4. پتانسیل کسب سود معقول

استفاده از خدمات سبدگردانی مناسب چه افرادی است؟

تمامی افراد حقیقی و حقوقی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در بورس و سایر اوراق بهادار و کسب سود هستند اما وقت و دانش کافی برای ورود به بازارهای مالی را ندارند، می‌توانند با استفاده از دانش متخصصان شرکت‌های سبدگردانی در کنار شغل اصلی خود بدون صرف وقت در این بازارها نیز سرمایه‌گذاری کنند

تفاوت سبدگردانی و صندوق سرمایه‌گذاری

1. در سبدگردانی خود سرمایه‌گذار مالک سهام و اوراق بهادار خریداری شده در سبد سهامش است و سبدگردان به وکالت از او عملیات خرید و فروش را انجام می‌دهد، در حالیکه در صندوق های سرمایه گذاری، سرمایه‌گذار به صورت غیرمستقیم مالک سهام و اوراق بهادار خریداری شده توسط صندوق است و مدیر صندوق با جمع آوری سرمایه‌های سرمایه‌گذاران، خرید و فروش انجام می‌دهد.
2. در سبدگردانی یک سبد بصورت اختصاصی به هر فرد تخصیص داده می‌شود در واقع یک سبد متشکل از سرمایه فقط یک فرد است. اما در صندوق‌های سرمایه‌گذاری سرمایه افراد مختلف (نه یک فرد) جمع آوری شده و در صندوق قرار می‌گیرد.
3. هزینه‌های خدمات سبدگردانی به این علت که بصورت اختصاصی برای شما سرمایه‌گذاری انجام می‌دهند بالاتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که سرمایه بصورت جمعی می‌باشد و هزینه‌های آن بین افراد تقسیم می‌شود.
4. سبدگردان خرید و فروش را بسته به ریسک پذیری شخص سرمایه‌گذار انجام می‌دهد که مختص خود اوست، در حالی که مدیر صندوق، خرید و فروش را با توجه به سود و زیان و ریسک پذیری کل سرمایه‌گذاران صندوق انجام می‌دهد و معمولا خرید با پایین‌ترین ریسک را در نظر می‌گیرد.
5. در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با خرید یک واحد سرمایه‌گذاری که در صندوق‌های با درآمد ثابت حدود 100 هزار تومان است، می‌توان وارد بازار سرمایه‌گذاری شد، در حالی که برای استفاده از خدمات یک سبدگردان معمولا، نیاز به سرمایه‌گذاری حداقل 1 میلیارد تومان است.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک:

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پول سرمایه‌گذاران مختلف را جمع‌آوری کرده و سپس با تجمیع این سرمایه‌های خرد، قدرت این را پیدا می‌کند که از مزایای یک سرمایه‌گذاری در مقیاس بزرگ بهره ببرد و از طرف سرمایه‌گذاران این پول‌ها را در انواع اوراق بهادار مثل سهام و اوراق با درآمد ثابت کوتاه‌مدت و بلندمدت سرمایه‌گذاری کند

سود صندوق‌های سرمایه گذاری از کجا بدست می‌آید؟

1. افزایش قیمت سهام صندوق:

وقتی ارزش پرتفوی صندوق بالا می‌رود، طبیعتا خالص ارزش دارایی‌های صندوق هم بالا می‌رود که خالص ارزش دارایی ها برابر ارزش دارایی‌ها منهای بدهی‌ها است که بر مبنای هر واحد سرمایه‌گذاری در صندوق چیست؟ سهم بیان می‌شود.

2.سود تقسیمی:

برخی صندوق‌ها ممکن است با توجه به سیاست‌هایشان از محل درآمد سودهای سهام پرتفوی خود یا بهره‌های اوراق با درآمد ثابت، سودی بین سهامداران خود تقسیم کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک چه مزیت‌هایی دارند؟

1.مدیریت حرفه‌ای:

سرمایه‌گذاران به این دلیل در صندوق سرمایه‌گذاری می‌کنند که وقت و تخصص لازم برای سرمایه‌گذاری به‌صورت انفرادی را ندارند. صندوق سرمایه‌گذاری مشترک راهی کم‌هزینه و کم‌ریسک برای سرمایه‌گذاران کوچک است

2. متنوع‌سازی:

با سرمایه‌گذاری در صندوق بجای خرید سهام به‌صورت انفرادی در بازار، ریسک سرمایه‌گذاری شما کاهش مییابد، هرچه تعداد سهام و اوراق قرضه شما زیادتر باشد، احتمال آسیب‌پذیری هرکدام از آن‌ها به سرمایه‌گذاری شما کمتر می‌شود. صندوق‌های بزرگ شامل ده‌ها سهم از صنایع مختلف هستند و امکان ایجاد چنین تنوعی هرگز برای یک سرمایه‌گذار کوچک میسر نیست

3. صرفه‌جویی در مقیاس:

این صندوق‌ها به‌دلیل اینکه حجم گسترده‌ای از منابع مالی را در کنار هم قرار داده و تجمیع می‌کنند، می‌توانند سرانه هزینه‌های تأمین نیروی متخصص و نرم‌افزارهای تخصصی را کاهش داده و با صرفه‌جویی هزینه‌ها در مقیاس، بازدهی سرمایه‌گذاری را افزایش دهند

4. نقدشوندگی:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک این ویژگی‌ را دارند که در شرایط نامناسب بازار به شما امکان دهند که در سریع‌ترین زمان ممکن پول خود را نقد کنید و برای فروش واحدهای سرمایهگذاری خود با هیچ مشکلی مواجه نشوید

5. آسانی و سهولت:

مبلغ بسیار کمی هم می‌توان در صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کرد، همچنین خریدوفروش واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک به‌آسانی و در سریعترین زمان ممکن صورت می‌گیرد

چرا صندوق گزینه‌ مطمئنی است؟

1. صلاحیت حرفه‌ای مدیر و فعالیت صندوق‌ها تحت واحد سرمایه‌گذاری در صندوق چیست؟ نظارت سازمان بورس بوده و با مجوز، تایید و نظارت مستمر سازمان بورس انجام می‌شود
2. صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای رکنی به نام متولی هستند. متولی به‌صورت مستمر بر نحوه اجرای اساس نامه صندوق‌ها نظارت دارند. متولی بر کلیه دریافت‌ها و پرداخت‌های روزانه صندوق نظارت دارد
3. حسابرسی‌های ۶ ‌ماهه و یک‌ساله توسط حسابرسان معتمد سازمان بورس انجام می‌گیرد.

سخن پایانی:

در حال حاضر سبدگردانی یکی از خدمات بسیار پرطرفدار در بین افراد بورسی محسوب میگردد. اگر شما هم جزو آن دسته از افرادی هستید که زمان کافی برای کسب اطلاعات بورسی را ندارید، بهترین گزینه برای شما استفاده از خدمات سبدگردانی است. برای این منظور گروه خدمات سبدگردانی فراسرمایه از مجموعه افراد باتجربه و متخصص گرد هم آمدند و آماده خدمت رسانی به شما عزیزان هستند.