بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری /طلا بخریم یا سکه؟
وقتی شما برای پس‌انداز بخشی از درآمد خود، تصمیم به خرید طلا می‌گیرید سوال‌های زیادی ذهنتان را به خود مشغول می‌کند. اینکه برای پس‌انداز، سکه بخریم یا طلای دست دوم؟ شمش بهتر است یا طلای دست دوم؟ طلا نو بخریم یا طلای آب شده؟ و سوالاتی از این دست.
اینکه کدام نوع طلا برای سرمایه‌گذاری بهتر است، بسیار به شرایط و ویژگی‌های شخصی شما دارد. بنابراین نمی‌توان یک دستور کلی صادر کرد.
در اینجا به نکاتی اشاره شده است به شما در تصمیم‌گیری خرید طلا کمک می‌کند.
چرا بهتر است طلا بخریم؟
اول از همه می‌خواهیم به این بپردازیم اصلا چرا سرمایه‌گذاری و خرید طلا مهم است و در ادامه موضوع کدام نوع طلا برای سرمایه‌گذاری بهتر است را زیر ذربین قرار می‌دهیم.
طلا، فلز گران‌بهایی است که با توجه به ویژگی‌های فیزیکی، هیچ وقت از بین نمی‌رود و از گذشته تا به امروز مورد توجه انسان بوده است. بحران و نوسانات اقتصادی تاثیر منفی بر روی طلا ندارند و باعث از بین رفتن آن نمی‌شوند.
همین ویژگی‌ها باعث شده که طلا مورد توجه اشخاص، خانواده و حتی یک کشور و البته تمام سیستم‌های اقتصادی در جهان قرار بگیرد .
بسیاری از مردم جهان به خرید طلا از هر نوعی روی آورند و تصمیم می‌گیرند تا این فلز گران‌بها را به عنوان یک روش سرمایه‌گذاری برای آینده خودشان، در خانه داشته باشند .
همچنین سکه و طلا نسبت به بازار ارز وضعیت ایمن‌تری برای سرمایه‌گذاری دارد. چرا که به دلیل داشتن قیمت جهانی خیلی تحت تاثیر عوامل سیاسی قرار نمی‌گیرد .
حالا اگر تصمیم شما برای پس انداز کردن از نوع طلا قطعی شده و خرید طلا را به قصد زینتی بودن آن انجام نمی‌دهید؛ باید به نکته مهمی توجه کنید که آن هم بحث کارمزد است.
همین کارمزد باعث شده که در خرید طلا چند گزینه برای شما وجود داشته باشد:
2- طلای نو بخرید
3- طلای دست دوم یا بی اجرت بخرید
4- طلای آب شده بخرید
انواع مختلفی طلا برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند.
حال با توجه به گزینه‌های فوق؛ به این موضوع می‌پردازیم که کدام نوع طلا برای سرمایه‌گذاری بهتر است. به هر حال می‌دانیم که خرید طلا خرید گران قیمتی است و باید سعی کرد که با کمترین ضرر این کار را انجام داد.
طلا بخریم یا سکه؟
اگر به دنبال این هستید که با خرید طلا سرمایه انباشت کنید بهتر است سکه بخرید. درست است که ارزش یکسانی دارند اما موقع فروش سکه، سود بیشتری نصیب شما می‌شود.
همانطور که می‌دانید در خرید طلا مبلغی اضافه به اسم اجرت از شما گرفته می‌شود. اما سکه اجرت ساخت ندارد و هنگام فروش نیز پول اجرت ساختی از آن کم نخواهد شد.
به طور مثال اگر همین امروز شما طلا بخرید و با فرض ثبات نرخ طلا همین امروز هم بخواهید آن را بفروشید، عملا با توجه به کارمزد مربوط به مالیات و اجرتی که پرداخته کرده‌اید؛ ضرر خواهید کرد.
بنابراین هزینه معاملاتی در خرید طلا بسیار اهمیت دارد که از این جهت خرید سکه، گزینه بهتری جهت سرمایه‌گذاری خواهد بود .
خرید و فروش سکه برخلاف طلا شامل کارمزد نیست و از این حیث می‌تواند سود بیشتری عاید شما کند.
با اینکه جنس سرمایه‌گذاری در سکه و طلا مربوط به فلز گران‌بهای طلا است؛ اما بررسی روند قیمتی آنها نشان می‌دهد طی هفت سال اخیر سوددهی سکه بیشتر از طلا بوده است.
اما منظور ما از طلا در اینجا طلای نو است. در ادامه به این پرسش پاسخ می‌دهیم سکه بخریم یا طلای دست دوم؟
سکه بخریم یا طلای دست دوم؟
خرید طلای دست دوم را بسیاری از ما شنیده‌ایم که افراد زیادی هم خواهان آن هستند.
برخی از کارشناسان بازار طلا اعتقاد دارند که طلای بی‌اجرت یا همان طلای دست دوم یکی از گزینه‌های بسیار مناسب برای خرید طلا است و با این کار می‌توان هزینه کمتری را پرداخت کرد.
با خرید طلای دست دوم دیگر پول اضافه‌ای به عنوان سود به مغازه‌دار داده نمی‌شود و می‌توانید گرم طلای بیشتری بخرید.
اما یک نگرانی در این بین وجود دارد و آن اینکه ممکن است طلای دست دوم، کم اجرت یا بی‌اجرتی که شما می‌خرید تقلبی و فاقد اصالت باشد. بنابراین خرید طلای دست دوم با ریسک تقلبی بودن همراه است.
به دلیل عدم اطمینان از خالص بودن طلای دست دوم احتمالا شما از خرید آن منصرف شوید. پیشنهاد می‌شود به جای خرید طلای بدون اجرت یا همان برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا سکه؟ طلای دست دوم اقدام به خرید طلای کم اجرت کنید.
در بین انواع اشکال طلا، النگو کمترین اجرت را دارد. همچنین قطعات کوچیک طلا مانند آویزهای زنجیر نیز اجرت ساخت پایینی دارند که می‌تواند جایگزین طلای دست دوم شود.
مهم است بدانید وجود نگین و سنگ بر روی قطعه طلا تنها قیمت خرید آن را افزایش می‌دهد و زمانی که آن را بفروشید سودی بابت آن سنگ یا نگین نصیب شما نمی‌شود.
بنابراین بهتر است طلای پس اندازی خود را از بین مدل‌های بدون سنگ انتخاب کنید. با این حال، در صورتی که احتمال ریسک تقلبی بودن طلا را می‌پذیرید؛ معمولا طلای دست دوم گزینه بهتری خواهد بود.
خرید سکه ریسک کمتری نسبت به طلای دست دوم دارد.
طلای آب شده بهتر است یا دست دوم؟
اسم طلای آبشده به عنوان یکی از بازارهای پر سود بر زبان هر سرمایه‌گذار و هرکسی که می خواهد پس اندازی داشته باشد، جاری است. بنابراین برای بسیاری محل سوال است که طلای آب شده بهتر است یا دست دوم؟
یکی از جذابیت‌های بازار طلا و سرمایه‌گذاری در آن این است که می‌توان به راحتی طلا را آب کرد که کمک می‌کند نگهداری آن بسیار ساده‌تر از پول و هر چیز دیگری باشد.
شما حتی اگر اقدام به خرید طلای دست دوم و کم اجرت کنید، می‌توانید به راحتی آنها را آب کنید . همین ویژگی این نوع سرمایه گذاری محبوب کرده است.
طلای آبشده یا Melt Gold از ذوب کردن طلای متفرقه به دست می‌آید. طلای متفرقه همان طلای دست دوم و طلای شکسته‌ای است که افراد زمانی آنها را به طلافروشی‌ها فروخته‌اند.
در کارگاه، طلای دست دوم و شکسته شده را در کوره‌های مخصوص ریخته‌گری طلا و جواهرات ذوب می‌کنند، به همین علت به آن طلای آب شده می‌گویند.
برای خرید طلای آب شده حتما از افراد مطلع مشورت بگیرید.
اگر تصمیم به خرید طلای آب شده گرفته‌اید باید همه جوانب آن را در نظر بگیرید و صرفا به کدهایی که بر روی آن ثبت شده اتکا نکنید.
اگر طلای آب شده خریدید حتما آن را به افراد معتبر و قابل اعتماد نشان دهید. سعی کنید از مغازه‌های معتبر خرید کنید که زیر نظر اتحادیه طلافروشی است.
در بازار طلا، طلای آب شده یکی از مواردی است که سوژه‌ی خوبی برای سودجویان است.
چرا که اعتبار، فاکتور و عیار مشخصی ندارد و همانند خرید طلای دست دوم، خرید طلای آب شده نیز با ریسک تقلبی بودن مواجه است.
طلای آب شده ممکن است ناخالصی داشته باشد و عیار آن بسیار پایین باشد. برای بررسی آن باید توسط فردی ماهر و حرفه‌ای طلای آب شده قیچی بخورد یا اینکه طلای آب شده را از اول ذوب کنند و دوباره انگ بزنند تا از عیار آن مطمئن شوند . طلای آب شده اجرت و کارمزدی بابت آن پرداخت نمی‌شود و از طرفی هم مالیات به آن تعلق نمی‌گیرد و سود بیشتری نسبت به مصنوعات طلا را نصیب سرمایه‌گذار خود می‌کند.
شما طلای آب شده را به قیمت همان عیاری می‌خرید که روی آن نوشته شده و در هنگام فروختن نیز قیمت با همان عیارحساب می‌شود.
این در حالی است که شما طلای نو با عیار ۱۸ یا همان عیار ۷۵۰ را از مغازه‌دار می‌خرید اما در هنگام فروختن، چون دیگر دست دوم محسوب می‌شود طلا فروشان آن را با عیار ۷۴۰ خریداری می‌کنند .
نکته‌ی مهم دیگری که سرمایه‌داران را جذب خرید طلای آب شده می‌کند فروختن راحت آن است. همانطور که گفتیم طلای آبشده جزء مواد خام و اولیه‌ی کارخانجات و گارگاه‌های سازنده‌ی طلا و طلافروشان است.
به همین خاطر می‌توان در هر زمانی آن را به راحتی فروخت؛ فقط باید حواستان باشد که به قیمت روز طلا بفروشید.
همچنین در روزهایی که بازار طلا با نوسان قیمت مواجه می‌شود، سود طلای آب شده در هنگام خرید بیشتر از روزهای دیگر است.
به عبارتی دیگر طلافروشان و دلالان سود بیشتری در معامله طلا آب شده برای خود در نظر می‌گیرند.
چرا که در روزهایی که بازار طلا با نوسانات قیمت همراه است چون تقاضا برای خرید طلای آب شده زیاد است، قیمت طلا در بازار گران‌تر از قیمت واقعی و جهانی خود می‌شود.
بهترین گزینه‌ای که در مقابل طلای آب شده می‌توان معرفی کرد شمش است. شمش طلا اعتبار بالایی دارد و علائم حک شده بر روی آن نشان از همین دارد.
مهمترین تفاوت شمش با طلای آب شده در عیار آن است.
شمش بهتر است یا طلای آب شده؟
فاکتورهای مختلفی به ما می‌گوید که شمشهای طلا تفاوت زیادی با طلای آب شده دارند. شمشهای طلا ارزشمندتر هستند. مهمترین تفاوت شمش با طلای آب شده در عیار آن است.
طلای آب شده همان طلاهای دست دوم و کهنه و شکسته است که در کوره ذوب شده‌اند که چون عیار این طلاجات ۱۸ است با این حساب عیار طلای آب شده معمولا ۱۸ است.
اما جالب است بدانید که شمشهای طلا کمترین ناخالصی را داشته و ۲۴ عیار هستند.
دیگر تفاوت شمش با طلای آب شده محدودیت در خرید و فروش آن است. طلای آب شده در دیگر کشورهای جهان مورد معامله قرار نمی‌گیرد و فقط در ایران خرید و فروش می‌شود.
در حالی که شمش طلا بین‌المللی است. چون عیار آنها با هم فرق دارد گواهی استاندارد بین‌الملی به طلای آبشده تعلق نمی‌گیرد.
شمش طلا دارای وزن و ابعاد مشخصی است اما طلای آب شده شکل‌های مختلف و بی‌قاعده‌ای دارد که هر کارگاهی باتوجه به سلیقه خود هر اندازه و هر شکلی که بخواهد آن را ذوب می‌کند.
همانطور که گفتیم ریسک تقلبی بودن طلای آب شده وجود دارد. اما در مقابل شمشهای شرکتی طلا بسیار معتبر با علایم حک شده بر روی آن و با عیاری مشخص و تضمین شده در بازار عرضه می‌شوند و از اعتبار بیشتری برخوردارند.
علاقه مردم و سرمایه‌گذاران به خرید و فروش طلای آب شده در مقابل شمشهای 24 عیار شرکتی، اجرت و کارمزدی است که از سوی اتحادیه صنف طلا و جواهر در هر کشوری اعلام می‌شود.
با توجه به قیمت بالای شمش، طبیعتا سرمایه‌گذاری روی شمش طلا بیشتر به درد کسانی می‌خورد که پول هنگُفتی دارند.
البته شمشهای طلای گرمی نیز در بازار عرضه می‌شود اما باید گفت: اغلب کلکسیون دارها خریدار این مدل شمش‌ها هستند یا اغلب برای هدیه دادن، آنها را خریداری می‌کنند.
بهتر است این را بدانید که شمشهای گرمی اجرت و کارمزد زیادی دارند، با این حساب بهتر است به جای خرید شمشهای گرمی طلای دست دوم یا آب شده از جای معتبر بخرید.
برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا سکه؟
مدتهاست که بازار طلا از حالت خریدهای مصرفی خارج شده و به شکل خریدهای سرمایه ای درآمده است. همین موضوع موجب شده که بازار طلاهای دست دوم و البته خرید و فروش سکه رونق بگیرد.
به گزارش اقتصادآنلاین، عبادالله محمدولی، کارشناس بازار طلا درباره اینکه خرید سکه به صرفه تر است یا طلای دست دوم، توضیح می دهد: خرید طلای دست دوم نسبت به سکه صرفه بیشتری دارد. زیرا قیمت سکه حبابی است و این به آن معناست که ممکن است شما با خرید سکه طلا پول ۸ گرم و ۱۳۳ سوت طلای ۲۲ عیار را ندهید و ناچار شوید پول بیشتری برای خرید سکه بپردازید که این همان حباب سکه است و به دلیل ناترازی عرضه و تقاضای طلا ایجاد می شود.
او ادامه می دهد: این موضوع موجب می شود که هنگام فروش سکه احتمالا با تخلیه حباب قیمت آن موجه شوید و سکه را با نرخ پایین تر از شما بخرند اما درباره طلای دست دوم این نگرانی وجود ندارد و شما دقیقا مطابق طلایی که خریده اید پول می دهید.
برای مشاهده مشروح خبر مطلب «خرید سکه به صرفه تر است یا طلای دست دوم؟» را مطالعه کنید
سرمایه گذاری طلا یا سکه کدام بهتر است؟ معرفی انواع روش های سرمایه گذاری
روش‌های مختلف سرمایه گذاری در طلا، مانند طلای نو، دست دوم، سکه و… همواره از گزینه‌های جدی برای سرمایه گذاری در سبد سرمایه گذاری افراد حقیقی است، البته طلا بیش از آن که یک فرصت سرمایه گذاری جهت کسب بازدهی های بالاتر از تورم یا بازارهای موازی خود باشد، به عنوان یک فرصت جهت حفظ قدرت خرید پول محسوب می‌شود. لذا از این جنبه، قطعا پیشنهاد می‌شود جهت تعدیل ریسک سرمایه گذاری خود در دارایی های مختلف، همواره بخشی از سرمایه خود را به سرمایه گذاری در این دسته از دارایی اختصاص دهید. این دسته از دارایی همزمان از نوسانات دلار و انس جهانی شما را بهره مند می کند و گرچه انتظار بازدهی های بالاتر از بازارهای موازی (بخصوص بازار سرمایه در بلند مدت) را از آن نداریم، ولی انتظار داریم قدرت خرید سرمایه گذار را تحت یک سرمایه گذاری با ریسک نسبتا پایین حفظ کند. در این مقاله به دنبال آن هستیم که بین دو مورد از مهم ترین روش‌های سرمایه گذاری در طلا، گزینه ارجح تر را انتخاب کنیم، پیش از آن مرور کوتاهی بر مهم ترین مفاهیم اصلی سرمایه گذاری در این بازار داشته باشیم.
انواع روش های سرمایه گذاری در طلا و سکه چیست؟
امروزه روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که شناخته شده ترین آن طلای فیزیکی است، مابقی این روش ها عبارتند از:
- صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا
- گواهی سپرده سکه در بورس کالا
در ایران قراردادهای آتی نیز قبلا فعال بوده که با توجه به این که در حال حاضر امکان آن فراهم نیست، به این موضوع نخواهیم پرداخت، ضمنا فعالیت در بازار فارکس نیز می تواند شما را از نوسانات نرخ جهانی طلا بهره مند کند که در این مقاله موضوع بحث ابزارهای داخلی خواهد بود.
چرا در طلای فیزیکی سرمایه گذاری نکنیم؟
خرید فیزیکی طلا و سکه از دیرباز از مرسوم ترین روش های سرمایه گذاری در این فلز گران بها بوده است، در ایران انواع مختلف سکه اعم از سکه های گرمی، ربع، نیم، تمام و… در دسترس است و متداول ترین عیار طلا نیز، طلای 18 عیار است. در هنگام ورود به این سرمایه گذاری توجه داشته باشید که سکه در ایران ممکن است با حباب قیمتی روبرو باشد.
سوال شاید در وهله اول عجیب به نظر برسد، ولی وقتی دقیق تر به آن نگاه کنیم سوال درستی است، منظور ما خرید طلا به قصد زینتی نبوده و دقیقا تمرکز ما بر معقوله سرمایه گذاری است:
وقتی هدف سرمایه گذاری در طلا یا هر دارایی دیگری است، بحث کارمزد ها اهمیت زیادی پیدا می کند، در خرید طلا شما چند راه حل پیش رو دارید:
در خرید طلای نو، شما اجرت و مالیات می پردازید و در خرید طلای دست دوم در بهترین حالت اجرت را نمی پردازید یا اجرت کمتری می پردازید، که با ریسک تقلبی بودن همراه است، خرید طلای آّب شده نیز با ریسک تقلبی بودن روبرو است و تخصص و آشنایی کافی با بازار طلا را نیاز دارد. البته شمش در برابر طلای آب شده گزینه بسیار بهتری است. شمش ها بر خلاف طلای آب شده معتبر و با علائم حک شده روی آن هستند و از اعتبار بالایی برخورداند. در نظر بگیرید که اگر همین امروز طلا را بخرید و با فرض ثبات نرخ طلا همین امروز بخواهید اقدام به فروش کنید، عملا با توجه به کارمزد مربوط به مالیات و اجرتی که پرداخته اید در زیان خواهید بود، لذا هزینه معاملاتی که در خرید طلا می پردازید اهمیت دارد. لذا در این بخش خرید سکه، گزینه بهتری جهت برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا سکه؟ سرمایه گذاری خواهد بود.
اجرت و مالیات
جهت شفافیت بیشتر موضوع اجرت و مالیات در فرآیند خرید و فروش طلا، هر گرم طلا نرخ مشخصی دارد که به صورت روزانه در نوسان است و طی یک روز هم حتی نوسان می‌کند، مهمترین عوامل موثر بر نرخ هر گرم طلا، انس جهانی و نرخ دلار در داخل کشور است. در هنگامی که شما اقدام به خرید طلای نو می‌کنید، هر گرم طلا به اضافه درصد مشخصی از مالیات و اجرت ساخت می شود، برای مثال اگر هر گرم طلا 1 میلیون تومان باشد، بابت آن درصد مذکور شما رقم بالاتری را خواهید پرداخت، ضمن اینکه در هنگام فروش از نرخ روی تابلو از شما کمتر می خرند، درواقع اگر نرخ طلا ثابت باشد و شما امروز بخرید و فردا بفروشید عملا در ضرر هستید، لذا بنظر می رسد خریدن طلایی که اجرت کمتری بابت آن بپردازید به صرفه تر باشد و ضرر کمتری داشته باشید. طلای کم اجرت یا دسته دوم از این نوع است، طلا فروشی های مختلف به صورت یکسان عمل نمی کنند ولی درصد مازاد بر نرخ تابلوی هر گرم طلا، در خرید طلای کم اجرت بسیار کمتر است(در حال حاضر به صورت تقریبی در حدود 7 تا 10 درصد و در حدود نصف طلای عادی ). درواقع در خرید طلای نو نحوه محاسبه بدین صورت است که نرخ هر گرم طلا به علاوه اجرت شده و این رقم در 7 درصد ضرب می شود که در طلای دست دوم رقم اجرت دریافت نمی شود. بین طلای نو و دست دوم، قطعا پیشنهاد ما خرید طلای دست دوم است. سکه ویژگی اجرت ساخت را ندارد، لذا اگر قصد سرمایه گذاری دارید، پیشنهاد ما خرید سکه است، زیرا سکه اجرت ساخت نداشته و موقع فروش سکه، سود بیشتری نصیب شما می شود.
گواهی سپرده سکه، راه حل مشابه خرید سکه نقدی
با توجه به این که با لحاظ کردن ریسک حبابی بودن قیمت سکه، پیشنهاد ما جهت سرمایه گذاری انتخاب سکه به جای طلای فیزیکی و زینتی است، در ادامه گزینه جاگزین سکه فیزیکی برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا سکه؟ را معرفی خواهیم کرد:
نوع دیگری از سرمایه گذاری در این دسته از دارایی، گواهی سپرده طلاست، در دست داشتن گواهی سپرده دقیقا عین داشتن خود دارایی است که با در دست داشتن آن و مراجعه به انبارهای کالایی می توانید آن را دریافت کنید. گواهی سپرده کالایی ورقه بهاداری است که موید مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده شده به انبار است و پشتوانه آن قبض انبار صادر شده توسط انباردار است. هر نماد گواهی سپرده سکه یک تاریخ سررسید دارد. خریدار هم می‌تواند بعد از خرید سکه، آن را تحویل بگیرد و هم می‌تواند این اوراق را تا سررسید نگهداری کند. پس از تعطیل شدن معاملات آتی سکه در بورس کالا، در حال حاضر معاملات ثانویه گواهی سپرده سکه در بورس اوراق بهادار انجام می شود. هدف از راه اندازی این ابزار، شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه و همچنین تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی بوده است.
درواقع این گواهی ورقه بهاداری است که نشان دهنده مالکیت روی دارایی است. دارایی ها نیز در انبارها قرار دارند. برای مثال بانک رفاه کارگران برای سکه طلا انبار دارد. لازم به ذکر است که اگر می خواهید از این روش اقدام به سرمایه گذاری کنید نیازمند کد بورسی خواهید بود. نحوه خرید اوراق نیز همانند سهام است. هر 10 ورقه گواهی سپرده معادل 1 سکه تمام بهار آزادی می باشد. این معامله هزینه کارشناسی، ارزیابی و انبارداری دارد و کارمزد معاملات نیز درصدی از مبلغ معامله است.
دارندگان سکه فیزیکی، می توانند با در دست داشتن مدارک شناسایی معتبر به خزانه بانک رفاه یا بانک های دیگری که انبار دارند( پیش از مراجعه این موضوع را پیگیری کنید، ممکن است زمانی که شما این برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا سکه؟ مقاله را می خوانید، بانک های دیگری نیز این خدمات را ارائه دهند.) مراجعه کرده و سکه یا سکه های موردنظر خود را به انبار تحویل دهند. پس از اعتبارسنجی سکه‌ها، قبض انبار یک روز کاری بعد صادر می‌شود و فرد می‌تواند آن را دریافت نماید. دارنده قبض انبار می‌تواند از طریق مراجعه حضوری به کارگزاری ها یا سامانه معاملات برخط سهام، اقدام به فروش سکه یا سکه های خود نماید.
صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا( مبتنی بر گواهی سکه)
گزینه بعدی که به لحاظ ماهیت دارایی تا حد زیادی با ماهیت سکه شباهت دارد، صندوق‌های سرمایه گذاری است:
صندوق های سرمایه گذاری بر مبنای دارایی هایی که روی آن ها سرمایه گذاری می کنند دسته بندی می شوند. صندوق کالایی قابل معامله (ETC) یکی از ابزارهای مالی نوین هستند که به سرمایه گذاران این امکان را می دهند که به جای خرید و نگهداری کالای مورد نظر و تحمل هزینه های حمل و نقل، انبارداری و خسارت های احتمالی آن، اوراق این صندوق ها را خریداری نمایند. با خرید این اوراق، سرمایه گذار در عین داشتن مالكيت کالای مورد نظر، مسئولیت نگهداری از آن کالا را بر عهده ندارد. عمده دارایی های این نوع از صندوق ها گواهی های سپرده هستند، به بیان ساده طلا و سکه ماهیت سرمایه گذاری این صندوق ها را تشکیل می دهد و اگر قصد سرمایه گذاری در این دسته از دارایی را دارید، این صندوق ها نیز شما را از تغییرات نرخ این بازار بهره مند می کند. صندوق های سرمایه گذاری دارایی های خود را به صورت حرفه ای مدیریت می کنند و این تخصصی است که شما ممکن است نداشته باشید و در عین حال بخواهید در این بازار سرمایه گذاری کنید. بدین شکل سرمایه خود را به دست افرادی می‌سپارید که تخصص کافی برای سرمایه گذاری در این بازار را دارند. صندوق های سرمایه گذاری در طلا در ایران از نوع قابل معامله هستند و برای سرمایه گذاری در آنها باید کد بورسی دریافت کنید. در خرید این نوع از صندوق ها ریسک نگهداری طلا کاملا از بین می رود، نگهداری، حمل، احتمال سرقت و…در خرید این صندوق‌ها معنی ندارد. کارمزد خرید این صندوق‌ها نیز نسبت به خرید طلا کمتر است. نکته مهم دیگر آن است که با بالاتر رفتن نرخ طلا و سکه قدرت خرید خریداران جهت سرمایه گذاری در این بازار کاهش پیدا می‌کند و وجود ابزاری چون صندوق های طلا همچنان امکان بهره مندی سرمایه گذاران از این فرصت سرمایه گذاری را ایجاد می‌کند.
چرا گواهی یا صندوق های قابل معامله حتی از گزینه سکه فیزیکی بهتر اند؟
موضوع نقدشوندگی در یک فرصت سرمایه گذاری همواره از اهمیت برقرار است، شما ممکن است هر لحظه به نقد کردن دارایی خود احتیاج پیدا کنید و نقدشوندگی این صندوق ها با توجه به این که در بستر بازار سرمایه معامله می شوند نسبت به بازار فیزیکی دارای مزیت است. فرموش نکنید مهمترین فاکتور (درایور) موثر بر قیمت این صندوق ها نیز همانند نرخ طلا و سکه، نوسانات مربوط به نرخ دلار در داخل کشور و انس جهانی است. قیمت واحدهای صندوق نیز بر پایه ارزش خالص دارایی های صندوق (NAV) و بر اساس نظام عرضه و تقاضا تعیین می شود. یکی از مزیت های مهم این صندوق ها امکان نقد کردن بخش هایی از دارایی است زیرا گاهی اوقات شما می خواهید مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنید که این امکان در فروش سکه فیزیکی فراهم نیست. اگر قصد سرمایه گذاری در این صندوق ها را دارید، در ادامه آن ها را به شما معرفی خواهیم کرد:
خرید طلا یا سکه؟
اگر قصد ورود به این بازار را دارید بین دو گزینه طلا و سکه، سکه گزینه بهتری جهت سرمایه گذاری است که چرایی آن در بالا توضیح داده شد، بین سکه فیزیگی و گواهی سپرده نیز، گواهی به دلیل سهولت معاملات و هزینه معاملاتی کمتر و نقد شوندگی بالاتر بیشتر پیشنهاد می شود. واحدهای صندوق ها هزینه انبارداری، ارزیابی و.. مربوط به گواهی سپرده را نیز ندارد و از این جنبه جذاب تر به نظر می رسد، البته در هنگام خرید هریک از این انواع دارایی باید میزان حباب نسبت به ارزش ذاتی و نیز نوسانات تاریخی و برآوردهای آتی را در نظر بگیرید. در واقع تا قبل از تاسیس صندوق های طلا و سکه، نگهداری طلای فیزیکی جهت سرمایه گذاری توجیه داشت، اما امروزه پذیرش ریسک نگهداری فیزیکی طلا و سکه توجیهی ندارد.
طلا و سکه برای سرمایه‌گذاری مناسب است یا دلار؟
امروزه بزرگترین دغدغه برای مردم انتخاب راه‌های موجود برای سرمایه‌گذاری است.
از بین روش‌های متعددی که برای سرمایه‌گذاری در بازارهای متفاوت وجود دارد، ما در اینجا به بازار طلا و دلار می‌پردازیم.
طلا و دلار دو عنصر اصلی برای سرمایه‌گذاری در جامعه امروزی پرتنش به‌حساب می‌آید. بیشتر مردم از فضای پرتنش جامعه استفاده می‌کنند و به دنبال خرید طلا و دلار می‌روند.
اول از همه بدانید که هیچ سرمایه‌گذاری بدون ریسک نیست. در نتیجه باید به ریسک‌های موجود در هر کار آگاه باشید و سپس اقدام کنید.
بازار طلا و سکه نیز دارای ریسک بالا و غیرقابل‌پیش‌بینی است که چالش‌های متفاوتی دارد.
برای خیلی از سرمایه گذاران سه نصیحت کلی وجود دارد اول ضرر نکنید دوم ضرر نکنید و سوم ضرر نکنید. درواقع این نصیحت یک واقعیت در خود دارد و آن لزوم حفظ وضعیت فعلی و سپس حرکت به سوی افزایش دارایی و سود است.
با دانستن این مطلب به‌طور حتم انتخاب روش سرمایه‌گذاری کار بسیار سختی است که باید احتمال‌های آن را بررسی کنید. درنتیجه اگر می‌خواهید طلا و یا دلار خریداری کنید، باید در ابتدا به مضرات و مزیت‌های آن آگاه باشید سپس اقدام به خریدن آنها کنید.
حقایقی از تحولات بازار ارز چیست؟
در چند سال اخیر بازار دلار و ارز دچار تحولات زیادی شده و این مسئله سرمایه‌گذاری در این عرصه را متاثر کرده است.
همانطور که می‌دانید تقاضای ارز در روزها و ماه‌های مختلف متفاوت است. مسافرت‌های زیارتی و سیاحتی، مناسبت‌های فصلی به‌عنوان عوامل داخلی می‌توانند به تقاضای ارز تأثیر بگذارد.
تنش‌های سیاسی و نتایج نشست‌های اوپک بر قیمت نفت از عوامل خارجی و تأثیرگذار بر بالا رفتن قیمت دلار است.
امروزه ورود دلالان به بازار ارز یکی از مهمترین دلایل افزایش نرخ دلار محسوب می‌شود. در بعضی اوقات دلیلی برای افزایش قیمت دلار وجود ندارد، همچنین درخواست و تقاضای دلار کاهش می‌یابد ولی با ورود دلالان به بازار ارز قیمت دلار به‌صورت نامتوازنی افزایش می یابد.
درنتیجه، این امر باعث کاهش عرضه دلار و افزایش قیمت آن می‌شود. این امر به طور برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا سکه؟ حتم زندگی همه مردم را تحت تاثیر می‌گذارد. در نتیجه دولت درصدد خارج کردن دلالان از این عرصه بوده و تلاش های زیادی نیز به کار بسته است.
آیا با سرمایه‌گذاری بر روی دلار کار درستی انجام می‌دهیم؟
به‌راحتی نمی‌توان به سیر صعودی افزایش قیمت دلار اعتماد کرد و عوامل خارجی آن را در نظر نگرفت.
همانطور که می‌دانید عوامل خارجی نیز بر نرخ ارز و دلار تأثیر می‌گذارند. شما باید برای سرمایه‌گذاری بر روی دلار ریسک زیادی را قبول کنید؛ زیرا دولت با مدیریت درصدد کنترل بازار ارز برمی‌آید و در کاهش قیمت دلار گام برمی‌دارد.
اگر بر روی دلار سرمایه‌گذاری کنید با کاهش نرخ دلار قسمتی از سرمایه شما به‌طور حتم از دست می‌رود یا حداقل باعث راکد ماندن سرمایه می‌شود. در نهایت سرمایه‌گذاری بر روی دلار کار چندان عاقلانه ای به نظر نمی رسد.
آیا باید طلا بخریم؟
بازار طلا یکی دیگر از بازارهای جذاب برای سرمایه‌گذاری است که برای به دست آوردن پول بیشتر، توانسته سرمایه‌گذاران زیادی را به خود جذب کند.
از قدیم تا به حال بازار طلا و سکه به‌طور سنتی از امنیت بالایی برخوردار بوده است. اگر به نمودار افزایش قیمت سکه و طلا نگاهی بیندازید، متوجه خواهید شد که سکه و طلا در چند سال اخیر سیر صعودی داشته است.
بازار سکه در سال ۹۱ یک جهش صعودی چشمگیری داشت به طوری که قیمت سکه از پانصد هزار تومان به قیمت یک‌میلیون تومان و بالاتر رسید.
خاصیت نقدینگی سریع سکه یکی از مهمترین عواملی است که این عنصر به‌عنوان بازاری مهم برای سرمایه‌گذاری تبدیل کرده است. این خاصیت به این معناست که اگر شما سکه‌ای که خرید کرده‌اید به نزدیک‌ترین صرافی و یا طلافروشی ببرید، مطمئناً از شما خریداری می‌کنند.
این ویژگی سکه و طلا برای سرمایه‌گذاران بسیار مهم و عالی است؛ زیرا می‌توانند بدون هیچ محدودیتی سرمایه خود را نقد کنند. همچنین خریدوفروش سکه هیچ محدودیتی مکانی و زمانی ندارد.
یکی از کالاهای مهم برای سرمایه‌گذاری خانواده‌ها همین طلا و سکه است که خانواده های زیادی به این کار اقدام کرده‌اند. شاید بعضی افراد طلا را به‌عنوان یک وسیله‌ی تزئینی خریداری کنند ولی به آن به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری مطمئن نگاه می‌کنند.
شاید این تنها دلیلی باشد که خانم‌ها همیشه به دنبال قیمت روز طلا هستند؛ زیرا می‌خواهند بدانند طلاهایشان در حال چه قیمت می‌ارزد. درنتیجه طلا و سکه در کنار اینکه یک جزء تزیینی به‌حساب می‌آید ولی سرمایه‌گذاری بلندمدت نیز محسوب می‌شود.
آیا سرمایه‌گذاری بر روی طلا و سکه سودآور است؟
بازار طلا و سکه به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری مطمئن به‌حساب می‌آید؛ ولی در این چند ماه اخیر به دلیل التهاب‌های بازار و دلالان سکه و طلا باعث ایجاد فضای ناامن شده است.
با اینکه این بازار همیشه از ثبات خوبی برخوردار بوده ولی همیشه عواملی همچون دلالان و عوامل داخلی و خارجی باعث برهم ریختن این فضا می‌شوند.
نتیجه‌گیری
در بازارهای سکه و دلار عواملی همچون دلالان باعث برهم ریختن قیمت آنها می‌شود که یک عامل ناهنجار است و باید با آن مقابله کرد. با اینکه باید قیمت طلا و سکه فقط به عوامل خارجی مربوط شود ولی همین دلالان باعث تداخل در بازار قیمت آنها می‌شوند.
با بررسی این مطالب به این نتیجه می‌رسیم که سرمایه‌گذاری بر روی بازار طلا و سکه از امنیت بالاتری نسبت به بازار دلار برخوردار است.
طلا یکی از عنصرهای سرمایه‌گذاری است که تنها با عوامل خارجی تحت تأثیر قرار می‌گیرد و عوامل داخلی بر قیمت آن آن‌گونه تأثیر نمی‌گذارد.
اگر می‌خواهید بر روی دلار سرمایه‌گذاری کنید باید بدانید که ریسک آن از طلا و سکه بسیار زیادتر است. سرمایه‌گذاری بر روی دلار می‌تواند سود کمتری را برای شما به ارمغان بیاورد و امکان نقد شدن آن نیز مشکلات خاص خود را دارد.
همیشه طلا و سکه دو عنصر مهم برای سرمایه‌گذاری در خانواده‌ها به‌حساب می‌آید. طلا و سکه به دلیل خرید و فروش راحت و آسان بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری است.
نقد شوندگی آن نیز بسیار عالی و آسان است که همین نکته توانسته جایگاه طلا و سکه را بالا ببرد و موردتوجه همگان قرار بگیرد.
پیشنهاد می کنیم به جای سرمایه گذاری بر روی دلار، روی خرید سکه سرمایه گذاری کنید! البته راهکارهایی نیز مثل صندوق سرمایه گذاری طلا وجود دارد که گزینه‌ای مناسب برای سرمایه گذاری در این زمینه محسوب می‌شود.
قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:
برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:
قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید:
طلا بخریم یا سکه؟
قیمت طلا و سکه در روزهای گذشته روندی افزایشی را طی کرد. کارشناسان می‌گویند با توجه به این که قیمت طلا و سکه در کشور متاثر از نرخ دلار است، قیمت طلای آب شده یا سکه، با افزایش همراه خواهد بود.
به گزارش صدای بورس، بازارهای مالی از جمله طلا و سکه در روزهای اخیر تحت تاثیر سیگنال‌هایی از مذاکرات وین و بازار دلار در کشورهای اطراف روند افزایشی داشتند. سکه بار دیگر به کانال ۱۴ میلیون تومان رفته است. طلا نیز وارد کانال یک میلیون و ۳۰۰ هزار تومان شده است.
اما کارشناسان همچنان نوسانات این بازار را تحت تاثیر نوسان موجود در دلار می‌دانند.
فردین آقابزرگی، کارشناس بازارهای مالی در گفتگو با تجارت‌نیوز گفت: قیمت طلا و سکه در ایران، غیرقابل پیش‌بینی شده و عموما به نوسانات دلاری وابسته است.
او توضیح داد: به نظر می‌رسد اختلاف میان قیمت واقعی دلار و قیمت کنونی آن، ناشی از نرخ تسعیر ارز برای واردات کالاهایی مانند کالاهای لوکس، لوازم الکترونیک و … است. واردات این کالاها با دلار کنترل شده، نشان می‌دهد که قیمت دلار در بازار غیرمتشکل یا سامانه نیما، نرخ واقعی نیست.
این کارشناس بازارهای مالی افزود: حبابی که در سکه مشاهده می‌شود، انتظارات تورمی و نرخ پیش‌بینی شده دلاری است که براساس آن، قیمت سکه را ارزیابی می‌کنند.
آقابزرگی ادامه داد: بر اساس پیش‌بینی موسسات مطالعاتی در دنیا، تغییرات چندانی در قیمت جهانی طلا تا پایان سال ۲۰۲۲ میلادی دیده نمی‌شود. اما با توجه به این که قیمت طلا و سکه در کشور متاثر از نرخ دلار است، قیمت طلای آب شده یا سکه، با افزایش همراه خواهد بود.
طلا و سکه بخریم؟
او در رابطه با زمان سرمایه‌گذاری در بازار طلا و سکه کشور گفت: سرمایه‌گذاران و مردم عادی باید بخشی از سرمایه خود را در بازارهای مختلف پخش کنند. بخشی از سرمایه، در شرایط مناسب می‌تواند وارد شود. بخش دیگر را هم می‌توان در بازارهایی مثل طلا سرمایه‌گذاری شود. یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری در این بازار، سکه طلا و بهتر از آن گواهی سپرده طلا است که در بورس نیز عرضه می‌شود.
چندی پیش نیز، علی صادقین، کارشناس بازارهای مالی در گفتگو با تجارت‌نیوز گفت: با توجه به اخبار برجامی، انتظار می‌رود که سکه روند صعودی را طی کند و حتی حباب سکه نیز طی این روند بیشتر شود.
او افزود: اما با توجه به اینکه نرخ بهره در آمریکا افزایش شدید یافته و اونس نیز توان افزایش را ندارد، انتظار نمی‌رود که قیمت سکه امامی بالاتر از ۱۴ میلیون و ۲۰۰ یا ۳۰۰ هزار تومان افزایش پیدا کند.
در بازار چه گذشت؟
اما بازار طلا و سکه در روز گذشته چه روندی را طی کرد؟
طلا و سکه دیروز در بازارهای مختلف نوساناتی داشتند. سایت اتحادیه طلا و جواهر تهران، قیمت طلا را دیروز افزایشی اعلام کرد. هر گرم طلای ۱۸عیار تا یک میلیون و ۳۲۳ هزار و ۶۹۳ تومان نیز داد و ستد شد.
قیمت سکه طرح جدید نیز دیروز روند افزایشی داشت و به قیمت ۱۴ میلیون و ۴۵۰ هزار تومان رسید.
قیمت سکه طرح قدیم دیروز روند افزایشی داشت و به ۱۳ میلیون و ۶۰۰ هزار تومان رسید.
افزایش قیمت طلا و سکه
شبکه اطلاع‌رسانی طلا، سکه و ارز، نیز قیمت هر گرم طلا را افزایشی و یک میلیون و ۳۲۲ هزار و ۵۳۹ تومان اعلام کرد.
این منبع قیمت تک‌فروشی سکه طرح جدید (امامی) را نیز افزایشی و حدود ۱۴ میلیون و ۴۵۰ هزار تومان اعلام کرد.
به گزارش تجارت نیوز، اما نرخ اونس جهانی در لحظه تنظیم این خبر، بر اساس گزارش برخی سایت‌ها افزایشی و ۱,۷۲۲٫۰۳ دلار اعلام شده است.
دیدگاه شما