ارز به عنوان یک کلاس دارایی

اگر رمزارزها (ارزهای رمزنگاری شده) را در بازار واقعی خرید و فروش کنید، معاملات شما از طریق یک سیستم غیرمتمرکز و رمزنگاری شده انجام می‌شود، که تا حد زیادی از ناشناس ماندن آن اطمینان حاصل شده است.

طلا دارایی امن در طول تاریخ

طلا یک عنصر در جدول تناوبی با نشان AU است که فلزی نرم و شکل پذیر بوده به رنگ زرد روشن و براق که در مجاورت هوا اکسید نمی شود.این فلز به صورت خالص در طبیعت به صورت دانه ای یا کانی های بلوری شده و مواد آبرفتی یافت می شود.

AU مخفف AURUM به معنی درخشش سپیده دم است.فلز طلا قابلیت این را دارد که در حد رشته های بسیار نازک و باریک دراید که این خاصیت در ساخت جواهرات کاربرد بسیار مهمی دارد.طلا بدلیل کاربرد پذیری، کمیابی، مقاومت در برابر خوردگی و زنگ زدگی ، رنگ متمایز و واکنش ارز به عنوان یک کلاس دارایی پذیری با عناصر دیگر بسیار با ارزش است.

طلا از آغاز تاریخ مکتوب بشر همواره فلزی گران‌بها و محبوب بوده‌است که برای ضرب سکه، ساخت جواهرات و کاربردهای هنری استفاده میشده است. در گذشته سیاست مالی بسیاری از کشورها بر پایه استاندارد طلا استوار بود یعنی پول هر کشوری معادل مقدار مشخصی از طلا بود. استاندارد طلا از آغاز جنگ جهانی اول در بیشتر کشورهای اروپایی و پس از آن به تدریج در کشورهای دیگر کنار گذاشته شد و سیاست پول بی‌پشتوانه جایگزین آن شد.

طلا علاوه بر کاربرد سرمایه‌ای و استفاده در جواهرات کاربردهای گوناگون دیگری از جمله: دندان‌پزشکی، تولید شیشه‌های رنگی و صنایع الکترونیک دارد و با توجه به رسانایی الکتریکی بالا در سیم‌کشی الکتریکی کاربرد دارد.

تولید جهانی طلا در سال ۲۰۱۱ حدود ۲۷۰۰ تن بود که نسبت به ۲۲۶۰ تن سال ۲۰۰۸ افزایش داشته‌است. از دهه ۱۸۸۰ تاکنون بخشبزرگی از تولید طلای دنیا در ارز به عنوان یک کلاس دارایی آفریقای جنوبی انجام شده‌است. در حدود نیمی از کل طلایی که تاکنون استخراج شده از آفریقای جنوبی آمده‌است و از سال ۱۹۰۵ تا ۲۰۰۷ به‌طور پیوسته همیشه این کشور در صدر فهرست تولید طلا قرار داشت.

در سال ۱۹۷۰ این کشور ۱۴۸۰ تن طلا معادل ۷۹٪ کل طلا تولید جهانی را به خود اختصاص بود. سهم آفریقای جنوبی در تولید طلا در سال‌های اخیر به شدت کاهش یافته به‌طوری‌که چین در سال ۲۰۰۷ با ۲۷۶ تن بزرگترین تولیدکننده طلا شد.

هند بزرگترین واردکننده طلا در دهه‌های اخیر بوده‌است که به دلیل تقاضای بالای جواهرات طلا در این کشور است. برآورد می‌شود که ۱۸ هزار تن طلا در خانه‌های هندی‌ها نگهداری می‌شود. هرچند در سال ۲۰۱۳ تقاضای طلا در چین از هند پیشی گرفت. واحد اندازه‌گیری طلا در بازار جهانی اونس تروا معادل ۳۱٫۱ گرم است. قیمت طلا در ژوئیه ۲۰۲۰ معادل ۱۸۰۰ دلار برای هر اونس بوده که معادل حدود ۵۸ هزار دلار برای هر کیلوگرم است. حجم طلای استخراج شده در جهان تا آخر سال ۲۰۱۷ میلادی در مجموع ۱۹۰ هزار و ۴۰ تن بوده که با احتساب همه آثار تاریخی باستانی ساخته شده از طلا است. میزان روزانه استخراج طلا ۲.۵ تا ۳ تن است.طبق محاسبات شورای جهانی طلا، دو سوم استخراج طلا در دوره آغاز شده از سال ۱۹۵۰ میلادی صورت گرفته است. ۴۷.۷ درصد طلای استخراج شده در جهان در روی زمین در صنعت جواهر سازی مورد استفاده قرار می گیرد.میزان ذخایر معادن زیرزمینی طلا ۵۴ هزار تن است. در ارز به عنوان یک کلاس دارایی سال‌های اخیر استخراج طلا افزایش یافته است اما کارشناسان پیش بینی می‌کنند نرخ رشد استخراج طلا طی هشت تا ۱۰ سال آینده کاهش یابد.

آلودگی ها

تولید طلا با آلودگی‌هایی همراه‌است. سنگ معدن این عنصر علاوه بر طلا گاهی با سیانید سدیم یا جیوه هم همراه‌است. سیانید ماده‌ای به شدت زهرآگین است که اندکی از آن می‌تواند به آسانی هر جانوری را از پای درآورد. بخشی از سیانید همراه با طلا چه در کشورهای پیشرفته و چه در کشورهای در حال توسعه به بیرون نشت کرده و از راه رودخانه‌ها باعث آلودگی و مرگ آبزیان شده‌است. زیست شناسان این رویدادها را فاجعه‌های گسترده زیست‌محیطی دانسته‌اند. هنگامی که از جیوه برای تولید طلا استفاده می‌شود، مقدارهای بسیار اندک ترکیبات جیوه هم

می‌تواند وارد آب و آلودگی گسترده آن شود. جیوه بدین وسیله و از راه خوراک‌های دریایی و ماهی‌ها به صورت متیل جیوه وارد چرخه خوراک انسان می‌شود. مسمومیت جیوه باعث از کار افتادگی یا پایین آمدن کارایی بدون درمان مغز انسان می‌شود.

سی تُن سنگ معدن، زباله می‌شود تایک حلقه انگشتر بدست آید. زباله‌های سنگ معدن طلا منبع بسیاری از عنصرهای سنگین مانند کادمیم، سرب، روی، مس، آرسنیک، سلنیم و جیوه‌است. اگر این عنصرها غلظت بیش از یک ppm در آب داشته باشند، آن آب برای خوراک انسان مناسب نخواهد بود. زباله‌های سنگ معدن طلا را به عنوان زباله‌های بلندمدت خطرناک در کنار ضایعات هسته‌ای در نظر می‌گیرند.

همچنین صنعت بیرون کشیدن طلا از سنگ معدن آن، بسیار انرژی بر است (۲۵ کیلووات ساعت برق برای یک گرم طلای تولیدی).

طلا در ایران

عمده‌ترین استفاده از طلا در ایران ساخت جواهرات است. اما گفت‌وگوی جدید دولت‌ها درباره استفاده از این فلز گرانبها به‌عنوان پشتوانه پول ملی کشورها و همچنین موارد استفاده در صنایع الکترونیک و پزشکی در کنار وجود معادن سرشار در ایران به‌ویژه در آذربایجان غربی و کردستان باعث شده است پژوهش و سرمایه‌گذاری در این بخش همیشه در حال پیشرفت باشد.

اکنون ۲۴ معدن طلای فعال در کشور داریم که ذخایر قطعی آنها ۲۵۰ تن و ذخایر احتمالی‌شان ۳۴۰ تن است که به‌زودی به استخراج ۸ تن طلا در سال نزدیک می‌شوند.معدن زرشوران بزرگترین ذخیره

طلای کشور در کلاس جهانیست و این معدن قصد دارد به تولید ۳ تن طلا در سال برسد. بعد از معدن زرشوران، معدن ساریگونی در صورت تکمیل اکتشاف، جزو ذخایر بزرگ کشور محسوب می‌شود که این معدن از سال گذشته به تولید سالانه ۳ تن طلا رسیده‌ است.

سرمایه گذاری در طلا

یکی از بهترین دارایی ها و امن ترین دارایی ها در طول تاریخ طلا و مشتقات آن است که بسیار مورد استقبال عموم مردم در سراسر دنیاست. طلا فلزی است که باتوجه به شرایط خاص فیزیکی که دارد، هیچ وقت از بین نمی رود و مواد شیمیایی روی آن اثر نمی گذارد. طلا به خاطر بقای فیزیک، در قرون و اعصار گذشته کارایی بسیاری داشته است. تمام طلاهایی که از بدو خلقت بشر تا امروز استخراج شده، همه موجود است. طلا از بین رفتنی نیست و هیچ آسیبی ازجمله بحران و نوسانات اقتصادی تاثیر منفی روی آن ندارد. پس بنابراین هرکس طلا دارد باید در حفظش بکوشد. در حرفه طلا و جواهر، تمام واحدهای بزرگ و کوچک در دنیا، میزان سرمایه خود را به پول حساب نمی کنند و براساس میزان وزن، سرمایه خود را نگهداری می کنند؛ برای اینکه بتوانند در داد و ستدها و معاملات موجودی اولیه خود را حفظ کنند. یعنی اگر شما به یک طلافروش بگویید چه میزان سرمایه دارید، هیچ وقت به شما عدد و رقم ریال نمی دهد بلکه می گوید مثلا یک کیلو یا دو کیلو سرمایه دارم.

این مساله در واحدهای تولیدی خیلی بزرگ در کشورهایی مثل ایتالیا و کشورهای دیگری که در تولید طلا صاحب نام هستند، به همین شکل است. آنها هم میزان سرمایه خود را به یورو یا دلار حساب نمی کنند و براساس وزن طلای شان میزان سرمایه خود را محاسبه می کنند. اگر ما هر کشوری را به عنوان یک خانواده بزرگ مردم را اعضای این خانواده در نظر بگیریم و هر کشور وقتی قدرتمند است که از نظر اقتصادی قوی باشد. در دنیای امروز غیر از بحث تکنولوژی، علم، صنعت، راه و… که جز ثروت یک کشور است؛ پول یک کشور وقتی ارزش دارد که معادل مقدار پولی که در جریان داد و ستدها است؛ پشتوانه ای وجود داشته باشد که به آن طلا می گویند یا فلزات گران بهای دیگر یا حتی جواهرات.

در نسل های قبل طلا در فرهنگ ما دو حالت داشت، یکی جنبه زینتی و یکی جنبه پشتوانه بودن آن، ولی امروزه هزینه ها و

تمایلات افراد نسبت به طلا گاها تغییر کرده که این موضوع هم ریشه در فرهنگ عموم مردم دارد و هم ریشه در اقتصاد، تورم و فاصله قیمتی ایجاد شده بین درآمدها و هزینه های هر فرد.

انواع روش های سرمایه گذاری در طلا

طلای آبشده

طلای آبشده یا Melt Gold از ذوب کردن طلای متفرقه به دست می‌آید. طلای متفرقه یا Scrap Gold همان طلای دست دوم و طلای شکسته‌ای است که روزی آن‌ها را به طلافروشی‌ها فروخته‌ایم. طلافروش و بازاری برای اینکه طلای متفرقه و طلای بلااسفتاده را به چرخه تولید برگرداند، آن را برای ذوب شدن به کارگاه می‌فرستد. در کارگاه، طلای دست دوم و شکسته شده را در کوره‌های مخصوص ریخته‌گری طلا و جواهرات ذوب می‌کنند، از همین رو به آن طلای آب شده می‌گویند.

مزیت های طلای آبشده:

• بدون پرداخت هیچ کارمزد اضافی می توان آن را خریداری کرد
• استفاده از آن برای تبدیل به طلای دلخواه با طرح مورد نظر

  خرید طلای دست دوم

  یکی از روش های سرمایه گذاری روی طلا، خرید طلای دست دوم است و به لحاظ قیمت پایین تری که نسبت به طلای نو دارد از اهمیت بالایی برخوردار است.یکی از مهمترین مواردی که در خرید طلای دست دوم باید مورد توجه قرار گیرد انتخاب طلا فروش مجاز و مطمعن است.

  خرید سکه طلا

  یکی دیگر از روش های رایج سرمایه گذاری در طلا خرید سکه طلا می باشد. سکه های تمام بهار آزادی، نیم سکه، ربع سکه و سکه های گرمی در این دسته قرار می گیرند که برای سرمایه گذاری پیشنهاد می شود سراغ سکه های تمام بروید چرا که حباب کمتری داشته و هنگام فروش نیز به قیمت خرید شما نزدیک تر است، زیرا به هنگام فروش مبلغی را از روی قیمت سکه کم می کنند که این رقم در تمام سکه به مراتب کمتر است.

  گواهی سپرده طلا

  گواهی سپرده سکه‌ی طلا، ورقه‌ای بهادار است که نشان می‌دهد دارنده‌ی آن، مقدار معینی سکه طلا در انبار بورس کالای ایران ( خزانه‌داری پردیس بانک رفاه ) دارد؛ با استفاده از این گواهی سپرده فقط می‌توانید سکه‌های مورد تایید انبار را خرید و فروش کنید که تنها سکه‌ی مورد تایید انبار سکه تمام بهار آزادی با عیار ۹۰۰ و به وزن ۸.۱۳۳ گرم است که باید سال ضرب سکه نیز از سال ۱۳۸۶ به بعد باشد. نکته‌ی حائز اهمیت در این مدل خرید و فروش سکه این است که هر زمان که بخواهید می‌توانید به خزانه‌داری رفته و سکه‌های فیزیکی خود را تحویل

  بگیرید.گواهی سپرده سکه طلا نسبت به خرید و فروش‌های فیزیکی سکه چند مزیت دارند که عرض می‌کنیم:

  اول آن‌که سرمایه‌گذاری روی سکه به صورت گواهی سپرده یا اوراق بهادار نسبت به خرید و فروش سکه فیزیکی در بازار کارمزد و اجرت کم‌تری دارد یعنی اگر معامله‌ی سکه‌های فیزیکی بین یک تا دو درصد کارمزد داشته باشد، خرید و فروش اوراق سکه چیزی در حدود ۰.۲۵ درصد کارمزد دارد که بسیار کمتر از کارمزد بازار فیزیکی سکه است.

  دوم امنیت بیشتر اوراق بهادار سکه در قبال سکه‌های فیزیکی هست چرا در صورت مفقود شدن، دزدیده شدن یا از بین رفتن اوراق بهادار هیچ جای نگرانی وجود ندارد، خزانه‌داری سکه فقط سکه را به صاحب سپرده یا وکیل قانونی او تحویل می‌دهد در اصل سپرده سکه بدون شخص شما هیچ ارزشی ندارد و دیگر لازم نیست نگران نگهداری حجم زیادی از سکه در خانه‌ی خود باشید.

  سومین دلیل مزیت گواهی سپرده سکه، مشتریان همیشه آماده در بازار بورس هستند، شما هر زمان که قصد خرید یا فروش سپرده‌ی خود را داشته باشید می‌توانید وارد این بازار پر از هیاهو شوید.

  خرید و فروش یونیت های صندوق های سرمایه گذاری در بورس

  صندوق هایی نظیر لوتوس، زر ، عیار و… صندوق هایی با پشتوانه طلا هستند که خرید و فروش واحدهای این صندوق در بورس امکان پذیر است و لازمه آن این است که کارگزاری مورد نظر شما مجوز بورس کالا هم داشته باشد.

  معامله روی انس طلا در بازار فارکس

  افرادی که در بازارهای جهانی فعالیت میکنند با معامله بر روی نماد انس طلا می توانند از این طریق کسب سود کنند که مجموعه تحلیل بازار بورس و ارز در ترید های لایو به خوبی این موضوع را پوشش داده است و علاقه مندان می توانند در ویدیوهای لایو آن را مشاهده کنند.

  لازم به ذکر است این روش نیاز به مطالعه، تمرین و کسب مهارت در زمینه تحلیل گری و معامله گری دارد.

  ارز به عنوان یک کلاس دارایی

  

  آزمون مجازی اقتصاد دهم | درس 9: تورم و کاهش قدرت خرید

  تیم مدیریت گاما

  

  آزمون آنلاین اقتصاد دهم انسانی | فصل 2: بازیگران اصلی در میدان اقتصاد…

  تیم مدیریت گاما

  

  آزمون درس 1 تا 6 کتاب اقتصاد دهم انسانی

  تیم مدیریت گاما

  

  آزمون مستمر اقتصاد دهم انسانی | فصل 3: اقتصاد رشد و پیشرفت (درس 8 تا 11 )

  

  مجموعه سوالات تستی اقتصاد دهم | درس 1 تا 14

  

  امتحان درس 1 و 2 اقتصاد دهم دبیرستان فاطمه الزهرا سنگان

  

  سوالات امتحان اقتصاد دهم | درس 2: انتخاب نوع کسب و کار

  

  سوالات آزمون نوبت اول اقتصاد دهم دبیرستان شهدای دانش آموز | دی 1400

  

  سوالات امتحان اقتصاد دهم دبیرستان شهید حکمت مشهد | درس 3 و 4

  

  سوالات آزمون نوبت اول اقتصاد دهم دبیرستان شهدای نفت | دی 1400

  

  آزمونک اقتصاد دهم دبیرستان مبین | درس 5: بازار چیست و چگونه عمل می‌کند؟

  

  مجموعه سوالات امتحانی اقتصاد دهم انسانی | درس 6: نقش دولت در اقتصاد چیست؟

  

  سوالات امتحان پایه دهم انسانی نوبت شهریور 1401 | اقتصاد هنرستان شهدای دانش آموز

  گلدمن‌ساکس رمزارزها را به عنوان یک کلاس دارایی جدید معرفی کرد

  

  به گزارش شبکه خبری تهران نیوز ، گلدمن‌ساکس، یکی از مهمترین بانکهای جهان گزارشی را در حوزه رمزارزها منتشر کرد که محتوای آن برای این اکوسیستم قابل‌توجه است.

  این گزارش با عنوان « رمزارز، یک کلاس دارایی جدید» هنوز به صورت عمومی منتشر نشده است و فعلا در شبکه‌های اجتماعی میان سرمایه‌گذاران دست به دست می‌شود.

  الکس کروگر، بنیانگذار شرکت مدیریت سرمایه ایک کپیتال (Aik Capital) و فعال حوزه رمزارز در توئیتر در خصوص این گزارش که در چند روز آینده در دسترس عموم قرار می‌گیرد گفت: « رمزارزها، یک کلاس دارایی جدید، گزارشی جامع از گلدمن‌ساکس»

  این گزارش در خصوص ماهیت رمزارزها به عنوان یک دارایی جدید صحبت می‌کند و در آن نظرات متخصصان مختلف این حوزه نظیر مایکل نوگوراتز مدیرعامل شرکت گلکسی دیجیتال، زک پاندل تحلیلگر گلوبال اف‌ایکس، مایکل گروناگر از چین‌آنالیز و منتقدانی چون نوریل روبینی را در خود جای داده است.
  این گزارش مهمترین خصوصیات رمزارزهای پیشرو و فایده هر کدام را شرح داده است.

  به عنوان مثال، این بانک معتقد است که بیت‌کوین به عنوان یک ارز با ارزش بازار بالا، ریپل به عنوان یک سیستم استقرار زمان حقیقی، اتریوم یک پلتفرم قراردادی هوشمند، BNB به عنوان یک توکن سودمند و پلکادات به عنوان یک بلاکچین با قابلیت‌ عملیات بینابینی خود را معرفی کرده‌اند. علاوه بر این این گزارش جزئیاتی از هر پروژه و ویژگی‌های منحصر به فرد آن فراهم کرده است.

  گلدمن‌ساکس در این گزارش می‌نویسد که ارزش بیت‌کوین به بنیاد و استفاده و مقبولیت آن وابسته است. مایکل نووگراتز ادعا می‌کند که ورود سنگین سرمایه‌های موسسات و نهادها گواهی بر جذابیت رمزارزها و بلوغ این بازار است و می‌گوید: «جهان بیت‌کوین را به عنوان یک ذخیره ارزش خوب پذیرفته و به آن باور دارد.»

  شفافیت در کشف نرخ بهره و تامین مالی دولت با وجود سهام در سبد دارایی خانوار ها

  

  به گزارش الفباخبر؛ به نقل روابط عمومی و امور بین الملل بورس تهران، از جواد عشقی نژاد نایب رئیس هیات مدیره بورس تهران با بیان مطلب فوق گفت: نوسانات نرخ دلار اگر مهمترین متغیر اثرگذار بر قیمت سهام نباشد، بی تردید یکی از مهمترین متغیرها به شمار می رود. انتظار داریم بطور میانگین با رشد نرخ دلار سود خالص شرکت ها نیز رشد پیدا کند و این رشد سود در قیمت سهام نیز مشاهده شود .

  بیشتر بخوانید:

  وی تصریح کرد: به عبارتی انتظار می رود نرخ دلار نیز مانند دیگر کالاها با نرخ تورم رشد پیدا کند و از آنجا که سهام یک دارایی سرمایه ای است، انتظار داریم تورم را از طریق سودهای تورمی پوشش دهد. دلار کانال اصلی انتقال سودهای تورمی به صورتهای مالی شرکت هاست، بطوریکه اگر دلار به شکلی غیر منطقی سرکوب شود ویژگی سپر تورمی (بطور موقت) از سهام گرفته خواهد شد .

  عشقی نژاد افزود: حالت نرمال و شاید ایده آل برای سهام این است که دلار به اندازه تورم رشد پیدا کند و چنانچه دلار سرکوب شود دورهای رکود بازار تشدید خواهد شد اما به ناچار در جهش های ارزی این عقب ماندگی از تورم جبران می شود. در شرایط رشد افسار گسیخته دلار نیز ممکن است ریسک های سیستماتیک اثر منفی فراتر از اثر مثبت رشد سود تورمی داشته باشد و اجازه ندهد سهام به اندازه تورم رشد کند .

  وی ایده تورم زا بودن بورس را بدون پشتوانه دانست و اظهار داشت: ایده تورم زا بودن بورس پشتوانه نظری قوی نداشته و اتفاقات سال گذشته نیز نشان داد، بورس بیش از آنکه تاثیر گذار بر متغیری مانند تورم باشد از انتظارات تورمی و تحولات اقتصادی سیاسی تاثیر می پذیرد .

  وی معتقد است سهام می تواند به عنوان یک کلاس دارایی در سبد سرمایه گذاری خانوار مردم قرار گیرد و خاطرنشان کرد: در سبد دارایی نقش بورس در نظام تامین مالی کشور چندان پررنگ نیست هر چند شرایط در حال حاضر بسیار بهتر از سال های گذشته است. به نظر می رسد به مرور سهام می تواند به عنوان یک کلاس دارایی در سبد سرمایه گذاری خانوار قرار گرفته و افزایش عمق بازار را رقم بزند که نتیجه آن امکان تامین مالی دولت و بنگاهها از بورس خواهد بود و علاوه بر آن کشف نرخ بهره در سازوکاری شفاف را رقم خواهد زد .

  نایب رئیس هیات مدیره بورس تهران به روش های سرمایه گذاری غیر مستقیم سرمایه گذاری و اثرگذاری بستر های اینترنتی در ارتقاء فرهنگ سرمایه گذاری در خانواده های ایرانی اشاره کرد و افزود: طبعا بورس در حال حاضر در مقایسه با دیگر بازارهای سرمایه گذاری کشور ناشناخته تر است و از طرفی به تخصص بالاتری نیاز دارد. اطلاع رسانی و آموزش روش های سرمایه گذاری خصوصا سرمایه گذاری غیر مستقیم قطعا در میانمدت و بلند مدت اثرگذاری کافی را خواهد داشت. گسترده شدن بسترهای اینترنتی در حال حاضر فرصت مناسبی را فراهم کرده است تا بورس نیز به عنوان یک گزینه جدی سرمایه گذاری وارد فرهنگ و ادبیات سرمایه گذاری در بین خانوارها شود .

  فارکس یا ارز دیجیتال؛ کدامیک انتخاب بهتری است؟

  

  از زمان رونق ارزهای دیجیتال در اواخر سال ۲۰۱۰، بسیاری از کارگزاران سنتی فارکس و CFD، قابلیت معامله روی مهم‌ترین ارزهای دیجیتال با نقدشوندگی بالا مانند بیت کوین، اتریوم، تتر و ریپل را فراهم کرده‌اند.

  این امر باعث شده معامله روی ارزهای دیجیتال به میزان قابل توجهی آسان شود. شما می‌توانید پس از افتتاح حساب در بسیاری از کارگزاران اصلی، به انتخاب خودتان بر روی هرکدام از جفت ارزهای سنتی فارکس یا ارزهای دیجیتال معامله کنید!

  امروزه کارگزاران فراوانی وجود دارند که قابلیت معامله در فارکس و همچنین بیش از ۹۰ مورد از ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کنند. مهم است که بدانید هنگام انتخاب خود درگیر چه مسائلی خواهید شد. در این مقاله، سعی خواهیم کرد تا به شما در جهت درک جوانب مثبت و منفی معامله بر روی هر کدام از این دارایی‌ها کمک کنیم.

  برای آشنایی با بهترین بروکرها برای معامله ارزهای دیجیتال به پشتیبان بروکر UtoFX پیام بدهید.

  فارکس چیست؟

  فارکس مخفف “foreign exchange” است و یک بازار جهانی مبادله بین ارزهای ملی است که بیشترین حجم معاملات و نقدینگی را دارد. هر روزه ارزش مبادلات در این بازار در مجموع نزدیک عدد تقریبی ۶.۶ تریلیون دلار می‌باشد که بیش از ۱۵۰ مورد از ارزهای ملی مورد حمایت دولت‌ها را شامل می‌شود.

  معمولا نرخ تبدیل دو ارز به صورت یک جفت متقابل بیان می‌شود که به آن یک جفت ارز (currency pair) یا کراس (cross) می‌گویند. وقتی این نرخ تبدیل شامل ارزهایی با بالاترین حجم معاملات باشند (که همگی شامل دلار آمریکا خواهند بود) به آن «جفت ارز» می‌گویند. جفت‌هایی که دلار آمریکا را شامل نمی‌شوند، «کراس» نامیده می‌شوند. مهمترین ارزها، یعنی آن‌هایی که بیشترین حجم معاملات را دارند، دلار آمریکا، یورو، ین ژاپن و پوند انگلیس هستند.

  CFD‌ها (contracts for differences) یا قراردادهای مابه تفاوت، نوعی ابزار اقتصادی هستند که به فروشنده و خریدار اجازه می‌دهد بدون تحویل یا دریافت دارایی پایه، مابه تفاوت قیمت باز شدن معامله در قرارداد و قیمت واقعی در پایان معامله را محاسبه کنند و تفاوت آن را یکی از طرفین به دیگری به عنوان سود (یا زیان) پرداخت کند. دارایی پایه در CFDها اغلب مواقع قرارداد‌های آتی، فلزات گرانبها و شاخص های ‌بورس می‌باشد. به این صورت هم در صورت صعود و هم در صورت نزول می‌توان درآمد کسب کرد.

  معمولاً جفت ارزهای فارکس به صورت قراردادهای مابه‌التفاوت (CFD) برای معامله ارائه می‌شوند. این بدان معنی است که شما در هنگام معامله مالکیتِ قانونیِ هیچ ارزی را خریداری نمی‌کنید، فقط موافقت می‌کنید که با توجه به حرکت قیمت دارایی پایه در کارگزاری (جفت ارزها)، سود یا زیانی را به میزان مشخصی بدست آورید. حتی در کارگزارانی که امکان معاملات فارکس را به عنوان «Spot» ارائه می‌کنند و نه CFD، باز هم تقریباً همیشه این مکانیسم قانونی وجود دارد که شما را از تحویل هر مقدار ارز واقعی منع کند.

  مزایا و معایب فارکس

  بازار فارکس در برابر رویدادهای جهانی بسیار حساس است که باعث می‌شود نرخ تبدیل ارزها به دلیل انتشار اطلاعات اقتصادی، تغییرات سیاست‌های بانک مرکزی، رویدادهای سیاسی و اقتصادی کلان بسیار متغیر باشند.

  فارکس به عنوان یک کلاس دارایی، نوسانات نسبتاً کمی ‌دارد. دلیل این موضوع این است که دارایی‌های فارکس ارزهای بی‌پشتوانه‌ای هستند که توسط بانک‌های مرکزی مدیریت می‌شوند و این بانک‌ها می‌توانند به دلخواه خود عرضه ارزهای خود را افزایش یا کاهش دهند و این موضوع به آنها این امکان را می‌دهد که تقاضا و عرضه را کم یا زیاد کنند. از آنجایی که بانک‌های مرکزی به طور کلی در راستای نرخ ارز نسبتاً پایدار تلاش می‌کنند، فارکس در بیشتر مواقع تمایل به بازگشت به نقطه میانگین قیمتی در بازار دارد، با این حال، در برخی موارد، روندهایی طولانی به خصوص در مورد اصلی‌ترین ارزها مانند دلار آمریکا و یورو اتفاق میفتد.

  هزینه معاملات فارکس نسبتاً کم است. به عنوان مثال، معامله‌گران فارکس به طور معمول در یک دور معامله کامل (خرید و فروش یا برعکس) در جفت ارز EURUSD اسپرد (یا کارمزدی) تقریباً معادل ۱ پیپ (۱۰ دلار برای هر لات) و حتی کمتر را پرداخت می‌کنند که تقریبا برابر با ۰.۰۸٪ ارزش دارایی مورد معامله (برای مثال ۰.۰۸% از ۱۰۰ هزار یورو که معادل خرید یک لات EURUSD است) است. هزینه‌های معامله یا سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال بطور قابل توجهی بیشتر است.

  از آنجا که حرکات قیمت در Forex بسیار آرام و با نوسانات کم همراه است، ناظران و قانون‌گذاران به کارگزاران خرد فارکس اجازه می‌دهند تا اهرم بالایی را در معاملات جفت ارزهای فارکس ارائه دهند (حتی در سختگیرانه‌ترین حوزه‌های نظارتی نیز این لوریج می‌تواند تا ۱ به ۳۰ هم برسد). این بدان معنی است که اگر در فارکس معامله کنید، معمولاً می‌توانید مبلغ بیشتری از پول واقعی که به حساب خود واریز کرده‌اید، خرید و فروش کنید، هرچند به طور کلی ایده خیلی خوبی نیست که از اهرم بسیار بالایی استفاده کنید.

  بازار خرد فارکس به طور کلی از صبح روز دوشنبه در شرق دور تا جمعه شب در ایالات متحده آمریکا باز است. اساساً، این بازار ۲۴ ساعت در ۵ روز هفته باز است – و حتی تعدادی از کارگزاران وجود دارند که قابلیت معامله در آخر هفته‌ها را نیز فراهم می‌کنند.

  سه جلسه مهم معاملاتی که در بازار فارکس وجود دارد عبارتند از: آمریکا، اروپا و آسیا که در ساعات کاری متناسب با این مناطق جغرافیایی فعالیت می‌کنند. نیویورک، توکیو و لندن به عنوان مهمترین قطب‌های مالی جهان در این جلسات نفش دارند. به طور کلی، بازار فارکس فعال‌ترین و بهترین معاملات خود را در طول همپوشانی جلسه لندن و نیویورک تجربه می‌کند که تقریباً مصادف با ۱۶:۳۰ عصر تا ۲۱ به وقت تهران است.

  ارز دیجیتال چیست؟

  ارزهای دیجیتال ارزهایی هستند که توسط افراد خصوصی، گروه‌ها و در برخی موارد بانک‌ها و شرکت‌های دیگر ایجاد شده‌اند. ارزهای دیجیتال قانونی نیستند، بدین معنی که مانند ارزهای ملی به راحتی قابلیت تبدیل به کالاها و خدمات را ندارند، اما روزی ممکن است این امکان وجود داشته باشد. در حال حاضر کسب‌وکارهای زیادی وجود دارند که ارزهای دیجیتال بزرگتر را به عنوان روشی برای پرداخت قبول می‌کنند.

  

  اگر رمزارزها (ارزهای رمزنگاری شده) را در بازار واقعی خرید و فروش کنید، معاملات شما از طریق یک سیستم غیرمتمرکز و رمزنگاری شده انجام می‌شود، که تا حد زیادی از ناشناس ماندن آن اطمینان حاصل شده است.

  مبادلات ارزهای رمزنگاری شده از طریق فناوری بلاکچین اعمال می‌شود که باعث محدود بودن عرضه و یکپارچگی اکوسیستم آن می‌شود و اطمینان حاصل می‌کند که نمی‌توان از آن سوء استفاده کرد.

  بازار ارزهای رمزنگاری شده در سال ۲۰۲۰ به طور متوسط ​​روزانه معادل ۴.۱ میلیارد دلار معامله داشتند. اولین ارز دیجیتال بیت کوین بود که در سال ۲۰۰۹ راه‌اندازی شد. بیت کوین بزرگترین و مشهورترین ارز رمزنگاری شده است. در اکتبر سال ۲۰۲۰، ارزش بازار بیت کوین ۲۰۴ میلیارد دلار و ارزش بازار همه ارزهای دیجیتال ۳۵۰ میلیارد دلار برآورد شد. (در حال حاضر ارزش بازار بیت‌کوین به تنهایی نزدیک ۱۰۰۰ میلیارد دلار است.)

  برای معامله یا سرمایه‌گذاری در رمزارزها دو راه وجود دارد. اگر می‌خواهید رمزارزهای واقعی بخرید و مالکیت قانونی آن را در اختیار داشته باشید، می‌توانید این کار را از طریق صرافی‌های بزرگ ارزهای دیجیتال انجام دهید. به طور معمول نوعی هزینه برای تضمین امنیت حضانت به اضافه کارمزد وجود دارد، اما این می‌تواند موثرترین راه برای سرمایه گذاری بلندمدت باشد. از طرف دیگر، شما می‌توانید در اکثر کارگزاران اصلی Forex ارزهای رمزنگاری شده را به عنوان قراردادهای مابه تفاوت (CFD) معامله کنید و از آنجا که مالکیت شما مجازی است، لازم نیست نگران امنیت و نگهداری این نوع ارزها و هرگونه هزینه مرتبط به آن باشید چون که شما فقط روی نوسانات قیمت شرط بندی می‌کنید. با این حال ، کارگزاران خرد هزینه‌هایی مانند نرخ شبانه را نیز اعمال می‌کنند و این موضوع به این معنی است که شما برای هر روز باز نگه داشتن موقعیت معاملاتی ارزهای دیجیتال هزینه پرداخت می‌کنید. به همین دلیل این روش برای معاملات کوتاه مدت مناسب‌تر از سرمایه‌گذاری بلندمدت است.

  مزایای و معایب ارزهای دیجیتال

  اگر شما گزینه خرید یا نگهداری مالکیت قانونی ارزهای دیجیتال را انتخاب کنید، احتمالا با مشکلاتی در حوزه امنیت و ذخیره‌سازی مواجه خواهید بود که این موضوع هزینه‌هایی را به شما تحمیل خواهد کرد.

  قبلا اشاره شد که جفت ارزهای اصلی فارکس تنها با هزینه‌ای در حدود ۰.۰۸٪ از ارزش دارایی مورد معامله قابل معامله هستند. خرید و فروش ارزهای رمزپایه نسبتاً گران‌تر است. به عنوان مثال، ارز رمزنگاری شده اصلی بیت کوین معمولاً دارای ساختار اسپرد / کمیسیون در حدود ۰.۴۰٪ از دارایی مورد معامله است (اسپرد معامله هر بیت کوین در بروکر روبوفارکس در حال حاضر در محدوده ۶ دلار است که نزدیک ۰.۰۱% است و ۰.۲% نیز کمیسیون کسر می‌شود) که تقریباً ۵ برابر هزینه معامله EURUSD است. این موضوع می‌تواند سودآوری معاملات کوتاه‌مدت در ارزهای دیجیتال را دشوارتر از معاملات جفت ارزها کند.

  میزان سرمایه‌گذاری‌ها در رمزارزها (احتمالا به استثنای بیت کوین)، بسیار کمتر از ارزهای ملی قابل‌معامله در فارکس است. آنها حساسیت بیشتری نسبت به مسائل کوچکی دارند که بر بازار آنها سایه انداخته است؛ مسائلی نظیر یکپارچگی، سازگاری و محبوبیت. اعتقاد عمومی‌بر این است که در پایان، فقط چند ارز دیجیتال موفق وجود خواهند داشت که به طور گسترده مورد استفاده قرار بگیرند. بنابراین ارزش ارزهای دیجیتال کوچکتر بسته به اینکه شانس آنها برای تبدیل شدن به یک ارز دیجیتال “موفق” چقدر باشد، می‌تواند افزایش یا کاهش ‌یابد.

  در سالهای اخیر نوسانات ارزهای دیجیتال بسیار فراتر از جفت ارزها یا کراس‌های فارکس بوده است. در طی یک سال ، ممکن است قیمت یک ارز رمزنگاری شده ده برابر شود (۱۰۰۰٪) در حالی که یک جفت ارز اصلی فارکس ممکن است به طور معمول در مدت زمان مشابه نهایتا ۱۰٪ نوسان داشته باشد. درمورد ارزهای فارکس، بانک‌های مرکزی و دولت‌های ملی حضور دارند که آنها را مدیریت می‌کنند، در حالی که ارزهای رمزپایه در واقع محرکی به جز نیروهای بازار ندارند که بر آنها تأثیر بگذارد، به این معنی که به احتمال زیاد نوسان قیمت در آن‌ها شدید است. این بدان معنی است که با معامله یا سرمایه‌گذاری در آنها می‌توان مقادیر زیادی پول بدست آورد، اما طبیعتا سطح ریسک در آنها بسیار بالاتر است. همچنین نقدشوندگی ارزهای دیجیتال به مراتب کمتر از اکثر ارزهای ملی است.

  به دلیل ریسک و نوسانات نسبتاً زیاد، بیشتر کارگزاران معاملات ارزهای رمزنگاری شده را با نرخ اهرم حداکثری بسیار کم ( به طور معمول ۲ یا ۱ در حوزه‌های نظارتی سخت‌گیرانه‌تر) ارائه می‌دهند.

  برخلاف فارکس، بازارهای ارز دیجیتال در آخر هفته ها باز هستند، به این معنی که می‌توانید شنبه‌ها و یکشنبه‌ها نیز آنها را معامله کنید. این امکان برای اکثر کارگزاری‌های فارکس فراهم نیست.

  اگر قصد معامله ارزهای دیجیتال در پایان هفته‌ها را دارید به پشتیبان بروکر UtoFX پیام بدهید.

  در آخر، توجه داشته باشید که اگرچه هر روز به شمار کارگزارن ارائه دهنده ارزهای دیجیتال افزوده می‌شود، اما معمولاً تنها رمزارزهای مهم‌تر مانند بیت کوین، اتریوم، تتر و ریپل در دسترس هستند.

  فارکس یا ارز دیجیتال؟ بهترین انتخاب برای من چیست؟

  شما ممکن است معامله بر روی ارز دیجیتال، فارکس یا هردو ر انتخاب نمایید. جدول زیر عواملی را که باید در تصمیم گیری در نظر بگیرید به‌صورت خلاصه ارائه می‌دهد:

  فارکس	ارز دیجیتال
  هزینه معامله	کمتر	بیشتر
  ساعات بازار	ایام کاری هفته	ایام هفته + روزهای اخر هفته
  دسترسی‌ها	بیشتر کارگزارن دستکم جفت ارزهای اصلی را ارائه می‌دهند	بیشتر کارگزاران ارزهای دیجیتال اصلی را ارائه می‌دهند
  اهرم / نوسان	نوسان کم / اهرم بالا	نوسان زیاد / اهرم پایین
  روندهای نمایی (شدید)	کمتر	بیشتر
  محرک‌های اصلی قیمت	فاکتورهای اقتصاد کلان / قرارادهای آپشن بزرگ	فاکتورهای اقتصاد خرد / محبوبیت ارز دیجیتال مورد نظر

  ما شما به شما پیشنهاد می‌کنیم قبل از انتخاب اینکه کدام یک را معامله کنید، مدتی را برای انجام تجزیه و تحلیل و تحقیق در مورد هر دو بازار اختصاص دهید. اگر به معامله در فارکس و ارزهای دیجیتال علاقه‌مند هستید، توصیه می‌کنیم پیش از هر اقدامی به صفحه مقایسه بروکرهای معتبر در UtoFX سر بزنید یا ترجیحا با پشتیبان بروکر در ارتباط باشید و از ویژگی‌ها و نقاط ضعف و قدرت هریک از این بروکرها آگاه شوید.