آموزش ثروتمند شدن در بورس ایران

رسوب دارایی نامولد

در حالی که سهم مسکن در سبد هزینه خانوارها مدام در این سال ها افزایش یافته، عمده ثروت ایرانیان نیز در دارایی های غیرمالی یا همان املاک سرمایه گذاری شده است؛ به طوری که طبق گزارش ثروت جهانی 2022، حدود ۲۴ درصد ثروت ایرانیان را دارایی های مالی (مانند سهام و سپرده بانکی) و ۷۶ درصد آن را دارایی های غیرمالی (مانند املاک) تشکیل می دهد. این موازنه غیرمتعارف در حالی است که در کشوری مثل آمریکا بیش از ۸۰ درصد ثروت افراد در بازارهای مالی است و تنها ۲۰ درصد آن به دارایی های غیرمالی اختصاص دارد. آنچه از تفاوت زیاد ساختار بازارها در ایران و آمریکا و کوچ بیشتر ثروت به سمت مسکن در کشورمان حکایت دارد.

گزارش تازه موسسه کردیت سوئیس نشان می دهد که ایران بیستمین کشور ثروتمند جهان است و در گروه کشورهای با درآمد بالاتر از متوسط جای گرفته است. نزدیک به 4 میلیون نفر در ایران، ثروتی بالای ۱۰۰ هزار دلار دارند و ۱۴۷ هزار نفر میلیونر با استاندارد جهانی در کشورمان ساکن هستند؛ یعنی افرادی که ثروتی بیش از یک میلیون دلار دارند. البته ثروت بالای ایرانیان نه به خاطر پولدار شدن واقعی مردم بلکه به علت سرکوب شدید نرخ ارز و پایین بودن مصنوعی قیمت دلار رخ داده است. مثلا در اغلب سال های دهه 1380، قیمت دلار تنها ۷۰ درصد رشد کرده، اما قیمت مسکن در شهر تهران با جهش تقریبا ۶۰۰ درصدی از متری ۳۲ هزار تومان در سال 1380 به متری ۲۱۷ هزار تومان در سال 1390 رسیده است. چنین اتفاقی باعث شده تا قیمت دلاری مسکن که در ابتدای این دهه حدود ۴۰۰ دلار بوده، به نزدیکی ۲ هزار دلار در سال 1387 برسد. بنابراین در آن سال ها به علت سرکوب ارزی و همچنین رشد قیمت مسکن، دارایی ایرانیان به سطح کم سابقه ۱۳ هزار دلاری می رسد.

ایران بیستمین کشور ثروتمند شد

کردیت سوئیس (Credit Suisse)، یک موسسه مالی اعتباری است که از سال ۲۰۰۰ میلادی، ثروت افراد و خانوارها در سطح جهان را بررسی می کند و به تازگی سیزدهمین ویرایش گزارش خود را منتشر کرده است. یافته های این گزارش نشان می دهد که کل ثروت جهانی در سال 2021 میلادی، 9.8 درصد رشد داشته و ثروت هر فرد بالغ به 87 هزار و 489 دلار رسیده است. البته اگر تغییرات نرخ ارز در جهان را لحاظ نکنیم، کل ثروت جهانی 12.7 درصد در سال 2021 رشد کرده که سریع ترین نرخ سالانه ثبت شده است. همچنین عمده جمعیت با ثروت بالاتر از متوسط جهان، در چین سکونت دارند و براساس آمارها، 44 درصد از افرادی که در دهک های هفتم تا نهم جهانی قرار می گیرند، امروزه در چین زندگی می کنند. بنابراین چین، بالاترین جمعیت با ثروت متوسط جهان را در اختیار دارد. آمریکای شمالی نیز ثروتمندترین و آفریقا فقیرترین قاره جهان محسوب می شوند. در آمریکای شمالی حدود نیمی از جمعیت، ثروتی بالای ۱۰۰ هزار دلار دارند و جمعیت فقیر آن (جمعیت با ثروت زیر ۱۰ هزار دلار) حتی در نسبت با اروپا نیز کمتر است، به طوری که نزدیک به 22 درصد جمعیت در آمریکای شمالی، ثروتی زیر ۱۰ هزار دلار دارند؛ حال آنکه این رقم در اروپا 32 درصد است. همچنین جمعیت زیر ۱۰ هزار دلاری جهان در چین از آمریکای شمالی نیز کمتر است و ۱۸ درصد از جمعیت چین را شامل می شود. به عبارت بهتر، ۹۰ درصد بزرگسالان در آفریقا و ۷۵ درصد بزرگسالان در هند، کمتر از ۱۰ هزار دلار ثروت دارند. این سطح از ثروت در اروپا ۳۲ درصد جمعیت و در آمریکای شمالی ۲۲ درصد جمعیت و در چین 18 درصد جمعیت را تشکیل می دهد. ایران نیز در این گزارش، بیستمین کشور ثروتمند جهان شناخته شده است.

در مجموع، دارایی های مالی 54 درصد از دارایی های خالص جهان را تشکیل می دهند؛ در حالی که دارایی های غیرمالی تشکیل دهنده ۴۶ درصد از خالص دارایی هاست و دیون و سطح استقراض به ۱۱ درصد خالص دارایی ها رسیده است. دارایی های مالی نسبتا در کشورهای با درآمد بالا، اهمیت بیشتری دارند؛ چنانکه ۷۰ درصد از خالص دارایی ها در آمریکای شمالی را دارایی های مالی تشکیل می دهند. در مناطق درحال توسعه عمدتا دارایی های غیرمالی، عمده ثروت خانوار را شامل می شود، به طوری که 54 درصد از خالص دارایی ها در آمریکای لاتین و ۷۷ درصد از خالص دارایی های هند، دارایی های غیرمالی هستند. همچنین ارتباطی نظام مند میان سطح توسعه یافتگی و سطح استقراض خانوار برحسب درصد دارایی های خالص وجود دارد. این سهم برای آفریقا ۷ درصد، هند ۸ درصد و چین ۱۱ درصد گزارش شده، اما در آسیا پاسیفیک، اروپا و آمریکای شمالی ۱۲ درصد بوده است.

حباب مسکن در ثروت ایرانیان

بررسی ثروت ایرانیان از ابتدای هزاره سوم میلادی نشان می دهد که ایرانیان بزرگسال در سال ۲۰۰۱ به طور متوسط ثروتی معادل ۹۲۵ دلار داشته اند. عددی که هم اکنون به حدود ۷ هزار دلار رسیده است؛ یعنی بیش از ۶۵۰ درصد رشد در میانگین ثروت ایرانیان. نکته جالب، همبستگی بالای ثروت ایرانیان با قیمت مسکن و به عبارت دیگر، سهم بالای مسکن از ثروت ایرانیان است. براساس آمارها، بیشترین ثروت ایرانیان در سال های ۲۰۱۰ و ۲۰۱۷ میلادی (1389 و 1396 خورشیدی) ثبت شده است. در این دو سال میانگین ثروت هر ایرانی بزرگسال به بیش از ۱۳ هزار دلار، یعنی نزدیک به دو برابر رقم کنونی رسیده بود. جالب آنکه پس از هر دو باری که ثروت دلاری ایرانیان به بیش از ۱۳ هزار دلار رسیده، شاهد توفان اقتصادی و جهش نرخ ارز بوده ایم؛ یعنی ثروت بالای ایرانیان در این سال ها نه به خاطر پولدار شدن واقعی مردم، بلکه به علت سرکوب شدید نرخ ارز و پایین بودن مصنوعی قیمت دلار رخ داده است. مثلا در اغلب سال های دهه 1380، قیمت دلار تنها حدود ۷۰ درصد رشد کرده، اما قیمت مسکن در پایتخت با جهش تقریبا ۶۰۰ درصدی از متری ۳۲ هزار تومان در سال 1380 به رقم ۲۱۷ هزار تومان در سال 1390 رسیده است. چنین اتفاقی باعث شد تا قیمت دلاری مسکن که در ابتدای این دهه حدود ۴۰۰ دلار بوده، به نزدیکی ۲ هزار دلار در سال 1387 برسد. در نتیجه به علت سرکوب ارزی و همچنین رشد قیمت مسکن در آن سال ها، دارایی ایرانیان به سطوح کم سابقه ۱۳ هزار دلاری می رسد.

براساس بررسی ها، متوسط قیمت دلاری مسکن از سال 1380 تا ۱۴۰۰ با رشد تقریبا سه برابری همراه شده و در همین مدت ثروت ایرانیان هم رشد 7.5 برابری داشته است؛ یعنی سالانه ۱۰ درصد افزایش ثروت؛ عددی که نشان می دهد ایرانیان با نرخ بالایی نسبت به کشورهای دیگر توانسته اند ثروت خود را افزایش دهند. در مقابل، ثروت آمریکایی ها در همین دوره تنها 2.6 برابر شده و سالانه 5 درصد افزایش ثروت رخ داده است؛ یعنی نصف سرعت رشد ثروت ایرانیان. در همین مدت سرانه تولید ناخالص داخلی ایران تنها 60 درصد و آمریکا 100 درصد رشد کرده است. بنابراین بخش عمده افزایش ۱۰ درصدی ثروت ایرانیان نه به خاطر تجمع ثروت در نتیجه پس انداز بلکه به خاطر باد شدن مداوم حباب بازار مسکن بوده است؛ یعنی ایرانیان در دو دهه گذشته به جای آنکه واقعا به خاطر رشد اقتصادی ثروتمندتر شده باشند، تنها به واسطه حباب قیمت مسکن پولدارتر به نظر می رسند.

راه های ثروتمند شدن با سرمایه کم

بسیاری از ما عمر خود را با تردید سپری کرده و در پی انتخاب مسیر درست برای ثروتمند شدن هستیم. حتی ممکن است سالها موضوعی در ذهنمان باشد و آن را نادیده بگیریم. در آخر این ما هستیم که افسوس خورده و میبینیم دیگر زمانی برایمان باقی نمانده است. اما هیچکس مسیر درست در همان آغاز انتخاب نکرده پس آموزش ثروتمند شدن در بورس ایران باید دست به کار شویم و تردید را کنار بگذاریم و شروع کنیم. حتی از نقطه اشتباه!

چگونه ثروتمند شویم؟

برای ثروتمند شدن تنها دو راه وجود دارد. چه در کشور خوبمان ایران و چه در کشور های خارجه. هر کسی که به موقعیت اقتصادی خوبی دست پیدا کرده یکی از این دو راه برای ثروتمند شدن برگزیده است. فهمیدن این دو راه و درک صحیح از آنها به شما کمک میکند تا مسیر خود را ساخته و موفق شوید.

شماره یک : ثروتمند شدن با خدمات رسانی

ثروتمندان خود ساخته اغلب تا رسیدن به سالهای جوانی زندگی سختی را گذرانده اند. این سختی کشیدن باعث شده تا انگیزه زیادی برای ثروتمند شدن داشته و هدفشان ساختن زندگی راحت و بی دغدغه باشد.برای کسانی که سرمایه ای برای شروع یک کار ندارند یا سرمایه شان اندک است ثروتمند شدن یک شبه اتفاق نمی افتد.

هر کجای این جهان که زندگی کنید،با خدمات رسانی میتوانید کسب در آمد کرده و با گذشت زمان و کسب اعتبار،ثروتمند شوید.
هرچه خدمتی که میکنید با ارزش تر باشد درآمد شما بیشتر است پس باید کاری را انتخاب کنید که در کنار زحمتی که می کشید و وقتی که میگذارید با ارزش نیز باشد.

یک حرفه داشته باشید.چه در بهترین دانشگاه های دنیا درس خوانده باشید و چه با گذراندن دوره ای به آموختن آن بپردازید.سعی کیند در حیطه کاری خود حرفه ای شوید و مکان درستی را برای خود انتخاب کنید.اینگونه حتی بدون داشتن سرمایه کافی ، با خدمات خود میتوانید کسب درآمد کنید.

شماره دو : ثروتمند شدن با سرمایه گذاری

برای سرمایه گذاری طبیعتا باید سرمایه داشته باشید.سرمایه گذاری شما میتواند در یک کسب و کار باشد مانند قرارداد هایی که بین دوستان یا اقوام برای شروع یک کار بسته میشود و یک نفر کار را بر عهده میگیرد و دیگری سرمایه میگذارد.اما هنگامی که سرمایه کمی در اختیار دارید چه باید کرد؟

سرمایه گذاری در بورس برای ثروتمند شدن راهی وسوسه انگیز اما پر خطر است.البته اگر انتخاب ها و تصمیم های شما با اگاهی صورت گیرند وارد شدن در بورس بسیار پرسود خواهد بود.شما میتوانید با خرید سهام یا کالایی مطابق با شرایط خود سرمایه هر چند کم خود را وارد بورس کرده تا رشد آموزش ثروتمند شدن در بورس ایران کند.

حال شاید برای شما این سوال پیش بیاید که برای سرمایه گذاری در بورس از کجا شروع کنیم؟ ما در مقالات قبل به بررسی این موضوع و راه های درست آن پرداخته ایم.شما باید با آگاهیی از شرایط خود مسیر مناسب را انتخاب کرده و شروع کنید.

سرمایه گذاری در بورس

ثروتمند شدن و سرمایه گذاری در بورس راه های زیادی دارد چون بازار بورس برای راحتی اقشار مختلف جامعه به بازار های کوچک تر تقسیم بندی شده است.شما میتوانید با بازار بورس اوراق بهادار و یا فرابورس شروع کرده و سهام شرکت های مختلفی را خریداری کنید.

همچنین با خرید سکه و یا کالاهای موجود در بازار بورس کالا سرمایه خود را افزایش دهید. البته هنگامی که صحبت از خرید کالا به میان می آید سرمایه گذاران دچار تردید شده چون فکر میکنند حتما لازم است برای خرید کالا،انباری برای نگه داری نیز داشته باشند. اما بازار بورس پیش روی کسانی که علاقه مند به سرمایه گذاری در بورس کالا هستند و اینگونه مشکلات را دارند نیز راه چاره ای گذاشته است.

اگر شما نیز از این دسته افراد هستید میتوانید در بازار آتی کالا سرمایه گذاری کنید. از قرارداد های آتی استفاده کرده و بدون داشتن نگرانی از هزینه انبار داری و … کالای مورد نظر خود خریداری کنید.قرارداد ها در بازار آتی کالا دو طرفه هستند پس شما میتوانید در حین خرید کالا با همان شرایط تعیین شده آن را به فروش برسانید. ما در مطلب بازار آتی کالا چیست شما را با تمام قوانین و شرایط این بازار اشنا کرده تا خرید و فروش هوشمندانه ای داشته باشید.

البته این نوع سرمایه گذاری برای تولید کنندگان نیز بسیار مفید است زیرا کالای مورد نظر خود را پیش خرید یا پیش فروش کرده و دیگر نگرانی بابت نوسان قیمت نخواهند داشت.

کدام راه بهتر است ؟

حال سوالی که ذهن شما را به خود درگیر کرده این است برای ثروتمند آموزش ثروتمند شدن در بورس ایران شدن با سرمایه کم کدام راه بهتر است؟خدمات رسانی یا سرمایه گذاری. به طور قطع ما نمیتوانیم در این باره صحبت کنیم اما برای ثروتمند شدن به طور اصولی شما باید در فکر این باشید که این دو راه را مکمل هم دانسته و از هر دوی آنها سود ببرید. شاید بپرسید چگونه ؟

حتما افرادی را دیده اید که با داشتن تخصص در یک حیطه کاری مانند پزشکان و مهندسان و …. به ساخت و ساز مسکن نیز مشغولند یا پول خود را در کارهایی دیگر وارد میکنند. شما نیز اگر حرفه ای میدانید از آن برای پس انداز و جمع کردن سرمایه استفاده کنید و هنگامی که کارتان رونق گرفت سود خود را سرمایه گذاری کرده و پول خود را در مسیر درست رشد دهید.

یا اگر علاقه مند به داشتن یک کسب و کار موفق هستید اما سرمایه تان برای شروع آن کافی نیست با سرمایه گذاری درست و اصولی در بورس سرمایه خود را افزایش داده و هنگامی که به قدر کافی شد از سود آن کسب و کار دلخواهتان را اغاز کنید.

کلام آخر این است که به دنبال بهترین راه برای ثروتمند شدن نگردید و خود بهترین راه را بسازید. شم اقتصادی حود را بالا برده و روی تمام موضوعات فکر کنید و آموزش ببینید تا فردی موفق شوید.

توسط کیانا ابراهیمی

مفهوم فلسفی و دقیق خونه مهم نیست، این مهمه که میدونم شغل من خونه منه، بلدم توش راه برم؛ تک تک آجرهاشو میشناسم و بهش تعصب دارم؛ جاییه که وقتی بهش سر میزنم قوی میشم چون ریشه هامو داره:)

بورس چیست؟ ( حتما بخوانید..)

خیلی از دوستان هستند 8 ساعت کار می‌کنند اما بعد از 8 ساعت کار مثلاً اگر دانشجو باشد با 300 تومان و 700 تومان خوشحال می‌شود، اگر یک کارمند باشد با 2 میلیون خوشحال می‌شود، اگر رئیس یک دانشگاه باشد با 4 تا 5 میلیون خوشحال می‌شود. پس هرکسی خودش و زمانش را در ازای گرفتن یک مبلغ مشخصی می‌فروشد.

.
به‌قول دکتر باقرزاده که در دانشگاه تهران استادمان بود می‌گفت اگر می‌خواهی خودت را بفروشی لااقل به یک قیمت بالا بفروش نه با قیمت پایین! اینکه 8 ساعت وقت عزیزت را می‌خواهی در اختیار دولت قرار بدهی که شندرقاز بگیری این واقعاً ارزش ندارد!

.
خب ما این کار را انجام می‌دهیم، پس در درجه‌ی اول اگر قرار باشد چیزی ما را به ثروت برساند یک شغل خوب است، می‌توانیم یک شغل، یک درآمد ثابت یا یک درآمد کناره برای خودمان ایجاد کنیم. این یک.

اما گزینه‌ی بعدی اینست که اگر من بخواهم درآمدم را دوبرابر کنم باید چه‌کار کنم؟ یعنی اگر من بخواهم مثلاً از A تومان به 2A برسم باید چه‌کار کنم؟ اگر من حقوقم 1 میلیون است بخواهم 2 میلیونش کنم باید چه‌کار کنم؟

دقت کنید چون همه به این علم نیاز دارند، اگر حقوق من 100 میلیون است و حالا بخواهم 200 میلیون داشته باشم باید چه‌کار کنم؟ شاید به ذهنتان بیاید اوه! 100 میلیون تومان که دیگر نیازی ندارد تا بخواهد کار کند! نه! کسی که 100 میلیون ماهیانه درآمد دارد خرجش هم به همان میزان است. مطمئن باشید در آپارتمان نمی‌شنید بلکه در یک خانه‌ی ویلایی می‌نشیند، بهترین ماشین زیرپایش است، بهترین هدایا را برای دیگران می‌گیرد، پس زندگی‌اش خرج‌هایی که ما داریم را او ندارد بلکه او خرج‌هایش بیش‌از حد بالاتر از ماست.

پس لطفاً این را به تمام جامعه تعمیم بدهید :

یعنی آن آقای پروفسوری هم که الان عمل جراحی انجام می‌دهد و ماهی 300 میلیون دارد آن هم دوست دارد 600 میلیون داشته باشد! هیچ فرقی نمی‌کند. اینجاست که بحث سرمایه‌گذاری و نیاز شما به دانستن علم سرمایه پیش می‌آید.

.
متأسفانه اگر جامعه را که من می‌بینم مثلاً فرد 10-12 سال است که کار می‌کند اما به‌صورت تجربی چیزی که من دیدم اینست که یا پدرش کاسب بوده پای پدرش ایستاده و شروع به کسب تجربه‌کردن کرده است یا منی که پدرم کارمند بوده باید خودم وسط آب بپرم و شناکردن را یاد بگیریم که مطمئناً نابود می‌شوم. اما کسی نمی‌داند که این سرمایه‌گذاری کردن یک علم است و باید این را یاد بگیرید، یک علمی که بسیار ساده است یعنی به‌راحتی می‌شود به همه یاد داد.

ثروتمند شدن بدون تحلیل و رایگان !

شاید بتوان این موضوع را به جرات بیان کرد که در طول تاریخ اقتصاد کشور ما،اتفاق نیفتاده که در هیچ دوره‌ای مانند ماه‌ها و هفته‌های اخیر جمعیت زیادی از افراد عامی سعی در کسب اطلاعات و آگاهی در مورد مسائل مالی از جمله بازار سرمایه و مباحث مربوط به بورس داشته باشند.

ورود بی‌سابقه مردم به بورس همچنان که نقدینگی‌های کوچک و بزرگ مردم را به سمت این بازار سرازیر کرده، باعث شده افراد بسیاری با سطح پایین اطلاعات وارد این بازار شوند. این موضوع مذکور به نوعی خطر برای این بازار و همچنین نوسهامداران بدل شده است .آموزش و اطلاع‌رسانی صحیح در شرایط فعلی تاثیر مهمی بر ورود موثر افراد و حفظ منافع و سودآوری آن‌ها دارد.
در گفتگویی با محمدرضا ماجد مدیر "مدرسه موفقیت کار برای زندگی"، به بررسی اثر اطلاع‌رسانی صحیح و جای خالی آموزش‌های کاربردی برای ورود موفق و ماندگار افراد جدید به بازار سرمایه پرداختیم .

هدف از راه اندازی مدرسه موفقیت کار برای زندگی چه بود و فعالیت هایی آن چیست ؟
مدرسه موفقیت کاربرای زندگی با هدف ارتقا و آموزش مهارت‌های زندگی ، وارائه دانش مالی، برای بیش از ده‌ها هزار نفر را با شعار “عشق بی چشم داشت ” فعالیت می کند . خدمات بسیاری از این مدرسه به صورت رایگان و یا با هزینه‌های اندک ارائه می‌شود.هدف اصلی مدرسه موفقیت آموزش پاک و کاربردی به اقشار مختلف جامعه است.از سال‌ها پیش دغدغه‌ای در تجربه فردی داشتم و همواره شاهد آن بودم که مردم مختلف در دو زمینه راه و رسم زندگی و کسب و کار و ثروتمند شدن ضعف دارند. برای انجام رسالتی که همواره آن را جزو اهداف زندگیم به دوش می‌کشیدم ، در سال ۸۸ مدرسه موفقیت را برای آموزش زندگی، هنر کسب و کار و موفقیت مردم راه اندازی کردم. ارتقای مهارت‌های زندگی و کسب و کار یکی از نکات مهمی است که در این کلاس‌ها و این مدرسه به آن پرداخته می‌شود.هدف ارتقای مهارت‌های زندگی و کسب و کار است که در این زمینه توانستم ۷۰۰ سخنرانی رایگان در کتابخانه ملی ایران در حوزه موفقیت و علم زندگی برگزار کنم و به علاوه بیشتر از ۲۲ دوره موفقیت مالی و آموزش در این مدرسه برگزار شده و بیش از هزاران نفر نیز در این مدرسه تربیت شده‌اند که در حال حاضر این افراد در بازارهای مالی از جمله بورس مشغول به فعالیت و کسب درآمد هستند.

مدرسه موفقیت کار برای زندگی با بیشمار آموزشگاه‌های موجود چه تفاوت هایی دارد؟
حُسن دوره‌های مدرسه موفقیت کار برای زندگی این است افرادی نیز که حتی قصد ورود به بورس و بازارهای مالی را ندارند و آشنایی چندانی هم با این بازارها ندارند با چنین آموزش‌هایی خود به خود ترغیب شده و وارد این بازارها می‌شوند. در این کلاس‌ها افراد علاوه بر اینکه با اصول بازارهای مالی مثل بورس آشنا می‌شود، هنر ثروتمند شدن و داشتن ذهن ثروتمند را می‌آموزند. در واقع کلاس‌های مدرسه موفقیت کار برای زندگی به افراد یاد می‌دهد که چطور کار کنند که پول برای آنها کار کند نه آنها برای پول! می توان گفت مدرسه موفقیت کار برای زندگی جزو معدود و یا شاید تنها آموزشگاه‌هایی است که علم مالی را با اصول روانشناسی همراه کرده است، هرگز به دنبال تبلیغات برای کلاس‌های آموزشگاه نبودیم چرا که آموزش ما رایگان و یا به ارزان‌ترین شکل ممکن صورت می‌گیرد و هدف رشد و توسعه مالی همه افراد است.

آیا کلاس‌های آموزشی که این روزها بازارشان بسیار گرم شده، می تواند نوسهامداران را برای موفقیت در این بازار داغ آماده کند؟
دوره‌های آموزشی مالی که در ایران برگزار می‌شود دوره‌های تحلیل تکنیکال است که برای شناسایی امواج و پیش‌بینی قیمت‌ها کاربرد دارد یکی دیگر از دوره‌های رایج، ‌تحلیل فاندامنتال یا همان تحلیل بنیادی است که در حقیقت این دوره‌ها برای افراد تازه وارد که هیچ اطلاعاتی از این فضا ندارند و تنها به قصد خرید و فروش وارد می‌شوند بی فایده است. زمانی که در کلاس‌های جان‌مورفی پایه‌گذار تحلیل تکنیکال کلاس می‌گذراندم در آخر دوره ایشان جمله‌ای گفت که به راستی خلاصه تمام دوره‌های آموزشی است.جان مورفی گفت" تمام تحلیل‌های دنیا، تحلیل‌های تکنیکال و فاندامنتال فقط ۱۷ درصد موفقیت را شامل می شود در واقع ۱۷ درصد موفقیت یک معامله‌گر به وسیله تحلیل تکنیکال شکل می‌گیرد و ۸۳ درصد دیگر در مدیریت سرمایه و روانشناسی معاملات است". مدیریت سرمایه، ریسک روانشناسی معاملات و روانشناسی معامله‌گر در دوره‌های موفقیت مالی مدرسه گنجانده شده است. سعی کردیم در دوره‌ها به ارزیابی باورهای افراد، مهندسی ذهن و ابزارهای کاربردی تکنیکال و فاندامنتال با نگاه‌ کندال خوانی را داشته باشیم و با توجه به این مسائل بتوانیم ذهن بازار را بخوانیم. پایه‌ها یعنی عواملی که پس از آن قیمت‌ها شکل می‌گیرد و قیمت ها را رقم می زند. در واقع با آموزش پایه‌ها افراد یاد می گیرند که به سمت مدیریت ریسک و مدیریت دارایی‌ها و سرمایه بروند که بسیار مهم است. البته پس از آموزش تمامی این مسائل باید به سمت روانشناسی معاملات و استراتژی‌های سود و سرمایه گذاری‌های خاص رفت.

چرا همه باور دارند که پول آموزش ثروتمند شدن در بورس ایران درآوردن سخت است؟
آرزوی بزرگ من این است که همه افراد و جوان‌هایی که فکر می‌کنند ثروتمند شدن موضوع خیلی سختی است و پول درآوردن را یک معقوله غیرممکن می‌دانند، به نقطه‌ای برسند که درک کنند مهارت‌های ثروتمند شدن، مهارت‌های قابل یادگیری است در واقع الگوبرداری از افراد ثروتمند، روانشناسی معاملات و مدیریت سرمایه در جهت ثروتمند شدن، خیلی مهم است در این رابطه باید گفت حتی بدون تحلیل هم راه‌هایی وجود دارد که ما را ثروتمند می‌کند! مطالعه مقاله "افراد موفق در بورس" می تواند مفید باشد.

در شرایط فعلی که افراد بسیاری هر لحظه به جمعیت بازار سرمایه اضافه می‌شود، نقش آموزش چیست؟
حلقه مفقوده بازار بورس، کمبود آگاهی و آموزش است اگر آموزش ابزار لازم برای ثروتمند شدن در کشور فراهم ‌شود این جمعیت با دید باز وارد بازار می‌شوند و احتمال متضرر شدن آن‌ها کمتر می‌شود.به نظر می‌رسد آموزش‌های امری و دوره‌هایی که در حال حاضر در کشور ارائه می شود به هیچ وجه آموزش‌های کامل و کاربردی نیست. تمامی آموزش‌هایی که به افراد مبتدی برای وارد شدن در این بازار ارائه می‌شود، آموزش‌های تکنیکال، فاندامنتال و در واقع آموزش‌های تحلیلگری است ولی امروز جامعه مشتاق ورود به بورس آموزشی می‌خواهد که به سهامدار یاد بدهد ابزارهای موردنیاز برای سرمایه‌گذاری را بشناسند. اشخاص باید با صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شوند و آگاهی‌ لازم برای به دست آوردن ثروت را دراین بازار یاد بگیرند. آموزش باید مبتنی بر تولید ثروت باشد در صورتی که آموزش‌هایی که در حال حاضر انجام می‌شود همگی مبتنی بر تحلیل است ولی باید آموزش ذهن ثروتمند و یادگیری مشارکت در خلق ثروت در اولویت آموزش قرار گیرد.

در شرایط فعلی بازار افراد بسیاری تحت تاثیر تبلیغات قصد ورود به بورس دارند و تصور می‌کنند که با وارد شدن به بورس یک شبه ثروتمند می‌شوند چه پیغامی برای این افراد دارید؟
در بورس، سهامدار آگاه کم داریم.سهامدار کافی است با قوانین بازار آشنایی داشته باشد و نهادها و ابزارهای این بازار را بشناسد و پولش را در جای صحیح سرمایه‌گذاری کند. سهامدارانی که حتی فرصت یادگیری و آشنایی با این مفاهیم را ندارند باید بدانند که از طریق نهادهای مالی مثل صندوق‌های مشترک سرمایه‌گذاری اقدام به سرمایه‌گذاری و معامله کنند.

بسیاری از افراد نگران امنیت این صندوق‌ها هستند، این نگرانی را چگونه توجیه می‌کنید؟
دارایی‌هایی که به این صندوق‌ها واگذار می‌شود جزو دارایی‌های شرکت محسوب نمی‌شود در واقع پولی که افراد به صندوق می‌دهند صندوق مجاز است که فقط با آن پول سهام و اوراق خریداری کند. به نوعی اگر در شرایطی که به نظر غیرممکن است و تا به حال نیز دیده نشده که چنین اتفاقی رخ دهد، این شرکت‌ها ورشکسته شوند پول افراد جزو دارایی آن‌ها محسوب نمی‌شود و هیچ خطری هم آن را بر خلاف بانک‌هایی که ورشکسته می‌شوند، تهدید نمی‌کند. این شرکت‌ها نمی توانند با سرمایه افراد به جز سهام چیز دیگری بخرند یا این پول را صرف هزینه‌های شرکت خود کنند.البته تا به حال هیچ سابقه‌ای از ورشکستگی صندوق‌ها وجود نداشته است پس بنابراین این صندوق‌ها جایی امن با بالاترین حاشیه سود برای افراد هستند و نگرانی موجود بی مورد است.

برای کسانی که می‌خواهند هم اکنون از فرصت‌های موجود در بورس استفاده کنند چه توصیه‌ای دارید؟
اگر طی ۲۰ سال گذشته یک ارزیابی انجام دهیم متوجه می‌شویم که در همه زمینه‌های سرمایه‌گذاری مثل خرید زمین، ملک، ارز و سپرده‌گذاری در بانک‌ها، بازدهی به اندازه بورس افزایش نداشته است.البته شاخص بورس از بهترین این سرمایه‌گذاری‌ها مثل طلا؛ ده‌ها برابر بهتر عمل کرده است!در واقع سرمایه‌گذاری در بورس به گونه‌ای است که وقتی سهمی می‌خریم به نوعی زمین آن کارخانه، ساختمان، سود، تولید و غیره آن کارخانه را نیز سهیم می‌شویم ولی در سرمایه‌گذاری‌های دیگر مثل خرید ملک که یک نوع سرمایه‌گذاری ثابت است، استهلاک، فرسایش و غیره نیز شامل می‌شود. بنابراین باید به آحاد مردم گفت در سطح دنیا نیز سرمایه‌گذاری در بورس یکی از اولویت های برجسته مردم است .باید به این سهامداران توصیه کرد که بازارهای سهام هم ریسک بسیار سنگین به همراه دارد در واقع همین ریسک بالا است که باعث سودها و زیان‌های بالا می‌شود به همین دلیل باید با علم و آگاهی وارد این بازار شد.
بر این اساس در مدرسه موفقیت به افراد عادی آموزش می‌دهیم که سرمایه‌گذاری و ثروتمند شدن نیازمند ساختن یک ذهن ثروتمند برای آحاد مردم بوده و هست نه آموزش تحلیلی که سهامدار نیازی به آن ندارد، در شرایط فعلی نیازمند چنین آموزش‌هایی هستیم که به شدت جای خالی آن‌ها در بازارهای مالی حس می‌شود.

پولدار شوید، بدون سرمایه آموزش ثروتمند شدن در بورس ایران بدون ریسک بدون زحمت

استفاده از فرصتهاي سرمايه گذاري مناسب و ايجاد ارزش افزوده بالاتر در معاملات و فعاليتهاي اقتصادي آرزوي ديرينه همه معامله گران مي باشد. در هر معامله وفرايند اقتصادي و سرمايه گذاري همواره عوامل متعددي مورد بررسي قرار مي گيرد که سود و ريسک معامله مهمترين نکات مورد مطالعه مي باشد.

به صورت منطقي هر انساني سعي مي کند معامله اي با حد اکثر سود و حداقل خطر را براي خود طراحي نمايد و شرايط را به گونه اي فراهم آورد که سود مناسب بدون ريسک حاصل آيد.

در ادبيات نوين مالي به اين گونه افراد آربيتراژگر arbitrageurs مي گويند. آربيتراژگر فردي است که موقعيت هاي مناسب در بازار هاي مختلف مالي و پولي را به دقت شناسايي نموده و با حرکت در اين بازار ها فرصتهاي مالي و سود آوري خوبي براي خود فراهم مي آورد.

وجود آربيتراژ يکي از مهمترين عوامل تعادل در بازار هاي مالي و پولي در کشورها است. اين افراد با کنترل سطح سود در در بازارهاي هاي مختلف از ايجاد تورم يا حباب در بازارهاي مختلف جلو گيري مي نمايند و فرصتهاي سرمايه گذاري در همه بخشهاي اقتصادي را برابر مي کنند.

فرد آربيتراژگر چند مشخصه دارد که او را از ساير فعالين بازار متمايز مي نمايد مهمترين مشخصه آربيتراژگر حرکت آموزش ثروتمند شدن در بورس ایران در بازار هاي بدون ريسک است و لذا آربيتراژگرها افرادي قانع مي باشند و با حداقل سود از بازار هاي خارج يا به آن وارد مي شوند.

نکته دوم در آربيتراژگري معامله کردن اعتباري است. آربيتراژ ها معمولا از خود سرمايه اي نمي گذارند و با حرکت بين يک بازار پولي و يک بازار مالي و با کمک گرفتن از بازار هاي ابزار مشتقه موقعيت هاي خود را ايجاد مي نمايند.

طلا به عنوان يکي از مهمترين کالاهاي قابل معامله و به دليل سهل المعامله بودن و ارزش بالا و کميابي سهم بالايي در معاملات و مبادلات اقتصادي در کشورها دارد . سياليت و نقد شوندگي بالا براي طلا نظر همه فعالان اقتصادي را به خود جلب کرده است و لذا طلا به عنوان پايه بسياري از مبادلات اقتصادي است.

در اين مقاله يکي از موقعيت هاي مناسب سرمايه گذاري براي يک آربيتراژ در بازار هاي واقعي ايران را مورد بررسي قرار مي دهيم هدف از اين بررسي نشان دادن وجود فرصتهاي سودگيري از بازار ها بدون داشتن سرمايه و بدون ريسک است. بديهي است مورد بررسي شده يکي از هزاران روش کسب درآمد از بازار هاي مالي و پولي است.

اطلاعات مورد استفاده در اين محاسبات اطلاعات واقعي روز پنج شنبه 10/9/1390 مي باشد که مثال زده شده است .

• قيمت هرسکه نقدي در بازار تهران براي بسته هاي 100 تايي برابر 612 هزار تومان بوده است .
• قيمت ميانگين معاملات آتي براي تحويل در تاريخ 30/12/1390 برابر 713240 تومان است .
• وجه تضمين سکه در بورس کالا هفتصد هزار ريال براي هر سکه مي باشد.
• نرخ سود بانکي براي گرفتن وام از بانکهاي کشور 22 درصد مي باشد و در اين ميزان نرخ بهره مي توان به راحتي از بانک ها وام در يافت نمود.

فرض کنيد فردي مي خواهد سود کسب نمايد. اين فرد مي تواند به روش زير عمل کند:

1. به بانک مراجعه کند و با گذاردن وثيقه يا هر آموزش ثروتمند شدن در بورس ایران روش ديگري از بانک وام بگيرد.
2. به بازار طلا رفته و معادل پول خود از بازار سکه بهار آزادي خريداري نمايد.
3. با مراجعه به بورس سکه هاي خود را در بازار آتي براي تحويل در اسفند ماه بفروشد.
4. در تاريخ سرسيد سکه ها را به بورس تحويل دهد و وجه آن را دريافت نمايد.
5. پول دريافت شده از فروش سکه را به بانک داده ووام خود را تسويه نمايد.

براي راحتي محاسبه فرض مي کنيم فرد سرمايه گذار توانايي معامله يک بسته سکه به اندازه 100 سکه را دارد . با توجه به نوع معاملات سکه آتي در بورس کالا 100 سکه معادل 10 قرارداد مي شود و لذا فرد در معامله 10 قرارداد وارد خواهد شد.

با توجه به اينکه قيمت سکه 612 هزار تومان مي باشد پس سرمايه لازم براي خريد 100 سکه از بازار طلا000،200،61 تومان مي باشد.

فرد سکه هاي خريداري شده را نزد خود نگهداري مي نمايد و با واريز 7 ميليون تومان به حساب بانکي خود به عنوان وجه تضمين 100 سکه را در بازار و براي تحويل در پايان اسفند ماه مي فروشد.

لذا کل سرمايه مورد نياز براي اين اقدام به صورت زير است:

سرمايه مورد نياز = بهاي سکه خريداري شده + وجه تضمين فروش آتي براي اسفند ماه

چون فرد خود سرمايه اي ندارد لذا کل اين مبلغ را به صورت وام 4 ماهه از بانک بانرخ سود 22 درصد دريافت نموده است . سود وام بانکي فرد بر اساس نحوه محاسبات سود در بانک هاي ايران به صورت زير است .

مقدار سود بانکي = اصل وام * نرخ بهره * مدت زمان نگهداري وام

اصل مبلغ وام برابر کل سرمايه مورد نياز 000،2000،68 تومان است و مدت نگهداري پول 4 ماه مي باشد که معادل يک سوم سال است نرخ سود وام هم 22 درصد است لذا مقدار سود بانکي به صورت زير مي باشد.

000،996،4 = 000،2000،68 *22%*33/0

بنابراين فرد بايد در پايان اسفند ماه مبلغ 000،196،73 تومان برابر اصل وام و سود آن به بانک برگرداند.

با توجه به اينکه سکه ها براي اسفند ماه به قيمت 713240 تومان فروخته شده است لذا پول 100 سکه در اسفند ماه 000،324،71 تومان خواهد شد و وجه تضمين بابت فروش آتي اسفند ماه نيز آزاد شده و به فرد برگردانده مي شود لذا کل پولي که فرد در پايان اسفند دريافت مي کند 000،324،78 تومان خواهد شد.

سود فرد برابر کل پول دريافت شده منهاي پول پرداخت شده به بانک مي باشد.

سود معامله = اصل و بهره پرداخت شده به بانک _ کل پول دريافت شده از فروش سکه ها

000،128،5 =000،196،73 -000،324،78

هزينه هاي معاملات و کارگزاري و هزينه کارشناسي براي تحويل سکه ها در مجموع حدود 80 هزار تومان مي باشد.

مشاهده مي شود فرد در اين فرايند کاري سود تضمين شده حدود 5 ميليون تومان براي معامله 100 سکه در دوره 4 ماهه کسب نموده است.

بديهي است در صورتي که فرد با استفاده از سرمايه خود اقدام به معاملات کند سود بانکي نيز پرداخت نمي شود و سود معاملاتي معامله گر حدود 10 ميليون تومان در چهار ماه خواهد شد.

فرصتهاي مالي و سرمايه گذاري متعددي در ابزار هاي مالي و بورس ايران وجود دارد که براي شرايط مختلف قابل استفاده است.