فارکس اسلامی در افغانستان :راهی برای سودآوری طولانی مدت

ارکان جهت ساز و چشم انداز آتی مجموعه

میزان سودآوری کسب و کار

بسیاری از مشاغل ، اندازه گیری ها و شاخص های کلیدی عملکرد تولید می کنند ، اما اگر چیزهای مناسبی را اندازه گیری نکنید ، نتایج مناسبی کسب نمی کنید.

نکته اصلی اندازه گیری عملکرد ، این نیست که ببینیم در گذشته چگونه کار کردید ، بلکه استفاده از این اطلاعات برای انجام بهتر در آینده است. یکبررسی اخیر نشان داد که کمتر از نیمی از مشاغل دارای معیارهایی هستند که به آنها کمک می کند تا درک کنند که چگونه کارشان در دستیابی به اهداف استراتژیک خود کمک می کند.

برای اندازه گیری میزان سودآوری کسب و کار اول ، نگاهی به معیارهای سودآوری می کنیم. ده ها معیار احتمالی وجود دارد که می توانید آنها را بررسی کنید ، اما ما می خواهیم روی چهار مورد از مهمترین آنها متمرکز شویم ، و با جزئیات به نحوه محاسبه آنها نگاه کنیم ، و ببینیم چه نتیجه ای می تواند در مورد سلامتی کسب و کار شما بدهد و از همه مهمتر ، چه اقداماتی می توانید برای بهبود نتایج خود در آینده انجام دهید.

حاشیه سود ناخالص

چرا مهم است

برای اندازه گیری میزان سودآوری کسب و کار این عدد یک معیار اصلی خوب در مورد چگونگی کارآیی شرکت شما در تولید و توزیع محصولات خود است. این به شما کمک می کند تا بر هزینه های خود آگاه شوید و میزان سود را بدست آورید.

چگونه آن را محاسبه کنیم

فرمول این یکی بسیار ساده است:

حاشیه سود ناخالص = (درآمد – هزینه کالاهای فروخته شده) / درآمد

به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که شرکت شما 1000 تی شرت به ازای هرکدام 10000 فروخته است. درآمد شما برای سال 10،000000 خواهد بود.اما هر تیشرت برای ساخت و توزیع 6000 هزینه دارد ، بنابراین هزینه کالاهای فروخته شده 6000000 است. پس

حاشیه سود ناخالص = (10،000 – 6،000) / 10،000 = 40٪

چگونه آن را ارزیابی کنیم

در این مثال ، شرکت شما 40٪ از درآمد هر فروش را به عنوان سود نگه می دارد که بسیار سالم است. این بدان معنی است که پول زیادی برای تأمین هزینه های دیگر ، مانند تحقیق و توسعه ، مالیات و هزینه های عمومی اداری باقی مانده است.

اما بخاطر داشته باشید که حاشیه سود ناخالص از نظر صنعت متفاوت است. مشاغل مبتنی بر خدمات مانند شرکتهای حقوقی و حسابداران معمولاً حاشیه سود ناخالص بالایی دارند (50٪ و بالاتر) ، در حالی که تولید راهی برای سودآوری طولانی مدت کنندگان و خرده فروشان اغلب به 20٪ تا 30٪ راضیند.

برای کسب اطلاعات بیشتر با انجمن های صنفی در زمینه خاص خود تماس بگیرید. پس از تعیین معیار ، ببینید که چگونه می توانید با آمار دیگران آن را مقایسه کنید ، و چگونه درصد در طول زمان تغییر می کند.

چگونه آن را بهبود بخشیم

اگر کسب و کار شما نسبت به رقبای شما از حاشیه سود ناخالص پایین رنج می برد ، چندین کار وجود دارد که می توانید انجام دهید. ساده ترین مسئله این است که قیمت های خود را بالا ببرید. البته مطمئناً باید مراقب باشید که مشتریان را گول نزنید ، بنابراین تحقیقات خود را انجام دهید تا ببینید بازار چقدر تحمل خواهد داشت. یک جایگزین این است که به ترکیب محصول خود نگاهی بیندازید و روندهای های بازاریابی خود را صرف هل دادن محصولات به حاشیه بالا کنید.

یا می توانید سمت هزینه معادله را هدف قرار دهید. آیا می توانید به یک تامین کننده ارزان تر سوئیچ کنید ، یا نرخ بهتری با تهیه کننده موجود خود داشته باشید؟ اگر مدتی کسب و کار کرده اید و در حال رشد هستید ، ممکن است بتوانید با تخفیف در حجم ، مذاکره کنید ، هزینه های خود را کاهش داده و حاشیه خود را افزایش دهید. یا شاید مشکل در فرآیندهای شخصی شما باشد. تمام جزئیات مراحل تولید و توزیع خود را بررسی کنید تا ببینید فرصت هایی برای کارآمدتر شدن آنها وجود دارد یا خیر.

بازگشت سرمایه

چرا مهم است

یکی از اساسی ترین کارهایی که شرکت ها انجام می دهند ، گرفتن پول سرمایه گذاری شده (سرمایه) و تبدیل آن به سود است. بازده سرمایه ، معیاری برای اثربخشی شرکت شما در انجام این کار است و بنابراین پیگیری آن بسیار مهم است. برای اندازه گیری میزان سودآوری کسب و کاربازگشت سرمایه معیار مهمی است.

چگونه آن را محاسبه کنیم

بسته به اینکه به چه جزئیاتی می خواهید وارد شوید ، کار کردن با ROIC می تواند بسیار ساده یا بسیار پیچیده باشد.

بیایید ابتدا به روش ساده نگاه کنیم. فرمول ساده شده:

ROIC = درآمد خالص / (بدهی بلند مدت + حقوق صاحبان سهام)

اینها همه عدد هایی است که می توانید به راحتی در صورت های مالی شغلی خود بیابید. درآمد خالص عدد “خط پایین” در صورت سود است و کل بدهی و حقوق صاحبان سهام در ترازنامه است.

به عنوان مثال گوگل سال گذشته 12.2 میلیارد درآمد خالص کسب کرد و کل بدهی و سهام بلند مدت آن به 89.5 میلیارد رسید.

بنابراین ROIC 13.6٪ خواهد بود (12.2 تقسیم 89.5).

به یاد داشته باشید که ایده این است که ببینید سود شما از سرمایه ای که سرمایه گذاری کرده اید چقدر است و اگر در مقایسه با سایر شرکت ها باشید ، ممکن است آنها از روشهای کمی متفاوت استفاده کنند.

چگونه آن را ارزیابی کنیم

مانند سایر اقدامات ، نکته مهم این است که در مقایسه با نتایج خود در سالهای قبل و همچنین در مقایسه با رقبای خود به ROIC خود نگاه کنید. برای شرکت های دولتی می توانید به راحتی این حساب را در حساب شرکت ها یا در وب سایت های مالی پیدا کنید. به چند نمونه در صنعت خود نگاه کنید تا ایده ای را برای رسیدن به هدف بدست آورید. به عنوان یک قانون بسیار نادرست ، ROIC 15٪ یا بالاتر نشانگر سود سالم است ، اما برای صنایع مختلف متفاوت است.

چگونه آن را بهبود بخشیم

می توانید ROIC خود را از چند طریق به بالاتر هدایت کنید. شما می توانید بر روی قسمت بالای معادله ، درآمد خالص تمرکز کنید. کاهش هزینه ها باعث افزایش فوری درآمد خالص و در نتیجه افزایش ROIC می شود ، اما مراقب باشید که آن را خیلی دور از واقعیت نکنید. شما همچنین می توانید یک صعود فروش را برای افزایش درآمد انجام دهید یا سعی کنید ترکیب فروش خود را به سمت محصولات سودآورتر تغییر دهید.

همچنین می توانید روی قسمت پایین معادله ، بدهی و حقوق صاحبان سهام تمرکز کنید. آیا شما از حداکثر سرمایه خود استفاده می کنید؟ اگر اینگونه نباشد ، می توانید بدهی خود را بپردازید یا پول را به سرمایه گذاران برگردانید ، این کار باعث افزایش ROIC نیز می شود.

نسبت سربار

چرا مهم است

هزینه های سربار می تواند یک سود واقعی برای سودآوری یک کسب و کار باشد. اگر بخش بزرگی از درآمد خود را صرف روشن کردن چراغ می کنید ، برای رشد خود تلاش خواهید کرد. ما هزینه های مربوط به فروش را در بخش “حاشیه سود ناخالص” بررسی کردیم ، و این بخش دیگری از معما است: هزینه های ثابت.

چگونه آن را محاسبه کنیم

می توانید نسبت سربار خود را با استفاده از فرمول زیر محاسبه کنید:

نسبت سربار = هزینه های عملیاتی / (درآمد عملیاتی + درآمد بهره)

باز هم ، اینها همه خطوطی از صورت درآمد است. هزینه های عملیاتی “هزینه های کل” هستند ، مانند اجاره دفاتر اداری ، آب و برق ، تعمیر و نگهداری ماشین آلات و غیره. آنها برای کسب و کار شما ضروری هستند ، اما آنها به طور مستقیم درآمد ایجاد نمی کنند.

سپس ما این عدد را با درآمد عملیاتی (که در صورت درآمد پیدا می کنید) تقسیم می کنیم و به علاوه درآمد بهره از حساب بانکی یا سرمایه گذاری شما.

به عنوان مثال ، طبق گزارش سالانه 2013 ، مایکروسافت 30.8 میلیارد هزینه عملیاتی داشت . این درآمد 26.8 میلیارد درآمد عملیاتی و 0.7 میلیارد سود بهره داشته است. بنابراین محاسبه خواهد بود:

نسبت سربار = 30.8 / (26.8 + 0.7) = 1.1

چگونه آن را ارزیابی کنیم

بهتر است در رابطه با حاشیه سود ناخالص به این موضوع توجه کنیم. مایکروسافت حاشیه سود ناخالص 74 درصد دارد ، بنابراین هزینه های زیادی برای سایر هزینه ها باقی مانده است. بنابراین ، این نسبت سربار پایدار است.

اگر کسب و کار شما حاشیه سود ناخالص کمتری دارد ، از طرف دیگر ، باید هزینه های بسیار محکم تری را در هزینه ها حفظ کنید.

چگونه آن را بهبود بخشیم

این یک مورد ساده برای بهبود است: به سادگی هزینه ها را کاهش دهید. اما باید مراقب باشید. اگرچه هزینه های مستقیم به طور مستقیم در تولید درآمد سهم ندارند ، اما بازهم می توانند برای کسب و کار شما مهم باشند.

بعنوان مثال برخی از هزینه های عملیاتی می تواند هزینه تحقیق و توسعه یا هزینه تبلیغات باشد. کاهش هزینه های اجاره دفتر با انتقال به یک ساختمان کوچکتر در یک محله ارزان تر ممکن است یک اقدام هوشمندانه باشد ، اما کاهش بودجه بازاریابی شما می تواند به فروش آینده شرکت شما آسیب برساند. خلع پرسنل سرپرست در کوتاه مدت موجب صرفه جویی در هزینه می شود ، اما در سوی دیگر هزینه بیشتری برای شما به همراه خواهد داشت. بنابراین می خواهید هزینه ها را به اندازه کافی رقابتی کنید ، اما بدون اینکه کیفیت را قربانی کنید. برای اندازه گیری میزان سودآوری کسب و کاربه این معیار باید توجه کرد.

گردش مالی دارایی

چرا مهم است

روش های مختلفی برای کسب درآمد وجود دارد. برخی از مشاغل مانند والمارت و سایر فروشندگان تخفیفی دارای حاشیه سود کم اما حجم بالایی از فروش هستند. گردش مالی دارایی میزان استفاده موثر از دارایی های خود برای تولید فروش را اندازه گیری می کند.

چگونه آن را محاسبه کنیم

گردش مالی دارایی = کل درآمد / کل دارایی

عدد درآمد شما البته خط اول از صورت درآمد شما است. این میزان کل فروش شما در طول سال است. کل دارایی ها فقط مجموع کل دارایی ، تجهیزات ، موجودی و موارد دیگر شما هستند و می توانید آن عدد را مستقیماً از ترازنامه دریافت کنید.

نگاهی به گزارش سالانه والمارت 2013 نشان می دهد که درآمد 469.1 میلیارد و کل دارایی 203.1 میلیارد درآمد داشته است. این یعنی گردش مالی دارایی 2.3.

چگونه آن را ارزیابی کنیم

مهم است که با مانند خود مقایسه کنید. برگردیم به مایکروسافت. گردش مالی دارایی آن بسیار پایین تر از میزان والمارت است. اما به لطف همین حاشیه سود بالای که قبلاً دیدیم ، باز هم یک کسب و کار سودآور است.

بنابراین به اعداد و ارقام دیگر که در این آموزش نگاه کرده ایم ، نگاهی بیندازید و ببینید که چگونه آنها در کنار هم قرار می گیرند. سپس در مورد مدل کسب و کار و صنعت مورد نظر خود فکر کنید و در مورد گردش مالی دارایی مورد نظر که مناسب شماست تصمیم بگیرید.

چگونه آن را بهبود بخشیم

حتی اگر مشاغلی با حجم بالایی مانند والمارت را اداره نمی کنید ، بهبود گردش مالی دارایی شما باز هم سودآوری شما را بهبود می بخشد. چگونه انجامش بدهیم؟ این تنها نسبتی است که ما به آن توجه کردیم که هزینه بخشی از معادله نیست ، بنابراین در این حالت همه چیز در مورد رشد فروش بالای خط است. مواردی از قبیل تبلیغات ، تبلیغات ویژه ، برنامه های وفاداری ، کم کردن قیمت رقبا و یا پرداخت انگیزه های ویژه به کارکنان فروش خود را در نظر بگیرید.

همچنین به یاد داشته باشید ، گردش مالی دارایی ها در مورد تبدیل دارایی ها به درآمد تا حد ممکن است. بنابراین مهم نیست که چه نوع مشاغلی را اداره می کنید ، راه هایی برای ساده سازی فرایندهای خود و سریع تر کردن محصولات خود در بازار جستجو کنید.

مراحل بعدی

اگر به تنهایی یکی از این معیارها را بررسی کنید ، از کاربرد محدودی برخوردار است. همه آنها را با هم جمع کنید ، حال تصویری روشن از سودآوری کسب و کار خود دارید.

اکنون شما آموخته اید که این معیارها چیست و چگونه آنها را محاسبه می کنید ، و چه نتیجه ای درمورد سلامتی کسب و کار شما نشان می دهد.

بنابراین مرحله بعدی استفاده از آنها به طور منظم است. با دیدن عدد های گذشته خود شروع کنید ، در صورت امکان شاید پنج سال به عقب برگردید. یکی از اصلی ترین مزایای ردیابی معیارها ، مشاهده تغییرات در شغل شما در طول زمان است. آیا نسبت سربار شما سال به سال در حال افزایش است؟ شاید امسال سالی باشد که این هزینه ها را بررسی کنید. آیا سود ناخالص شما رو به کاهش است؟ شاید شما نیاز به بررسی ترکیب محصول خود داشته باشید و آنهایی که دارای مارک بالاتری هستند را تحت فشار قرار دهید.

البته ، شما نباید به هیچ یک از اعداد بصورت جدا نگاه کنید. اگر دلیل خوبی وجود دارد که گردش مالی دارایی شما نسبت به رقبا پایین تر است – شاید به این دلیل است که حاشیه سود بالاتری دارید – پس لازم نیست سعی کنید آنها را فقط به این خاطر منطبق کنید. اگر هزینه های شما زیاد است ، شاید به این دلیل است که شما برای تحقیقات اساسی هزینه می کنید که در درازمدت به شما پرداخت می شود ، پس آسیب زا نیست.

این معیارها می توانند به شما کمک کنند تا ببینید آیا کسب و کار شما سودآور است ، و اقدامات شما برای تقویت آن چیست.

در بقیه سری های چهار قسمتی ما ، ما به دنبال طیف وسیعی از معیارهای دیگر برای ردیابی در مناطق مختلف کسب و کار خود خواهیم بود ، از هفته آینده با برخی از معیارهای نقدینگی کلیدی شروع می کنیم تا مطمئن شوید که شما حلال هستید.

راهی برای سودآوری طولانی مدت

AHDAF brings Ideas and Capital to improve efficiency

Our Greatest Investment

People as our greatest asset are motivated to meet our clients’ needs

Your window to the Iranian Market

AHDAF Investment Company

ماموریت شرکت

مأموریت شركت، مدیریت حرفه ای و كارآمد منابع در اختیار و سرمایه گذاری های جدید در فعالیت های سودآور به ویژه در حوزه های نفت و گاز و پتروشیمی می باشد.

تاریخجه شرکت سرمایه گذاری اهداف

شركت سرمایه گذاری اهداف در سال 1384 تأسیس و در اداره ثبت شركت ها و مؤسسات غیر تجاری تهران برای مدت نامحدود به ثبت رسید.

پیام هیات مدیره

شرکت سرمایه گذاری اهداف به عنوان يكي از بزرگترين سرمايه‌گذاران نهادي كشور، نقش قابل توجهي در اقتصاد ملي برعهده دارد بطوريكه طبق آخرين آمار و ارقام ، گردش مالي این مجموعه . . . ادامه .

پیام مدیر عامل

شركت سرمایه گذاری اهداف با هدف سودآوري در افق زماني بلند مدت، نسبت به تامين منابع مالي جهت ايفاي تعهدات ناشي از خريد دارايي هاي سرمايه اي تلاش نموده است علیرغم روندهای نزولی در قیمت جهانی . ادامه.