ارزهای فیات و استاندارد طلا

ورود عضویت

ارزهای فیات و استاندارد طلا

ورود عضویت

ورود عضویت

ارز و پول دو کلمه‌ای هستند که اغلب در گفتگوهای روزانه ما جای دارند و به نوعی در زندگی ما نقش مهمی پیدا کرده‌اند.

نکته مهم اینجاست که اکثر مردم این دو کلمه را یکسان پنداشته و در مورد تفاوت‌های آن‌ها چیزی نمی‌دانند.

هرچند در نگاه اول پول (به انگلیسی Money) و ارز (به انگلیسی Currency) یکسان به نظر برسند؛ اما اینگونه نیست.

نظریه‌های مختلفی وجود دارد که نشان می‌دهد پول و ارز با همدیگر تفاوت دارند.

از طرف دیگر، دسته‌بندی دیگری وجود دارد که پول را به دو بخش پول خوب و پول بد تقسیم می‌کنند. پول خوب به مواردی مانند طلا، نقره و غیره گفته می‌شود در حالی که ارز را در دسته‌بندی پول بد قرار می‌دهند.

این موارد ممکن است شما را بسیار سردرگم ‌کند.

اما برای روشن‌تر شدن موضوع بیایید مسائل اولیه را با همدیگر مورد بررسی قرار دهیم.

سکه‌ها و اسکناس‌هایی که هر فرد همراه خود حمل می‌کند از نظر فنی پول محسوب نشده و ارز هستند.

به معنای دقیق‌تر آن‌ها ارز فیات هستند و این به آن معناست که هیچ پشتوانه‌ای ندارند.

در گذشته فلزات کمیاب مانند نقره و طلا به عنوان پول مورد استفاده قرار می‌گرفتند؛ اما در طول زمان، پول ماهیت نامشخص‌تری به خود گرفته و با توجه به کاربردهایش تعریف شد.

اکنون بیایید واژه “پول” را که باید به عنوان روشی برای داد و ستد، چیزی دارای ارزش، واحدی برای حسابداری و استاندارد پرداخت شناخته شده تعریف کنیم. در این مقاله از بورسینس تفاوت‌های اساسی و کلیدی بین پول و ارز را مورد بررسی قرار خواهیم داد.

اصلی‌ترین تفاوت بین پول و ارز این است که پول کاملا ارزهای فیات و استاندارد طلا شمارشی و عددی است. پول نامشهود بوده و به معنای این است که قابل لمس و یا بو کردن توسط هیچ فردی نیست، این در حالی است که ارز قابل لمس است.
چک و یا حساب‌‌های آنلاین همه نوعی از پول هستند که قبلا نیز گفته شد. اگر این موارد تبدیل به اسکناس و یا سکه شوند، ارز محسوب می‌شوند.
برای اینکه ارز را در اختیار داشته باشید؛ باید آن را پرینت کنید. این وظیفه دولت بوده و این در حالی است که شما نیاز به پرینت پول ندارید. همانطور که گفته شد پول نامشهود است و فقط یک سری اعداد برای شما به نمایش در می‌آید؛ برای مثال وقتی شما به صورت آنلاین خرید می‌کنید اطلاعات حساب خود را وارد کرده و تنها چیزی که می‌بینید انتقال یک سری اعداد است.
حمل و نقل پول و همینطور تجارت کردن با آن بسیار راحت‌تر از ارز است. با وجودیکه مبادله کردن با ارز نیز نسبتا راحت است اما مقدار کمی ناخوشایندی (به دلیل نیاز به حمل آن و همینطور احتمال از بین رفتن آن) وجود دارد که نیاز به رفتن به بانک را برای شما ایجاد می‌کند.
ارز در واقع پولی است که وارد دنیا شده است.
برای اینکه با ارز معامله کنید؛ نیاز است که آن ارز در گردش باشد؛ اما پول می‌تواند در هرجایی از دنیا برای خرید کالا و یا گرفتن سرویس مورد استفاده قرار بگیرد.
ارز محدودیت‌های خاص خودش را دارد؛ برای مثال اگر به کشور دیگری سفر کنید باید ارز خود را تبدیل کنید؛ زیرا در هر کشور ارز مخصوص آن کشور پرینت می‌شود. پول ولی در طرف دیگر ماجرا در هرجایی با توجه به نرخ تبدیل به پول کشورهای دیگر تبدیل می‌شود که باز هم به نوعی فقط یک عدد است و شما چیزی را در دست نمی‌گیرید.
یک ارز فیات می‌تواند برای خرید کالا و گرفتن سرویس مورد استفاده قرار بگیرد؛ اما در نهایت این ارز فیات هیچ پشتوانه‌ای ندارد.
در ابتدا، دولت‌ها ارزها را به پشتوانه طلا و یا نقره پرینت می‌کردند؛ اما در حال حاضر چنین چیزی وجود نداشته و نیازی به آن نیست.

همانطور که گفته شد پول اصطلاح گسترده‌تری از ارز است و بیش‌تر با اعداد سر و کار دارد، در حالی که ارز یک عبارت محدود‌تر و شامل پول قابل لمس است.

ارز فیات پول فیزیکی شامل سکه و اسکناس است. نماینده‌های پول مانند چک و حساب‌های آنلاین نیز راهی برای خرج کردن پول هستند.

اکثر پول‌های امروزی در حال حاضر ارز فیات هستند؛ زیرا دولت‌ها برای مقابله با تورم مقدار زیادی از آن‌ها را پرینت کرده‌اند. دلار آمریکا از پول دارای پشتوانه به ارز فیات تغییر کاربری داد. این رویداد در سال 1971 میلادی بود و رییس جمهور وقت ایالات متحده آمریکا، نیکسون، استاندارد طلا را از بین برد.

امروزه مبحث دیگری نیز در بخش اقتصاد وجود دارد که به سرعت در حال پیشرفت است. بیت کوین و ارزهای دیجیتال به عنوان پول‌های آینده شناخته می‌شوند. ارزهای دیجیتال پول‌های مجازی‌ هستند که به راحتی قابل انتقال از حساب شخصی به شخص دیگرند و برای این کار نیاز به پرینت ارز توسط دولت وجود ندارد.

ارز دیجیتال بیت‌کوین، از امنیت بسیار بالایی برخوردار است. با استفاده از ارزهای دیجیتال می‌توان بین دو فرد بدون نیاز به تایید شخص سوم، بانک، سازمان نظارتی و یا دولت پول انتقال داده شود. این کار توسط کیف پول‌های نرم‌افزاری و سخت افزاری قابل انجام است.

در ارزهای دیجیتال هر شخص دارای کیف پول و آدرس عمومی است که پول به آن‌ها واریز می‌شود.

کلیدهای شخصی نیز برای انجام تراکنشات توسط کاربران مورد استفاده قرار می‌گیرد. انتقال سرمایه توسط ارزهای دیجیتال با هزینه تراکنش بسیار پایین صورت می‌پذیرد که به کاربران این امکان را می‌دهد تا به راحتی و با هزینه کم بدون نیاز به بانک‌ها و کمپانی‌های مختلف نقل و انتقالات مالی خود را انجام دهند.

تشکر میکنم از شما بابت خوندن این متن.

نظرات

⚠️ کلیه محتوای این سایت توسط کاربران ایجاد شده است و یوزبیت هیچ مسئولیتی نسبت به صحت آن‌ها ندارد ⚠️

ارزهای فیات و استاندارد طلا

تحلیل طلا

تحلیل طلا

تحلیل یورودلار

تحلیل یورودلار

تحلیل دلار

اخبار روز 26/07/2021

سیستم ارزی شناور آزاد ممکن است مزایا و معایب خود را داشته باشد. با این حال، اساسا نگاه ما به ارزها را تغییر داده و با این وجود، یک مانع بزرگ ایجاد کرده است. اکنون ارزها را با یکدیگر مقایسه می کنیم تا بررسی کنیم که آیا ارزش آنها افزایش یافته است یا کاهش. این روش اندازه گیری، بدون اغراق عجیب است!

قرار است ارزها با کالا مبادله شوند. بنابراین، ارزش آنها باید با مقدار کالایی که می توانند خریداری کنند اندازه گیری شود. مقایسه آنها با یکدیگر، تصویری بسیار گمراه کننده، به ویژه زمانی که ارزش همه ارزها در حال کاهش است، ارائه می دهد. این دقیقا همان چیزی است که در دنیای مدرن اتفاق می افتد. در این مقاله، بحث خواهیم کرد که چگونه مقایسه ارزها در برابر یکدیگر، تصویری کاملا متفاوت در مقایسه با واقعیت ارائه می دهد.

در قرن گذشته، همه ارزها ارزش خود را از دست داده اند

تحت این، به اصطلاح، رژیم ‌های ارزی شناور، تقریبا همه ارزها ارزش خود را از دست داده‌ اند. افراد عادی ممکن است متوجه نباشند که پول آنها در حالی که در جیبشان می ماند، ارزش خود را از دست می دهد. در واقع، این پول، حتی وقتی در بانک باشد و سود بگیرد هم، ارزشش را از دست می دهد! سود به دست آمده، به اندازه ای نیست که بتواند در برابر تورم در حال افزایش محافظت کند. سود واقعی، به ندرت به دست می آید. در واقع، اکثر مردم، زمانی که ارزهای خود را در بانک ها پس انداز می کنند، به طور واقعی پول از دست می دهند.

دلار، در قرن گذشته، بیش از 94% از ارزش خود را از دست داده است. به طور مشابه، سایر ارزهای اصلی مانند پوند نیز با کاهش عمده روبرو بوده اند. با توجه به این واقعیت که ارزش دلار در یک قرن قبل از آن تقریبا بدون تغییر باقی مانده بود، این کاهش مداوم ارزش بی سابقه است! آن دوره زمانی بود که طلا و نقره، پشتوانه دلار بودند، یعنی دلار با ارزش واقعی و پول فیات (پول بی پشتوانه)، نظام پولی غالب جهان نبود.

مورد کاهش سریع ارزش دلار، منحصر به فرد نیست. بلکه همه ارزها در چند سال گذشته ارزش زیادی را از دست داده اند. این را می ‌توان تا حد زیادی به ظهور سیستم ارزهای فیات در سرتاسر جهان و این واقعیت نسبت داد که یک سیستم مبادله نرخ شناور، این تصور نادرست را ایجاد می‌ کند که برخی ارزها در حال افزایش ارزش هستند در حالی که برخی ارزها ارزش خود را از دست می ‌دهند؛ در حالی که در واقعیت، همه با کاهش مواجه هستند. این اندازه گیری نسبی است که این تصور تحریف شده را ایجاد می کند. کشورهایی که به نظر می رسد در حال صعود هستند، کشورهایی هستند که کمترین کاهش ارزش را تجربه می کنند. با این حال ارزش آنها در حال کاهش است و افزایش نمی یابد!

تغییر استاندارد اندازه گیری

سیستم ارزی مدرن، ارزش یک ارز را با ارزش سایر ارزها مقایسه می کند. بنابراین، ارزش دلار در برابر پوند، یا هر ارز دیگر مقایسه می شود. از این رو، حرکات دلار، به حرکت پوند وابسته است. در این نوع اندازه گیری، هر دو واحد ارز متغیر هستند و از این رو، مبنای ثابتی برای مقایسه وجود ندارد.

بنابراین، دلار ممکن است در دنیای واقعی به دلیل تورم، ارزش خود را از دست بدهد و این مورد می تواند برای پوند نیز به همین منوال باشد. با این حال، اگر تورم دلار کمتر از پوند باشد، به نظر می رسد که در برابر پوند در حال صعود است! بنابراین، ارزهای شناور آزاد، در نهایت، به ارزهایی تبدیل می شوند که سقوط آزاد می کنند. آنها در مقایسه با یکدیگر ارزش به دست می آورند یا از دست می دهند، در حالی که هنگام خرید کالاها و خدمات در دنیای واقعی، همه آنها به طور قابل توجهی قدرت خرید خود را از دست داده اند.

این را می توان با استاندارد طلا مقایسه کرد. ارزش طلا ثابت بود و ارزش ارزها در برابر طلا بالا و پایین می رفت. بنابراین، زمانی که ارز در برابر طلا صعود داشت، در دنیای واقعی نیز سعود داشت، یعنی برای خرید مقادیر فزاینده ای کالا و خدمات، ارز کمتری مورد نیاز بود. این استاندارد طلا بود. همانطور که می بینیم، این سیستم جایگزین، تمام ارزهای دیگر را به سقوط آزاد سوق داده است!

تاثیر بر اقتصادهای زیربنایی

سیستم ارزی سقوط آزاد، به شدت بر اقتصادهای زیربنایی نیز تاثیر می گذارد. تورم، تبدیل به یک روش زندگی در دنیای پول فیات شده است! کارگران، انتظار دارند دستمزد آنها بیشتر از بهره وری آنها افزایش یابد. از دست دادن ارزشی که ارزها با آن مواجه می شوند، ارزش زمانی پول در نظر گرفته می شود! همچنین، از آنجایی که ارزش ارزهای شناور در هر دقیقه تغییر می کند، مقدار زیادی از منابع، صرف پیش بینی ارزش آتی آن می شود. سفته بازانی که هیچ ارزشی به دنیای واقعی نمی‌ افزایند، در نهایت ثروتمند می‌ شوند!

بنابراین، از دیدگاه محافظه‌ کارانه، استاندارد طلا احتمالا بهترین روشی بود که نظام پولی جهان را می ‌توان و باید بر اساس آن سازماندهی کرد. در دوران استاندارد طلا، ارزها ذخیره‌ ای از ارزش بودند، در حالی که در دوران نرخ‌ های ارز شناور، به ارزهایی تبدیل شده ‌اند که در حال سقوط آزاد هستند!

به آکادمی آموزشی فارکس (Persian FX Academy) خوش آمدید. بازار فارکس به عنوان یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان، امروزه علاقه‌مندان و سرمایه‌گذاران زیادی را به خود جذب کرده است اما شرایط این بازار به آن سادگی که اغلب افراد تصور می‌کنند نیست. حجم بالای سرمایه، پیچیدگی بازار و سهولت دسترسی به این بازار از عواملی است که به ضرر بسیاری از افرادی که در این بازار فعالیت می‌کنند، منجر می‌شود. در این میان جای خالی آموزش و دانش‌اندوزی به وضوح احساس می‌شود. شرایط خاص آموزش در ایران به همراه عدم وجود منابع جامع و کامل (به خصوص به زبان فارسی)، عدم امکان برگزاری کلاس حضوری در داخل ایران و شرکت در کلاس‌های خارج از ایران، ما را بر آن داشت تا اقدام به ایجاد یک آکادمی آموزشی نماییم. هدف بلندمدت از ایجاد این آکادمی، تبدیل شدن آن به یک مرجع اطلاعات و دانش مربوط به فارکس است. برای رسیدن به این هدف، آکادمی سعی نموده با کمک اساتید مجرب شرایطی ایجاد کند تا افراد به هر آنچه در مورد بازار نیاز دارند دسترسی داشته باشند. از کلاس‌های مالتی مدیا گرفته، تا دوره‌های عمومی و تخصصی منسجم و پیوسته که دانشجویان پا به پای اساتید شرایط تحلیل و معامله را فرا بگیرند. ابزارهای معاملاتی، کتابخانه و تحلیل‌های روزانه و هفتگی از دیگر ابزارهای ارائه شده در این آکادمی است.

آیا نگران تاثیر تورم بر پس انداز دوران بازنشستگی خود هستید؟ روی ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنید

اقتصاد جهانی در حال سقوط است، اما ممکن است بتوانیم به ارزهای دیجیتال امیدوار باشیم.

در سرتاسر جهان، استرس مالی شخصی به اوج خود رسیده است. یک مطالعه اخیر در آمریکا نشان داد که بیش از سه نفر از هر چهار نفر در مورد وضعیت مالی خود مضطرب هستند. این امر باعث ایجاد ذهنیت های ضد ریسک و ایجاد ترس در مورد ایمنی پس انداز بلندمدت، از جمله صندوق های بازنشستگی می شود.

آزادی در انتخاب نوع پس انداز

با این حال، این نباید به معنای پنهان کردن پول زیر تخت باشد. لزوماً نباید به معنای واگذاری فرمان به صندوق بازنشستگی با رشد کم باشد، که با نرخ تورم فعلی، احتمالاً ارزش خود را از دست خواهد داد. این به معنای هوشمندتر بودن در ارزیابی همه گزینه ها و ایجاد تنوع است، و این نیاز به آزادی دارد.

این همان چیزی است که سناتور آلاباما تامی توبرویل (R) هنگام پیشنهاد قانون آزادی مالی در ماه مه از آن دفاع می‌کرد، که به همه آمریکایی‌هایی که برنامه‌های بازنشستگی خودگردان دارند اجازه می‌دهد تا ارز دیجیتال را به لیست خود اضافه کنند - یک مشارکت تعریف‌شده و شخصی. حساب بازنشستگی این توسط یک دستورالعمل نظارتی از سوی وزارت کار ایالات متحده در ماه مارس انجام شد که تلاش می‌کرد تا حساب‌های 401(k) را از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال منع کند.ارزهای فیات و استاندارد طلا

اغلب اوقات، آزادی به عنوان دشمن ثبات در نظر گرفته می شود، در حالی که در واقع ترس دشمن ثبات است. و این دقیقاً همان چیزی است که قفس دولت ایالات متحده در مورد دارایی های جایگزین برانگیخته است. بسیاری از رسانه‌ها نیز سریعاً به سمت باند ضد کریپتو رفته‌اند. جستجوی سریع در گوگل در مورد پوشش اعلامیه Fidelity مبنی بر اینکه به زودی به شرکت کنندگان اجازه می دهد تا 20 درصد از طرح بازنشستگی 401(k) خود را که توسط کارفرما حمایت می شود در بیت کوین سرمایه گذاری کنند، ترس بسیار زیاد یا حداقل شک و تردید را نشان می دهد.

به دلیل ترکیبی شدن تصورات، بسیاری از آنها به دلیل فروپاشی اکوسیستم Terra در ماه می، از گنجاندن دارایی‌های ستاره‌های راک مانند ارزهای دیجیتال در سبد بازنشستگی خود به تعویق افتاده‌اند. بیشتر مردم فقط می‌خواهند این گزینه را داشته باشند که راحت بازنشسته شوند - آنها قصد خرید یک قایق تفریحی یا صندلی در کشتی ستاره‌ای ایلان ماسک را ندارند - و نگرانند که دارایی‌های دیجیتال ثبات و علاقه ثابتی را که برای ساختن نیاز دارند را فراهم نکنند.

سن همیشه مساوی عقل نیست

در حالی که همیشه احتیاط در فضای کریپتو توصیه می شود، دور کردن کامل افراد از در نظر گرفتن دارایی های دیجیتال در سبد بازنشستگی خود خطرناک است. این امر مردم را از دستیابی به آنچه که می تواند راه حلی برای یک سیستم رو به مرگ و تورم در حال فرسایش بازنشستگی باشد، منصرف می کند.

زیرا، حقیقت این است که روش‌های قدیمی نیز شرط مطمئنی نیستند. صندوق های بازنشستگی سنتی با مشکل مواجه هستند.

همه به جز 12 مورد از 100 صندوق بزرگ ارزهای فیات و استاندارد طلا 401 (k) آمریکا به لطف تورم فزاینده و بازار سهام ایالات متحده متلاطم تاکنون ضرر دو رقمی داشته اند. در همان زمان، تورم قدرت خرید نقدینگی را از بین می برد در حالی که نرخ بهره به طرز چشمگیری پایین می ماند.

حتی بازار املاک نیز «چیز مطمئنی» نیست. بسیاری در مورد حباب مسکن به دلایلی گمانه زنی می کنند که غول املاک چینی Evergrande به سمت نکول پیش می رود. مالکیت املاک به طور فزاینده ای به عنوان یک رویا برای نسل های جوان دیده می شود.

بنابراین روشن می شود که چسبیدن صرف به روش های قدیمی - از جمله ابزارهای مالی سنتی و سیستم بانکی منسوخ - برای افرادی که خواهان پس انداز بازنشستگی مطمئن در آینده هستند، قابل دوام نیست.

ارزهای دیجیتال در حال تبدیل شدن به فرصتی برای برنامه ریزی بازنشستگی هستند

از آنجایی که تورم در ایالات متحده به بالاترین حد 40 سال اخیر نزدیک می شود، دیگر "گذرا" نیست. با توجه به تغییرات اقلیمی و آشفتگی جهانی پیرامون تهاجم روسیه به اوکراین، بی ثباتی نیز در حال تبدیل شدن به یک نقطه ثابت نیمه دائمی است. برای کسی سخت است که بداند آینده چه خواهد شد، از جمله صندوق های بازنشستگی، بنابراین مردم باید آزاد باشند تا شرط های خود را در جایی که صلاح می دانند، از جمله در برنامه های بازنشستگی خودشان، بگذارند.

درآمد واقعی هفتگی برای شانزدهمین ماه متوالی کاهش یافته است.

درآمدهای تعدیل شده بر اساس تورم برای 89 درصد (16 ماه از 18 ماه) دوره ریاست جمهوری بایدن کاهش یافته است

— zerohedge اوت 2022

برای مثال، استیبل کوین‌ها می‌توانند یک افزودن محتاطانه به 401(k) باشند. این فقط در مورد انتخاب نوع مناسب است - نوعی که بتواند ثروت را ذخیره کند و در برابر اثرات مخرب تورم محافظت کند. به‌عنوان یک استیبل کوین الگوریتمی، ترا به دلیل فقدان پشتوانه مستقل دارایی، ذاتاً در برابر حملات سوداگرانه آسیب‌پذیر بود. از سوی دیگر، استیبل کوین‌هایی که توسط دارایی‌های فیزیکی مانند طلا پشتیبانی می‌شوند، پتانسیل بسیار زیادی را به عنوان وسیله‌ای برای حفظ ثروت دارند.

طلا بارها و بارها بحران های اقتصادی را بسیار بهتر از سهام، اوراق قرضه و ارزهای فیات پشت سر گذاشته است. به عنوان مثال، در سال 2021، زمانی که همه‌گیری شاهد نوسان ارزهای فیات در سراسر جهان بود، قیمت طلا به طور پیوسته بین 1700 تا 1950 دلار در هر اونس بود که ثبات و ارزش آن را ثابت کرد.

با نگاهی گسترده تر، ارزش طلا در سال های پس از لغو استاندارد طلا بیش از 500 درصد افزایش یافته است و بانک های مرکزی اطمینان حاصل می کنند که ذخایر آنها فراوان است. اما تنها اکنون است که طلا دیجیتالی شده و بی نهایت در دسترس است و خرید در مقادیر جزئی و معامله با آن را آسان تر می کند. دانیل دی مارتینو، اقتصاددان، حتی اشاره کرده است که طلا، از نظر تاریخی، کمترین همبستگی طبقه دارایی موجود با تورم را دارد. طلا بیش از خنثی کردن اثرات آن، همبستگی مثبتی را با افزایش نرخ تورم حفظ کرده است و میانگین عملکرد سالانه +10.6 درصد را در 50 سال گذشته به دست آورده است. طلا در زمان نوسانات بالا، در بازارهای نزولی عملکرد خوبی داشته و حتی در برخی مواقع عملکرد بهتری از بازارهای سهام داشته است.

دولت ها در تشویق و نجات اقتصادی ما نقش دارند

بیا با آن روبرو شویم. بازنشستگی یک چشم انداز دلهره آور است، حتی بیشتر از آن که یافتن رشد در محیط اقتصادی و همچنین حمایت و نقدینگی دشوارتر می شود. آمریکایی‌هایی که از پایین‌تر به سمت یک رویداد دورتر نگاه می‌کنند، حق دارند محافظه‌کارانه فکر کنند. اما آنها باید محافظه کارانه فکر کنند به گونه ای که آینده را در بر بگیرد.

سرمایه‌گذاری در طلای دیجیتال، آخرین حرکت محافظه‌کارانه آینده است که بهترین‌های هر دو جهان را ترکیب می‌کند: پشتوانه تاریخی ارزهای سنتی، و انعطاف‌پذیری و استقلال ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز مبتنی بر بلاک چین.

دولت‌ها باید پتانسیل این دارایی‌ها را بشناسند و به جای محدود کردن گزینه‌های سرمایه‌گذار یا ترساندن آن‌ها به یک ذهنیت ضد تغییر، باید نظارت فرامرزی را فراهم کنند و شفافیت را افزایش دهند و سرمایه‌گذاران را برای دستیابی به آزادی مالی با فراهم کردن زمینه‌ای از ایمنی توانمند سازند. .

اقتصاد جهانی به سمت دارایی های جایگزین در حال تکامل است. ثروت بازنشستگی نمی تواند از این امر مستثنی باشد. افراد به سادگی نمی‌توانند دارایی‌های جایگزین را از برنامه‌های بازنشستگی خود حذف کنند، به‌ویژه در شرایطی که تورم در حال حاضر به پس‌اندازهایی که به سختی به‌دست آورده‌اند، کم شده است. زمان آن رسیده است که همه کنترل ثروت خود را در دست بگیرند و به دنبال جایگزین های بهتر، ایمن تر و منصفانه تر برای وضعیت موجود باشند.

نظرات بیان شده به تنهایی متعلق به نویسنده است و لزوماً منعکس کننده نظرات Cointelegraph نیست. این مقاله برای اهداف اطلاعاتی عمومی است و نباید به عنوان مشاوره حقوقی یا سرمایه گذاری در نظر گرفته شود.

جنگ و تورم: معنی آنها برای کریپتو چیست؟

"دهه ۲۰ "بسیار دور از حالت عادی بوده است - یک بیماری همه‌گیر جهانی جدید، جهان را تحت تاثیر قرار داد که باعث میلیون‌ها تلفات شد. برای اولین‌بار در تاریخ، دولت‌ها کل کشور را مجبور به قرنطینه کردند. بدهی عمومی و تورم به رکوردهای جدیدی رسید و اکنون جنگ جدیدی در اروپا رخ داده است.

بحران اوکراین بازارها را به عقب‌نشینی از روند صعودی ۲۰۲۱ سوق می‌دهد، درحالی‌که منابع طبیعی مانند طلا و نفت در حال افزایش هستند و یادآور چگونگی شروع همه جنگ‌های بزرگ هستند.

در این مقاله ما بر روی این سوال تمرکز خواهیم کرد که همه علاقه‌مندان به دنیای کریپتو در حال حاضر از خود می‌پرسند - این موضوع چه تاثیری بر بازار رمزارزها می‌گذارد؟

ذخیره ارزش

آیا می‌دانستید که بیش از ۱۵۲ ارز فیات در طول تاریخ شکست خورده‌اند؟

چه فیات باشد چه نباشد، به نظر می‌رسد هر ارز چرخه‌ای را دنبال می‌کند که با مرگ آن در نقطه‌ای پایان می‌یابد، و این معمولاً به این دلیل است که رویدادها و جنگ‌های اقتصادی بزرگ آن ارز را بی‌ارزش و غیر قابل تجارت می‌کند. این اصل از زمان پیدایش آنها در حدود ۱۰۰۰ سال قبل از میلاد صادق بوده است و هنوز هم قابل استناد است.

تورم و جنگ در واقع همیشه دست‌به‌دست هم داده‌اند. ابر تورم جمهوری وایمار همه چیز را می‌گوید - در آغاز قرن بیستم، آلمان در جنگ جهانی اول شکست خورد و از آنجا که قادر به پرداخت بدهی‌های جنگی خود نبود در معرض یک تورم فوق‌العاده قرار گرفت که از سال ۱۹۲۱ تا ۱۹۲۳ ادامه داشت و با تورم ماهانه ۲۹۵۰۰ درصد به اوج خود رسید

برای درنظرگرفتن این موضوع، شاخص قیمت مصرف‌کننده یا CPI نشان می‌دهد که نرخ تورم دلار آمریکا در ژانویه ۲۰۲۲ ۷٫۵ درصد بوده است. اگرچه این به‌هیچ‌وجه به ابرتورم نزدیک نیست که طبق تعریف باید بیش از ۵۰ درصد در ماه باشد، اما این بالاترین رقم در ۴۰ سال گذشته است و در ۹ ماه گذشته بیش از ۵ درصد بوده است که به سرمایه‌گذاران هشدار می‌دهد و باعث اصلاح در بازار سهام و رمزارزها شده است.

در همان ماه، بریتانیا به رکورد ۳۰ ساله قیمت کالاها دست‌یافته است، درحالی‌که کشورهایی مانند ترکیه شاهد تورم بیش از ۵۰ درصدی ارزهای خود در ماه هستند.

از سوی دیگر، تنش‌ها بین ناتو و روسیه از زمان جنگ سرد به رکوردهای جدیدی رسیده است و این باعث می‌شود که بازارهای سهام و کریپتو از روند صعودی خود در سال 2021 عقب‌نشینی کنند.

شکی نیست که وضعیت اقتصاد جهانی شاهد چالش‌های بزرگی است که باید فوراً به آنها رسیدگی شود، اما مردم معمولاً چگونه قدرت خرید خود را در زمان عدم اطمینان اقتصادی حفظ می‌کنند؟

مهم نیست که به کدام دوره تاریخی یا موقعیت جغرافیایی نگاه می‌کنیم - پاسخ این است که مردم و مؤسسات بر طلا به‌عنوان ذخیره اصلی ارزش تکیه می‌کنند که باعث حفظ ارزش پول آنها و حتی گاهی اوقات افزایش آن می‌شود.

برای اینکه بفهمیم واقعاً ذخیره ارزش چیست، باید بین پول و ارز تمایز قائل شویم.

ارز یک وسیله مبادله‌ای است که نشان‌دهنده پول است، اما خود پول نیست. اگرچه در زبان روزمره ما اغلب مرتکب این اشتباه می‌شویم، دلار آمریکا، یورو یا پوند پول نیستند. آنها نماینده پول هستند. ارزها قابل‌حمل هستند - به این معنی که می‌توانید آنها را با خود بیاورید، آنها بادوام هستند - در طول زمان خراب نمی‌شوند، قابل تقسیم هستند - در صورت نیاز می‌توانید یک واحد پول را تقسیم کنید و قابل تعویض هستند - اسکناس یک دلاری قابل تعویض به هر اسکناس یک دلاری دیگر است.

پول همه این ویژگی‌ها را دارد، اما ارزش ثابتی هم دارد، نه می‌توان تولید کرد و نه از بین برد. ارزش پول در گردش در سراسر جهان از بدو پیدایش همیشه یکسان بوده و تنها کاری که انجام داده تغییر شکل بوده است. اولین‌بار توسط کالاها یا حیواناتی که در دوران اولیه مبادله می‌شدند، سپس توسط اولین ارزهای آسیای صغیر در ۶۰۰ سال قبل از میلاد، و اکنون توسط ارزهای مدرن فیات مانند دلار نشان داده می‌شود. شکل پول و نحوه تخصیص آن در بین مردم تغییر کرده است، اما ارزش کل آن ثابت مانده است.

"پول را نمی‌توان خلق کرد یا از بین برد، فقط می‌توان آن را تغییر داد"

از سوی دیگر، دلار و تمام ارزهای دیگر می‌توانند ایجاد شوند و می‌توانند نابود شوند. در واقع، این چیزی است که همیشه اتفاق می‌افتد و در حال حاضر در حالی اتفاق می‌افتد که دولت‌ها خروار خروار اسکناس چاپ می‌کند.

در کوتاه‌مدت، فرایند چاپ اسکناس‌های بیشتر می‌تواند به بهبود مختصر اقتصاد کمک کند، اما هرچه تعداد بیشتری از آنها در گردش قرار می‌گیرند، ارزش آن‌ها کاهش می‌یابد و باعث تورم می‌شود.

طلا تمام خصوصیاتی را دارد که پول دارد: قابل‌حمل، بادوام، قابل تقسیم، قابل تعویض و مهم‌تر از همه که عرضه محدودی دارد، قابل چاپ نیست. تمام طلاهای جهان همیشه یکسان بوده‌اند و این همان چیزی است که آن را به بهترین ذخیره ارزش و شکل پول تبدیل می‌کند. مدتی در مصر باستان، طلا به‌عنوان وسیله مبادله دادوستد شد و از آن زمان، به طور متعارف ذخیره‌ای از ارزش باقی‌مانده است که مردم به آن تکیه می‌کنند.

مقایسه بیتکوین و طلا

بیتکوین به دلیل خواصی که دارد اغلب به‌عنوان "طلای دیجیتال" توصیف می‌شود. بیتکوین‌ها نیز دارای ویژگی‌های پول هستند که قبلاً ذکر شد، اما به روش‌های زیر با طلا نیز مشابه است:

● هم بیتکوین و هم طلا عرضه محدودی دارند

عرضه بیتکوین درست مانند عرضه طلا محدود است. ۲۱ میلیون است و همیشه خواهد بود.

● هر دو توسط دولت‌ها کنترل نمی‌شوند

آنها در برابر سانسور مقاوم هستند یا به عبارت دیگر، دولت‌ها نمی‌توانند حساب بانکی شما را برای تأمین مالی جنگ‌ها مسدود کنند.

● هر دو را نمی‌توان جعل کرد

به همان اندازه که نمی‌توانید از بیتکوین کپی کنید، نمی‌توانید از طلا کپی کنید. بلاک‌چین نمی‌تواند دروغ بگوید.

باتوجه‌به نوسانات شدید بیتکوین و داده‌های تاریخی طلا که مقاومت آن را در برابر تورم ثابت می‌کند، چرا روی اولی نسبت به دومی سرمایه‌گذاری می‌کنید؟

اگر به خواص قبلی فکر کنید، متوجه خواهید شد که بیتکوین در اکثر آنها بهتر از طلا است. مثلا:

● تعداد طلا روی زمین متفاوت است و نمی‌توان دقیق آن را مشخص کرد، اما ما می‌دانیم که در مجموع تنها ۲۱ میلیون بیتکوین وجود دارد.

● تشخیص طلای تقلبی ممکن است سخت و گران باشد، درحالی‌که برای بیتکوین، بلاک‌چین این کار را برای شما انجام می‌دهد.

● تقسیم یک دارایی دیجیتال بسیار ساده‌تر از یک فلز است.

● انتقال و نگهداری بیتکوین بسیار ساده‌تر، سریع‌تر و ارزان‌تر از طلا است که می‌تواند برای معاملات فرامرزی مزیت بزرگی باشد.

اگر به این واقعیت اضافه کنیم که خلاص شدن از استاندارد دلار آمریکا به نفع بسیاری از کشورها برای مستقل شدن بیشتر از ایالات متحده است، بلافاصله متوجه می‌شویم که چرا بیتکوین را می‌توان طلای دیجیتال نیز در نظر گرفت و چرا سرمایه‌گذاران زیادی تصمیم به سرمایه‌گذاری در آن گرفته‌اند.

باتوجه‌به ارزش بازار بیش از ۱۱ برابر کمتر از ارزش بازار طلا در روز نوشتن این مقاله، می‌توان گفت که هنوز از این که بخواهیم بیتکوین را ذخیره ارزش بدانیم (قیمت آن در عرض چند هفته به نصف می‌رسد) فاصله داریم. اما ما متوجه شده‌ایم که چرخه‌های آن بزرگ‌تر و بزرگ‌تر می‌شوند و قیمت آن می‌تواند در آینده ثبات پیدا کند.

در مورد آلت‌کوین‌ها چطور؟

هر رمزارزی که بیتکوین نباشد یک آلت‌کوین در نظر گرفته می‌شود. این شامل اتریوم، سولانا، کاردانو، XRP و هر چیز دیگری است. مهم است که بین بیتکوین و آلت‌کوین‌ها تمایز قائل شویم زیرا ماهیت آنها متفاوت است.

آلت‌کوین‌ها موارد استفاده جایگزین بلاک‌چین برای بیت‌کوین هستند و می‌توانند بیشتر به‌عنوان فناوری‌های بالقوه مخرب در نظر گرفته شوند تا دارایی‌های دیجیتالی که ذخیره‌ای از ارزش را فراهم می‌کنند. این به این دلیل است که - اگرچه آنها هنوز به طور قابل‌توجهی یک فناوری غیرمتمرکز هستند - یک تیم پشت سر آنها وجود دارد که در نهایت می‌تواند انتخاب کند که با آنها چه کاری انجام دهد. اگر اتریوم را به‌عنوان‌مثال در نظر بگیریم که بزرگ‌ترین آلت‌کوین است، متوجه می‌شویم که وقتی تیم آن‌ها تصمیم گرفتند روش اعتبارسنجی خود را از Proof of Work به Proof of Stake تغییر دهند، این امکان وجود داشت.

ماهیت آنها بیشتر شبیه استارت‌آپ‌های فناوری سرمایه‌گذاری خطرپذیر است تا دارایی‌های دیجیتال غیرمتمرکز و این باعث می‌شود که درگیر بازار سهام و همه آن دارایی‌هایی شوند که مردم در زمانی که اعتماد به اقتصاد وجود دارد در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند، نه برعکس.

در مواقع عدم اطمینان اقتصادی، بعید است که مردم پس‌انداز خود را در دارایی‌های پرخطر سرمایه‌گذاری کنند، و حتی اگر ریسک انجام شده به نتیجه برسد، دارایی‌ای که پس از خرید افزایش می‌یابد، لزوماً بازدهی ایجاد نمی‌کند. به‌عنوان‌مثال، اگر سهامی ۲ درصد بازده سرمایه‌گذاری کند، ممکن است برای جبران نرخ تورم ۷ درصد کافی نباشد و نسبت ریسک/پاداش مناسب نباشد.

علاوه بر این، رمزارزها به‌عنوان روش پرداخت در اکثر کشورهای جهان پذیرفته نمی‌شوند؛ بنابراین در مواقع کمبود اقتصادی نقدینگی را از مردم می‌گیرند و باعث ناراحتی آنها می‌شود.

نتیجه

ما روایتی ایجاد کرده‌ایم که توضیح می‌دهد چگونه جنگ‌ها منجر به تورم و اقتصاد بی‌ثبات می‌شود، چگونه این امر باعث افزایش قیمت برخی دارایی‌ها می‌شود زیرا از قدرت خرید محافظت می‌کنند، چگونه بیتکوین و طلا با یکدیگر مقایسه می‌شوند و چگونه آلت‌کوین‌ها از نظر ماهیت متفاوت از بیتکوین هستند. با وجود این، بیتکوین هنوز به بلوغ کافی نرسیده است که بتوان آن را طلای دیجیتال تلقی کرد، و در کوتاه‌مدت، چنین روایتی باعث می‌شود حدس بزنیم که کل بازار کریپتو از تنش‌های ناشی از اوکراین آسیب خواهد دید، اما در بلندمدت بیتکوین می‌تواند به یک ذخیره دیجیتال ارزش تبدیل شود که در بسیاری از جنبه‌ها بر دارایی‌های فیزیکی غلبه می‌کند. درحالی‌که می‌توانیم بهترین تلاش خود را برای پیش‌بینی آینده انجام دهیم، هیچ پاسخی برای عدم قطعیت وجود ندارد.

پول چیست؟

پول چیست و نزدیک ترین جایگزین برای پول چیست؟ پول در حقیقت باعث می شود دنیا به دور خود بگردد. اقتصادها به تبادل پول محصولات و خدمات متکی هستند. مردم به اعتبار حکومت و تولید ناخالص داخلی، ارز چاپ شده را برای مبادله معتبر می‌دانند. به تبع آن، هر چه تولید ناخالص داخلی پایین بیاید، به رسمیت شناخته شدن و معتبر دانستن پول نزد مردم کاهش می‌یابد و از کارایی پول به عنوان وسیله مبادله کم می‌شود.

پول به عنوان شیوه ای یکسان برای اندازه گیری ارزش کالاها و خدمات، جایگزین معاملات پایاپای شده است. ارز فیات از برداشت مردم ارزش می‌گیرد و این برداشت پایه‌ای برای ایجاد پول است. در این مطلب به این نکته میپردازیم که اساسا پول چیست؟ انواع و اقسام پول و همچنین چگونگی سنجش پول را بررسی می‌کنیم.

پول باعث می شود دنیا به دور خود بگردد. قبل از توسعه پول چندوجهی امروزی، مردم برای به دست آوردن کالاها و خدمات مورد نیاز خود مبادله ارزهای فیات و استاندارد طلا کالا به کالا(تهاتر) می‌کردند. یعنی مردم هرکدام کالایی داشتند و ان را با کالای مورد نیاز خود مبادله می‌کردند. با این حال، اشکال اولیه تهاتر، قابلیت انتقال و تقسیم‌پذیری را فراهم نمی‌کرد و این باعث ناکارامدی تجارت می‌شد.

به عنوان مثال، اگر کسی گاو داشته باشد اما به موز احتیاج داشته باشد، باید شخصی را پیدا کند که نه تنها موز داشته باشد بلکه میل به گوشت نیز داشته باشد. تصورکنید چه می‌شود اگر آن شخص کسی را پیدا کند که نیاز به گوشت داشته باشد اما موز ندارد و فقط می‌تواند سیب‌زمینی را عرضه کند؟ برای تهیه گوشت، آن شخص باید شخصی را پیدا کند که موز داشته باشد و سیب زمینی می‌خواهد و غیره.

عدم امکان انتقال و تقسیم‌پذیری سیستم تهاتری خسته کننده، گیج کننده و ناکارآمد است اما اینجا جایی نیست که مشکلات پایان یابد؛ حتی اگر صاحب گاو کسی را پیدا کند که بتواند گوشت را با موز را مبادله کند، ممکن است یک دسته موز را به عنوان یک گاو کامل در نظر نگیرد. چنین تجارتی نیاز به توافق و ابداع روشی برای تعیین میزان موز در برابر گوشت گاو داشت.

پول‌کالا این مشکلات را حل کرد. پول‌کالا نوعی کالاست که به عنوان ارز عمل می‌کند. به عنوان مثال، در قرن ۱۷ و اوایل قرن ۱۸، استعمارگران آمریکایی در معاملات از نوارهای بید و ذرت خشک استفاده می‌کردند. این کالاها با در نظر گرفتن ارزش‌های پذیرفته شده عمومی، برای خرید و فروش چیزهای دیگر مورد استفاده قرار گرفتند.کالاهایی که برای تجارت مورد استفاده قرار می‌گرفت دارای خصوصیات خاصی بود:

1. ماندگار بودند.
2. قابل حمل بودند.
3. به راحتی ذخیره می شدند.
4. مورد استقبال گسترده قرار می گرفتند و بنابراین ارزشمند بودند.

نزدیک ترین جایگزین برای پول چیست؟

نمونه دیگر و پیشرفته‌تر پول‌کالا، فلزهای گرانبها مانند طلا است. قرن‌هاست که طلا به عنوان پشتوانه حواله‌های کاغذی مورد استفاده قرار می‌گیرد. در این دهه ۱۹۷۰ دلار امریکا به عنوان ارز جهانی قرار گرفت. این بدان معنی بود که دولت‌های خارجی توانستند دلارهای خود را بگیرند و آنها را با نرخ مشخصی از طلا با صندوق ذخیره فدرال رزرو ارز مبادله کنند.

نکته جالب اینجاست که بر خلاف قلاب‌های بید و ذرت خشک شده(که به ترتیب می توان از آن برای لباس و غذا استفاده کرد)، طلا صرفاً با ارزش است زیرا مردم آن را می‌خواهند و این لزوماً مفید نیست. شما نمی توانید طلا بخورید، باعث گرمی شما در شب نمی شود، اما اکثر مردم فکر می‌کنند طلا زیبا است و می‌دانند که دیگران نیز همینطور فکر می‌کنند و طلا را زیبا می‌دانند. بنابراین، طلا چیزی است که ارزش دارد. بنابراین طلا به عنوان یک نشانه فیزیکی از ثروت مبتنی بر برداشت مردم است.